CCAF dan WEF Mengungkapkan Laporan Fintech Global 2024 di Davos

Laporkan | 18 Januari 2024

Gambar: CCAF dan WEF, Laporan Masa Depan Fintech Global 2024

Laporan Fintech 2024: Ketahanan, Regulasi, dan Pertumbuhan Inklusif

Grafik Laporan Fintech Global 2024 – Menuju Ketahanan dan Pertumbuhan Inklusif, kolaborasi antara Forum Ekonomi Dunia dan Pusat Keuangan Alternatif Cambridge, diresmikan di Davos 2024 wawasan penting mengenai perkembangan industri fintech, yang ditandai dengan ketahanan, inovasi, dan pertumbuhan transformatif. Analisis komprehensif ini, berdasarkan survei terhadap 227 perusahaan fintech, menawarkan pandangan penting mengenai tren konsumen, dinamika peraturan, dan kemajuan teknologi yang membentuk masa depan teknologi keuangan.

Wawasan Utama:

Pertumbuhan Pelanggan yang Tangguh

Sektor fintech terus menunjukkan pertumbuhan di era pasca-COVID, dengan tingkat pertumbuhan pelanggan rata-rata melebihi 50% di seluruh model bisnis yang disurvei dengan insurtech memimpin dengan 66% (2021-2022). Pertumbuhan pelanggan melebihi 50% di seluruh wilayah (2021-2022) kecuali SSA (Afrika Sub-Sahara). Tiga sumber teratas untuk memperoleh pelanggan adalah melalui media sosial (3%), referensi (70%), dan situs web (68%).

Lihat:  Chatham House: Wawasan Regulasi Platform Digital Global

Tantangan utama yang dihadapi ketika mencoba meningkatkan permintaan pelanggan ke segmen pelanggan baru adalah pendidikan pelanggan (51%), persaingan (43%), dan kepatuhan dan peraturan (34%) – lihat tabel di bawah. Ekspansi yang kuat ini menyoroti ketahanan sektor ini dan percepatan peralihan global menuju layanan keuangan digital.

CCAF dan WEF 2024 Fintech global melaporkan tantangan dalam meningkatkan pertumbuhan pelanggan

Lingkungan Peraturan Adalah Pedang Bermata Dua

Meskipun 63% fintech memandang lingkungan peraturan mereka memadai, tantangan tetap ada dalam proses kepatuhan, perizinan, dan pendaftaran. Laporan ini menekankan perlunya kerangka peraturan yang menyeimbangkan dorongan inovasi dan perlindungan konsumen.

CCAF dan WEF 2024 Fintech global melaporkan persepsi terhadap lingkungan peraturan

Secara keseluruhan, para Tantangan terbesar yang dihadapi fintech adalah perizinan, registrasi, dan koordinasi otoritas. Bidang-bidang ini menerima peringkat paling negatif, terutama di negara-negara emerging market dan negara-negara berkembang (EMDEs), dimana perizinan merupakan tantangan yang signifikan. Selain itu, fintech yang kritis terhadap peraturan yang ‘berlebihan dan terlalu membatasi’ umumnya memberikan peringkat yang lebih rendah di seluruh aspek peraturan.

CCAF dan WEF 2024 Laporan fintech global memberi peringkat pada aspek regulasi utama

Kemajuan Teknologi di Garis Depan

Kecerdasan Buatan (AI) diperkirakan akan membawa perubahan besar bagi industri fintech, dan 70% perusahaan yang disurvei mengakui pentingnya kecerdasan buatan dalam membentuk industri ini dalam lima tahun ke depan. Hal ini menyoroti peran penting teknologi dalam mendorong perkembangan fintech di masa depan.

Lihat:  IMF Mengeluarkan Peringatan mengenai Dampak AI terhadap Lapangan Kerja Global

Inklusi Keuangan dan Pasar yang Kurang Terlayani

Fintech semakin fokus pada segmen yang kurang terlayani dan mempromosikan inklusi keuangan. Laporan tersebut mencatat bahwa sebagian besar fintech di pasar negara berkembang berdedikasi untuk memberikan layanan kepada kelompok-kelompok ini, mengatasi masalah-masalah sosial utama seperti kesenjangan gender dan keberlanjutan.

CCAF dan WEF 2024 Laporan fintech global tentang fintech yang menyasar kelompok yang kurang terlayani

Bank tradisional memiliki sejarah berfokus pada pemberian pinjaman kepada segmen nasabah tertentu, terutama mereka yang memiliki riwayat keuangan formal dan tinggal di daerah perkotaan. Pendekatan ini sudah sering dilakukan mengecualikan individu berpenghasilan rendah, khususnya di Negara-Negara Berkembang dan Negara Berkembang (EMDEs), dalam mengakses layanan dan produk keuangan penting.

Fintechs, memanfaatkan teknologi digital dan adopsi telepon seluler secara signifikan memperluas ketersediaan dan keterjangkauan jasa keuangan. Hal ini mempunyai potensi untuk menjangkau 1.4 miliar orang yang tidak mempunyai rekening bank dan lebih banyak lagi orang yang tidak memiliki rekening bank secara global.

Fintech adalah semakin banyak melayani kelompok yang secara tradisional kurang terlayani, termasuk perempuan, individu berpenghasilan rendah, dan pelanggan di pedesaan atau lokasi terpencil. Segmen-segmen ini mewakili sebagian besar basis pelanggan fintech secara global, dengan rata-rata 39% adalah pelanggan perempuan, 40% adalah pelanggan berpendapatan rendah, dan 27% adalah pelanggan di pedesaan atau lokasi terpencil. Pendekatan ini memberikan kontribusi signifikan terhadap pertumbuhan basis pelanggan mereka.

Lihat:  Dewan Komisaris: Mendefinisikan Ulang Inklusi Keuangan untuk CBDC

Ini segmen yang kurang terlayani juga berkontribusi besar terhadap total nilai transaksi fintech, dengan 39% dari pelanggan perempuan, 26% dari pelanggan berpenghasilan rendah, dan 31% dari pelanggan di pedesaan atau terpencil. Tren ini konsisten di negara-negara maju (AE) dan negara-negara berkembang, dengan beberapa perbedaan. Misalnya, AE melaporkan proporsi pelanggan perempuan yang lebih tinggi, sementara fintech EMDE melayani lebih banyak pelanggan berpenghasilan rendah dan pedesaan.

Melalui penawaran produk dan layanan, fintech juga berkontribusi terhadap kelestarian lingkungan

Gugus tugas Sekretaris Jenderal PBB untuk keuangan digital telah mengidentifikasi perusahaan-perusahaan fintech sebagai pemain kunci dalam mempercepat pembiayaan Tujuan Pembangunan Berkelanjutan (SDGs). Diadopsi oleh PBB pada tahun 2015, SDGs bertujuan untuk mengatasi kemiskinan dan masalah sosial lainnya. Fintech semakin banyak memasukkan SDGs PBB ke dalam strategi bisnis mereka, menjadi agen untuk mengkatalisasi keuangan berkelanjutan dan mendorong perekonomian yang ramah lingkungan dan inklusif.

CCAF dan WEF 2024 Fintech global melaporkan tautan SDG, AE vs EMDEs

Penutupan

Temuan Laporan Fintech Global tahun 2024 menyoroti ketahanan dan potensi pertumbuhan sektor ini dan juga menggarisbawahi peran penting permintaan konsumen, kerangka peraturan, dan inovasi teknologi dalam membentuk lanskap keuangan yang inklusif dan berkelanjutan. Fintech tidak hanya mentransformasi sektor keuangan; mereka memainkan peran penting dalam mendorong inklusi keuangan.

Lihat:  Keberlanjutan: Suatu Keharusan bagi Pertumbuhan Fintech

Dengan menargetkan segmen yang kurang terlayani, mereka membantu menjembatani kesenjangan yang ditinggalkan oleh layanan perbankan tradisional, menawarkan lanskap keuangan yang lebih adil dan ramah lingkungan. Pendekatan inklusif ini penting untuk membangun populasi global yang lebih berdaya secara finansial, khususnya di wilayah-wilayah dengan komunitas yang banyak yang tidak mempunyai rekening bank dan tidak mempunyai rekening bank. Fokus Fintech pada inklusi merupakan langkah penting menuju ekosistem keuangan global yang lebih inklusif dan adil.

Unduh laporan PDF 47 halaman -> di sini

Grafik Asosiasi Crowdfunding & Fintech Nasional (NCFA Canada) adalah ekosistem inovasi keuangan yang memberikan pendidikan, intelijen pasar, pengelolaan industri, jaringan dan peluang serta layanan pendanaan kepada ribuan anggota komunitas dan bekerja sama dengan industri, pemerintah, mitra, dan afiliasi untuk menciptakan fintech dan pendanaan yang dinamis dan inovatif industri di Kanada. Terdesentralisasi dan terdistribusi, NCFA terlibat dengan pemangku kepentingan global dan membantu menginkubasi proyek dan investasi di bidang fintech, keuangan alternatif, crowdfunding, keuangan peer-to-peer, pembayaran, aset dan token digital, kecerdasan buatan, blockchain, mata uang kripto, regtech, dan sektor insurtech . Ikuti seminar Komunitas Fintech & Pendanaan Kanada hari ini GRATIS! Atau jadilah anggota yang berkontribusi dan mendapat tunjangan. Untuk informasi lebih lanjut, silahkan kunjungi: www.ncfacanada.org

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/