BTO, dengan mandat StanChart, mengincar Seri A

BetterTradeOff (dikenal sebagai BTO), startup teknologi kekayaan yang berbasis di Singapura, bermaksud untuk mengumpulkan pendanaan ventura putaran Seri A pada akhir 2023 atau awal 2024 untuk mendanai ekspansi geografis dan mendukung integrasi produk dengan para mitranya.

Perusahaan baru-baru ini menerima investasi dari SC Ventures, cabang inovasi dari Standard Chartered Bank, yang bisnis pengelolaan kekayaannya menerapkan BTO di Singapura.

CEO dan salah satu pendiri BTO Laurent Bertrand mengatakan salah satu fitur yang membedakan BTO adalah solusi kekayaan digitalnya yang dirancang untuk digunakan secara global, dengan perangkat lunaknya memungkinkan pelokalan sederhana untuk memenuhi peraturan lokal atau praktik pasar.

“Kami ingin BTO menjadi standar pasar,” ujarnya Menggali Fin.

Klien lain termasuk Zurich Malaysia, PostFinance yang berbasis di Swiss (cabang layanan keuangan dari layanan pos Swiss), dan perusahaan asuransi Belanda Achmea. Lembaga-lembaga ini adalah investor di perusahaan dan juga klien.

Kisaran pasar tempat BTO digunakan membuktikan desainnya yang fleksibel, kata Bertrand.

Pendiri BTO

Dia mendirikan BTO pada tahun 2018 tetapi para mitra menghabiskan tiga tahun untuk mengembangkan teknologi, memulai usaha dengan uang mereka sendiri, dan kemudian beberapa investasi malaikat dari orang-orang di industri kekayaan. “Itu adalah waktu yang sangat sulit dan sepi,” katanya.

BTO adalah platform Perangkat Lunak sebagai Layanan digital hibrida yang bertujuan untuk melayani pelanggan perusahaan manajemen kekayaan, dan penasihat keuangan atau manajer hubungan mereka sendiri. Idenya adalah untuk menyediakan semua aspek layanan bank swasta ke segmen pasar lain, dari orang kaya hingga massa.

Dari sudut pandang pelanggan, BTO dimaksudkan untuk melakukan lebih dari sekadar menghitung tujuan investasi berdasarkan portofolio sekuritas. Ini mempersonalisasi sasaran yang menggabungkan total aset dan hutang pengguna, termasuk properti, perlindungan asuransi, pajak, skema pensiun, dan bisnis keluarga.

---

---

Ini adalah analisis yang hanya dapat diberikan oleh penasihat manusia kepada klien dengan pengeluaran besar. “Siapa yang punya waktu atau pengetahuan untuk menyampaikan tingkat penjualan dan saran ini dalam skala besar?” kata Bertrand.

Melakukannya berarti menyaring proses menjadi dua pertanyaan dasar. Berapa yang dibutuhkan orang tersebut untuk pensiun? Dan apa yang dapat mereka lakukan?

Bertrand mengatakan solusi digital yang ada cenderung meniru proses berbasis kertas saat ini yang dilakukan bank dan agen asuransi dengan pelanggan. Itu berarti mereka menggunakan jargon yang sama. “Sistem itu masih ditujukan untuk para ahli. Mereka membantu RM tetapi mereka tidak mengubah dasar-dasar hubungan.”

Model hibrida

BTO tidak mencoba mengeluarkan penasihat manusia dari bisnis, meskipun secara teori bisa, tetapi itu juga dirancang untuk membantu mereka memahami pelanggan mereka. Bertrand mengatakan tidak peduli seberapa bagus hasil digital, investasi dan asuransi jiwa adalah keputusan besar dan penting. Orang membutuhkan jaminan dari seorang ahli manusia.

“Klien ingin tahu, 'Bisakah saya membuatnya?' Begitu mereka memiliki data dan dirujuk ke agen, spesialis itu tahu bahwa mereka berurusan dengan pelanggan yang termotivasi,” kata Bertrand.

Apakah ini membuat RM hanya sebagai perantara? "Juri keluar," Bertrand mengakui. “Mereka perlu melakukan lebih dari sekadar menjual produk. Mereka menjadi pelatih kehidupan.”

Dia berpendapat, bagaimanapun, bahwa jika BTO dapat memberikan literasi keuangan yang dipersonalisasi, itu membantu orang memahami situasi keuangan mereka, yang membuat mereka lebih membutuhkan jasa penasihat keuangan.

Bertrand mengatakan informasi agregat BTO (dilucuti dari identifikasi pribadi) menunjukkan kepadanya bahwa sebagian besar orang terlalu terpapar uang tunai.

“Menurut saya, 90 persen orang kurang berinvestasi dan kurang terlindungi,” katanya. “Robo-advisor telah berhasil menyederhanakan penawaran bank, tetapi apakah mereka benar-benar memindahkan orang dari memegang uang tunai ke berinvestasi dan membeli asuransi jiwa?”

Rencana ekspansi

BTO membebankan biaya pengaturan kepada klien korporatnya, dan biaya lisensi per pengguna aktif. Distributor berdiri untuk mendapatkan keuntungan dengan melibatkan lebih banyak pelanggan mereka, kepada siapa mereka dapat menjual silang produk lain, katanya. Mereka juga mendapatkan akses ke data BTO tentang pelanggan mereka, yang memberi distributor pandangan tentang tujuan pensiun seseorang dan seberapa jauh atau dekat mereka untuk mencapainya.

Perusahaan masih bekerja dengan para pendukung awalnya untuk melihat seberapa efektif pendidikan keuangannya diterjemahkan menjadi membuat orang mengambil tindakan dan membeli produk yang sesuai. Kuncinya, kata Bertrand, adalah memastikan percakapan dilakukan di sekitar pelanggan akhir.

“Orang-orang ingin tahu tentang kehidupan mereka,” katanya. “Mereka tidak ingin mendengar tentang produk Anda.”

Dengan klien yang sudah aktif di Singapura, Swiss, dan Belanda, langkah selanjutnya adalah masuk ke lebih banyak pasar. Standard Chartered kemungkinan akan mengekspor BTO ke luar Singapura, meskipun Bertrand menolak memberikan rinciannya. Tapi dia ingin mengumpulkan dana untuk pindah ke AS dan Eropa.

“Asia adalah pasar dengan pertumbuhan tercepat dan populasinya lebih digital, tetapi AS adalah yang terbesar,” katanya.

Seiring dengan perluasan itu adalah kebutuhan untuk mengintegrasikan melalui API dengan klien. Lebih banyak klien dan lebih banyak mitra membutuhkan lebih banyak pekerjaan teknologi untuk memastikan solusi BTO bersifat end-to-end. Pada akhirnya, visi Bertrand adalah bahwa SaaS BTO menciptakan standar pasar yang digunakan banyak institusi di seluruh dunia, dengan tweak pendukung BTO di pasar lokal.

Ambisi itu akan membutuhkan uang. Bertrand mengatakan perusahaan akan berupaya mengumpulkan $ 10 juta hingga $ 15 juta ketika menangani Seri A, yang dia sebut sebagai 'putaran eksekutif' pendanaan.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoAiStream. Kecerdasan Data Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Mencetak Masa Depan bersama Adryenn Ashley. Akses Di Sini.
• Beli dan Jual Saham di Perusahaan PRE-IPO dengan PREIPO®. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.digfingroup.com/bto/