Transformasi Agile Banking: Era Baru Perbankan

Dunia jasa keuangan berada dalam keadaan yang terus berubah, dengan banyak bank tradisional di seluruh Asia Pasifik, dan dunia, kini secara aktif mengejar strategi transformasi digital.

Bagi banyak dari organisasi ini, ini adalah dampak dari teknologi yang mengganggu dan penantang digital saja yang telah memaksa lembaga keuangan tradisional untuk secara aktif mulai mengubah diri mereka dari organisasi yang birokratis dan mirip mesin menjadi organisme gesit yang memiliki orang – karyawan dan pelanggan – di pusat.

Dari birokrasi seperti mesin hingga organisme yang gesit

Selama beberapa dekade, bank dan lembaga keuangan tradisional telah beroperasi sebagai organisasi yang sangat terstruktur, dengan hierarki top-down yang kaku, birokrasi tingkat menengah, dan tim khusus yang bekerja dalam silo.

Namun, fokus saat ini pada transformasi digital telah menjadi katalisator bagi banyak organisasi untuk memikirkan kembali cara mereka beroperasi dan melihat berbagai cara dalam melakukan sesuatu.

Seperti yang dipelajari oleh banyak bank ini sepanjang perjalanan, keterbukaan terhadap perubahan organisasi merupakan faktor penting dalam kesuksesan transformasi digital.

Dalam banyak kasus, pesaing menggunakan teknologi digital baru yang telah menjadi kekuatan pendorong di belakang lembaga keuangan tradisional yang mengubah cara mereka beroperasi, dalam upaya untuk tetap berada di depan kurva.

Ketangkasan adalah kuncinya, seperti yang ditemukan banyak bank selama pencarian mereka menuju transformasi digital.

Namun, ketangkasan tidak datang secara alami untuk banyak lembaga keuangan tradisional – ini adalah sesuatu yang perlu secara sadar dimasukkan ke dalam semua aspek dan tingkatan organisasi.

Memiliki ketangkasan yang melekat memungkinkan organisasi untuk mengikuti tuntutan pelanggan dan menanggapi krisis; tetapi transisi ke organisasi yang gesit tidak terjadi dalam semalam.

Karakteristik kunci dari organisasi tangkas

Jadi, apa ciri organisasi yang gesit? Dan dapatkah kelincahan membantu lembaga keuangan tetap berada di depan kurva?

Dalam banyak contoh, organisasi yang gesit mengambil isyarat dari perusahaan teknologi, sering membuat keputusan kecil sebagai bagian dari siklus cepat inovasi berkelanjutan – menguji dan menyesuaikan sesuai kebutuhan di sepanjang jalan.

Organisasi tangkas – atau tim tangkas dalam organisasi – juga memecah masalah besar dan kompleks menjadi modul, dan mengembangkan solusi untuk setiap komponen tertentu, terus-menerus menguji dan meningkatkan dalam putaran umpan balik yang ketat.

Bagi bank, pendekatan agile dapat memungkinkan mereka untuk memecahkan masalah dalam perjalanan pelanggan dengan cara mikro, dan membangunnya secara bertahap, dengan customer-centricity di jantung budaya tim dan organisasi agile.

Dan meskipun teknologi jelas merupakan fokus utama dari setiap strategi DX, penting untuk diingat bahwa ini bukanlah transformasi digital yang menjadi segalanya dan berakhir; menjadi gesit dan memungkinkan perubahan dalam budaya dan manajemen perusahaan dapat menjadi sama pentingnya dengan infrastruktur digital dan kemajuan teknologi.

DBS: Contoh terkemuka dari bank yang gesit

Selama dekade terakhir DBS Singapura telah menjalani perombakan bisnis secara menyeluruh, bertransformasi dari infrastruktur yang sangat birokratis menjadi sebuah organisasi yang terdiri dari tim lintas fungsi yang berdedikasi untuk meningkatkan pengalaman pelanggan, termasuk mengurangi waktu pelanggan yang terbuang untuk proses tertentu seperti melaporkan pencurian. kartu.

Dalam dua tahun sejak meluncurkan struktur baru, DBS telah mampu menghilangkan 250 juta jam pelanggan yang terbuang sia-sia, dan telah berhasil memecahkan titik nyeri pelanggan tertentu di berbagai proses dengan memetakan perjalanan pelanggan end-to-end.

Transformasi DBS menjadi organisasi yang gesit dan berpusat pada pelanggan telah menyaksikan lonjakan pendapatannya secara fenomenal.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang transformasi DBS menjadi bank yang gesit, serta contoh bagaimana lembaga keuangan global terkenal lainnya seperti ING dan Commonwealth Bank of Australia beroperasi sebagai organisme yang gesit, unduh laporan Economist Impact yang disponsori Mambu di sini.