5 Cara Layanan Keuangan Memanfaatkan AI Generatif di Asia - Fintech Singapura

Diterbitkan Ulang Oleh Plato

Followers: 0

5 Cara Layanan Keuangan Memanfaatkan AI Generatif di Asia

by Johanan Devanesan
Januari 19, 2024

Munculnya kecerdasan buatan (AI) generatif mewakili momen penting dalam evolusi teknologi, yang secara signifikan mengubah lanskap layanan keuangan digital di kawasan Asia Pasifik.

Jenis AI yang inovatif ini mahir dalam membuat konten baru, mulai dari teks dan gambar hingga pola data yang rumit, dengan belajar dari kumpulan data yang sudah ada sebelumnya. Penerapannya membawa implikasi besar bagi sektor-sektor seperti perbankan dan pengelolaan kekayaan, di mana pembuatan dan analisis data merupakan hal yang sangat penting.

Institut Global McKinsey perkiraan bahwa di berbagai industri di seluruh dunia, AI generatif dapat memberikan kontribusi nilai tahunan yang berkisar antara US$2.6 triliun hingga US$4.4 triliun. Perbankan, khususnya, akan memperoleh keuntungan yang signifikan, dengan perkiraan potensi tahunan sebesar US$200 miliar hingga US$340 miliar, setara dengan antara 9% dan 15% dari keuntungan operasional mereka.

Sama seperti aplikasi konsumen yang sangat populer seperti ChatGPT OpenAI, AI generatif menawarkan prospek peningkatan efisiensi dan inovasi dalam layanan keuangan di Asia. Di sektor perbankan, misalnya, AI yang sudah bersifat generatif dapat mengotomatiskan dan mengoptimalkan proses seperti layanan pelanggan, deteksi penipuan, dan saran keuangan yang dapat dipesan lebih dahulu, sehingga meningkatkan pengalaman pelanggan dan efisiensi operasional.

Proyeksi kuat lainnya adalah bahwa perusahaan-perusahaan pengelolaan kekayaan di Asia akan mampu memanfaatkan AI generatif untuk menyaring data pasar yang luas, sehingga menghasilkan wawasan yang dapat memberikan masukan bagi strategi investasi yang lebih cerdas dan manajemen portofolio yang dipersonalisasi.

Namun hal tersebut hanyalah sebagian kecil dari potensi transformasional teknologi dalam layanan keuangan. Berikut lima penerapan AI generatif di dunia nyata di Asia.

UOB

United Overseas Bank (UOB) saat ini sedang menguji coba Microsoft 365 Copilot di antara kantor dan staf cabangnya, menjadi bank pertama di Singapura, dan salah satu yang pertama di Asia yang mengadopsi alat AI generatif ini.

Sebagai bagian dari Program Akses Awal Microsoft 365 Copilot yang dimulai pada bulan Oktober 2023, sekitar 300 anggota staf UOB di berbagai departemen seperti operasi cabang, layanan pelanggan, dan teknologi akan memanfaatkan alat AI ini untuk meningkatkan efisiensi operasional, kemudahan akses, dan kolaboratif. upaya.

Penerapan Microsoft 365 Copilot konon akan menjadi bagian integral digitalisasi cara kerja karyawan UOB, memungkinkan mereka dengan cepat meringkas dokumen ekstensif dan percakapan email, mengubah data mentah menjadi representasi grafis dalam spreadsheet, atau memberikan ringkasan ringkas rapat virtual di Microsoft Teams.

Microsoft 365 Copilot menawarkan kepada personel UOB kemampuan untuk mencari dan merujuk ke informasi internal bank dengan lancar, dengan Copilot secara cerdas mencari dan menyusun data terkait yang relevan dengan tugas email atau dokumen mereka saat ini.

Dengan alat ini, staf UOB dapat secara kreatif mengubah dokumen standar menjadi presentasi yang dinamis, menyederhanakan konten, dan menyesuaikan nada komunikasi mereka secara efektif.

OCBC

Meskipun perbankan mungkin memiliki kasus penggunaan AI generatif yang paling cepat terjadi di Asia, perbankan bukanlah satu-satunya sektor keuangan yang dapat memperoleh manfaat dari AI generatif. Perusahaan jasa keuangan Nyanyian telah berkolaborasi dengan Microsoft untuk membantu startup asuransi yang berkembang pesat dalam mengintegrasikan AI generatif.

Singlife akan bekerja sama dengan Microsoft untuk memilih startup untuk Program Singlife Connect Plus (SCP)., sebuah iterasi yang ditingkatkan dari program akselerator dan penciptaan usaha Singlife Connect (SC).

Inisiatif SCP berkonsentrasi pada penciptaan solusi distribusi asuransi yang terukur, menawarkan bimbingan khusus, dan menyediakan akses terhadap produk dan keahlian asuransi Singlife.

Selain itu, program ini bertujuan untuk mendukung delapan perusahaan rintisan insurtech, memberikan mereka bantuan peraturan dan kepatuhan untuk menerapkan strategi memasuki pasar.

Startup yang diidentifikasi oleh Microsoft akan diberikan saran teknis, dukungan implementasi, dan lokakarya tentang pemanfaatan AI generatif dalam penawaran mereka, akses ke Microsoft Founders Hub, dan koneksi dengan entitas seperti OpenAI, LinkedIn, dan Github. Selain itu, mereka juga akan menjadi kandidat Microsoft Pegasus Program.

Airwallex

Perusahaan pembayaran Airwallex telah meluncurkan alat AI generatif untuk meningkatkan proses orientasi pelanggannya. Alat ini, yang juga menggunakan model bahasa besar, diarahkan untuk menyederhanakan KYC perusahaan, atau evaluasi “Kenali Pelanggan Anda”.

Dirancang untuk memahami seluk-beluk berbagai bahasa dan budaya, inisiatif AI Airwallex dilatih berdasarkan data linguistik yang luas, sehingga memungkinkan perusahaan untuk menavigasi kompleksitas ini dengan lebih cepat dan efektif. Airwallex melaporkan bahwa penerapan AI generatif ini telah menghasilkan pengurangan sinyal positif palsu sebesar 50% selama tahap verifikasi KYC.

Sebelumnya, Airwallex menggunakan analisis berbasis aturan dan Natural Language Processing (NLP) untuk meneliti situs web klien baru. Meskipun efektif dalam mengenali kata kunci berisiko tinggi, sering kali hal ini menghasilkan positif palsu dalam jumlah besar.

Sebaliknya, AI generatif mengadopsi pendekatan yang lebih cerdas dalam menafsirkan kata kunci, membedakan secara lebih akurat antara konten yang tidak berbahaya dan yang berpotensi mengkhawatirkan.

Ke depannya, Airwallex bertujuan untuk menggabungkan fungsi AI generatif dan NLP tambahan ke dalam sistemnya. Perkembangan ini dimaksudkan untuk menawarkan layanan yang disesuaikan dengan kebutuhan pelanggan, dukungan cepat, dan akses yang lebih mudah ke informasi mereka. Perusahaan berencana untuk memperkenalkan fitur-fitur yang ditingkatkan AI lebih lanjut pada tahun 2024.

simfoniAI

Perusahaan perangkat lunak perusahaan AI prediktif dan generatif SymphonyAI Sensa-NetReveal telah meluncurkan Pusat Investigasi Sensa, sebuah platform investigasi dan manajemen kasus yang didukung oleh AI generatif, meningkatkan pencegahan dan deteksi kejahatan keuangan bagi lembaga keuangan di Asia.

Sensa Investigation Hub memanfaatkan teknologi AI prediktif dan generatif bersama dengan keahlian risiko dan kepatuhan domain global, menghasilkan platform investigasi tingkat perusahaan yang mencakup semua hal yang, menurut perusahaan, meningkatkan produktivitas penyelidik hingga 70%.

Memperluas dari yang diluncurkan sebelumnya Kopilot Sensa bagi penyelidik kejahatan keuangan, yang bertujuan untuk mempercepat laju penyelidikan peringatan kejahatan keuangan, Sensa Investigation Hub memfasilitasi penyelidikan dan pelaporan yang tepat dan cepat. Hal ini dicapai dengan menggabungkan pandangan risiko yang berfokus pada entitas dengan kecepatan dan kemudahan penggunaan AI generatif.

Mesin-agnostik dalam hal deteksi, Sensa Investigation Hub terintegrasi dengan sistem kejahatan keuangan yang ada untuk menawarkan perspektif risiko tunggal yang terkonsolidasi, fitur ramah audit bagi regulator, dan transparansi komprehensif di seluruh proses.

Meskipun AI generatif menghadirkan peluang terdepan bagi layanan keuangan digital di kawasan Asia Pasifik, AI generatif juga memerlukan navigasi yang cermat dalam pengelolaannya. risiko dan pertimbangan etis untuk sepenuhnya memanfaatkan potensinya demi kepentingan industri dan pelanggannya.

Kredit gambar unggulan: Diedit dari freepik