विशिष्ट किश्त अवसर क्या है और इसमें निवेश कैसे करें?

बेस्पोक किश्त के अवसरों, संपार्श्विक ऋण दायित्वों (सीडीओ) का एक सूक्ष्म रूप, ने निवेश के लिए वॉल स्ट्रीट के दृष्टिकोण को नया आकार दिया है। 

बीस्पोक किश्तें पारंपरिक सीडीओ से भिन्न हैं। वे सिंथेटिक सीडीओ पर ध्यान केंद्रित करते हैं और क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप जैसे उपकरणों का उपयोग करते हैं। 

बीस्पोक किश्तें पारंपरिक सीडीओ से भिन्न हैं। वे सिंथेटिक सीडीओ पर ध्यान केंद्रित करते हैं और क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप जैसे उपकरणों का उपयोग करते हैं। यह अनुकूलन वित्तीय साधनों में विकास को दर्शाता है, जो निश्चित आय पोर्टफोलियो के लिए अनुरूप समाधान पेश करता है। 

चाबी छीन लेना

• बेस्पोक किश्त के अवसर, संपार्श्विक ऋण दायित्वों (सीडीओ) का एक परिष्कृत रूप, अनुरूप निवेश समाधान प्रदान करते हैं। 
• वे निवेशकों, विशेषकर संस्थागत निवेशकों को, विशिष्ट जोखिम-वापसी उद्देश्यों के साथ निवेश को संरेखित करने की अनुमति देते हैं। 
• पारंपरिक सीडीओ से अलग, कस्टम किश्तें सिंथेटिक संरचनाओं पर ध्यान केंद्रित करती हैं, जिसमें क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप शामिल होते हैं। 
• 2008 के वित्तीय संकट के बाद से, वे अधिक जांच के साथ फिर से उभरे हैं, फिर भी उनकी जटिल प्रकृति में महत्वपूर्ण जोखिम शामिल हैं। निवेशकों को इन जोखिमों का सावधानीपूर्वक आकलन करना चाहिए और निवेश करने से पहले वित्तीय सलाहकारों से परामर्श करना चाहिए। 
• 2008 के संकट में उनकी भूमिका और बाज़ार में अस्थिरता के जारी ख़तरे के बारे में चर्चा जारी है।

बेंचमार्क किश्त के अवसर - जोखिम स्थानांतरित करने में बदलाव

2008 के वित्तीय संकट के बाद जोखिम हस्तांतरण और ब्याज दर प्रबंधन के संबंध में निवेश बैंकों की रणनीतियों में उल्लेखनीय बदलाव आया है।

बेस्पोक किश्त अवसर संपार्श्विक ऋण दायित्वों (सीडीओ) से संबंधित एक प्रकार का वित्तीय साधन है। विशिष्ट निवेशक अपने अनुकूल विभिन्न ऋण प्रकारों का चयन करने के लिए इसे अनुकूलित करते हैं निवेश रणनीतियों. 

पारंपरिक सीडीओ की तुलना में, ये अधिक अनुकूलित हैं और उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, लेकिन ये बढ़ी हुई जटिलता और जोखिम के साथ आते हैं। 

सीडीओ ने 2008 के वित्तीय संकट में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई और अपनी जोखिम भरी प्रकृति के कारण आर्थिक उथल-पुथल में योगदान दिया। 

सीडीओ हाल ही में संभावित जोखिमों और चिंताओं को लेकर बाजार में फिर से उभरे हैं। बेस्पोक किश्त के अवसरों को समझने के लिए, अपनी जोखिम सहनशीलता पर विचार करें, एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें और आर्थिक रुझानों के बारे में सूचित रहें।

सीडीओ की वापसी 

संभावित जोखिमों और आर्थिक प्रभावों पर चिंताएं पैदा करते हुए सीडीओ बाजार में लौट आए हैं। ये संपार्श्विक ऋण दायित्व, पूर्व निर्धारित किश्त अवसरों के समान, बड़े प्रतिभूतिकृत बंडलों के कुछ हिस्सों में निवेश की अनुमति देते हैं। 

हालाँकि, उनके पुनरुत्थान में जोखिम हैं, जो 2008 के वित्तीय संकट के अनिश्चित निवेशों से तुलना करते हैं। कुछ लोग चिंतित हैं कि सीडीओ और विशेष किश्त के अवसर बाजार में समस्याएं पैदा कर सकते हैं और जोखिम पैदा कर सकते हैं।

निवेशकों को निवेश करने से पहले इन कारकों के बारे में सोचना चाहिए। फिल्म "द बिग शॉर्ट" में, एक बेंचमार्क किश्त का अवसर महत्वपूर्ण है और संपार्श्विक ऋण दायित्वों (सीडीओ) से जुड़ा हुआ है।

बैंक कई कारणों से सीडीओ (संपार्श्विक ऋण दायित्व) बेचते हैं:

• सीडीओ बैंकों के लिए लाभदायक उत्पाद पेश करते हैं, जिससे उनके स्टॉक की कीमतें और बोनस बढ़ते हैं।
• लाभ नए ऋण जारी करने के लिए अधिक धन उपलब्ध कराता है।
• वे डिफ़ॉल्ट जोखिम को बैंक से निवेशकों को हस्तांतरित करते हैं।

सिंथेटिक सीडीओ अभी भी मौजूद हैं, लेकिन आज के संस्करण ज्यादातर जोखिम भरे बंधक ऋणों के जोखिम से बचते हैं, जो पिछले संकट का एक प्रमुख कारक था। वे ज्यादातर यूरोपीय और अमेरिकी कंपनियों पर क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप शामिल करते हैं, कॉर्पोरेट डिफॉल्ट में संभावित वृद्धि पर दांव लगाते हैं।

आमतौर पर, खुदरा निवेशक सीधे सीडीओ नहीं खरीद सकते हैं। बीमा कंपनियाँ, बैंक, पेंशन फंड, निवेश प्रबंधक, निवेश बैंक और हेज फंड इन उपकरणों को खरीदते हैं। इन संस्थानों का लक्ष्य ट्रेजरी दरों की तरह बांड ब्याज दरों से बेहतर प्रदर्शन करना है।

निवेश बैंक निवेशक द्वारा ग्रहण किए गए क्रेडिट जोखिम स्तर के आधार पर नकदी प्रवाह पैदा करने वाली परिसंपत्तियों जैसे बंधक, बांड और अन्य प्रकार के ऋण को अलग-अलग वर्गों या किश्तों में दोबारा पैक करके सीडीओ बनाते हैं।

बेस्पोक सीडीओ की पृष्ठभूमि

2007-2009 के वित्तीय संकट के बाद बेस्पोक सीडीओ का समर्थन कम हो गया, जो बड़े पैमाने पर बाजार दुर्घटना और सरकारी बेलआउट के लिए जिम्मेदार था। 

उनकी जटिलता के कारण उन्हें समझना और महत्व देना कठिन हो गया। हालाँकि, वे जोखिम हस्तांतरण और पूंजी मुक्ति के लिए उपकरण के रूप में काम करते हैं। 2016 के बाद से, वे 'बेस्पोक ट्रेंच अपॉर्चुनिटीज' (बीटीओ) के रूप में फिर से उभरे हैं। 

रीब्रांडिंग के बावजूद, वे मूलतः वही रहते हैं, लेकिन मूल्य निर्धारण मॉडल में अधिक सावधानीपूर्वक जांच और उचित परिश्रम के साथ। इस पुनरुत्थान का उद्देश्य निवेशकों को उन दायित्वों को प्राप्त करने से रोकना है जिन्हें वे पूरी तरह से नहीं समझते हैं।

बिग लघु

फिल्म "द बिग शॉर्ट" में एक बेंचमार्क किश्त अवसर की अवधारणा, जो संपार्श्विक ऋण दायित्वों (सीडीओ) से निकटता से संबंधित है, एक केंद्रीय भूमिका निभाती है। 

फिल्म दिखाती है कि कैसे निवेशक सबप्राइम बंधक से बंधे सीडीओ की त्रुटिपूर्ण प्रकृति को समझकर अमेरिकी आवास बाजार के खिलाफ दांव लगाते हैं। 

यह इन वित्तीय साधनों में पारदर्शिता की कमी को उजागर करता है। और यह उनसे जुड़े जोखिमों को रेखांकित करता है, जो 2008 के वित्तीय संकट में महत्वपूर्ण थे। 

फिल्म इन वित्तीय उत्पादों की जटिलताओं और वैश्विक अर्थव्यवस्था पर उनकी विफलता के प्रभाव को दर्शाती है।

सीडीओ की अनुकूलन प्रक्रिया

एक विशिष्ट किश्त अवसर की अनुकूलन प्रक्रिया में विशिष्ट निवेश आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए एक वित्तीय उत्पाद को तैयार करना शामिल है। इस अनुकूलन में अंतर्निहित परिसंपत्तियों का चयन करना और जोखिम-रिटर्न प्रोफ़ाइल का निर्धारण करना शामिल है। 

इस प्रक्रिया में आमतौर पर निवेशक और उत्पाद बनाने वाले वित्तीय संस्थान के बीच सहयोग की आवश्यकता होती है। लक्ष्य एक ऐसी किश्त डिजाइन करना है जो निवेशक के उद्देश्यों, जोखिम सहनशीलता और बाजार दृष्टिकोण के अनुरूप हो। 

अनुकूलन का यह स्तर निवेशकों को उनकी विशिष्ट निवेश रणनीति में फिट होने के लिए डिज़ाइन किया गया एक अनूठा उत्पाद रखने की अनुमति देता है, लेकिन इसके लिए वित्तीय बाजारों और संबंधित जोखिमों की गहरी समझ की आवश्यकता होती है।

एक विशेष सीडीओ के फायदों में निवेशकों के लिए उन्हें अपनी समय संबंधी प्राथमिकताओं के अनुसार अनुकूलित करने की क्षमता शामिल है। ये सीडीओ विभिन्न चरणों के माध्यम से उत्पाद विविधता की एक विस्तृत श्रृंखला पेश करते हैं। 

आम तौर पर, वे अपने जोखिम प्रोफ़ाइल के सापेक्ष उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं। हालाँकि, कस्टम सीडीओ में कमियां भी हैं, जैसे निवेशकों के लिए द्वितीयक बाजार तक सीमित पहुंच। सीडीओ की जटिल संरचना महत्वपूर्ण समस्याएं पैदा कर सकती है। 

इसके अतिरिक्त, बाजार पहुंच की कमी के कारण इन उपकरणों का मूल्य निर्धारण चुनौतीपूर्ण हो सकता है, और उनकी जटिल वित्तीय संरचना के कारण कुल मूल्य निर्धारित करना मुश्किल हो सकता है।

सीडीओ का एक उदाहरण

कस्टम सीडीओ में एक प्रमुख खिलाड़ी सिटीग्रुप ने 7 में इन उत्पादों में 2016 बिलियन डॉलर का कारोबार किया था। बाजार में पारदर्शिता बढ़ाने के लिए, यह क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप का एक मानक पोर्टफोलियो प्रदान करता है। 

ये सीडीओ परिसंपत्ति-आधारित हैं, जिनमें ग्राहक पोर्टल के माध्यम से किश्त मूल्य निर्धारण संरचनाएं पहुंच योग्य हैं, जो परिसंपत्ति को आम तौर पर सीडीओ के निर्माण का आधार बनाती हैं। यह दृष्टिकोण ग्राहकों को सीधे पोर्टल पर किश्त मूल्य निर्धारण के आंकड़े देखने की अनुमति देता है।

2008 के वित्तीय संकट में योगदान देने वाले कारक के रूप में सीडीओ

सीडीओ ने 2008 के वित्तीय संकट को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित किया। इन उत्पादों ने बंधक सहित ऋणों को प्रतिभूतियों में बंडल कर दिया। समस्याएँ तब उत्पन्न हुईं जब कई ऋणों को उच्च जोखिम वाले सबप्राइम ऋणों के रूप में पाया गया। 

ये सीडीओ संपत्तियों का उपयोग करते हैं और मूल्य निर्धारण संरचनाएं क्लाइंट पोर्टल के माध्यम से पहुंच योग्य होती हैं। उनके पास मूल्य निर्धारण संरचनाएं होती हैं जिन्हें क्लाइंट पोर्टल के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है। संपत्तियों का उपयोग सीडीओ बनाने के लिए किया जाता है। संपत्तियों का उपयोग सीडीओ बनाने के लिए किया जाता है। 

जैसे-जैसे चूक बढ़ी, सीडीओ मूल्यों में तेजी से गिरावट आई, जिससे बैंकों और निवेशकों को व्यापक नुकसान हुआ। इससे वित्तीय प्रणाली में संकट पैदा हो गया और आगामी मंदी में योगदान हुआ।

सीडीओ के समान, विशेष किश्त के अवसर भी अर्थव्यवस्था पर प्रभाव डाल सकते हैं। उनकी जटिल, उच्च जोखिम वाली प्रकृति बाजार में अस्थिरता पैदा कर सकती है। 

उनके पुनरुत्थान के बावजूद, उनके दीर्घकालिक आर्थिक प्रभावों पर बहस जारी है। निवेशकों को ऐसे उपकरणों में निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करना चाहिए और वित्तीय सलाह लेनी चाहिए।

संभावित जोखिम और चिंताएँ

विशिष्ट किश्त के अवसरों में निवेश करने में उनकी अपरिचित और उच्च जोखिम वाली प्रकृति के कारण महत्वपूर्ण जोखिम और चिंताएं शामिल होती हैं। ये जटिल उत्पाद, सभी निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं हैं, अक्सर सीमित पहुंच के साथ आते हैं। 

बाज़ार की अस्थिरता और प्रणालीगत जोखिमों में उनकी भूमिका के बारे में बहस चल रही है। निवेशकों को इन कारकों का आकलन करना चाहिए और इन विशेष निवेश विकल्पों में निवेश करने से पहले वित्तीय सलाहकारों से परामर्श करना चाहिए।

अंत में

बेस्पोक किश्त के अवसर अनुकूलित निवेश समाधान की पेशकश करने वाले संपार्श्विक ऋण दायित्वों (सीडीओ) के उन्नत रूप हैं। 

ये किश्तें सिंथेटिक संरचनाओं और क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप पर ध्यान केंद्रित करके पारंपरिक सीडीओ से भिन्न हैं। 2008 के बाद के वित्तीय संकट को ध्यान में रखते हुए, उन्हें निवेशकों द्वारा सावधानीपूर्वक जोखिम मूल्यांकन की आवश्यकता है, विशेष रूप से उनकी जटिलता के कारण। 

बाजार की अस्थिरता में उनके आर्थिक प्रभाव और भूमिका पर बहस जारी है, खासकर 2008 के संकट में उनकी भागीदारी को देखते हुए।

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• स्रोत: https://www.financebrokerage.com/bespoke-tranche-opportunity/