हाल के वर्षों के सात सबसे बड़े फिनटेक फ्रॉड: कौन पकड़ा गया?

फिनटेक और क्रिप्टो उद्योग के लिए यह एक कठिन वर्ष रहा है, और यह विभिन्न कारणों से आलोचना का शिकार रहा है। अन्य दबावों के बीच, शायद इस वर्ष का सबसे हानिकारक पहलू उद्योग में कथित धोखेबाजों द्वारा फैलाई गई व्यापक संदिग्ध गतिविधि रही है। 

सैम बैंकमैन-फ्राइड और जेराल्ड कॉटन जैसे नाम दुर्भाग्य से हैं पर्याय बन गया संदिग्ध धोखाधड़ी प्रथाओं और धोखे के साथ। दो आरोपी जालसाजों पर निवेशकों से लाखों डॉलर निकालने का आरोप लगाया गया है, और उनकी कहानियों ने पूरे उद्योग पर संदेह की छाया डाली है। 

डॉटकॉम बुलबुले के फटने के बाद से प्रौद्योगिकी और क्रिप्टो स्पेस की प्रतिष्ठा सर्वकालिक निम्न स्तर पर है, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि कई सभ्य, ईमानदार लोग अभी भी उद्योग में काम कर रहे हैं। लेकिन उन धोखेबाजों को पहचानना भी जरूरी है जो हमेशा सिस्टम की कथित कमजोरियों या 'खामियों' का फायदा उठाने की ताक में रहते हैं। 

यहां कुछ प्रसिद्ध और कम ज्ञात, कथित और सजायाफ्ता धोखेबाजों की सूची दी गई है।

सैम बैंक फ्रीडमैन - FTX अनुग्रह से गिर गया

एफटीएक्स सीईओ का परीक्षण सैम बैंकमैन-फ्राइड अक्टूबर 2023 में शुरू होने वाला है, और इस मामले का क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्योग के लिए महत्वपूर्ण प्रभाव हो सकता है।

बैंकमैन-फ्राइड बहामास में गिरफ्तार किया गया था और के साथ आवेशित वायर फ्रॉड, सिक्योरिटीज फ्रॉड, और मनी लॉन्ड्रिंग, अन्य बातों के अलावा। अगर दोषी ठहराया जाता है, तो उसे जेल में 115 साल की सजा का सामना करना पड़ता है। बैंकमैन-फ्राइड के सहयोगियों, धोखेबाज कैरोलीन एलिसन और गैरी वांग ने भी संबंधित आरोपों के लिए दोषी ठहराया और कथित योजना में अभियोजकों की जांच में सहयोग किया।

मामला FTX के पतन पर केंद्रित है, एक क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज जो कभी सबसे अधिक मांग वाला था। FTX ने दिवालियापन के लिए 11 नवंबर, 2022 को दायर किया यह पता चला था कि बैंकमैन-फ्राइड ने बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों से लाखों डॉलर की धोखाधड़ी की थी। यह व्यक्तिगत खर्चों का भुगतान करने के लिए धोखाधड़ी की आय का उपयोग करके और पहले के पीड़ितों को पोंजी-प्रकार के भुगतान करके भुगतान के लिए झूठे और फुलाए हुए चालान जमा करके किया गया था।

मार्कस ब्रौन - वायरकार्ड के मुनाफे की मुद्रास्फीति

मार्कस ब्रौन के पूर्व प्रमुख थे Wirecard, एक निष्क्रिय जर्मन भुगतान कंपनी जिसका कभी मूल्य 20 बिलियन डॉलर से अधिक था। जून 2020 में, कंपनी यूरोप के इतिहास के सबसे बड़े लेखांकन घोटालों में से एक में धराशायी हो गई।

इस संदर्भ में, ब्रौन और दो अन्य पूर्व अधिकारी, ओलिवर बेलेनहॉस, जो दुबई में एक वायरकार्ड सहायक कंपनी के प्रमुख थे, और कंपनी के मुख्य लेखाकार स्टीफ़न वॉन इरफ़ा पर 3.7 से वायरकार्ड के पतन तक गलत लेखांकन के माध्यम से लेनदारों को $2015 बिलियन का धोखा देने का आरोप लगाया गया है। 2020 में।

आरोप वायरकार्ड के राजस्व और मुनाफे को बढ़ाने में उनकी कथित संलिप्तता से संबंधित हैं, ताकि कंपनी पहले से अधिक मूल्यवान दिखाई दे।

अभियोजकों के अनुसार, ब्रॉन और उनके सह-अभियुक्तों ने वायरकार्ड के राजस्व और मुनाफे को बढ़ाने के लिए एक जटिल योजना का इस्तेमाल किया। उन्होंने कथित रूप से भुगतान प्रसंस्करण सेवाओं से नकली आय अर्जित की जो कभी नहीं हुई, साथ ही तीसरे पक्ष की कंपनियों के साथ अनुबंध करने के लिए यह प्रतीत होता है कि वे जितना राजस्व अर्जित कर रहे थे उससे अधिक कमाई कर रहे थे।

मुख्य कार्यकारी अधिकारी के रूप में इस्तीफा देने के बाद, ब्रौन स्वेच्छा से आत्मसमर्पण कर दिया म्यूनिख में अधिकारियों के लिए और तब से पूर्व-परीक्षण हिरासत में है। अदालत ने कुल 100 दिनों की सुनवाई निर्धारित की है जो 2023 के अंत तक जारी रहेगी।

अमित भारद्वाज - GainBitcoin घोटाले के बादशाह

संचालन अमित भारद्वाज ने किया गेनबिटकॉइन घोटाला, इस साल की शुरुआत में दिल का दौरा पड़ने से निधन हो गया।

GainBitcoin घोटाला भारतीय क्रिप्टोकरंसी उद्योग में सबसे बड़ा माना जाता है, रिपोर्ट्स के अनुसार भारद्वाज ने निवेशकों से 1 लाख करोड़ रुपये (15.38 बिलियन अमेरिकी डॉलर) तक एकत्र किए होंगे।

GainBitcoin और अन्य क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनियों के संस्थापक, जैसे कि Amaze Mining और Blockchain Research Limited पर एक पोंजी स्कीम चलाने का आरोप लगाया गया था, जो निवेशकों से धन एकत्र करती थी और फिर इसका इस्तेमाल पहले के निवेशकों को भुगतान करने के लिए करती थी। अमित ने कुल निवेश को गलत तरीके से पेश किया और कंपनी की वेबसाइट पर यह आंकड़ा बढ़ा-चढ़ाकर पेश किया।

अमित भारद्वाज के भाई अजय भारद्वाज भी कई अन्य जालसाजों के साथ GainBitcoin धोखाधड़ी के मुख्य आरोपी हैं।

असंवैधानिक

चार्ली जेविस: जेपी मॉर्गन द्वारा फ्रैंक पर मुकदमा दायर किया गया

चार्ली जेविस, द युवा संस्थापक फ्रैंक, एक कॉलेज प्लानिंग स्टार्टअप, ने भौहें उठाईं जब यह पता चला कि कंपनी जेपी मॉर्गन चेस को 175 मिलियन अमेरिकी डॉलर की ठगी करते हुए पकड़ी गई थी।

अब, अधिक विवरण सामने आ रहे हैं कि उसने इस योजना को कैसे निकाला - और वे और भी हानिकारक हैं।

बैंक ने जेविस और फ्रैंक के पूर्व मुख्य विकास और अधिग्रहण अधिकारी ओलिवियर अमर पर लगभग चार मिलियन ग्राहकों को ठगने का आरोप लगाया। यह पता चला है कि यह जोड़ी लाखों ग्राहकों की सूची को नकली बनाने के लिए एक विस्तृत योजना में लगी हुई है। चोर ने इस तरह काम किया: 30 वर्षीय ने लगभग चार मिलियन क्लाइंट नाम और ईमेल बनाने वाली नकली जानकारी बनाने के लिए एक डेटा साइंस प्रोफेसर को काम पर रखा।

हनाद हसन - बोगस क्रिप्टो चैरिटी ऑरफानो

ब्रिटिश ब्रॉडकास्टिंग कॉरपोरेशन (बीबीसी) ने बताया कि बर्मिंघम को अपना घर बनाने के लिए युद्धग्रस्त सोमालिया से भागे इस 20 वर्षीय व्यक्ति ने पिछले साल क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करके लाखों डॉलर कमाए थे।

ब्रिटिश पब्लिक सर्विस ब्रॉडकास्टर ने 30 मिनट की एक डॉक्यूमेंट्री बनाई जिसका शीर्षक था हम इंग्लैंड हैं: बर्मिंघम के स्व-निर्मित क्रिप्टो-करोड़पति पहले यह था घंटे पहले ही रद्द कर दिया इसे चलने के लिए निर्धारित किया गया था - कथित घोटाले के आरोपों के ढेर के रूप में।

हसन द्वारा स्थापित फर्जी चैरिटी टोकन को ऑरफानो करार दिया गया था और अप्रैल 2021 में लॉन्च किया गया था। क्रिप्टो के पीछे का विचार योजना में निवेश किए गए धन का तीन प्रतिशत दान परियोजनाओं को आवंटित करना था। 

हालांकि, ऑरफानो ने अचानक परिचालन बंद कर दिया, सभी की संपत्ति अपने साथ ले ली, और उपयोगकर्ताओं के लिए निकासी का कोई विकल्प उपलब्ध नहीं था। Hanad ने Orfano को OrfanoX के रूप में फिर से लॉन्च किया और उसी घोटाले को दोहराया।

जेराल्ड कॉटन-   मृत क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज QuadrigaCX

QuadrigaCX के दिवंगत संस्थापक, जेराल्ड कॉटन, पर ग्राहक निधियों के US$215 मिलियन के गबन का आरोप है।

गेराल्ड कॉटन देर से आए थे QuadrigaCX के संस्थापक, एक अब निष्क्रिय क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज। वह फर्म के ठंडे बटुए की निजी चाबियों के लिए भी जिम्मेदार था, जिसमें इसके अधिकांश बिटकॉइन और अन्य डिजिटल संपत्तियां थीं। 

कहानी तब शुरू हुई जब दिसंबर 2018 में कॉटन की मृत्यु हो गई, एक विधवा और एक कंपनी को पीछे छोड़ते हुए जिसके पास अपने ग्राहकों के फंड तक पहुंचने या वापस करने का कोई तरीका नहीं था।

उनकी मृत्यु के बाद, यह पता चला कि Cotten अपने लाभ के लिए QuadrigaCX से धन की धोखाधड़ी कर रहा था। उसने उपनामों के तहत नकली खाते खोले थे, खुद को क्रिप्टोक्यूरेंसी के साथ श्रेय दिया और व्यापार किया। जब उनका दांव गलत हो गया, तो कॉटन ने अपने व्यापारिक घाटे को कवर करने के लिए क्लाइंट फंड का इस्तेमाल किया और अपनी जीवन शैली को निधि देने के लिए धन का दुरुपयोग किया।

रुजा इग्नाटोवा - एक सिक्का और क्रिप्टो रानी

2016 की शुरुआत में, डॉक्टर रुजा इग्नाटोवा नामक एक रहस्यमयी महिला ने लंदन में एक शानदार कार्यक्रम में मंच संभाला। वह अपनी नई क्रिप्टोकरेंसी, वनकॉइन का प्रचार करने के लिए वहां गई थीं। लेकिन पहले, उसे भीड़ को दिखाना था कि वह असली डील है।

उसने खुद को क्रिप्टो क्वीन कहा और लोगों को बताया कि उसने बिटकॉइन को टक्कर देने के लिए एक क्रिप्टोकरेंसी का आविष्कार किया है उन्हें अरबों का निवेश करने के लिए राजी किया.

लेकिन एक समस्या थी। OneCoin का कभी भी सक्रिय रूप से कारोबार नहीं किया गया था, न ही सिक्कों का उपयोग कुछ खरीदने के लिए किया जा सकता था। डॉ रुजा गर्म हवा के अलावा और कुछ नहीं बेच रही थीं। लेकिन उसने जो योजना बनाई वह इतनी चतुर थी, और उसने इतनी दृढ़ता से झूठ बोला कि यह लाखों लोगों को उनकी बचत से ठगने में कामयाब रही। वह अक्टूबर 2017 में लापता हो गया था और होने वाले पहले क्रिप्टो धोखाधड़ी करने वालों में से एक था एफबीआई की 10 मोस्ट वांटेड सूची में जोड़ा गया.

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• स्रोत: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/