प्रतिशत ने अपने निजी ऋण बाज़ार के लिए $29.7 मिलियन जुटाए जो बेहतर चलनिधि विकल्प प्रदान करता है

निजी क्रेडिट ने ऐतिहासिक रूप से निवेशकों के लिए रन-ऑफ-द-मिल सार्वजनिक बाजार निश्चित आय प्रस्तावों के ऊपर प्रीमियम उपज की पेशकश की है। जैसा कि पारंपरिक क्रेडिट बाजार वाणिज्यिक बाजारों में ऋण देने से पीछे हटते हैं, अधिक से अधिक कंपनियां, विशेष रूप से वे जो निजी इक्विटी-समर्थित हैं, अपनी वित्तीय जरूरतों के लिए निजी क्रेडिट की ओर रुख कर रही हैं। गैर-बैंक ऋणदाता और वित्तीय संस्थान तथा निवेशक इस आवश्यकता को पूरा कर रहे हैं; कल ही यह सूचना मिली थी कि सॉफ्टबैंक निजी ऋण बाजार में प्रवेश करना चाह रहा है।  प्रतिशत निजी ऋण के लिए एक बाज़ार है जो ऐतिहासिक रूप से अपारदर्शी निजी ऋण बाज़ार में सार्वजनिक बाज़ार जैसी विशेषताओं को लाता है। प्रौद्योगिकी का लाभ उठाकर और एक अलग बाजार का आयोजन करके, मंच लागत के एक अंश पर बढ़ी हुई गति और निष्पादन क्षमताओं के साथ-साथ डेटा-संचालित पारदर्शिता प्रदान करने में सक्षम रहा है। बीच में संरचना, सिंडिकेशन और निगरानी को संभालने के दौरान प्रतिशत शुरू से लेकर सेवा तक के लेन-देन को संभालता है। 2018 में इसकी स्थापना के बाद से, उधारकर्ताओं, निवेशकों और हामीदारों के साथ काम करते हुए, प्लेटफ़ॉर्म ने लेन-देन मूल्य में $1.2B से अधिक का प्रबंधन किया है।

एलेवेच प्रतिशत सीईओ और कोफाउंडर के साथ पकड़ा गया नेल्सन चू व्यवसाय के बारे में अधिक जानने के लिए, कंपनी की रणनीतिक योजनाएँ, फंडिंग का नवीनतम दौर, जो कंपनी की कुल फंडिंग को $48.5M तक बढ़ाता है, और बहुत कुछ ...

आपके निवेशक कौन थे और आपने कितना उठाया?

Percent के $29.7M सीरीज B फंडिंग राउंड का नेतृत्व किया व्हाइट स्टार कैपिटल द्वारा अतिरिक्त निवेश के साथ बी कैपिटल ग्रुप, सुशेखना प्राइवेट इक्विटी इंवेस्टमेंट्स एलएलएलपी, बीडीएमआई, फोर्ट वेंचर्स, तथा वेक्टर फिनटेक. दौर में कई रणनीतियाँ भी शामिल थीं, जिनमें शामिल हैं विकास वी.सी और ग्लोबल फिनटेक वेंचर पार्टनर्स.

हमें उस उत्पाद या सेवा के बारे में बताएं जो प्रतिशत प्रदान करता है।

प्रतिशत ने लागत के एक अंश पर निजी क्रेडिट लेनदेन की गति और वेग को बढ़ाने के लिए नवीन प्रौद्योगिकी के साथ निवेशकों, उधारकर्ताओं और हामीदारों को सशक्त बनाते हुए आधुनिक क्रेडिट मार्केटप्लेस बनाया है।

कंपनी का मुख्य बुनियादी ढांचा शुरू से अंत तक निजी क्रेडिट लेनदेन की सोर्सिंग, संरचना, सिंडिकेशन, निगरानी और सर्विसिंग को सशक्त बनाकर एनालॉग प्राइवेट क्रेडिट मार्केट में सार्वजनिक बाजार की क्षमता प्रदान करता है।

प्रतिशत की शुरुआत को किसने प्रेरित किया?

मैंने 2018 में प्रतिशत की स्थापना की, जो निवेशकों, उधारकर्ताओं और हामीदारों को एक प्रौद्योगिकी-संचालित बाज़ार में एक साथ लाकर निजी ऋण को आधुनिक बनाने के मेरे समग्र दृष्टिकोण में निहित है। मैंने वैकल्पिक बाजार के इस $7T खंड में स्वचालन, मानकीकरण और जोखिम प्रबंधन की कमी को पहचाना और इससे निपटना चाहता था।

प्रतिशत की पहली पुनरावृत्ति ने एक मूल्य-केंद्रित निवेशक अनुभव बनाया। इसने मान्यता प्राप्त निवेशकों को सौदों को खोजने और ऐतिहासिक रूप से अनन्य निजी क्रेडिट बाजार में न्यूनतम न्यूनतम पर भाग लेने में सक्षम बनाया। अब इसमें निवेशकों के अलावा उधारकर्ता और अंडरराइटर भी शामिल हैं - उन सभी को एक साथ लाना।

मंच के विकास का परिणाम यह सीखने से हुआ कि बाज़ार चलाने से क्या टूटा था, जिसके नेतृत्व में सार्वजनिक ऋण बाज़ार के पेशेवरों की एक टीम का निर्माण हुआ प्रथ रेड्डी, प्रतिशत के अध्यक्ष, और अंततः अपने बाज़ार के लिए सिद्ध सार्वजनिक ऋण बाज़ार अवधारणाओं और मानकों को लागू करना। विशेष रूप से अपारदर्शी निजी ऋण बाजारों के लिए पारदर्शिता पर निर्मित एक ऊर्ध्वाधर सास समाधान इससे उभरा।

प्रतिशत पूर्ण लेन-देन प्रक्रिया को शक्ति प्रदान करने वाला एक मंच बन गया है। उधारकर्ता विकास पूंजी तक पहुंच सकते हैं, निवेशक प्रतिफल प्राप्त कर सकते हैं और अंडरराइटर अधिक सौदे प्रवाह और कुशल कार्यप्रवाह प्राप्त कर सकते हैं। प्रतिशत बढ़ते निजी ऋण बाजार पर केंद्रित है और अपने वर्तमान अनुरूप स्थिति में छोड़े गए वार्षिक राजस्व अवसर में $4B पर कब्जा कर रहा है।

प्रतिशत कैसे भिन्न है?

ऐतिहासिक रूप से, निवेशकों के लिए निजी ऋण का उपयोग करना बहुत चुनौतीपूर्ण रहा है, लेकिन प्रतिशत गेम-चेंजर रहा है, और इसका अनूठा बाज़ार निवेश खोज को सरल बनाता है, संस्थागत और मान्यता प्राप्त निवेशकों को उच्च उपज, कम अवधि, सुरक्षित निवेश के व्यापक चयन तक पहुँच प्रदान करता है। . निजी ऋण निवेश तक पहुंच प्रदान करने के अलावा, प्रतिशत प्लेटफॉर्म कॉर्पोरेट उधारकर्ताओं के लिए एक आवश्यक अवसर भी प्रदान करता है। विशेष रूप से मौजूदा चुनौतीपूर्ण और अनिश्चित आर्थिक माहौल में, कंपनियों के लिए पूंजी तक पहुंच और जरूरत पड़ने पर पूंजी जुटाने के तरीके पहले से कहीं अधिक महत्वपूर्ण हैं, और प्रतिशत उस शून्य को भर रहा है - निवेशकों, उधारकर्ताओं और हामीदारों को एक साथ लाना अभूतपूर्व तरीके से, निजी क्रेडिट स्पेस के भीतर सभी खिलाड़ियों के लिए अवसर पैदा करना।

निजी क्रेडिट लेनदेन के सभी तीन दर्शकों या पार्टियों के लिए प्रतिशत एकमात्र मंच है।

प्रतिशत किस बाजार को लक्षित करता है और यह कितना बड़ा है?

 प्रतिशत विकल्प बाजार के बहु-खरब डॉलर के निजी ऋण खंड को लक्षित करता है।

निजी ऋण उद्योग तीव्र गति से बढ़ रहा है, प्रीकिन के पूर्वानुमान के अनुसार यह 2.3 तक बढ़कर $2027T हो जाएगा

आपका व्यवसाय मॉडल क्या है?

हमने तीन तरफा निजी ऋण बाजार के प्रत्येक सदस्य के लिए एक सॉफ्टवेयर सुइट बनाया है। प्रत्येक समूह को आवश्यक उपकरण, कार्यप्रवाह और संसाधन प्रदान करने से निवेशकों से लेकर उधारकर्ताओं और अब हामीदारों तक प्रतिशत की राजस्व धारा का विस्तार हुआ है। एकमुश्त लेन-देन शुल्क आवर्ती सॉफ़्टवेयर शुल्क बनता जा रहा है, जिससे लंबी दूरी की योजना बनायी जा सकती है।

हमने तीन तरफा निजी ऋण बाजार के प्रत्येक सदस्य के लिए एक सॉफ्टवेयर सुइट बनाया है। प्रत्येक समूह को आवश्यक उपकरण, कार्यप्रवाह और संसाधन प्रदान करने से निवेशकों से लेकर उधारकर्ताओं और अब हामीदारों तक प्रतिशत की राजस्व धारा का विस्तार हुआ है। एकमुश्त लेन-देन शुल्क आवर्ती सॉफ़्टवेयर शुल्क बनता जा रहा है, जिससे लंबी दूरी की योजना बनायी जा सकती है।

आप संभावित आर्थिक मंदी की तैयारी कैसे कर रहे हैं?

आंतरिक रूप से एक कंपनी के रूप में हम इस बारे में हमेशा सतर्क और ईमानदार रहे हैं कि हम व्यवसाय कैसे चलाते हैं। हम अनावश्यक जोखिम नहीं लेते हैं, कोई आकर्षक व्यय नहीं है, और हम अपने संसाधनों को कैसे और कहाँ आवंटित करते हैं, इसके बारे में चतुर हैं। हम फिनटेक में पीढ़ी-परिभाषित कंपनियों में से एक बना रहे हैं और यात्रा के लिए धैर्य और दृढ़ संकल्प की आवश्यकता होगी। COVID, उच्च दर, आर्थिक मंदी, हमने पिछले 5 वर्षों में बहुत कुछ देखा है और हम जानते हैं कि अगर हम इसे अगले 5 वर्षों में बनाने में सक्षम होने जा रहे हैं, तो हमें आगे बढ़ने की आवश्यकता होगी।

व्यापार के मोर्चे पर, आर्थिक मंदी की संभावना वास्तव में हमारे लिए अच्छी साबित हुई है। ब्लैकस्टोन, अपोलो, केकेआर, जेपी मॉर्गन और गोल्डमैन सैक्स सभी इस मुद्रास्फीति और उच्च दर वाले वातावरण में निजी ऋण के गुणों का दोहन कर रहे हैं।

इसके अलावा, 2017 के बाद से अपने सबसे निचले स्तर के करीब वेंचर फंडिंग और एसवीबी के पतन के साथ, जिसने अधिक विनियामक जांच की है, सुरक्षित वित्तपोषण की चुनौती सुर्खियों में है, विशेष रूप से निजी ऋण और उद्यम ऋण की मांग में वृद्धि हुई है। उद्यम ऋण कुछ स्टार्टअप्स के लिए न्यूनतम इक्विटी कमजोर पड़ने के साथ रनवे बढ़ाने के लिए एक बहुत ही आवश्यक समाधान के रूप में कार्य करने वाला परिसंपत्ति वर्ग है।

अगले पांच वर्षों में एक अनुमानित शीर्ष-निष्पादन वैकल्पिक निवेश के रूप में, इन परिस्थितियों ने बड़े पैमाने पर प्रतिशत और उद्योग के लिए सकारात्मक टेलविंड के रूप में काम किया है। इस सफलता को जारी रखने के लिए यह जरूरी है कि समझ और पहुंच का विस्तार किया जाए।

फंडिंग प्रक्रिया क्या थी?

अन्य स्टार्टअप्स से अभी बाजार में अन्य दौरों के समान, यह बंद करने का आसान दौर नहीं था। कुलपतियों के साथ सैकड़ों बातचीत, प्रक्रिया के शुरू में बहुत सारे पास, विशेष रूप से उद्यम इक्विटी बाजार बंद होने के कारण।

इसने बैंक के ढहने के बाजार के अनुकूल होने और कुलपतियों के लिए निजी ऋण की मांग में तेजी से वृद्धि को इस परिसंपत्ति वर्ग की शक्ति और क्षमता का एहसास कराने के लिए ले लिया।

हम इस बहु-ट्रिलियन डॉलर के बाजार के लिए एकमात्र ऊर्ध्वाधर सास समाधान हैं और यह पिछले कुछ हफ्तों में प्रचुर मात्रा में स्पष्ट हो गया है जिसने हमें बहुत जल्दी ओवरसब्सक्राइब होने की अनुमति दी

अंत तक, जबकि हमने करीब 20-25 मिलियन डॉलर के दौर को बंद करने का अनुमान लगाया था, नए निवेशकों से ब्याज अपेक्षाओं से कहीं अधिक था और हमें करीब 30 मिलियन डॉलर पर बंद करने की अनुमति दी।

अन्य स्टार्टअप्स से अभी बाजार में अन्य दौरों के समान, यह बंद करने का आसान दौर नहीं था। कुलपतियों के साथ सैकड़ों बातचीत, प्रक्रिया के शुरू में बहुत सारे पास, विशेष रूप से उद्यम इक्विटी बाजार बंद होने के कारण।

इसने बैंक के ढहने के बाजार के अनुकूल होने और कुलपतियों के लिए निजी ऋण की मांग में तेजी से वृद्धि को इस परिसंपत्ति वर्ग की शक्ति और क्षमता का एहसास कराने के लिए ले लिया।

हम इस बहु-ट्रिलियन डॉलर के बाजार के लिए एकमात्र ऊर्ध्वाधर सास समाधान हैं और यह पिछले कुछ हफ्तों में प्रचुर मात्रा में स्पष्ट हो गया है जिसने हमें बहुत जल्दी ओवरसब्सक्राइब होने की अनुमति दी

अंत तक, जबकि हमने लगभग $20-25M पर राउंड को बंद करने का अनुमान लगाया था, नए निवेशकों की दिलचस्पी उम्मीदों से कहीं अधिक थी और हमें लगभग $30M पर बंद करने की अनुमति दी

पूंजी जुटाने के दौरान आपको किन सबसे बड़ी चुनौतियों का सामना करना पड़ा?

प्रारंभ में, पहली बार कुलपति समर्थित संस्थापक के रूप में, पूंजी जुटाना मेरे लिए एक चुनौती थी। मेरे पास पारंपरिक वंशावली नहीं थी और बाजार को संतृप्त माना जाता था और निजी ऋण को गलत समझा जाता था। इसने मुझे धीमा नहीं किया। इसके बजाय, मैंने क्रेडिट का उपयोग करके फर्म को बैंकरोल किया और शुरुआती वर्षों में बहुत कम वेतन लिया। सही समय पर एन्जिल निवेश से बाहर निकलने से मुझे विस्तार करने के लिए इस्तेमाल किए गए ऋण में $ 80K का भुगतान करने में सक्षम बनाया गया। आखिरकार, वीसी फंडिंग का पालन किया गया, और प्रत्येक क्रमिक दौर ने बेहतर के लिए बाजार के परिवर्तन में मेरे दृढ़ विश्वास और कड़ी मेहनत को मान्य किया।

जिन शुरुआती चुनौतियों का मैंने सामना किया, उन्होंने मुझे अब पूंजी जुटाने में बेहतर ढंग से सुसज्जित किया है - जो कि उन जबरदस्त निवेशकों के साथ है जो इस बात पर विश्वास करते हैं कि हम प्रतिशत के साथ क्या बना रहे हैं, जिससे मुझे आगे बढ़ने का विश्वास मिला है।

आपके व्यवसाय के बारे में किन कारकों ने आपके निवेशकों को चेक लिखने के लिए प्रेरित किया?

वैश्विक निजी ऋण बाजार विशाल है और इसकी वृद्धि गति प्राप्त कर रही है। निवेशकों ने प्रतिशत के अद्वितीय एंड-टू-एंड इंफ्रास्ट्रक्चर समाधान को देखा जो बड़े ट्रिलियन डॉलर के बाजार को संबोधित करता है और स्टार्टअप पारिस्थितिकी तंत्र में वैकल्पिक निवेश स्रोत प्रदान करने के हमारे दृष्टिकोण में विश्वास करता है।

अगले छह महीनों में आप किन मील के पत्थर को हासिल करने की योजना बना रहे हैं?

हम आशा करते हैं कि वर्ष के अंत तक हम अपने पूर्णकालिक कर्मचारियों की संख्या में 14.5% तक की वृद्धि कर लेंगे।

हम अपने समाधानों का विस्तार और सुधार जारी रखने, सभी लेन-देन प्रतिभागियों के लिए पारदर्शिता बढ़ाने के लिए मालिकाना तकनीक प्राप्त करने और व्यावसायिक सहयोग की खोज करने के लिए तत्पर हैं।

आप न्यूयॉर्क में कंपनियों को क्या सलाह दे सकते हैं जिनके पास बैंक में पूंजी का ताज़ा इंजेक्शन नहीं है?

इक्विटी पूंजी इस वर्ष तक प्राप्त करना मुश्किल है, लागत कम करने के लिए आप जो भी कर सकते हैं करें और जितनी जल्दी हो सके अपने आप को लाभप्रदता की ओर धकेलें। यदि आप उद्यम ऋण लेने जा रहे हैं, तो इसे तब करें जब आपके पास बेहतर शर्तें प्राप्त करने के लिए बैंक में अभी भी बहुत अधिक नकदी बची हो। इन सबसे ऊपर, इनमें से किसी भी धन उगाहने वाले वार्तालाप में लाभ उठाने का तरीका खोजें ताकि आप अपनी शर्तों पर जुटा सकें। ऐसा करने का सबसे अच्छा तरीका यह है कि इसे संख्याओं और मैट्रिक्स के साथ दिखाया जाए जो आपके कथन को निर्विवाद बनाते हैं।

आप कंपनी को अब निकट अवधि में कहां देखते हैं?

शुद्ध-प्ले सॉफ़्टवेयर समाधान के लिए इस परिवर्तन के परिणामस्वरूप पिछले वर्ष से 2.5 में टॉपलाइन राजस्व में 3x+ वृद्धि और ARR में 2023x+ वृद्धि का अनुमान है।

दो वर्षों के दौरान, हम प्रत्येक ग्राहक से 89% सकल मार्जिन और 42% शुद्ध आय मार्जिन चलाते हैं।

राजस्व वृद्धि की गति और व्यय अपेक्षाकृत सपाट / सुसंगत होने के साथ, हम 2024 के मध्य तक लाभदायक होने की उम्मीद कर रहे हैं।

बैठक आयोजित करने के लिए शहर में आपकी पसंदीदा कॉफी शॉप या स्थान क्या है?

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• स्रोत: https://www.alleywatch.com/2023/05/percent-private-credit-debt-marketplace-nelson-chu/