निष्ठा निवेशक समीक्षा
- गुणवत्ता
- वैल्यू
- प्रदर्शन
- उपयोग की आसानी
सारांश
एक नए निवेश न्यूज़लेटर के लिए बाज़ार में? फिडेलिटी इन्वेस्टर मुख्य निवेश अधिकारी, जिम लोवेल का एक समाचार पत्र है। यह न्यूज़लेटर फिडेलिटी की फंड पेशकशों पर केंद्रित है, जिसमें दिखाया गया है कि लंबी अवधि के निवेशकों के लिए डिज़ाइन किए गए 9 मॉडल पोर्टफोलियो बनाने के लिए उनका उपयोग कैसे किया जाए। इस न्यूज़लेटर में ट्रेडिंग रणनीतियाँ, 401(k) मॉडल, एक सहसंबंध उपकरण और भी बहुत कुछ शामिल है। क्या आपको यह न्यूज़लेटर पढ़ना शुरू करना चाहिए? हमारी संपूर्ण फ़िडेलिटी इन्वेस्टर समीक्षा में जानें!
फिडेलिटी इन्वेस्टर जिम लोवेल द्वारा संचालित इन्वेस्टरप्लेस का एक समाचार पत्र है। लोवेल स्वयं एक पूर्व फंड मैनेजर और सलाहकार निवेश के मुख्य निवेश अधिकारी हैं। वह किताबों के लेखक भी हैं स्क्रैच से, स्मार्ट मनी मूव्स, और प्रत्येक फिडेलिटी निवेशक को क्या जानना आवश्यक है.
फिडेलिटी इन्वेस्टर के साथ, लोवेल लंबी अवधि के निवेशकों के लिए 7 मॉडल पोर्टफोलियो बनाने के लिए फिडेलिटी की फंड पेशकश पर ध्यान केंद्रित करता है। न्यूज़लेटर विशेष रूप से ऐसे किसी भी व्यक्ति के लिए तैयार किया गया है जिसके पास नियोक्ता-प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजना है निष्ठा. लोवेल ट्रेडिंग रणनीतियाँ भी प्रदान करता है जिनका उपयोग सक्रिय निवेशक फिडेलिटी के फंड लाइनअप से अल्पकालिक लाभ कमाने के लिए कर सकते हैं।
तो, क्या लोवेल का न्यूज़लेटर आपके लिए सही है? हम अपनी संपूर्ण फिडेलिटी इन्वेस्टर समीक्षा में वह सब कुछ शामिल करेंगे जो आपको जानना आवश्यक है।
समीक्षा सामग्री
फिडेलिटी निवेशक मूल्य निर्धारण विकल्प
फिडेलिटी इन्वेस्टर की लागत $34.95 प्रति तिमाही है। जब आप अपनी पहली तिमाही के लिए साइन अप करते हैं, तो आपको 3 महीने निःशुल्क मिलते हैं।
पोर्टफोलियो
फिडेलिटी इन्वेस्टर 9 मॉडल पोर्टफोलियो पर केंद्रित है, जिनमें से सभी में फिडेलिटी ईटीएफ और म्यूचुअल फंड शामिल हैं:
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- वैश्विक मात्रात्मक विकास - अमेरिका और चीन पर फोकस के साथ वैश्विक स्टॉक फंड
- वैश्विक मात्रात्मक आय - वैश्विक सरकार और कॉर्पोरेट बांड फंड
- विकास - अमेरिका और चीन के शेयरों का झुकाव तकनीकी और वित्तीय फंडों की ओर है
- ईएसजी ग्रोथ - फिडेलिटी के स्थायी निवेश कोष में अमेरिकी शेयर
- कारक + - अमेरिकी लाभांश, रियल एस्टेट और बांड फंड का मिश्रण
- विकास और आय - स्टॉक और बांड फंड का मिश्रण
- आमदनी - लाभांश, रियल एस्टेट आय और बांड फंड
- वार्षिकी वृद्धि - फिडेलिटी वीआईपी प्रबंधित फंड यूएस और वैश्विक शेयरों पर केंद्रित हैं
- वार्षिकी वृद्धि एवं आय - फिडेलिटी वीआईपी प्रबंधित फंड अमेरिकी स्टॉक और बॉन्ड पर केंद्रित हैं
प्रत्येक पोर्टफोलियो में 5-10 फिडेलिटी फंड होते हैं। फिडेलिटी इन्वेस्टर उस प्रतिशत को चित्रित करता है जो प्रत्येक फंड पोर्टफोलियो में योगदान देता है ताकि आप इसे अपने फिडेलिटी खाते में स्वयं इकट्ठा कर सकें।
फिडेलिटी इन्वेस्टर के पोर्टफोलियो अपेक्षाकृत रूढ़िवादी हैं और परिणामस्वरूप, हाल के वर्षों में प्रमुख अमेरिकी स्टॉक सूचकांकों से पिछड़ गए हैं। 2021 की पहली छमाही के दौरान, ग्रोथ पोर्टफोलियो ने एसएंडपी 9.1 के लिए 18.1% की तुलना में केवल 500% का रिटर्न दिया है। उसी पोर्टफोलियो में एस%पी 5 के लिए 13% की तुलना में औसत वार्षिक 18.2 साल का रिटर्न 500% है।
निष्ठा निवेशक सुविधाएँ
न्यूज़लैटर और अपडेट
फिडेलिटी इन्वेस्टर मॉडल पोर्टफोलियो और बाजार के माहौल पर लोवेल के विचारों पर अपडेट प्रदान करने के लिए प्रत्येक महीने की शुरुआत में एक समाचार पत्र जारी करता है। प्रत्येक न्यूज़लेटर की शुरुआत में, आपको प्रत्येक पोर्टफोलियो के बारे में प्रमुख आँकड़े दिखाने वाली एक तालिका मिलेगी, जिसमें S&P 500 के साथ इसका संबंध, इसकी अस्थिरता और इसका 12 महीने का प्रदर्शन शामिल है।
इसके बाद न्यूज़लेटर प्रत्येक पोर्टफोलियो की सामग्री के बारे में अधिक विस्तार से बताता है, जिसमें प्रत्येक घटक निधि का मासिक रिटर्न दिखाया जाता है। आपको सैकड़ों फिडेलिटी म्यूचुअल फंड और ईटीएफ के बारे में विवरण भी मिलेगा - जिसमें वे फंड भी शामिल हैं जो फिडेलिटी इन्वेस्टर के पोर्टफोलियो में नहीं हैं। लोवेल प्रत्येक फंड के लिए खरीद/बिक्री/होल्ड रेटिंग जारी करता है, जो तब मददगार होता है जब आप मॉडल पोर्टफोलियो को पूरक बनाना चाहते हैं या निवेश के लिए अधिक आक्रामक दृष्टिकोण अपनाना चाहते हैं। इसके अलावा, न्यूज़लेटर 'सामरिक अपराध' और 'सामरिक रक्षा' अवसरों पर प्रकाश डालता है, जो अल्पकालिक से मध्यम अवधि के समायोजन हैं जिन्हें आप बाजार स्थितियों का लाभ उठाने के लिए मॉडल पोर्टफोलियो में कर सकते हैं।
लोवेल प्रत्येक समाचार पत्र में बाज़ार पर अपने विचार भी प्रस्तुत करते हैं। आपको बाजार की स्थितियों की एक व्यापक चर्चा मिलेगी जो बताती है कि लोवेल और फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट टीम आर्थिक अपडेट कैसे कर रहे हैं। इसके अलावा, लोवेल आम तौर पर एक पोर्टफोलियो पर ध्यान केंद्रित करते हैं ताकि यह चर्चा की जा सके कि यह कैसा प्रदर्शन कर रहा है और इसकी संरचना के पीछे क्या तर्क है।
न्यूज़लेटर्स के बीच में, लोवेल बाज़ार पर संक्षिप्त साप्ताहिक अपडेट प्रदान करता है। यदि मॉडल पोर्टफोलियो में कोई व्यापार किया जाना है, तो उन्हें इन साप्ताहिक अपडेट के साथ-साथ अगले न्यूज़लेटर अंक में भी हाइलाइट किया जाएगा।
ट्रेडिंग रणनीतियाँ
फिडेलिटी इन्वेस्टर 4 ट्रेडिंग रणनीतियों की पेशकश करता है जिनका उपयोग निवेशक फिडेलिटी के फंड में अधिक आक्रामक तरीके से निवेश करने के लिए कर सकते हैं। एक ट्रेडिंग रणनीति, जिसे 'जेनेसिस' कहा जाता है, फिडेलिटी के नवीनतम फंडों को लॉन्च होते ही खरीदने और फिर एक साल बाद उन्हें बेचने पर आधारित है। उस रणनीति ने S&P 200 के अनुरूप, पिछले 5 वर्षों में 500% लाभ अर्जित किया है।
जब साझा करने के लिए खरीदारी या बिक्री का ऑर्डर होता है तो ट्रेडिंग रणनीतियों को मासिक समाचार पत्र में भी शामिल किया जाता है।
401(के) मॉडल
उन निवेशकों के लिए जिनके पास फिडेलिटी के साथ नियोक्ता-प्रायोजित 401(k) है, फिडेलिटी इन्वेस्टर अनुकूलित मॉडल पोर्टफोलियो प्रदान करता है। फिडेलिटी इन्वेस्टर 120 से अधिक प्रमुख नियोक्ताओं के लिए फिडेलिटी निवेश योजनाओं में उपलब्ध धनराशि के बारे में डेटा एकत्र करता है, जिसमें माइक्रोसॉफ्ट और एटी एंड टी जैसी कंपनियां शामिल हैं। इसके आधार पर, आपको मॉडल पोर्टफोलियो के अनुकूलन मिलेंगे जो आपके 401(k) में उपलब्ध फंड के लिए विशिष्ट हैं।
सहसंबंध उपकरण
एक अन्य उपयोगी उपकरण जो फिडेलिटी इन्वेस्टर अधिक स्व-निर्देशित निवेशकों के लिए पेश करता है, वह इसका सहसंबंध कैलकुलेटर है। आप किन्हीं दो फिडेलिटी म्यूचुअल फंड या ईटीएफ का चयन कर सकते हैं और टूल आपको तुरंत बताएगा कि उनका प्रदर्शन कितना सहसंबद्ध है।
निष्ठा निवेशक सेवा विभेदक
फ़िडेलिटी इन्वेस्टर आज उपलब्ध अधिकांश अन्य निवेश न्यूज़लेटर्स की तुलना में एक अलग उद्देश्य के साथ निकला है। सर्वोत्तम विकास शेयरों या सर्वोत्तम लाभांश शेयरों का एक पोर्टफोलियो बनाने की कोशिश करने के बजाय, फिडेलिटी इन्वेस्टर का लक्ष्य केवल फिडेलिटी फंड से सर्वोत्तम संभव पोर्टफोलियो बनाना है।
यह महत्वपूर्ण है क्योंकि फिडेलिटी नियोक्ता-प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजनाओं के लिए सबसे बड़ी निवेश फर्मों में से एक है, जिसमें निवेशकों के पास केवल फिडेलिटी फंड तक पहुंच होती है। इसलिए, जबकि फिडेलिटी म्यूचुअल फंड और ईटीएफ निवेश का इष्टतम तरीका हो भी सकते हैं और नहीं भी, केवल फिडेलिटी की पेशकशों के आधार पर सर्वोत्तम निवेश रणनीति को संभव बनाने की स्पष्ट आवश्यकता है।
फिडेलिटी इन्वेस्टर के बारे में एक और अनोखी बात यह है कि यह केवल दीर्घकालिक निवेश पर केंद्रित नहीं है। लोवेल और उनकी टीम मध्यम अवधि की व्यापारिक रणनीतियों की पेशकश करती है जो निवेशकों को फिडेलिटी के फंडों के आसपास अधिक आक्रामक तरीके से व्यापार करने में सक्षम बनाती है। इसके अलावा, प्रत्येक न्यूज़लेटर फंड रेटिंग और अल्पकालिक निवेश के अवसर प्रदान करता है जो स्व-निर्देशित निवेशकों को अपने स्वयं के पोर्टफोलियो को एक साथ रखने में मदद कर सकता है।
फिडेलिटी इन्वेस्टर किस प्रकार के व्यापारी के लिए सर्वोत्तम है?
फिडेलिटी इन्वेस्टर उन निवेशकों के लिए डिज़ाइन किया गया है जिनके पास फिडेलिटी के साथ नियोक्ता-प्रायोजित सेवानिवृत्ति खाता है। प्लेटफ़ॉर्म के पोर्टफोलियो इस आधार पर डिज़ाइन किए गए हैं कि आप केवल फिडेलिटी म्यूचुअल फंड और ईटीएफ में निवेश कर सकते हैं, जो अक्सर फिडेलिटी सेवानिवृत्ति खातों के मामले में होता है। ऐतिहासिक रूप से, फिडेलिटी इन्वेस्टर के पोर्टफोलियो ने एसएंडपी 500 से कम प्रदर्शन किया है, इसलिए वे उन निवेशकों के लिए सबसे अच्छा विकल्प नहीं हो सकते हैं जिनके पास फिडेलिटी से परे विकल्प हैं।
जैसा कि कहा गया है, फिडेलिटी इन्वेस्टर उन दीर्घकालिक निवेशकों के लिए भी उपयोगी हो सकता है जो फिडेलिटी के म्यूचुअल फंड और ईटीएफ पेशकशों से विविध पोर्टफोलियो बनाना चाहते हैं। फंड के 9 पोर्टफोलियो विकास से लेकर आय निवेश तक सब कुछ कवर करते हैं, और प्रत्येक न्यूज़लेटर में प्रदान की गई फंड रेटिंग का उपयोग करके अपना खुद का पोर्टफोलियो बनाना आसान है।
यदि आप फिडेलिटी फंड से आगे अपने पोर्टफोलियो का विस्तार करना चाह रहे हैं, तो आप इस तरह की सेवा पर विचार कर सकते हैं स्टॉक सलाहकार or आईबीडी लीडरबोर्ड.
फ़ायदे
- फिडेलिटी फंड से निर्मित 9 मॉडल पोर्टफोलियो
- विस्तृत फंड कवरेज के साथ मासिक समाचार पत्र
- मध्यम अवधि के फिडेलिटी फंड ट्रेडिंग के लिए रणनीतियाँ
- प्रमुख नियोक्ता-प्रायोजित फिडेलिटी 401(k) योजनाओं के लिए विशिष्ट पोर्टफोलियो
- फिडेलिटी फंड के लिए सहसंबंध उपकरण
नुकसान
- पोर्टफोलियो ने ऐतिहासिक रूप से S&P 500 से कम प्रदर्शन किया है
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- 2021
- 7
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