Pourquoi les investisseurs devraient-ils investir dans les VCT en 2024 ? - Aperçu des Seedrs

Republié par Platon

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N'investissez pas à moins d'être prêt à perdre tout l'argent que vous investissez. Il s'agit d'un investissement à haut risque et il est peu probable que vous soyez protégé en cas de problème. Prenez 2 minutes pour en savoir plus.

Les fiducies de capital-risque (VCT) investissent dans des entreprises en phase de démarrage et à forte croissance à travers le Royaume-Uni, un peu comme les fonds de capital-risque traditionnels. Il s'agit de sociétés cotées en bourse, ce qui signifie qu'elles doivent se conformer à des réglementations strictes, et elles offrent des allégements fiscaux considérables aux investisseurs britanniques.

Pour en savoir plus sur les VCT, leur historique, leur fonctionnement et les types disponibles, consultez notre guide approfondi ici.

Alors, pourquoi les investisseurs particuliers pourraient-ils vouloir investir dans les CDV ?

Les avantages:

1. Des professionnels expérimentés gèrent votre investissement

L’un des avantages d’investir dans les VCT est que les fonds des investisseurs sont gérés par une équipe d’investisseurs experts.

Compte tenu des risques élevés associés à l’investissement dans les startups, l’investissement dans la plupart des fonds de capital-risque est limité. Toutefois, les CDV sont structurés de manière à ce que les investisseurs particuliers puissent investir.

Faire gérer votre portefeuille par des experts apporte de nombreux avantages aux investisseurs :

Sélection active des meilleures entreprises et opportunités – Les VCT disposent d’équipes et de comités d’investissement qui évaluent toutes les opportunités d’investissement potentielles en fonction de leur probabilité de générer des rendements et investissent dans les meilleures disponibles. Les investisseurs VCT bénéficient de cette expertise et de cette sélection à travers leur investissement.
Accès au flux de transactions autrement indisponible – Les investisseurs particuliers qui cherchent à investir dans des startups disposent d’options assez limitées et ne peuvent investir que dans des opportunités qui choisissent le financement participatif en actions. Cela signifie que les secteurs et les transactions de choix peuvent être restreints. Les VCT, cependant, ont des antécédents en matière d'investissement, fournissent un soutien aux startups dans lesquelles ils investissent et disposent de membres de leur équipe qui recherchent activement les meilleures offres dans un large éventail de secteurs, ce qui leur permet d'avoir accès à des cycles de financement qui ne seraient pas autrement accessibles aux investisseurs particuliers. Les investisseurs en VCT bénéficient de ce niveau d'accès à travers leur investissement.

Beringea, le gestionnaire des VCT ProVen, dispose d'une équipe d'investissement de 10 personnes ayant une expérience dans le domaine bancaire, du conseil et des startups qui soutiennent l'approvisionnement, la vérification et l'exécution des investissements. Les décisions d’investissement du fonds sont dirigées par un comité d’investissement composé de quatre personnes très expérimentées et par le directeur des investissements, possédant une expérience combinée en matière d’investissement de plus de 4 ans.

En tant qu'investisseur, vous pouvez compter sur l'expertise de ces personnes pour sélectionner les bonnes entreprises dans lesquelles investir et exécuter les transactions dans les meilleures conditions possibles.

2. Diversification immédiate entre plusieurs activités

Un autre avantage clé d’investir dans un VCT est que votre investissement est immédiatement diversifié dans plusieurs startups.

La diversification est cruciale pour toute stratégie d’investissement éclairée, car elle permet de répartir le risque d’échec d’une startup sur plusieurs investissements et entreprises. Lorsque les investisseurs choisissent d'investir dans les VCT ProVen, leur investissement sera immédiatement diversifié dans 52 entreprises, dans des secteurs allant des marques grand public comme Lucky Saint aux entreprises SaaS comme CreativeX.

Pour que les investisseurs particuliers puissent atteindre ce niveau de diversification dans leur portefeuille d’investissements de démarrage, ils devraient rechercher, examiner, exécuter et gérer 52 investissements individuels, ce qui prendrait un temps considérable.

3. Allègement fiscal substantiel sur l'investissement, les dividendes et la vente

Sous réserve de remplir certains critères, toute personne investissant dans un VCT pourra bénéficier de plusieurs avantages fiscaux intéressants, notamment :

30% de réduction d'impôt sur le revenu sur l'investissement initial – qui peut être réclamée immédiatement, mais qui sera perdue si les actions sont conservées pendant moins de cinq ans.
Dividendes non imposables – la plupart des VCT versent des dividendes annuels, qui sont exonérés d'impôt. Les ProVen VCT visent un rendement en dividendes d'environ 5 % de la valeur liquidative par an, et ils ont toujours atteint cet objectif. Toutefois, il n'existe aucune garantie quant au niveau des dividendes, le cas échéant, qui seront versés à l'avenir.
Pas d’impôt sur les plus-values sur les bénéfices issus de la vente d’actions – À mesure que les investissements réalisés par le fonds augmentent et que le fonds réalise de nouveaux investissements, la valeur liquidative changera. Si les actionnaires de VCT vendent leurs actions avec profit, le bénéfice est exonéré de l’impôt sur les plus-values.

L'allégement fiscal n'est disponible que pour les contribuables britanniques, sur les montants investis jusqu'à un maximum de 200,000 XNUMX £ par personne et par année fiscale, et est limité au montant qui réduit à zéro l'impôt sur le revenu de l'investisseur.

En résumé, comme pour tout investissement, il existe des risques – les détails que vous trouverez dans notre guide approfondi ici – mais investir dans des fonds VCT présente de nombreux avantages. Ceux-ci incluent le recours à des professionnels expérimentés pour choisir des entreprises en votre nom, une diversification immédiate entre plusieurs investissements et l'accès à des allégements fiscaux substantiels.

Quels VCT sont disponibles actuellement ?

Nous avons rendu ProVen VCT (PVN) et ProVen Growth and Income VCT (PGI), deux des fiducies les plus importantes et les plus anciennes du Royaume-Uni, disponibles sur la plateforme Seedrs.

Depuis le lancement du PVN VCT en 2000 et du PGI VCT en 2001, les ProVen VCT ont été à l’origine de nombreuses réussites entrepreneuriales au Royaume-Uni. De leur investissement dans les sœurs Vinader et leur marque de bijoux éponyme, Monica Vinader, qui a été vendu à un rendement mixte de 7.7x aux ProVen VCT, jusqu'à Chargemaster, l'un des principaux réseaux de recharge de véhicules électriques du pays, acquis par BP en 2018. , de nombreuses entreprises prospères ont été alimentées par les investissements des Proven VCT.

En tant que VCT généralistes – ce qui signifie que les fonds soutiennent des entreprises dans les technologies émergentes telles que la fintech et le logiciel en tant que service ainsi que des secteurs établis tels que la vente au détail et la santé – les fonds ProVen ont atteint plus de 330 millions de livres sterling sous gestion et un portefeuille couvrant 52 startups et scale-ups, dont :

DASH Water – la principale marque de seltz au Royaume-Uni, connue pour son utilisation innovante de fruits et légumes bancals pour aromatiser ses boissons.
Lucky Saint – l’une des principales marques de bière à faible teneur en alcool les plus reconnaissables du pays.
MPB – l’une des meilleures plateformes au monde pour l’achat et la vente de matériel photo d’occasion, qui a levé 50 millions de livres sterling dans sa série D en 2021.
CreativeX – une plate-forme basée sur l'IA utilisée par Google, Meta, Amazon et Nestlé pour analyser les performances du marketing visuel, qui a levé 25 millions de dollars dans sa série B en 2022.

Obtenez un accès anticipé pour investir dans les VCT ProVen ici.