Pourquoi j'ai rejoint CoinFund — Dmitry Lapidus

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Le blog CoinFund

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Il y a 4 jours

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Je suis très heureux d'annoncer que j'ai rejoint l'équipe d'investissement de CoinFund pour aider l'entreprise à rechercher, investir et défendre les leaders du nouvel Internet. Avec mes collègues, j’ai hâte de consacrer mon temps et mes efforts à soutenir la formation d’un futur système Internet et financier plus transparent, objectif et équitable.

Comment en sommes-nous arrivés là?

Il est rare dans la vie que la passion, l'expérience personnelle et les activités professionnelles s'alignent, et lorsque je raconte le chemin qui m'a conduit ici, cela ressemble à un point culminant fortuit des trois. Lorsque j’ai commencé à découvrir Bitcoin et la technologie des registres distribués en 2010, ces expériences ont déclenché une fascination pour la manière dont les cryptomonnaies et les approches alternatives de conception d’incitations pourraient remodeler les systèmes critiques que nous tenons pour acquis. De plus, les premières racines de la cryptographie me semblaient très logiques et familières car j'avais grandi et vécu dans des pays en proie à des cadres juridiques faibles, des systèmes bancaires instables, des saisies arbitraires d'actifs et une inflation élevée. Comprendre pourquoi ce dysfonctionnement s’est produit était donc bien plus qu’une simple curiosité académique ou statistique. Être témoin des effets de ces structures d’incitation défectueuses m’a amené à remettre en question les mécanismes mêmes de nos systèmes socio-économiques existants, et finalement, je me suis retrouvé dans le terrier du lapin. Attiré par l’audace des premiers hackers et inspiré par les idéaux derrière la Crypto Wars des années 1990, j’en suis venu à apprécier le pouvoir transformateur de la technologie. Dans les années 1980 et 1990, les Cypherpunks, avant-gardistes, prédisaient certains des défis majeurs auxquels sont confrontés les internautes d'aujourd'hui : garantir la sécurité, la confidentialité et l'anonymat dans un environnement intrinsèquement ouvert et peu sûr. Des individus comme Wei Dai (qui a proposé le « b-money ») et Hal Finney (qui a développé la « Preuve de travail réutilisable ») ont posé des concepts fondamentaux qui feront plus tard partie intégrante des crypto-monnaies. Grâce à son plaidoyer en faveur de la confidentialité et de la décentralisation, ainsi qu'à ses discussions fondamentales sur la monnaie numérique, le mouvement Cypherpunk a profondément influencé l'éthique et les fondements technologiques du mouvement actuel des cryptomonnaies. Il m’est ainsi apparu évident que la véritable beauté de la technologie réside dans sa capacité à perturber et à remodeler les systèmes, et cela n’est dans aucun domaine plus prometteur que celui de la finance.

Le système financier traditionnel, ancré dans les autorisations et l’application subjective des règles de conduite, est désormais remis en question par le concept de monnaie programmable et de finance sans autorisation. Les systèmes traditionnels n’affichent peut-être pas ouvertement les autorisations accordées par les banques et les gouvernements, mais elles sont omniprésentes. Cependant, tout comme « le pouvoir absolu corrompt absolument », les systèmes centralisés concentrent le pouvoir et la prise de décision entre les mains de quelques-uns, ce qui peut conduire à des comportements répréhensibles, à des abus incontrôlés et à un manque de transparence. Une dépendance excessive à l’égard d’institutions centralisées pour le règlement des différends, la résolution des problèmes et la coordination peut étouffer l’innovation, réduire l’adaptabilité et introduire d’importantes vulnérabilités dues à des points de défaillance uniques. En revanche, les lois fondées sur les mathématiques et le code offrent cohérence, clarté, objectivité, stabilité et fondement neutre, ce qui les rend moins sensibles aux caprices subjectifs et aux préjugés que pourraient posséder les lois dictées par l’homme. La transparence et la prévisibilité des contrats intelligents (tels que ceux qui sous-tendent les plateformes sans autorisation et non dépositaires comme MakerDAO, Aave et Compound) contrastent fortement avec les mécanismes opaques du système financier traditionnel, et je pense que les structures sans telles barrières sont très prometteuses, reconnaissant les principes fondamentaux. rôle de l'argent dans la société humaine. Ces plateformes ont également démontré leur anti-fragilité lors de diverses crises, réduisant le risque de contrepartie et fonctionnant de manière transparente et comme prévu même lorsque leurs homologues centralisées étaient confrontées à des effondrements et à des crises de confiance. De même, nous avons vu des preuves évidentes de l’adéquation produit-marché des pièces stables, soulignant leur utilité dans la finance décentralisée, les paiements et comme protection contre la volatilité économique sur les marchés émergents. Dans cette optique, la crypto-monnaie peut être considérée comme une réponse à un système qui n’a pas pleinement gagné notre confiance, et comme une évolution vers la reconquête de l’indépendance et de l’autonomie financières.

De plus, même si notre secteur remet en question le paradigme financier actuel, nous restons concentrés sur une gouvernance claire et structurée, et même si nous visons à renverser le statu quo, nous nous considérons comme les architectes d'un avenir structuré, élaborant des systèmes sociétaux plus robustes, en collaborant avec les opérateurs historiques et leurs régulateurs dans le processus en tant que collaborateurs et non en tant qu'adversaires. Inspirée par ce mouvement, ma croyance en un avenir meilleur a trouvé son écho dans la philosophie de CoinFund. La beauté d'un système où chaque participant, quels que soient ses antécédents ou ses ressources, peut accéder au réseau et y contribuer reste une vision puissante, et en cela, j'ai vu le potentiel de résoudre les problèmes mêmes dont j'avais été témoin en grandissant. Avec la récente montée en popularité de la cryptographie et les progrès de la technologie blockchain, cette vision se rapproche d’une réalisation à grande échelle. Le domaine de la crypto-monnaie et de la blockchain, avec l’accent mis sur la décentralisation, le manque de confiance, les systèmes sans autorisation et la transparence, offre une lueur d’espoir. Il ne s’agit pas seulement d’une évolution technologique, c’est d’une révolution sociétale en devenir.

Pourquoi CoinFund ?

Parmi les aspects les plus attrayants de cette opportunité figurent le pedigree institutionnel de CoinFund, un engagement véritablement à long terme dans ce secteur, la convergence de l'expérience de l'équipe en matière de finance native et traditionnelle en matière de cryptographie, et un historique de précurseur dans les tendances critiques du secteur. La combinaison d'un investissement descendant global et d'une expertise technique ascendante hautement technique offre également une perspective véritablement unique, et est encore soulignée par l'engagement continu de CoinFund à faire avancer le secteur grâce à la recherche technique, au leadership éclairé et à l'engagement avec les régulateurs et Gouvernements. En plus de mon rôle principal consistant à recommander des opportunités d'investissement et à soutenir les sociétés de notre portefeuille, je suis particulièrement enthousiaste à l'idée de contribuer au développement d'un ensemble de meilleures pratiques à l'échelle de l'industrie et de plaider en faveur du processus de croissance et de maturation de notre industrie naissante.

De plus, je suis ravi de renforcer la présence de CoinFund en Asie, une région qui devient de plus en plus importante pour les développeurs, les investisseurs et l'ensemble des acteurs du secteur. L’Asie est confrontée à des facteurs macroéconomiques et démographiques inhérents à la croissance de la cryptographie, où les pays se classent régulièrement très haut dans les enquêtes sur l’adoption, tandis que la clarté réglementaire émergente pourrait également s’avérer être un catalyseur important pour une adoption plus poussée. Bien que nous soyons habitués à entendre parler de vents contraires en matière de réglementation aux États-Unis, en dehors des États-Unis, la situation est assez différente et nous avons constaté des développements positifs continus grâce à de nouvelles législations, une adoption accrue des actifs numériques et une croissance continue de la recherche et du développement des CBDC. Les gouvernements et les régulateurs asiatiques ont adopté une position de plus en plus amicale et ouverte à l'égard des actifs numériques, offrant ainsi la marge de manœuvre indispensable pour établir des règles clairement définies pour toutes les parties prenantes. Les cadres réglementaires autour des crypto-monnaies dans les pays asiatiques (notamment à Singapour, à Hong Kong et aux Émirats arabes unis) deviennent plus clairs et plus directs, les régulateurs s'engageant ouvertement avec le secteur et sollicitant les commentaires du public sur des questions telles que l'accès au commerce de détail, l'adoption de pièces stables et les paiements. Un contexte aussi accueillant s'est avéré efficace pour attirer les entreprises et les investisseurs, et a accru l'adoption, l'utilisation et l'activité des développeurs dans la région, de sorte qu'aujourd'hui plus de 600 sociétés de blockchain ont élu domicile dans la région. Des start-ups agiles qui créent des solutions innovantes aux géants de la technologie qui font évoluer les concepts de blockchain, en passant par les gouvernements qui favorisent les bacs à sable réglementaires, la collaboration est le maître mot du jeu. Avec plus de 45 % du portefeuille actuel de CoinFund dont le siège est déjà en dehors des États-Unis, ce jeu est également véritablement mondial.

Malgré les défis posés par plusieurs crises très médiatisées et des obstacles réglementaires, le secteur va de l'avant, continuant de démontrer sa résilience et son adaptabilité, porté par une innovation continue dans les domaines de la mise à l'échelle, de la composabilité et de l'interopérabilité, et par un intérêt croissant pour la tokenisation du monde réel. actifs – domaines que l'équipe de CoinFund comprend en profondeur et dans lesquels elle a réalisé des investissements importants. La structure de CoinFund est également particulièrement bien positionnée pour capturer une reprise du secteur, et je suis ravi de contribuer à la stratégie liquide de l'entreprise et de déployer des capitaux dans des domaines d'intérêt tels que DeFi, Couches 1, couches 2, applications grand public et bien d'autres. Alors que les marchés de la cryptographie ont suscité un immense intérêt des investisseurs ces dernières années, la plupart des capitaux institutionnels ont été dirigés vers l’investissement en capital-risque plutôt que vers le marché liquide. Pendant ce temps, comme la plupart des projets de cryptographie en sont à leurs balbutiements, l’espace offre également des rendements semblables à ceux d’une entreprise avec une liquidité sur le marché public. La combinaison de ces facteurs et le déséquilibre qui en résulte présente une opportunité importante et très attractive pour les investisseurs capables de naviguer sur les marchés liquides des cryptomonnaies, leur permettant d’obtenir des rendements ajustés au risque supérieurs. Le rôle de CoinFund dans l'écosystème cryptographique sur les marchés liquides et à risque est bien connu, mais ma décision de le rejoindre a été motivée par bien plus que la plate-forme, la réputation et les antécédents : j'avais l'impression de rejoindre une congrégation de passionnés de technologie partageant les mêmes idées, chacun une personne profondément engagée à façonner l’avenir de la finance. Notre rôle ne se limite pas à l'innovation ; nous sommes aussi des éducateurs. Face aux défis, nous devons rester concentrés sur notre vision : guider le capital vers des systèmes plus durables et meilleurs. Il ne s'agit pas seulement d'investissements et de rendements ; il s'agit de défendre une cause, de repousser les limites et d'être à l'avant-garde d'une transformation. Je suis reconnaissant d'avoir la chance de faire partie de quelque chose de créatif et de beau, debout sur les épaules de géants et de penseurs et d'entrepreneurs pionniers et libres d'esprit avant nous qui ont eu l'imagination, l'audace et l'ambition de se lancer dans le défi de construire un système financier meilleur, plus robuste et objectif. En rejoignant CoinFund, j'ai pour objectif de contribuer à ce domaine en plein essor, en mettant à profit ma passion pour la technologie et mes expériences professionnelles et personnelles.

Les ambitions et la portée de Crypto se sont développées plus que ce que j'aurais pu imaginer il y a plus de dix ans. La poursuite de cette vision implique un mélange d’innovation, d’expertise, de talent et de ressources capables de conduire des changements transformateurs dans tous les secteurs. En rejoignant CoinFund et en m'associant à des pairs que je considère comme parmi les meilleurs esprits du domaine, je suis ravi de contribuer à la réalisation de cette ambition. À tous ceux qui travaillent dans le domaine de la cryptographie et à ceux qui sont en marge, j’adresse une invitation à collaborer, à défier et à co-créer. Place à un avenir où la finance ne sera plus seulement un outil réservé à quelques-uns, mais une force habilitante pour tous.

Si vous, ou quelqu'un de votre réseau, êtes en train de développer un protocole, une infrastructure ou une application qui, selon vous, pourrait m'intéresser, n'hésitez pas à nous contacter directement !

Courriel : dmitry@coinfund.io ; Télégramme : @dmitrycoinfund