Upwardli lève 2 millions de dollars pour aider les nouveaux immigrants et la population mal desservie à accéder au crédit

Republié par Platon

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Une étude menée par le Consumer Financial Protection Bureau a révélé que près de 50 millions d'Américains n'ont pas de pointage de crédit et n'ont aucun antécédent auprès des agences nationales d'évaluation du crédit. Ce problème affecte de manière disproportionnée les nouveaux arrivants dans le pays et la génération Z émergente. Sans crédit établi, ces consommateurs sont souvent incapables d'accéder aux services financiers de base, des cartes de crédit aux prêts automobiles. C'est le problème qu'une start-up fintech cherche à résoudre.

Entrer Vers le haut, une start-up fintech dont la mission est d'aider ces groupes mal desservis à accéder au crédit. Sachant que la construction de crédit peut être une bataille difficile pour la population mal desservie, Upwardli a créé un produit de création de crédit inclusif pour accélérer l'intégration de millions de consommateurs invisibles de crédit dans le courant financier.

Pour répondre davantage à la demande croissante de ses services, Upwardli a annoncé avoir obtenu un tour de table de financement de démarrage de série de 2 millions de dollars dirigé par Dundee Venture Capital, avec la participation de Techstars, J4 Ventures, Cascade Seed Fund, Avesta Fund, Temerity Capital Partners, Service Provider Capital , et des investisseurs providentiels notables.

Upwardli utilisera la nouvelle injection de liquidités pour embaucher du personnel supplémentaire, ajouter des fonctionnalités pour augmenter plus rapidement les cotes de crédit et étendre ses partenariats avec les institutions financières pour intégrer ses solutions de création de crédit dans leurs propres expériences de produits.

Parallèlement au financement, Upwardli a également annoncé que Catherine Williams de Dundee Venture Capital et Danielle Hill, co-fondatrice et COO de la société, ont rejoint son conseil d'administration, un exemple rare d'un conseil majoritairement féminin dans le secteur des services financiers, soulignant l'engagement de l'entreprise envers une culture d'entreprise diversifiée et inclusive.

Fondée en 2021 par Aaron Gregory et Danielle Hill, la startup basée à Milwaukee et Seattle vise à rendre le crédit équitable et accessible aux 50 millions d'Américains, en particulier les nouveaux immigrants et la génération Z, qui sont exclus du système de crédit américain. La société est soutenue par des investisseurs de premier plan, notamment Dundee Venture Capital, Techstars, J4 Ventures, Cascade Seed Fund, Temerity Capital Partners et Avesta Fund.

Avant de fonder Upwardli, les deux co-fondateurs ont vu ce problème de première main en tant que premiers employés de Remitly, un fournisseur de transfert de fonds transfrontalier Remitly que nous avons couvert en 2021 qui fournit également une société internationale de transfert d'argent principalement à une clientèle d'immigrants.

"Le manque de crédit établi a créé des obstacles à l'accès aux services financiers nécessaires", a déclaré Aaron Gregory, co-fondateur et PDG d'Upwardli. « Pour les produits basés sur le crédit, c'est un gâchis total. Notre système de crédit crée un problème de poule et d'œuf qui exacerbe ces barrières et pénalise ceux qui commencent tout juste leur vie financière.

Selon les fondateurs, les consommateurs connaissent fréquemment un cycle de refus de crédit douloureux qui les laisse sans chemin clair pour atteindre leurs objectifs financiers. Upwardli vise à changer cela. "Nous sommes une rampe d'accès dans le courant dominant du crédit pour des millions de consommateurs qui sont traditionnellement négligés et sous-évalués", a déclaré Gregory.

La solution de création de crédit de nouvelle génération de la société permet aux clients sans numéro de sécurité sociale ou dossier de crédit américain d'établir et de développer rapidement leur pointage de crédit américain, débloquant progressivement l'accès à une gamme de produits financiers. Proposé en partenariat avec Cross River Bank et intégrant une suite de services bancaires, le produit Credit Builder Plus d'Upwardli a été lancé en novembre 2022 et est désormais disponible sur www.upwardli.com.

L'entreprise s'associe à des institutions financières pour proposer ses solutions de renforcement du crédit comme alternative à un refus de crédit sévère lorsqu'un demandeur ne se qualifie pas en raison d'un manque d'antécédents de crédit. Upwardli aide les consommateurs à établir leur crédit dans une fourchette acceptable, puis renvoie le client à l'établissement de crédit, prêt à être approuvé.

« Upwardli est un excellent exemple d'entreprise de technologie financière innovante tirant parti des données et de la technologie pour fournir des services financiers indispensables aux populations mal desservies », a déclaré Catherine Williams, directrice chez Dundee Venture Capital. "Leur produit de création de crédit inclusif ouvre déjà l'accès au crédit pour les personnes solvables à travers le pays. Associé à ses capacités uniques en matière de données et de produits, Upwardli est sur le point de fournir des produits de crédit innovants aux segments de clientèle où les solutions existantes ne sont pas disponibles ou sont d'un coût prohibitif.