Principaux protocoles de prêt et d'emprunt à surveiller en 2022

La finance décentralisée (DeFi) est l'une des tendances les plus chaudes du marché de la cryptographie. Il a bouleversé les modèles financiers traditionnels, ouvrant la porte à une gamme diversifiée de services financiers qui étaient autrement inaccessibles à la majorité de la population mondiale.

DeFi permet à n'importe qui, n'importe où, de prêter et d'emprunter des actifs cryptographiques en supprimant les autorités centralisées. Au cours des dernières années, le marché de la cryptographie a été inondé de plates-formes de prêt et d'emprunt DeFi, servant de nouvel outil financier tout en reposant sur l'infrastructure de sécurité, de transparence et d'immuabilité de la technologie blockchain.

Même si Ethereum domine toujours l'écosystème DeFi, les coûts du gaz du réseau et les vitesses de transaction lentes ont incité de nombreux nouveaux protocoles de prêt et d'emprunt à s'appuyer sur des réseaux concurrents. L'introduction de nouveaux protocoles DeFi sur les réseaux blockchain de troisième génération a créé une percée fondamentale pour l'avenir des crypto-monnaies et de la finance mondiale.

Continuez votre lecture pour examiner de plus près quelques protocoles de prêt et d'emprunt DeFi prometteurs qui ont consolidé avec succès leur position sur le marché de la cryptographie en constante expansion.

Aave

Construit sur Ethereum, Aave est l'un des protocoles DeFi les plus importants. Il s'agit d'un protocole de marché open source, décentralisé et non dépositaire qui offre des fonctionnalités de prêt et d'emprunt. Initialement connue sous le nom d'ETHLend, la plateforme a été rebaptisée Aave en 2018.

Aave a été lancé avec une valeur totale verrouillée (TVL) de seulement 60,000 2020 $ en jetons ETH en janvier 13.25. Avance rapide jusqu'à présent, et le TVL de la plate-forme s'élève à environ XNUMX milliards de dollars, répartis sur les pools Avalanche, Ethereum et Polygon. Le protocole Aave est conçu pour servir les intérêts des prêteurs et des emprunteurs.

Vous pouvez générer des rendements sous forme de rendements passifs grâce à la fourniture de liquidités en ajoutant vos jetons aux pools disponibles. Alternativement, vous pouvez utiliser le protocole pour accéder à la fois aux prêts surgarantis et sous-garantis. En plus des prêts et des emprunts, Aave propose également des prêts flash et un service de changement de taux qui permet aux emprunteurs de choisir entre des taux d'intérêt bloqués ou des taux flottants pour leurs prêts.

MakerDAO

MakerDAO s'est imposé comme l'une des meilleures plateformes de prêt DeFi sur le marché actuel. Propulsé par le Stablecoin DAI natif de la plate-forme, MakerDAO est un DAO à part entière (organisation autonome décentralisée) sur la blockchain Ethereum qui permet aux utilisateurs d'ouvrir un coffre-fort et d'accéder aux prêts DAI en utilisant des ETH ou d'autres crypto-monnaies comme garantie.

MakerDAO est le premier protocole de prêt DeFi à être adopté par le grand public et en tête du classement en tant que plus grand dApp DeFi au sein de l'écosystème Ethereum, avec 16.53 milliards de dollars de valeur totale verrouillée (TVL). La plateforme suit une approche différente par rapport aux autres protocoles de prêt. L'utilisation du mécanisme de gouvernance intégré dans le protocole Maker pour gérer la génération de jetons DAI réduit la volatilité du stablecoin DAI via des contrats intelligents.

Protocole de soude

Construit sur la blockchain Solana, Protocole de soude s'est positionné comme un protocole de prêt et d'emprunt DeFi 2.0 prometteur. La plate-forme tire parti des vitesses de transaction ultra-rapides et des coûts de gaz ultra-faibles de Solana pour fournir un protocole de prêt DeFi aux côtés du premier système de notation de crédit en chaîne en son genre.

Les offres principales de Soda Protocol sont assez similaires à celles d'autres protocoles basés sur Ethereum comme Aave et Compound en ce qui concerne les services de prêt et d'emprunt. Cependant, la plate-forme se distingue des autres par sa prise en charge d'autres produits de prêt DeFi tels que les prêts Easy Repay, les prêts Flash et la liquidation Flash, entre autres. 

Contrairement aux plates-formes existantes, Soda Protocol n'a pas de plafonnement sur les créneaux de position, donnant ainsi aux utilisateurs la liberté de prêter et d'emprunter plusieurs actifs simultanément. En outre, Soda Protocol optimise également le modèle de taux d'intérêt pour offrir aux utilisateurs des taux plus flexibles dans des conditions de marché variables. 

La plate-forme ouvre également un monde de nouvelles opportunités pour l'écosystème DeFi grâce à sa fonction Sol ID Credit, le tout premier système de notation de crédit en chaîne qui collecte et analyse différents types de données comportementales en chaîne pour générer des notes de crédit pour les utilisateurs individuels. Chaque note est émise en tant que NFT et peut être appliquée à divers scénarios, notamment l'accès aux prêts des plateformes DeFi partenaires, des taux plus bas sur les nouveaux produits et les IDO, la gouvernance et bien plus encore.

Conclusion

DeFi a ouvert les portes à un large éventail d'opportunités de revenus passifs. Si vous possédez déjà des crypto-monnaies, c'est une excellente idée de les laisser travailler pour vous au lieu de rester les bras croisés dans votre portefeuille. Vous pouvez fournir des liquidités aux pools que vous préférez et générer des intérêts passifs, ce qui vous aidera finalement à étendre la portée de votre portefeuille crypto.