Il y a quelques semaines, je posté sur la responsabilité juridique potentielle des portails de financement. Et voilà, le 20 septembre 2021, la SEC a intenté une action coercitive contre un émetteur et ses dirigeants, ainsi que contre le portail de financement TruCrowd, Inc., dba Fundanna, et son propriétaire, Vincent Petrescu.
Voici un lien vers la plainte. Si vous prenez la plainte au pied de la lettre – et les lecteurs doivent garder à l’esprit qu’il y a au moins deux versions à chaque histoire – c’est une leçon sur la manière dont un portail de financement peut se retrouver dans une situation délicate avec un émetteur douteux.
Les allégations portées contre l'émetteur et ses mandants sont simples : ils n'ont pas divulgué le casier judiciaire de l'un des mandants ; ils ont utilisé l’argent des investisseurs à des fins personnelles ; ils ont induit les investisseurs en erreur sur un prétendu projet immobilier.
Les allégations contre le portail de financement et son propriétaire sont plus intéressantes pour nos besoins. Qualifiant TruCrowd et M. Petrescu de « gardiens », la SEC allègue, entre autres, que :
- TruCrowd et M. Petrescu ont autorisé la réalisation des offres malgré de multiples signes avant-coureurs d'une possible fraude ou d'autres dommages causés aux investisseurs.
- M. Petrescu a participé à la rédaction du formulaire C et de la déclaration d'offre inexacts.
- TruCrowd et M. Petrescu n'ont pas ordonné une vérification des « mauvais acteurs ».
- M. Petrescu a ignoré l'avertissement d'un avocat spécialisé en valeurs mobilières.
Il est difficile de se soustraire à une grosse commission. Mais cette mesure coercitive illustre qu’il faut parfois le faire.
