La Financial Conduct Authority a émis un avertissement contre une filiale de l'échange de crypto-monnaie Binance cette semaine, déclarant que la société ne peut pas mener d'"activité réglementée" au Royaume-Uni. L'annonce a incité de nombreux titres à dire que Binance était «interdit» au Royaume-Uni, mais que signifie vraiment l'avertissement ?
Simon Matthews, directeur des relations publiques de Binance en Europe, a déclaré aux magnats de la finance que le terme « interdiction » n'est « pas techniquement exact ».
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"L'avis de la FCA fait référence aux autorisations détenues par Binance Markets Limited qui ne constitueraient pas vraiment une interdiction", a expliqué Simon.
Binance : « Nous adoptons une approche collaborative en travaillant avec les régulateurs et nous prenons nos obligations de conformité très au sérieux. »
En effet, "Nous sommes au courant de rapports récents concernant un avis de la FCA UK concernant Binance Markets Limited (BML)", a-t-il poursuivi.
« BML est une entité juridique distincte et ne propose aucun produit ou service via le site Web Binance.com. Binance a acquis BML en mai 2020 et n'a pas encore lancé ses activités au Royaume-Uni ni utilisé ses autorisations réglementaires FCA. Pour toute question relative à BML, veuillez contacter compliance@binance.uk.
Simon a également noté que : « L'avis FCA UK n'a pas d'impact direct sur les services fournis sur Binance.com. Notre relation avec nos utilisateurs n'a pas changé.
« Nous adoptons une approche collaborative en travaillant avec les régulateurs et nous prenons nos obligations de conformité très au sérieux. Nous nous tenons activement au courant de l'évolution des politiques, des règles et des lois dans ce nouvel espace. »
Quel est l'impact des actions de la FCA sur Binance et l'industrie de la crypto-monnaie dans son ensemble ?
Une « bataille contre la décentralisation » ?
Bien qu'il y ait eu de nombreuses voix dans l'industrie de la cryptographie qui disent constamment que la nouvelle réglementation est une chose positive pour l'industrie, il semble que la déclaration de la FCA contre Binance n'ait pas touché la bonne corde.
"Les gouvernements qui sont précoces pour fournir la bonne clarté autour de la cryptographie peuvent permettre à leurs citoyens d'avoir plus de liberté, de confidentialité et de contrôle sur leur vie financière à long terme", a déclaré Colin Pape, fondateur du moteur de recherche décentralisé Presearch, à Finance Magnates.
Cependant, il pense que: "l'application du Royaume-Uni contre Binance est simplement une autre bataille contre la décentralisation."
"L'écosystème crypto partage un objectif commun en rendant cette technologie accessible dans le monde entier… Les projets devraient continuer à tracer une voie qui donne la priorité aux valeurs des communautés sans interruption constante des intérêts du gouvernement", a-t-il déclaré.
Exigences de la FCA en matière d'« autorisation d'enregistrement »
Jusqu'à présent, les raisons de l'avertissement public de la FCA contre Binance ne sont pas claires. Le conseiller financier basé au Royaume-Uni, James Finn, qui est également l'opérateur de SaferInvestor.com, a déclaré aux magnats des finances que : "Au lundi 28 juin, la FCA n'a pas publié de déclaration expliquant pourquoi elle prenait des mesures contre Binance."
Cependant, "ce que l'on sait, c'est que depuis janvier, la FCA exige que toutes les entreprises proposant des services liés à la crypto-monnaie aux citoyens britanniques s'enregistrent auprès d'elles."
En effet, début 2020, la FCA a mis en place une nouvelle « autorisation d'enregistrement » pour les sociétés de crypto-monnaie. En vertu des règles de l'autorisation, les sociétés de crypto-monnaie devaient demander le droit de poursuivre leurs activités avant le 9 janvier 2021 ; la date limite a ensuite été prolongée jusqu'en juillet 2021, puis de nouveau jusqu'en mars 2022.
Bien que Binance n'ait pas commenté publiquement si elle a soumis ou non une demande d'autorisation d'enregistrement auprès de la FCA, ou quel pourrait être le statut d'une telle demande, l'avertissement de la FCA a indiqué qu'il n'a pas autorisé Binance ni ses filiales à opérer au Royaume-Uni.
« Binance Markets Limited n'est pas autorisée à entreprendre une activité réglementée au Royaume-Uni. Cette entreprise fait partie d'un groupe plus large (groupe Binance) », a déclaré la FCA dans son avertissement officiel contre l'entreprise.
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"En raison de l'imposition d'exigences par la FCA, Binance Markets Limited n'est actuellement pas autorisée à entreprendre des activités réglementées sans le consentement écrit préalable de la FCA", indique le communiqué. "Aucune autre entité du groupe Binance ne détient une quelconque forme d'autorisation, d'enregistrement ou de licence au Royaume-Uni pour mener une activité réglementée au Royaume-Uni."
Le « point de basculement » réglementaire du Royaume-Uni
Cependant, malgré le fait que des dizaines d'entreprises de cryptographie ont demandé l'autorisation d'enregistrement, seule une poignée a été acceptée ; de plus de 200 demandes d'autorisation qui ont été soumises à la FCA cette année et l'année dernière ; en avril 2021, seuls quatre avaient été approuvés.
En avril, Ian Taylor, président de l'organisme commercial de l'industrie de la cryptographie, CryptoUK, a déclaré aux magnats des finances que cette « impasse » réglementaire avait amené l'industrie britannique de la cryptographie à une sorte de « point de basculement ».
En effet, pourquoi les entreprises ne sont-elles pas agréées ? Ian a indiqué deux raisons probables au cours de l'entretien. Premièrement, que « la qualité de certains candidats n'est peut-être pas aux normes requises ».
"C'est compréhensible", a expliqué Ian. « Il s'agit d'un nouveau régime, et de nombreux participants n'ont jamais fonctionné dans le cadre de régimes réglementaires auparavant.
Deuxièmement, Ian a souligné le fait que : « le nombre de demandes reçues par la FCA était bien supérieur aux prévisions initiales », a-t-il poursuivi. « Nous savons que la FCA pensait recevoir 80 candidatures ; ils ont reçu près de trois fois ce montant.
"Un nombre significativement élevé d'entreprises ne répondent pas aux normes requises en vertu de la réglementation sur le blanchiment d'argent."
Début juin, la FCA publié une déclaration sur le faible nombre de candidatures acceptées et sa décision de reporter une seconde fois la date limite d'inscription.
"Un nombre considérablement élevé d'entreprises ne répondent pas aux normes requises en vertu du Règlement sur le blanchiment d'argent", a écrit l'Autorité. "Cela a entraîné le retrait d'un nombre sans précédent d'entreprises de leurs demandes."
"La date prolongée permet aux sociétés de crypto-actifs de continuer à exercer leurs activités pendant que la FCA poursuit son évaluation solide."
De plus, le communiqué commente le niveau de risque des investisseurs dans l'industrie de la crypto-monnaie : « De nombreux crypto-actifs sont hautement spéculatifs et peuvent donc perdre de la valeur rapidement. La FCA n'a pas de pouvoirs de protection des consommateurs pour les activités de crypto-actifs des entreprises », indique le communiqué.
« ... Il est peu probable que les consommateurs aient accès au Financial Ombudsman Service ou au Financial Services Compensation Scheme, qu'une entreprise ait un enregistrement temporaire ou complet. »
Binance pourrait faire face à des obstacles réglementaires au-delà du Royaume-Uni
Binance et d'autres sociétés de crypto-monnaie pourraient être confrontées à de nouvelles difficultés réglementaires au-delà du Royaume-Uni dans les mois à venir.
James Finn a déclaré aux magnats des finances que : « La Securities and Exchange Commission des États-Unis a émis un avertissement similaire aux consommateurs américains en avril 2021 au sujet de [Binance] pour blanchiment d'argent et infractions fiscales. En effet, Bloomberg rapporte que la SEC des États-Unis a enquêté sur Binance Holdings, l'une des entités de Binance, sur la base de transactions de blanchiment d'argent et d'évasion fiscale.
De plus, en juin 2021, l'Agence japonaise des services financiers (FSA) a émis à Binance son troisième avertissement en deux ans pour commerce au Japon sans autorisation. En avril, la SEC thaïlandaise a émis un avertissement similaire.
Que pensez-vous de l'avertissement de la FCA contre Binance Markets Limited ? Faites-nous savoir dans les commentaires ci-dessous.
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