Sept plus grandes fraudes Fintech de ces dernières années : qui s'est fait prendre ?

L'année a été difficile pour l'industrie de la fintech et de la cryptographie, et elle a été critiquée pour diverses raisons. Entre autres pressions, l'aspect peut-être le plus dommageable de cette année a été l'activité suspecte généralisée perpétrée par des fraudeurs présumés dans l'industrie. 

Des noms comme Sam Bankman-Fried et Gerald Cotten ont malheureusement devenir synonyme soupçonnés de pratiques frauduleuses et de tromperie. Les deux fraudeurs accusés auraient arraché des millions de dollars à des investisseurs, et leurs histoires ont semé le doute sur l'ensemble de l'industrie. 

Avec la technologie et la réputation de l'espace cryptographique au plus bas depuis l'implosion de la bulle Internet, il est important de se rappeler que de nombreuses personnes décentes et sérieuses travaillent toujours dans l'industrie. Mais il est également essentiel de reconnaître les fraudeurs qui sont toujours à l'affût pour profiter des faiblesses perçues ou des « lacunes » du système. 

Voici une liste de quelques-uns des fraudeurs réputés et moins connus, présumés et condamnés.

Sam Bank Friedman – FTX tombe en disgrâce

Le procès du PDG de FTX Sam Bankman-Fried devrait commencer en octobre 2023, et l'affaire pourrait avoir des implications importantes pour l'industrie de la crypto-monnaie.

Bankman-Fried a été arrêté aux Bahamas et accusé de la fraude électronique, la fraude en valeurs mobilières et le blanchiment d'argent, entre autres. S'il est reconnu coupable, il risque jusqu'à 115 ans de prison. Les associés de Bankman-Fried, les fraudeurs Caroline Ellison et Gary Wang, ont également plaidé coupables à des accusations connexes et ont coopéré à l'enquête des procureurs sur le stratagème présumé.

L'affaire est centrée sur l'effondrement de FTX, un échange de crypto-monnaie qui était autrefois l'un des plus recherchés. FTX a déposé son bilan le 11 novembre 2022, après Il a été révélé que Bankman-Fried avait fraudé des banques et d'autres institutions financières de millions de dollars. Cela a été fait en soumettant des factures fausses et gonflées pour paiement en utilisant le produit de la fraude pour payer des dépenses personnelles et en effectuant des paiements de type Ponzi aux victimes précédentes.

Markus Braun – Inflation des bénéfices de Wirecard

Markus Braun était l'ancien chef de Wirecard, une ancienne société de paiement allemande qui était autrefois évaluée à plus de 20 milliards de dollars. En juin 2020, l'entreprise s'est effondrée dans l'un des plus grands scandales comptables de l'histoire de l'Europe.

Dans ce contexte, Braun et deux autres anciens dirigeants, Oliver Bellenhaus, qui dirigeait une filiale de Wirecard à Dubaï, et Stephan von Erffa, le chef comptable de la société, ont été accusés d'avoir fraudé des créanciers de 3.7 milliards de dollars par le biais d'une fausse comptabilité de 2015 jusqu'à l'effondrement de Wirecard. en 2020.

Les accusations sont liées à leur implication présumée dans le gonflement des revenus et des bénéfices de Wirecard pour faire apparaître l'entreprise plus précieuse qu'elle ne l'était.

Selon les procureurs, Braun et son co-accusé ont utilisé un stratagème complexe pour gonfler les revenus et les bénéfices de Wirecard. Ils auraient créé de faux revenus provenant de services de traitement des paiements qui n'ont jamais eu lieu tout en concluant des contrats avec des sociétés tierces pour donner l'impression qu'ils gagnaient plus de revenus qu'ils ne le faisaient.

Après avoir démissionné de son poste de directeur général, Braun s'est rendu volontairement aux autorités de Munich et est resté en détention provisoire depuis lors. Le tribunal a prévu un total de 100 jours d'audiences qui se poursuivront jusqu'à la fin de 2023.

Amit Bhardwaj - Arnaque King of GainBitcoin

Amit Bhardwaj, qui a orchestré l'arnaque GainBitcoin, est décédé d'une crise cardiaque au début de l'année.

L'escroquerie GainBitcoin est considérée comme l'une des plus importantes de l'industrie indienne de la crypto-monnaie, avec des rapports suggérant que Bhardwaj pourrait avoir collecté jusqu'à Rs 1 lakh crore (15.38 milliards de dollars) auprès d'investisseurs.

Le fondateur de GainBitcoin et d'autres sociétés de crypto-monnaie, telles que Amaze Mining et Blockchain Research Limited, a été accusé d'avoir dirigé un stratagème de Ponzi qui collectait des fonds auprès d'investisseurs et les utilisait ensuite pour rembourser les investisseurs précédents. Amit a déformé l'investissement total et a gonflé le chiffre sur le site Web de l'entreprise.

Ajay Bhardwaj, frère d'Amit Bhardwaj est également le principal accusé de la fraude GainBitcoin avec plusieurs autres fraudeurs.

Non condamné

Charlie Javice : Frank poursuivi par JP Morgan

Charlie Javice, le jeune fondateur de Frank, une start-up de planification universitaire, a haussé les sourcils lorsqu'il a été révélé que l'entreprise avait été surprise en train de duper JPMorgan Chase pour 175 millions de dollars.

Maintenant, plus de détails émergent sur la façon dont elle a réussi le stratagème – et ils sont encore plus accablants.

La banque a accusé l'ancien directeur de la croissance et des acquisitions de Javice et Frank, Olivier Amar, d'avoir truqué près de quatre millions de clients. Il s'avère que le duo est engagé dans un stratagème élaboré pour bourrer cette liste de millions de clients avec de la contrefaçon. L'escroquerie a fonctionné comme ceci : l'homme de 30 ans a embauché un professeur de science des données pour créer de fausses informations fabriquant près de quatre millions de noms et d'e-mails de clients.

Hanad Hassan – Organisme caritatif faux Crypto Orfano

La British Broadcasting Corporation (BBC) a rapporté que cet homme de 20 ans qui a fui la Somalie déchirée par la guerre pour s'installer à Birmingham avait gagné des millions de dollars en échangeant de la crypto-monnaie l'année dernière.

Le radiodiffuseur de service public britannique a réalisé un documentaire de 30 minutes intitulé Nous sommes l'Angleterre : le crypto-millionnaire autodidacte de Birmingham avant qu'il ne soit annulé quelques heures avant il devait se dérouler – alors que les allégations contre la prétendue arnaque s'accumulaient.

Le faux jeton caritatif mis en place par Hassan a été surnommé Orfano et lancé en avril 2021. L'idée derrière la crypto était d'allouer XNUMX% de l'argent investi dans le programme à des projets caritatifs. 

Cependant, Orfano a brusquement cessé ses activités, emportant avec lui les actifs de tout le monde, et aucune option de retrait n'était disponible pour les utilisateurs. Hanad a ensuite relancé Orfano sous le nom d'OrfanoX et a répété la même arnaque.

Gérald Cotten –   Échange de crypto-monnaie disparu QuadrigaCX

Le regretté fondateur de QuadrigaCX, Gerald Cotten, est accusé d'avoir détourné 215 millions de dollars de fonds de clients.

Gerald Cotten était le regretté fondateur de QuadrigaCX, un échange de crypto-monnaie aujourd'hui disparu. Il était également responsable des clés privées des portefeuilles froids de l'entreprise, qui détenaient la plupart de ses Bitcoins et autres actifs numériques. 

L'histoire a commencé lorsque Cotten est décédé en décembre 2018, laissant derrière lui une veuve et une entreprise sans aucun moyen d'accéder ou de rembourser les fonds de ses clients.

Au lendemain de sa mort, il a été révélé que Cotten avait frauduleusement détourné des fonds de QuadrigaCX à son profit. Il avait ouvert de faux comptes sous des pseudonymes, s'était crédité de crypto-monnaie et avait effectué des transactions. Lorsque ses paris ont mal tourné, Cotten a utilisé les fonds de ses clients pour couvrir ses pertes commerciales et a détourné de l'argent pour financer son style de vie.

Ruja Ignatova – One Coin et la reine de la crypto

Début 2016, une femme énigmatique appelée Dr Ruja Ignatova est montée sur scène lors d'un événement fastueux à Londres. Elle était là pour promouvoir sa nouvelle crypto-monnaie, OneCoin. Mais d'abord, elle devait montrer à la foule qu'elle était la vraie affaire.

Elle s'est appelée la reine Crypto et a dit aux gens qu'elle avait inventé une crypto-monnaie pour rivaliser avec Bitcoin et les a persuadés d'investir des milliards.

Mais il y avait un problème. OneCoin n'a jamais été activement échangé, et les pièces ne pouvaient pas non plus être utilisées pour acheter quoi que ce soit. Le Dr Ruja ne vendait rien de plus que de l'air chaud. Mais le stratagème qu'elle a créé était si intelligent et elle a menti de manière si convaincante qu'il a réussi à duper des millions de personnes de leurs économies. Elle a disparu en octobre 2017 et a été l'un des premiers fraudeurs de crypto à être ajouté à la liste des 10 personnes les plus recherchées par le FBI.

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• La source: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/