En février, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a clairement indiqué que les émetteurs d'ICO doivent être enregistrés en tant qu'entreprise de services monétaires (MSB). Cela signifie qu'avant de lancer votre ICO, vous devez passer par le processus coûteux et long de…

  1. Créer un programme BSA, y compris un programme écrit de conformité AML ;
  2. Embaucher un responsable de la conformité expérimenté ;
  3. Former tout le personnel aux obligations AML et KYC ;
  4. S'inscrire en tant que MSB ;
  5. Effectuer une AML sur toutes les personnes, sur chaque transaction ;
  6. Dépôt des SAR et CTR ;
  7. Conserver les dossiers de formation, de conformité et de reporting ; et,
  8. Accueillir un audit annuel par les agents du FinCEN.

Heureusement, il existe une solution de contournement. Faites simplement appel à une société de fiducie, une banque ou une société de compensation (un type de courtier autorisé à détenir des comptes clients, des espèces et d'autres actifs). Ces types d'institutions financières sont dispensés de s'enregistrer en tant qu'ESM car leurs types de charte nécessitent déjà des programmes approfondis de conformité BSA et elles sont autorisées par la réglementation à gérer de l'argent et d'autres actifs. Ainsi, le recours à leurs services atteint les objectifs du FinCEN et du Trésor américain.

En bref -

  • Ne touchez pas à l’argent (ou aux investisseurs BTC, ETH ou autres Coins comme ils le sont par définition) »un autre type de valeur qui remplace la monnaie")
  • Laissez les institutions financières réglementées garantir que les procédures KYC et AML sont appliquées à chaque investisseur, à chaque fois et dans chaque transaction.

Escrow, vraiment ? J'entends souvent les émetteurs Reg D dire «nous n'avons pas besoin d'utiliser un séquestre car il n'y a pas de minimum ni d'urgence dans notre offre« . Et c'est 100% correct. Gardez simplement à l'esprit que tous les émetteurs de jetons Reg D qui n'utilisent pas une fiducie, une banque ou une société de compensation pour traiter des fonds via un compte séquestre doivent embaucher un responsable de la conformité expérimenté, établir des procédures internes à la BSA, rédiger leur programme de lutte contre le blanchiment d'argent, former leurs personnel et obtenir une licence commerciale de services monétaires avant de pouvoir commencer leur offre. => Croyez-moi, vous dépenserez 10 $ pour essayer d'économiser un centime en évitant le coût du séquestre.

Avec tous les frais juridiques que vous avez payés et toutes les dépenses de marketing que vous allez bientôt engager, les coûts de gestion des choses par séquestre… bien que certainement pas gratuits… sont bon marché en comparaison.

As Bitcoin Magazine a souligné, "toute personne qui vend des jetons à des résidents américains tout en ne s'enregistrant pas auprès du FinCEN en tant que MSB…pourrait également encourir plusieurs années de prison en cas de condamnation pour crime.» Sans parler de lourdes amendes.

Aussi, les voir la discussion dans la National Law Review en cliquant ici.