Comment Warren Buffett est devenu si riche

Republié par Platon

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tenir un réveil

Les jours heureux sont de retour : au moment où j’écris ces lignes, le bitcoin a remonté plus de 35,000 2,000 $. L’ETH dépasse les XNUMX XNUMX $. Le marché de la crypto entière est en hausse de +76% Année après année.

Ce qui devrait être un rappel pour nous tous, investisseurs en crypto : la patience est une vertue.

La plupart des investisseurs en crypto ne sont pas patients. Je suis sûr que vous connaissez les crypto « degens », qui sont constamment à la recherche de stratagèmes lucratifs, aussi peu judicieux soient-ils. Devenez riche rapidement ou mourez en essayant.

Mais la nature de l'investissement signifie que la patience paye. (Littéralement.)

L'auteur Morgan Housel, dans son excellent livre La psychologie de l'argent, consacre un chapitre entier à la magie des intérêts composés, soulignant que Warren Buffett a constitué la grande majorité de sa fortune après 50 ans.

Au moment d'écrire ces lignes, Buffett a 93 ans et vaut environ 118 milliards de dollars, dont la plupart se sont accumulés bien après l'âge mûr (avec l'aimable autorisation de Finmasters):

valeur nette de Warren Buffett

Housel souligne que le facteur le plus important du succès de Buffett est peut-être qu'il investit depuis qu'il est littéralement un enfant. « Aucun des 2,000 XNUMX livres décrivant le succès de Buffett, dit-il, n'est intitulé Cet homme investit régulièrement depuis trois quarts de siècle. »

« Le livre [d’investissement] le plus puissant et le plus important », suggère-t-il, « devrait s’intituler Tais-toi et attends. »

Tais-toi et attends

La fortune du Bitcoin a tellement augmenté, en si peu de temps, que les investisseurs en crypto ne sont pas habitués à attendre. (Et nous n'avons certainement pas l'habitude de nous taire.)

Au moment d'écrire ces lignes, les rendements sur trois ans du Bitcoin sont de 23 %. Les rendements sur cinq ans sont de 56 %. Les rendements sur dix ans sont d'environ 60 %.

(En comparaison, le marché boursier américain a connu une croissance d’environ 10 % en moyenne sur le long terme.)

Bien sûr, nous ne savons pas ce que fera Bitcoin l’année prochaine, ni même la semaine prochaine. Mais le fait est que la patience a payé.

Si vous avez été patient avec bon nombre de vos investissements cryptographiques « à l’ancienne », vous avez été récompensé ces dernières semaines.

Chainlink (LINK) est en hausse de 109 % d'une année sur l'autre, sur la base de excitation autour du transfert d’actifs du monde réel via son protocole d’interopérabilité inter-chaînes.
Solana (SOL) est en hausse de 187 % d'une année sur l'autre, sur la base de excitation autour de Visa, Shopify et d’autres s’appuyant sur son réseau.
Et bien sûr, Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) sont respectivement en hausse de 111 % et 60 % d’une année sur l’autre, sur la base de excitation à propos d'un ETF spot pour les deux.

Lentement mais sûrement, malgré tous les FUD et FOMO, malgré la SEC et la CFTC, la crypto fait une percée dans le monde de la finance traditionnelle.

Notre patience porte ses fruits.

Au lieu de crier à chaque revers, les grandes gueules sur Twitter crypto feraient mieux de simplement tenir compte de ces quatre mots simples : TAIS-TOI ET ATTENDEZ.

Le millionnaire d'un mois

Prenez un centime et doublez-le chaque jour pendant 30 jours. Vous serez millionnaire au jour 28 et vous aurez plus de 5 millions de dollars au jour 30.

somme d'argent accumulée sur 30 jours

De nombreuses formes de croissance se déroulent de la même manière. Prendre intérêt composé, qui se déplace très lentement jusqu'à ce qu'il explose soudainement. C’est le principe qui consiste à mettre de côté, disons, 100 $/mois et à les placer dans un plan de retraite. Plus vous le faites longtemps, plus votre pécule de retraite est gros :

économies totales

Dans l’investissement cryptographique, l’histoire ne se résume pas à autre chose. Les blockchains ont effets de réseau, qui ont une trajectoire de croissance similaire. Grâce à la loi de Metcalfe, à mesure que le nombre d'utilisateurs augmente de manière linéaire, le nombre de connexions augmente de manière quadratique :

croissance des connexions réseau selon la loi de Metcalf — La mise à l'échelle jusqu'à seulement 100 utilisateurs crée 5,000 XNUMX connexions réseau possibles.

En tant qu’investisseurs blockchain, nous pouvons donc exploiter deux forces puissantes : à la fois le effets de réseau de bons projets qui augmentent continuellement leur base d'utilisateurs, et le effets cumulatifs de ces investissements au fil du temps.

C'est ce qui se passe aujourd'hui avec COMP, SOL, BTC et ETH. À travers les bons et les mauvais moments, les étés et les hivers cryptographiques, ils ont continué à aller de l'avant, à trouver des cas d'utilisation réels, à nouer des partenariats et à mettre à niveau leur technologie.

Il y a cependant un problème avec ces graphiques : ce n'est pas un coup droit.

De nombreux autres facteurs entrent en jeu : la peur de la SEC, le procès FTX, les taux d’intérêt, etc. Ceux-ci font ressembler la trajectoire à des montagnes russes, même si la valeur fondamentale devrait ressembler davantage aux graphiques fluides ci-dessus.

Mais si nous maintenons le cap, comme Warren Buffett, notre valeur nette pourra éventuellement afficher le même type d’hypercroissance que la sienne.

Notre approche

Je continuerai à répéter notre stratégie, car elle a si bien fonctionné pour nous.

Achetez du BTC, ainsi qu’une poignée de projets de cryptographie de qualité (les jetons ci-dessus sont de bons points de départ) ;
Au même moment, chaque mois, quel que soit le prix ;
Dans le cadre d'une petite partie d'un portefeuille équilibré (considérez 60 % d'actions, 30 % d'obligations, 10 % de crypto)

Il est difficile de continuer à faire cela lorsque la crypto chute, mais c'est facile lorsque la crypto éclate.

Cela pourrait en faire le moment le plus simple pour commencer. Ceux qui ont débuté il y a cinq ans ont largement surperformé les investisseurs traditionnels :

En bref : tais-toi et attends.

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