Free Bank Reconciliation Template

Republié par Platon

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Notre modèle gratuit de rapprochement bancaire offre un moyen simple de rapprocher votre livre de caisse avec votre relevé bancaire. Appuyez sur le bouton de téléchargement et suivez notre guide pour en savoir plus.

Exemple de notre modèle de rapprochement bancaire Excel :

Comment faire un rapprochement bancaire ?

Le rapprochement bancaire est le processus consistant à faire correspondre les livres de caisse de l'entreprise avec le relevé bancaire. Notre objectif est de garantir que toutes les transactions sont enregistrées avec précision dans le livre de caisse et de détecter toute erreur ou fraude. Voici comment nous pouvons effectuer un rapprochement bancaire :

Rassemblez des documentsVous aurez besoin du livre de caisse de l’entreprise et des relevés bancaires. Téléchargez-les au format CSV et collez-les dans des feuilles Excel individuelles. Retrouvez également tous les chèques en circulation, les dépôts et toutes les transactions en attente. En cas de divergence, cela vous aidera à confirmer les détails de la transaction, l'autorisation de la transaction et la catégorisation des dépenses.
Faire correspondre les documentsNous devons connaître les transactions correspondantes dans le relevé bancaire et le livre de caisse. Vous pouvez effectuer une correspondance exacte si votre livre de caisse enregistre l'ID de la transaction. Si l'ID de la transaction n'est pas enregistré, vous pouvez faire correspondre la transaction en fonction d'autres informations telles que la date, le montant ou la description.
Exemple : Nous avons des frais de paiement du fournisseur de 50 $ enregistrés dans le livre de caisse de l'entreprise ; la transaction peut être rapprochée du relevé bancaire à l'aide de l'ID de transaction.

Créez un état de rapprochement bancaire.
Créez un état de rapprochement qui marque toutes les transactions qui correspondent et suit toutes les transactions sans correspondance. Vous pouvez mettre à jour le livre de caisse pour refléter toutes les transactions valides qui auraient pu être manquées. En cas de transactions non autorisées ou d'erreurs bancaires, veuillez contacter votre banque.

Ajuster les soldes
Vous devrez rapprocher chaque transaction ligne par ligne. En cas d'écarts, vous devrez régulariser le solde bancaire et le livre de caisse. Les relevés bancaires doivent être ajustés en ajoutant les dépôts en attente (dépôt en transit) et en déduisant les chèques sortants en attente (chèques en circulation). La logique ici est la suivante :

Solde bancaire + Dépôts en transit – Chèques impayés = Solde bancaire ajusté.

Le solde du livre de caisse doit être ajusté pour tenir compte des frais de service bancaire, des intérêts courus et des chèques rejetés (chèques sans provision). La logique ici est la suivante :

Solde du livre de caisse + intérêts – Frais bancaires – Chèques rejetés = Livre de caisse ajusté

Voici un exemple d’état de rapprochement bancaire :

Pourquoi un rapprochement bancaire ?

Le rapprochement bancaire est essentiel pour identifier les erreurs comptables et détecter les fraudes et les vols. Sans rapprochement des relevés bancaires, une entreprise risque des pertes financières dues à des erreurs et à des fraudes. De plus, les inexactitudes dans les états financiers peuvent entraîner des problèmes de planification financière, de conformité fiscale et de questions juridiques.

Automatisez le rapprochement des relevés bancaires

Le rapprochement manuel à l'aide d'Excel prend du temps et peut s'avérer un véritable casse-tête. Il s’agit d’un problème plus important pour les entreprises ayant un volume de travail élevé et des délais d’exécution rapides. Le rapprochement de centaines de transactions peut prendre des jours pour être complètement résolu.

Vous pouvez réduire le processus de rapprochement à quelques minutes à l’aide d’un logiciel d’automatisation. Cela nécessiterait de regrouper les données provenant de plusieurs sources financières, d'extraire les données pertinentes des documents, de faire correspondre les données de différentes sources et de contrôler la fraude.

Un logiciel de rapprochement peut automatiser 3 éléments clés pour vous :

Collecte de données – Les logiciels d'automatisation tels que Nanonets peuvent s'intégrer de manière transparente à votre ERP ou à votre messagerie électronique pour rassembler des documents tels que des livres de caisse, des relevés bancaires, des factures et des reçus. Le logiciel extraira uniquement les informations pertinentes de chaque document grâce à la technologie OCR.
déclarations
Correspondance des données – Sans automatisation du code, vous pouvez facilement définir des règles pour faire correspondre les deux documents. Vous pouvez définir de nouvelles règles avec le temps sans avoir à vous battre avec des formules.
Identification des erreurs et contrôle de la fraude – Configurez des indicateurs pour identifier les transactions irrégulières, les doublons ou les transactions non autorisées.
Trouvez le logiciel de réconciliation des droits en fonction des besoins de votre entreprise et si l'outil possède les fonctionnalités dont vous avez besoin.