Revue des investisseurs de Fidelity
- Qualité
- Valeur
- Performance
- Facilité d’utilisation
Résumé
Êtes-vous à la recherche d'un nouveau bulletin d'information sur l'investissement ? Fidelity Investor est un bulletin d'information du directeur des investissements, Jim Lowell. Ce bulletin d'information s'est concentré sur les offres de fonds de Fidelity, montrant comment les utiliser pour construire 9 portefeuilles modèles conçus pour les investisseurs à long terme. Cette newsletter présente également des stratégies de trading, des modèles 401(k), un outil de corrélation, etc. Faut-il commencer à lire cette newsletter ? Découvrez-le dans notre revue complète Fidelity Investor !
Fidelity Investor est un bulletin d'information d'InvestorPlace dirigé par Jim Lowell. Lowell est lui-même un ancien gestionnaire de fonds et le directeur des investissements pour Adviser Investments. Il est aussi l'auteur des livres De Scratch, Smart Money Moves, ainsi que Ce que chaque investisseur Fidelity doit savoir.
Avec Fidelity Investor, Lowell se concentre sur les offres de fonds de Fidelity pour créer 7 portefeuilles modèles pour les investisseurs à long terme. Le bulletin s'adresse particulièrement à toute personne ayant un régime de retraite d'employeur avec Fidelity. Lowell propose également des stratégies de négociation que les investisseurs actifs peuvent utiliser pour tirer des bénéfices à court terme de la gamme de fonds de Fidelity.
Alors, la newsletter de Lowell est-elle faite pour vous ? Nous couvrirons tout ce que vous devez savoir dans notre examen complet de Fidelity Investor.
Revoir le contenu
Options de tarification Fidelity Investor
Fidelity Investor coûte 34.95 $ par trimestre. Lorsque vous vous inscrivez pour votre premier trimestre, vous obtenez 3 mois gratuits.
Portfolios
Fidelity Investor s'articule autour de 9 portefeuilles modèles, tous composés de FNB et de fonds communs de placement Fidelity :
-
- Croissance quantitative mondiale - Fonds d'actions mondiaux axés sur les États-Unis et la Chine
- Revenu quantitatif mondial - Fonds mondiaux d'obligations d'État et d'entreprises
- Croissance - Actions américaines et chinoises orientées vers les fonds technologiques et financiers
- Croissance ESG - Actions américaines dans les fonds d'investissement durable de Fidelity
- Facteur + - Un mélange de fonds de dividendes, immobiliers et obligataires américains
- Croissance et revenu - Mélange de fonds d'actions et d'obligations
- passif – Dividendes, revenus immobiliers et fonds obligataires
- Croissance de la rente – Fonds gérés par Fidelity VIP axés sur les actions américaines et mondiales
- Croissance et revenu de rente – Fonds gérés par Fidelity VIP axés sur les actions et obligations américaines
Chaque portefeuille se compose de 5 à 10 fonds Fidelity. Fidelity Investor définit le pourcentage que chaque fonds contribue au portefeuille afin que vous puissiez le constituer vous-même dans votre compte Fidelity.
Les portefeuilles de Fidelity Investor sont relativement prudents et, par conséquent, ont pris du retard par rapport aux principaux indices boursiers américains ces dernières années. Au cours du premier semestre 2021, le portefeuille Growth n'a rapporté que 9.1 % contre 18.1 % pour le S&P 500. Le même portefeuille affiche un rendement annualisé moyen sur 5 ans de 13 % contre 18.2 % pour le S%P 500.
Caractéristiques de Fidelity Investor
Bulletin et mises à jour
Fidelity Investor publie un bulletin d'information au début de chaque mois pour fournir des mises à jour sur les portefeuilles modèles et les réflexions de Lowell sur l'environnement du marché. Au début de chaque newsletter, vous trouverez un tableau présentant des statistiques clés sur chaque portefeuille, notamment sa corrélation avec le S&P 500, sa volatilité et sa performance sur 12 mois.
La newsletter détaille ensuite le contenu de chaque portefeuille, montrant le rendement mensuel de chacun des fonds constitutifs. Vous trouverez également des détails sur des centaines de fonds communs de placement et de FNB Fidelity, y compris les fonds qui ne font pas partie des portefeuilles de Fidelity Investor. Lowell émet des notes d'achat/vente/conservation pour chaque fonds, ce qui est utile si vous souhaitez compléter les portefeuilles modèles ou adopter une approche d'investissement plus agressive. En plus de cela, la newsletter met en évidence les opportunités « d'attaque tactique » et de « défense tactique », qui sont des ajustements à court et à moyen terme que vous pouvez apporter aux portefeuilles modèles pour tirer parti des conditions du marché.
Lowell propose également ses réflexions sur le marché dans chaque newsletter. Vous trouverez une discussion générale sur les conditions du marché qui explique comment Lowell et l'équipe de Fidelity Investment naviguent dans les mises à jour économiques. De plus, Lowell se concentre généralement sur un portefeuille pour discuter de ses performances et de la justification de sa composition.
Entre les newsletters, Lowell propose de brèves mises à jour hebdomadaires sur le marché. S'il y a des transactions à effectuer dans les portefeuilles modèles, elles seront mises en évidence dans ces mises à jour hebdomadaires ainsi que dans le prochain numéro de la newsletter.
Stratégies de trading
Fidelity Investor propose 4 stratégies de trading que les investisseurs peuvent utiliser pour investir de manière plus agressive dans les fonds de Fidelity. Une stratégie de trading, appelée « Genesis », consiste à acheter les derniers fonds de Fidelity dès leur lancement, puis à les vendre un an plus tard. Cette stratégie a généré un gain de 200% au cours des 5 dernières années, en ligne avec le S&P 500.
Les stratégies de trading sont également couvertes dans la newsletter mensuelle lorsqu'il y a un ordre d'achat ou de vente à partager.
Modèles 401(k)
Pour les investisseurs qui ont un 401 (k) parrainé par l'employeur avec Fidelity, Fidelity Investor propose des portefeuilles modèles personnalisés. Fidelity Investor collecte des données sur les fonds disponibles dans les plans d'investissement Fidelity pour plus de 120 grands employeurs, y compris des sociétés comme Microsoft et AT&T. Sur cette base, vous trouverez des adaptations des portefeuilles modèles spécifiques aux fonds disponibles dans votre 401(k).
Outil de corrélation
Un autre outil utile que Fidelity Investor propose aux investisseurs plus autonomes est son calculateur de corrélation. Vous pouvez sélectionner deux fonds communs de placement ou FNB Fidelity et l'outil vous indiquera instantanément la corrélation entre leurs performances.
Différenciateurs du service Fidelity Investor
Fidelity Investor a un objectif différent de celui de la plupart des autres bulletins d'investissement disponibles aujourd'hui. Plutôt que d'essayer de constituer un portefeuille des meilleures actions de croissance ou des meilleures actions à dividendes, l'objectif de Fidelity Investor est de constituer les meilleurs portefeuilles possibles à partir des seuls fonds Fidelity.
C'est important parce que Fidelity est l'une des plus grandes sociétés d'investissement pour les régimes de retraite parrainés par l'employeur, dans laquelle les investisseurs n'ont accès qu'aux fonds Fidelity. Ainsi, bien que les fonds communs de placement et les FNB Fidelity puissent être ou non le moyen optimal d'investir, il est clairement nécessaire d'élaborer la meilleure stratégie d'investissement possible en se basant uniquement sur les offres de Fidelity.
Une autre particularité de Fidelity Investor est qu'il ne se concentre pas uniquement sur l'investissement à long terme. Lowell et son équipe proposent des stratégies de négociation à moyen terme qui permettent aux investisseurs de négocier plus agressivement autour des fonds de Fidelity. De plus, chaque bulletin propose des notations de fonds et des opportunités d'investissement à court terme qui peuvent aider les investisseurs autonomes à constituer leur propre portefeuille.
Pour quel type de trader Fidelity Investor convient-il le mieux ?
Fidelity Investor est conçu pour les investisseurs qui ont un compte de retraite parrainé par l'employeur avec Fidelity. Les portefeuilles de la plateforme sont conçus en partant du principe que vous ne pouvez investir que dans des fonds communs de placement et des FNB Fidelity, ce qui est souvent le cas pour les comptes de retraite Fidelity. Historiquement, les portefeuilles de Fidelity Investor ont sous-performé le S&P 500, ils peuvent donc ne pas être le meilleur choix pour les investisseurs qui ont des options au-delà de Fidelity.
Cela dit, Fidelity Investor peut également convenir aux investisseurs à long terme qui souhaitent constituer des portefeuilles diversifiés à partir des offres de fonds communs de placement et de FNB de Fidelity. Les 9 portefeuilles du fonds couvrent tout, de la croissance à l'investissement dans le revenu, et il est facile de créer vos propres portefeuilles à l'aide des cotes de fonds fournies dans chaque bulletin.
Si vous cherchez à élargir votre portefeuille au-delà des fonds Fidelity, vous pouvez envisager un service comme Conseiller en actions or Classement IBD.
Avantages
- 9 portefeuilles modèles construits à partir de fonds Fidelity
- Newsletter mensuelle avec couverture détaillée des fonds
- Stratégies de trading de fonds Fidelity à moyen terme
- Portefeuilles spécifiques pour les principaux régimes Fidelity 401(k) parrainés par l'employeur
- Outil de corrélation pour les fonds Fidelity
Inconvénients
- Les portefeuilles ont historiquement sous-performé le S&P 500
Source : https://daytradereview.com/fidelity-investor-review/
- &
- 2021
- 7
- 9
- accès
- Compte
- infection
- Avantage
- AI
- Tous
- autour
- AT & T
- LES MEILLEURS
- Livres
- construire
- Achat
- chef
- Chine
- Sociétés
- contenu
- contenu
- Costs
- données
- détail
- les revenues de dividendes
- Économique
- employeurs
- Environment
- biens
- ETF
- FNB
- Développer vous
- Fonctionnalités:
- fidélité
- finance
- Prénom
- Focus
- Pour les investisseurs
- gratuitement ici
- plein
- fund
- fonds
- Global
- Gouvernement
- Croissance
- Surbrillance
- page d'accueil
- Comment
- How To
- HTTPS
- Des centaines
- Y compris
- passif
- sueñortiendo
- un investissement
- Investissements
- investor
- Investisseurs
- vous aider à faire face aux problèmes qui vous perturbent
- IT
- ACTIVITES
- lancer
- Gamme
- majeur
- Marché
- Microsoft
- modèle
- de l'argent
- mois
- se déplace
- Newsletter
- Newsletters
- code
- Offrandes
- Offres Speciales
- Financier
- Opportunités
- Options
- de commander
- Autre
- performant
- portefeuille
- établissement des prix
- Produit
- quantitatif
- votes
- en cours
- biens immobiliers
- retraite
- Avis
- Courir
- S & P 500
- sens
- set
- Partager
- smart
- So
- Commencer
- statistiques
- stock
- Actions
- de Marketing
- complément
- durable
- technologie
- top
- commerce
- trader
- métiers
- Commerce
- Stratégies de trading
- Actualités
- us
- Volatilité
- hebdomadaire
- WHO
- dans les
- an
- années