L'EBA publie des directives mises à jour pour les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques

L'EBA publie des directives mises à jour pour les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques

Horodatage: 17 janvier 2024 10:29 AM
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L'Autorité bancaire européenne (ABE) a fait des progrès significatifs dans la réglementation des fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP), en publiant des lignes directrices mises à jour visant à atténuer les risques associés au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Cette décision, annoncée le 16 janvier 2024, fait partie d’un effort plus large visant à harmoniser les approches réglementaires dans l’Union européenne et à intégrer les sociétés de cryptographie dans le cadre de réglementation financière existant.

Les lignes directrices modifiées étendent les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme de l’Union européenne à toutes les sociétés européennes de cryptographie. Les CASP, y compris les bourses, les portefeuilles et les dépositaires, sont désormais tenus de se conformer aux réglementations financières strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC). L’objectif principal de l’EBA est de normaliser les réglementations cryptographiques afin d’empêcher que ces plateformes ne soient utilisées à des fins illicites​​​​​​.

Avec la croissance rapide du secteur de la cryptographie, l’EBA reconnaît les risques accrus dus à la nature des transactions cryptographiques. Ces risques sont amplifiés par la rapidité des transferts d’actifs cryptographiques et par les fonctionnalités qui peuvent masquer l’identité des utilisateurs. Pour faire face à ces risques, il est conseillé aux CASP d'utiliser des outils tels que l'analyse de la blockchain et de prendre en compte les risques liés aux fonctionnalités améliorant l'anonymat, aux portefeuilles auto-hébergés et aux plateformes décentralisées. Les lignes directrices comprennent des directives détaillées sur l'évaluation des risques pour les CASP, en se concentrant particulièrement sur les dangers potentiels associés à divers produits et services qui facilitent les transferts entre les entreprises et les utilisateurs.

Cette approche globale de l’ABE s’aligne sur les récents développements réglementaires de l’Union européenne dans le secteur de la cryptographie, tels que le règlement sur les transferts de fonds (ToFR) et la législation sur les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA). L'application de ces lignes directrices devrait coïncider avec le lancement de MiCA, prévu pour le 30 décembre 2024. MiCA introduit des protections spécifiques pour les investisseurs pour les utilisateurs de crypto et offre une période de transition de 18 mois aux CASP pour s'adapter à ces nouvelles réglementations. .

De plus, les directives s’étendent au-delà des CASP, affectant les institutions financières traditionnelles qui interagissent avec les services ou les clients de cryptographie. Cela reflète la reconnaissance par l’ABE de l’interdépendance au sein du système financier. Les sociétés financières et les facilités de crédit traitant avec des fournisseurs de services d'actifs numériques ou des clients exposés à des actifs virtuels sont également soumises aux nouvelles directives.

En résumé, les lignes directrices mises à jour de l’ABE représentent une étape cruciale vers un environnement cryptographique plus sécurisé et réglementé au sein de l’Union européenne. En harmonisant les mesures AML et en étendant leur portée aux sociétés de cryptographie, l’EBA vise à atténuer les risques de délits financiers et à intégrer de manière plus sécurisée les actifs cryptographiques dans le système financier.

Source de l'image: Shutterstock

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