Les escroqueries cryptographiques et les fonds volés chuteront de 66 % en 2022 ?

Horodatage: 8 avril 2022 1h07
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L’utilisation et la mise en œuvre des crypto-monnaies ont fortement augmenté au cours des dernières années, à mesure que les crypto-monnaies se généralisent. Mais avec la diffusion de nouvelles monnaies, s’accompagne une augmentation des usages illicites et abusifs. 

CoinJournal a analysé un rapport de Réduction de la chaîne pour déterminer l'ampleur de la criminalité cryptographique, quels types sont les plus répandus et quelles années ont perdu le plus d'argent au profit des criminels cryptographiques. 

  • Les escroqueries cryptographiques ont augmenté de 82 % en 2021 pour atteindre 7.8 milliards de dollars

  • 72 % des 3.2 milliards de dollars de fonds volés ont été détournés des protocoles DeFi

  • Les escroqueries en pourcentage du volume total des transactions cryptographiques ont chuté de 66 %

Et à quel point la cryptographie est-elle vraiment mauvaise, par rapport à la fraude dans le domaine du trading-fi ? Est-ce une hyperbole, ou les opposants ont-ils raison : la cryptographie est-elle vraiment un cloaque pour les mal intentionnés ?

Tendances de la criminalité cryptographique pour 2022

Ne tournons pas autour du pot ici. Les chiffres ici sont assez effrayants, la criminalité basée sur la cryptographie atteignant 14 milliards de dollars en 2021 selon l'enquête – soit une augmentation (mal)saine par rapport aux 7.8 milliards de dollars de 2020. 

Mais si nous voulons comparer cela au secteur du trading-fi, nous devons supprimer certaines catégories. Le financement du terrorisme, l’équivalent du matériel du darknet et de nombreuses autres catégories sont tout simplement trop vastes pour être quantifiés dans le monde fiduciaire. Je pense que nous pouvons tous convenir que le dollar américain n'est pas si intact qu'il soit à l'abri d'être utilisé pour acheter de la drogue, payer des biens volés et une myriade d'autres activités clandestines couvertes par les catégories ci-dessus.

Ce sur quoi nous voulons nous concentrer ici est de savoir si les crimes « spécifiques » à la cryptomonnaie sont aussi répandus que les médias grand public le prétendent, et comment ils se comparent au trad-fi. Nous entendons par là la fraude, les piratages, les escroqueries et tout ce qui ressemble. Même s'il s'agit sans aucun doute d'une comparaison entre des pommes et des oranges, qu'est-ce qu'une licence poétique entre amis ? 

Escroqueries cryptographiques et fonds volés 

Comme le montre le graphique ci-dessus, en termes de croissance d’une année sur l’autre, les deux catégories qui nous intéressent se trouvent également être les deux plus importantes : les escroqueries et les fonds volés. Les escroqueries ont augmenté de 82 % en 2021 pour atteindre 7.8 milliards de dollars, tandis que  3.2 milliards de dollars de crypto-monnaie ont été volés en 2021, soit une augmentation de 516 % par rapport à 2020.

Alors oui, ce n'est pas génial. Mais ne soyons pas coupables de simplement lire les gros titres des chiffres – cela rendrait notre tâche beaucoup trop facile. En creusant plus profondément, une chose ressort : la grande majorité de cette croissance a eu lieu dans DeFi, qui se trouve également être la « sous-industrie » la plus récente de l’espace crypto. 

DeFi

72 % des 3.2 milliards de dollars de fonds volés ont été détournés des protocoles DeFi. En ce qui concerne les escroqueries, 2.8 milliards de dollars sur les 7.8 milliards de dollars peuvent être attribués uniquement à des tirages de tapis – la (nouvelle) arnaque classique de l’arène DeFi, dans laquelle les fondateurs créent une crypto-monnaie avant d’effacer les liquidités et de s’enfuir avec les fonds des investisseurs. 

En réalité, la perte totale est en réalité plus élevée, car les 2.8 milliards de dollars n'incluent que les liquidités drainées – et non la dévaluation ultérieure des jetons natifs, qui cratèrent invariablement > 90 %.  

Contextualiser les chiffres

Alors pouvons-nous donner un laissez-passer à DeFi, alors que l’industrie naissante part de rien pour s’attaquer à l’ensemble du système monétaire ? Alors que les chiffres ci-dessus nous indiquent que les escroqueries et les fonds volés ont augmenté de 129 %, passant de 4.8 milliards de dollars à 11 milliards de dollars, le volume des transactions au sein de DeFi a augmenté de 912 % au cours de la même période. Le volume total des transactions en cryptomonnaies a augmenté de 567 % entre 2020 et 2021. Ainsi, vu sous un angle holistique, même s’il n’est certainement pas joli, cela aide à donner un peu plus de couleur. 

D’un autre côté, est-ce complètement déphasé, proportionnellement à ce que nous observons dans le monde du trading fi ? 

Ce étude de UK Finance montre que 1.28 milliard de livres sterling (1.67 milliard de dollars) ont été volés suite à une fraude par carte de paiement (cartes de crédit, de débit, de paiement et ATM uniquement) en 2019. Le graphique ci-dessous présente l'étude résultats des pertes liées à la fraude bancaire en ligne au Royaume-Uni entre 2010 et 2020, s'élevant à 160 millions de dollars en 2020. Gardez à l'esprit qu'il ne s'agit que du secteur bancaire britannique, et non mondial. Cependant, les chiffres font pâle figure par rapport à ce que l’on constate dans la DeFi, même si cette dernière est mondiale. 

Pertes liées à la fraude bancaire en ligne au Royaume-Uni, données via Statista

Mais la banque en ligne n’est pas nouvelle, alors que DeFi l’est certainement. Alors que l'hystérie était alimentée par des récits à caractère unique sur Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) et plus encore, l'argent de détail affluait alors que les investisseurs (ou, devrions-nous dire, les joueurs) cherchaient à attraper le prochain. devenir riche vague rapide. 

L’espace était un bourbier de jeux de hasard tout au long de l’année, ce qui masquait quelque peu la valeur sous-jacente construite par de véritables projets. DeFi est trop large pour se lancer dans tous ces projets ensemble, alors que certains visent à créer un véritable utilitaire et que d'autres ne sont que des copieurs sans espoir réaliste de créer quoi que ce soit à valeur ajoutée. Et si DeFi est un terme trop large, alors la crypto-monnaie l’est certainement. 

Trad-Fi

Nous devons nous garder de mettre l’ensemble du secteur DeFi dans le même panier, tout comme nous ne ternirons jamais l’ensemble du secteur du trading-fi pour des problèmes similaires. La tristement célèbre arnaque Wirecard a duré une décennie et a entraîné un trou de 2 milliards de dollars dans le bilan, mais les auditeurs (KPMG) continuent de fonctionner. Ailleurs, le numéro de cirque de Bernie Madoff a donné lieu à une fraude estimée à 64.8 milliard de dollars. 

On estime que même Jordan Belfort a causé à lui seul des pertes de 200 millions de dollars aux investisseurs, et il s'est retrouvé avec un fanfaron Leonardo Di Caprio l'immortalisant. 

En vérité, le commerce-fi est bien trop important pour tenter de quantifier l’ampleur des pertes, la taille de l’industrie et la croissance de la criminalité. Mais ne prétendons pas que DeFi, ou la crypto en général, est le premier secteur du secteur financier à être terni par des activités malveillantes. La triste réalité est qu’avec une croissance aussi fulgurante que celle qu’a connue la cryptographie, il y aura toujours des sangsues mal intentionnées qui tenteront de manipuler le changement à leur avantage, en particulier lorsque ce changement se produit trop rapidement pour que les régulateurs puissent les rattraper. 

La Différence

La vraie différence ici est la taille des braquages ​​individuels possibles au sein de DeFi. Si nous décomposons les chiffres plus en détail, nous constatons que sur les 2.8 milliards de dollars de retraits de fonds qui ont eu lieu en 2021, 90 % provenaient d'une bourse frauduleuse – Thodex – dont le PDG Faruk Fatih Ozer s'est enfui après avoir suspendu la capacité des clients à retirer des fonds. Il est désormais confronté à un 40,000 un an (!) de peine en Turquie si jamais les autorités l'arrêtent. 

Axie Infinity a été piraté récemment pour 625 millions de dollars, lorsqu'un pirate informatique a pris le contrôle de clés de sécurité privées. L'année dernière, Poly Network était le victimes d'un piratage de 600 millions de dollars, bien que l'histoire ait pris une tournure bizarre lorsque le pirate informatique a restitué les fonds et a fini par se voir proposer un poste de conseiller en chef de la sécurité. 

En effet, le hacker au chapeau blanc dans l’affaire Poly Network est loin d’être le seul génie informatique bienveillant, comme SushiSwap l’a obtenu. alerté à une énorme vulnérabilité de 350 millions de dollars dans leur code par un pirate informatique, tandis que Polygone en fait, ils ont payé une prime de 2 millions de dollars lorsqu'ils ont été récemment informés d'un bug qui aurait pu causer 850 millions de dollars de pertes. 

Cependant, qu'ils soient malveillants ou mal intentionnés, la réalité est qu'il est beaucoup plus facile de réaliser des braquages ​​de cette ampleur – des centaines de millions de dollars – depuis votre ordinateur portable, chez vous sur la blockchain, plutôt que dans le monde du trading. . Ainsi, même si les chiffres globaux diminuent à mesure que la cryptographie mûrit, y compris pour ces incidents isolés, l’argent disponible dans l’espace et la possibilité d’agir de manière anonyme offrent une opportunité unique. 

Il est difficile d’imaginer que des braquages ​​de cette ampleur passent trop souvent inaperçus dans le monde du trading-fi, mais là encore, ils se produisent – ​​comme nous l’avons mentionné dans plusieurs cas ci-dessus. 

Trajectoire positive

Le rapport Chainalysis note cependant la capacité accrue des forces de l'ordre à poursuivre les crimes, mentionnant les efforts récents de la CFTC pour porter plainte contre plusieurs escroqueries à l'investissement, le retrait par le FBI de la prolifique souche de ransomware REvil et les sanctions de l'OFAC contre Suex et Chatex – deux sociétés russes. services de cryptomonnaies fortement impliqués dans le blanchiment d’argent. Et c’est un domaine dans lequel nous souhaitons approfondir davantage.

L'IRS également annoncé qu'ils avaient saisi plus de 3.5 milliards de dollars de crypto-monnaie obtenue illégalement en 2021, le ministère américain de la Justice saisi 56 millions de dollars dans la tristement célèbre fraude BitConnect et 2.3 millions de dollars supplémentaires dans le Pipeline Colonial attaque contre rançon. 

De plus en plus, les forces de l’ordre ont pu cibler le pont crypto-fiat pour aider à persécuter ces activités. La transparence qu’offre la blockchain est en fait un problème en ce sens pour les criminels, car « laver » l’argent devient difficile à grande échelle, lorsque le monde peut observer ce qui se passe sur la blockchain. Il est peut-être plus facile de le déplacer virtuellement, mais si vous souhaitez passer à la monnaie fiduciaire, cela nécessite beaucoup plus d'ingéniosité. 

Prédire l’avenir

Si l’on considère le fait que le volume des transactions en cryptomonnaies a augmenté de 567 % pour atteindre 15.8 2020 milliards de dollars entre 2021 et 129, alors que les escroqueries et les fonds volés n’ont augmenté que de 66 %, cela représente une baisse de XNUMX % de l’activité illicite en proportion du volume des transactions, ce qui est une baisse de XNUMX % de l’activité illicite en proportion du volume des transactions. une mesure plus représentative que le simple examen isolé des chiffres des escroqueries et des fonds volés. 

Si nous extrapolons et envisageons un cas dans lequel le volume des transactions en cryptomonnaies resterait à ce niveau de 15.8 2022 milliards de dollars pour 66, alors cette même baisse de 2022 % des escroqueries et des fonds volés en pourcentage du volume signifierait que les escroqueries et les fonds volés en 3.7 atteindraient 11 $. milliards de dollars, soit une baisse significative par rapport aux 2020 milliards de dollars de XNUMX. 

Ainsi, sans la croissance fulgurante de l’industrie, la fréquence de ces braquages ​​est en fait en baisse substantielle – comme le montre le graphique ci-dessous extrapolant les chiffres de 2021 à cette année (pardonnez le peu de criminalité sur les axes, ce n’est qu’une représentation visuelle !).

Conclusion

Donc, pour conclure, les autorités commencent à comprendre et à contrôler de plus en plus le monde de la cryptographie, autrefois sauvage. Les persécutions se produisent à un rythme croissant et la réglementation rattrape son retard. Les chiffres suggèrent qu'avec la croissance explosive de DeFi et des crypto-monnaies, les piratages et les failles de sécurité diminuent, de manière proportionnelle. Bien que difficiles à quantifier, de tels problèmes se produisent bien entendu également dans le monde du trading fi. 

Cependant, cela dit, l’ampleur des piratages individuels que nous constatons dans le domaine de la cryptographie est préoccupante. Les clients doivent être extrêmement vigilants avec leurs fonds et prudents avec leurs pratiques de conservation. L’industrie connaît peut-être une croissance incessante et l’ampleur du problème est peut-être exagérée – surtout si on la compare à des événements similaires dans le monde du trading – mais cela reste un problème. 

Mais si les tendances se poursuivent, nous sommes sur la bonne voie. 

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