La Colombie-Britannique propose une législation sur les entreprises de services monétaires (projet de loi 19 : 2023)

Blakes | Jacqueline D. Shinfield et Alan Fraser | 12 avril 2023

Le 29 mars 2023, la Colombie-Britannique a présenté le projet de loi 19, le Loi sur les entreprises de services monétaires (B.C. MSB Act), qui propose de réglementer les entreprises de services monétaires (ESM) en activité dans la province.

• La réglementation des ESM en Colombie-Britannique était l'une des recommandations de la Commission Cullen, qui a conclu qu'un examen plus approfondi des activités des ESM était nécessaire, au-delà de celui fourni par le Centre d'analyse des transactions et déclarations financières.
  • La Colombie-Britannique La Loi sur les ESM définit une entreprise de services monétaires (ESM) similaire à la LRPCFAT, mais l'interprétation de ce qui constitue une ESM a toujours été sujette à débat.
  • L'acte exempte les institutions financières, les courtiers en valeurs mobilières et les compagnies d’assurance de son champ d’application et propose d’exempter d’autres ESM conformément à la réglementation.
  • Il est interdit aux ESM non enregistrées d’intenter une action en rémunération pour les services monétaires fournis.
  • Les ESM enregistrées en vertu du B.C. Loi sur les MSB doit fournir des rapports annuels à la BCFSA concernant leurs activités, et il existe des exigences en matière de tenue de registres pour « les livres, comptes et autres documents ».
  • Les MSB doivent aviser BCFSA de certains événements, y compris les changements d'informations, la nomination d'un nouvel agent, le changement d'administrateurs et de dirigeants, le changement d'associés dans une société de personnes et les changements de détenteurs d'intérêts sociaux.
  • Le surintendant dispose d'un vaste pouvoirs d’exécution, y compris des sanctions administratives et des peines d’emprisonnement pour avoir commis des infractions.
  • Les ESM doivent signaler toute infraction commise liée à l'inscription en vertu de la loi de la Colombie-Britannique. MSB Act au surintendant.

Voir:  Le rapport sur le blanchiment d'argent de la Commission Cullen estime que des milliards de dollars sont blanchis en Colombie-Britannique chaque année

• Impact:  La Colombie-Britannique La MSB Act propose que la British Columbia Financial Services Authority (BCFSA), l'organisme de réglementation provincial des institutions financières, soit responsable de la réglementation des ESM opérant dans la province. La BCFSA nommera un surintendant des entreprises de services monétaires (le surintendant) pour superviser les ESM. On ne sait pas exactement comment la Colombie-Britannique. La Loi sur les ESM aura un impact sur les obligations des ESM jusqu'à ce que des réglementations soient établies. L'acte semble se concentrer sur la prévention des « mauvais acteurs » de fonctionner comme ESM dans la province.

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