Examen AAII - Ce service d'investissement vaut-il la peine d'être utilisé?

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Examen de l'AAII

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Résumé

Vous êtes à la recherche d'un service pouvant vous aider à planifier vos investissements ? AAII, l'Association américaine des investisseurs individuels, est un service en ligne conçu pour cela. Ce service comprend une variété de fonctionnalités pour les investisseurs, telles que des filtres d'actions et d'ETF, des portefeuilles modèles, des idées d'investissement, un outil de suivi de portefeuille et des ressources éducatives. Cette plateforme répondra-t-elle à vos besoins ? Lisez notre revue approfondie de l'AAII pour en savoir plus avant de vous décider.

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À propos de l'AAII

AAII - l'Association américaine des investisseurs individuels - est un service en ligne qui vous aide à planifier vos investissements. La plate-forme comprend des filtres d'actions et d'ETF, des idées d'investissement et des portefeuilles modèles, ainsi que des dizaines de ressources éducatives pour les nouveaux investisseurs.

AAII propose un certain nombre de services payants différents qui offrent un accès à différents portefeuilles et outils. Dans notre revue AAII, nous nous concentrerons spécifiquement sur ce que vous obtenez avec une adhésion AAII et le service A+ Investor.

Page d'accueil de l'AAII

Options de tarification AAII

AAII propose un essai de 2 mois qui comprend l'adhésion et l'investisseur A+ pour 2 $. Après l'essai, l'adhésion coûte 49 $ par an et l'investisseur A+ coûte 149 $ par an. Vous devez acheter un abonnement pour souscrire à A+ Investor.

Tarification de l'AAII

Caractéristiques de l'AAII

Journal AAII

Une ressource clé que vous obtenez avec une adhésion AAII est l'accès au journal AAII. Le journal est conçu pour informer les investisseurs sur la gamme d'options qui s'offrent à eux et n'est pas un newsletter de sélection d'actions. Les sujets abordés dans le journal comprennent les comptes de retraite, l'analyse des états financiers, l'investissement en obligations et l'investissement en dividendes. Les nouveaux numéros de la revue paraissent mensuellement et sont disponibles en ligne.

Journal AAII

Portefeuilles modèles

AAII a plusieurs portefeuilles modèles que vous pouvez suivre ou emprunter des idées.

Le portefeuille le plus populaire est le Shadow Stock Portfolio, qui a été lancé en 1993 et a généré un taux de rendement annuel de 15.3 % au cours des 28 dernières années (contre 10.4 % pour le S&P 500). Le portefeuille se concentre sur les actions à petite capitalisation sous-évaluées qui sont généralement négligées par les grandes entreprises. Il détient une trentaine de titres, dont beaucoup sont en portefeuille depuis plusieurs années ou plus.

Portefeuille d'actions fantômes AAII

AAII gère également le portefeuille Superstars, qui utilise les choix d'actions de 4 gourous de l'investissement pour battre le marché. Le portefeuille comprend des choix d'actions de William O'Neil, le créateur du Stratégie d'investissement CANSLIM; David Dreman, qui se concentre sur les actions sous-évaluées ; James O'Shaughnessy, un célèbre analyste technique ; et John Neff, un ancien gestionnaire de fonds de Vanguard qui se concentre sur les actions avec un faible ratio P/E.

Portefeuille de superstars de l'AAII

Le portefeuille Superstars a égalé la performance de l'indice Dow Jones depuis sa création il y a plus de 20 ans. Cependant, vous pouvez également afficher des portefeuilles individuels pour chacun des 4 investisseurs gourous, et ceux-ci ont chacun battu le marché. Par exemple, le portefeuille individuel de John Neff a réalisé un gain de 774 % depuis sa création contre 499 % pour l'indice Dow Jones.

AAI publie des mises à jour mensuelles sur tous ses portefeuilles de modèles, ce qui facilite le suivi des changements au fil du temps. Vous pouvez également vous inscrire aux mises à jour par e-mail pour rester au top des portefeuilles.

Tamiseurs de stock

AAII propose plusieurs filtres différents pour vous aider à trouver des investissements.

Le premier outil de filtrage est un filtre de stock personnalisé. Vous pouvez choisir parmi une variété de mesures fondamentales, notamment la croissance des dividendes, la croissance des bénéfices et la solidité financière. Le filtre n'inclut aucun indicateur technique, bien que vous puissiez filtrer en fonction des performances récentes des actions. N'importe quel écran peut être enregistré pour une utilisation future.

Filtre de stock personnalisé AAII

Il existe également un filtre de notation des actions, qui vous permet de filtrer les actions en fonction de la façon dont AAII les classe dans 5 catégories différentes : valeur, croissance, dynamique, révisions des estimations de bénéfices et qualité globale. Vous pouvez accéder à ces mêmes grades à partir du filtre de stock personnalisé, mais le filtre de classement offre une approche plus simple et plus visuelle qui facilite la recherche de stocks de haute qualité.

Tamiseur de qualités d'actions AAII

AAII a même des filtres de stock prédéfinis basés sur les stratégies de célèbres gourous boursiers. Par exemple, il existe un filtre pour les actions de valeur à petite capitalisation basé sur les critères que James O'Shaughnessy utilise pour sélectionner les actions. Vous ne pouvez pas ajuster ces écrans ni même voir les paramètres qui y sont associés, mais vous pouvez obtenir une liste de toutes les actions qui passent actuellement l'écran pour démarrer votre propre recherche.

Portefeuille

AAII propose un outil de suivi de portefeuille pour vous aider à suivre vos investissements. L'outil de portefeuille analysera la diversification de votre portefeuille et proposera des informations et des notes pour chacune des actions de votre portefeuille. Il n'y a pas de limite au nombre de portefeuilles que vous pouvez avoir et chaque portefeuille peut contenir 200 actions. Le seul problème est que vous ne pouvez pas importer de données sur vos avoirs à partir d'un courtier ou d'une feuille de calcul.

Portefeuille AAII

Différenciateurs de la plate-forme AAII

Aucun des outils proposés par AAII n'est particulièrement unique. Cependant, il est inhabituel de voir autant d'outils - des portefeuilles modèles, des filtres d'actions, des sélections d'actions d'investisseurs professionnels et un journal d'investissement mensuel - tous réunis au même endroit et à un prix aussi abordable. Si vous débutez dans l'investissement, cette suite d'outils peut être extrêmement utile.

En plus de cela, AAII permet de trouver relativement facilement des actions dans lesquelles investir. Vous pouvez emprunter des idées à partir des portefeuilles modèles ou exécuter un simple écran pour trouver des entreprises que certains des meilleurs gourous de l'investissement au monde examinent. Lorsque vous constituez un portefeuille, vous pouvez suivre votre performance et vous assurer que vos investissements restent diversifiés.

Pour quel type de commerçant AAII est-il le mieux adapté ?

AAII est le meilleur pour les investisseurs à long terme qui veulent un moyen peu coûteux d'accéder à des outils professionnels de recherche et d'analyse d'actions. La plate-forme offre un ensemble de fonctionnalités et ne semble pas être orientée vers un seul type d'objectif d'investissement. En fait, il semble peu probable qu'un seul investisseur utilise toutes les ressources disponibles pour les membres de l'AAII.

Cependant, étant donné le coût relativement faible de l'adhésion, AAII peut être intéressant même si vous n'avez besoin que d'une partie des outils proposés. Par exemple, le filtre d'actions d'AAII est moins cher que de nombreux filtres alternatifs, tandis que les portefeuilles modèles sont nettement moins coûteux que la plupart des newsletters de sélection d'actions. AAII peut également être une bonne option pour les nouveaux investisseurs qui peuvent profiter des ressources éducatives de la plate-forme, bien que beaucoup d'entre elles soient gratuites.