101Investing est détenu et exploité par la société mère FXBFI Broker Financial Invest Ltd. Ce courtier CFD basé à Chypre offre un accès aux marchés financiers mondiaux aux traders de toute l'Europe.
Avec des termes et conditions qui s'adressent à une variété de traders qui cherchent à augmenter leurs revenus actuels, 101Investing connaît une croissance depuis plusieurs années. Tout cela grâce à l’excellente expérience utilisateur lors des transactions via eux.
L'examen suivant de 101Investing fournira à tout trader ou trader potentiel qui envisage ce courtier toutes les informations nécessaires pour prendre une décision pleinement éclairée. En bref, nous découvrirons quel courtier offre un environnement commercial équitable et si vos dépôts sont en sécurité chez lui.
Vue d’ensemble
Contenu de la page 👉
Fondé en 2016, 101Investing fait partie d'une génération de courtiers CFD relativement nouveaux basés à Chypre. Avec plus de 250 produits CFD proposés sur sa plateforme, les traders de tous bords devraient trouver quelque chose à négocier parmi les devises, les matières premières, les actions, les indices et les crypto-monnaies.
Le courtier appartient à FXBFI Broker Financial Invest Ltd. et, par son intermédiaire, est réglementé et membre du Fonds d'indemnisation des investisseurs de l'UE. Le courtier propose également des fonctionnalités telles que des comptes démo, un service client professionnel, un effet de levier conforme aux directives de l'ESMA, aucune commission et des conditions commerciales équitables. Les clients ont également accès à la plateforme de trading primée MetaTrader 4 et à une vaste gamme de matériel pédagogique.
Sécurité
Basé à Chypre, 101Investing est entièrement réglementé par la Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes (CySEC) par l'intermédiaire de sa société mère FXBFI Broker Financial Invest Ltd. Ils détiennent le numéro de licence 315/16, comme vous pouvez le voir ci-dessous. Les courtiers réglementés offrent généralement l’environnement commercial le plus sûr et peuvent être considérés comme dignes de confiance et sûrs. Nous avons rarement entendu parler de problèmes avec les courtiers réglementés.
Sécurité des fonds : Les fonds déposés auprès de 101Investing sont considérés comme sûrs car ce courtier garantit que les fonds des clients sont séparés des comptes d'exploitation de l'entreprise et sont déposés dans des institutions bancaires mondiales et de premier ordre.
Gestion des risques: Comme mentionné précédemment, le courtier est membre du Fonds d'indemnisation des investisseurs (ICF). Ce fonds a été créé afin d'indemniser les clients pour toute réclamation potentielle résultant du manquement du courtier à remplir ses obligations financières envers ses clients.
Sécurité côté utilisateur : La sécurité des utilisateurs est principalement assurée par un accès sécurisé aux comptes protégé par mot de passe et par toutes les protections liées à l'infrastructure. Le courtier n'offre malheureusement pas de protection 2FA pour la connexion au compte.
Communication / Sécurité des données: 101Investing dispose de pare-feu stricts et d'un logiciel SSL pour garantir la sécurité de toutes les transactions de ses clients. Les certificats SSL aident à empêcher le vol d'informations en cryptant les informations envoyées depuis le navigateur de l'utilisateur au serveur du site Web. De plus, tous les serveurs sont situés dans des centres de données certifiés SAS70 et le courtier adhère à la conformité PCI de niveau 1.
Couverture d'actifs / instruments
Il existe une gamme de plus de 250 actifs disponibles au trading sous forme de CFD sur 101Investing. Voici ce à quoi vous pouvez vous attendre en termes de disponibilité des actifs :
- Forex - Il existe plus de 45 paires de devises différentes disponibles sous forme de CFD pour le trading, y compris les paires extrêmement populaires EUR/USD, GBP/USD et EUR/GBP.
- Crypto-monnaies - Une très solide sélection de plus de 20 CFD sur crypto-monnaies populaires est disponible, dont Bitcoin et Ethereum.
- Marchandises - Choisissez parmi les CFD sur plus de 15 matières premières dures et souples, dont l'or, le pétrole brut et le café.
- Stocks - 101Investing permet aux clients de choisir parmi plus de 75 actions mondiales bien connues à négocier sous forme de CFD, y compris des noms tels qu'Amazon, Disney et Facebook.
- Indices – Négociez des CFD sur certains des indices les plus connus au monde, notamment le Dow 30, le FTSE 100 et le Nasdaq 100.
Notez que 101Investing est strictement un courtier CFD et ne propose pas l'achat réel d'un actif corporel, ni n'offre de services tels que des paris sur spread, des options ou d'autres instruments.
Levier
L'effet de levier disponible dépendra de l'actif négocié et du type de compte choisi. Cela dépend également si le client est un client particulier ou un client professionnel. Les clients particuliers peuvent s’attendre à bénéficier d’un effet de levier maximal comme suit :
- Marchandises – 1:20
- Indices– 1:20
- Cryptos– 1:2
- Forex– 1h30
- Actions– 1:5
Les clients professionnels, qui répondent à deux des trois critères d'investissement (nous y reviendrons plus loin dans l'analyse) peuvent profiter d'un effet de levier pouvant atteindre 1:500 pour certains actifs.
Les limites de levier sont basées sur les normes européennes de l'ESMA, car le courtier doit s'y conformer dans le cadre de sa réglementation par la CySEC.
Les traders doivent pleinement comprendre les risques liés à l’utilisation de l’effet de levier. Bien que cela puisse amplifier les gains potentiels des transactions gagnantes, il amplifie également les pertes liées aux transactions perdantes. Toute personne qui négocie avec effet de levier doit être particulièrement prudente et utiliser tous les outils et techniques de gestion des risques disponibles.
Frais
Les courtiers ont des frais et c’est tout simplement la pure vérité. 101Investing n’est pas différent, bien qu’ils limitent considérablement leurs frais par rapport à certains autres courtiers. Il n'y a pas de commissions chez 101Investing, les traders seront donc probablement heureux d'apprendre cette nouvelle.
En réalité, le seul frais dont un trader doit s'inquiéter, et c'est un frais qui peut être facilement évité, ce sont les frais d'inactivité facturés aux comptes qui ne montrent aucune activité pendant 60 jours ou plus. Une fois que l'inactivité du compte dépasse 60 jours, il est signalé comme inactif et les frais facturés sont les suivants :
- Au-delà de 61 jours, les Frais d'Inactivité sont de 80 €, rétroactifs pour toute la période de dormance (soit après 61 jours d'inactivité, les Frais d'Inactivité du compte Client seront de 160 €).
- Au-delà de 91 jours, les frais d'inactivité s'élèvent à 120 € par mois.
- Au-delà de 181 jours, les frais d'inactivité s'élèvent à 200 € par mois.
- Au-delà de 271 jours, les frais d'inactivité s'élèvent à 500 € par mois.
Bien sûr, la solution la plus simple consiste à négocier au moins une fois tous les 60 jours, ou simplement à retirer tous les fonds si vous ne comptez pas négocier pendant cette période. Aucun frais d'inactivité n'est facturé sur les comptes qui ne contiennent aucun fonds.
les pâtes à tartiner
Les spreads chez 101Investing ne sont pas les meilleurs que nous ayons jamais vus, mais ils sont tout à fait raisonnables à notre avis. Sur les paires de devises populaires, les spreads commencent à 0.7 pips sur la paire EUR/USD ou à 0.9 pips sur la paire EUR/GBP. Les spreads diminuent pour les niveaux de compte supérieurs, ainsi par exemple le compte Platinum a des spreads sur l'EUR/USD qui sont aussi bas que 0.3 pips.
Dans le cas des métaux, les spreads ne sont que de 0.37 pour l'or et de 0.037 pour l'argent, tandis que le pétrole brut bénéficie d'un faible spread de 0.03. Les indices verront des spreads commençant à 1 point.
Un autre coût potentiel pour le trading avec 101Investing sont les frais de swap au jour le jour facturés lors de la détention de certains actifs pendant la nuit. Ceux-ci sont habituels chez n'importe quel courtier CFD et, dans certains cas, les swaps peuvent être positifs, ce qui signifie qu'ils constituent un ajout au solde de votre compte.
Il est bon de voir que le courtier évite les frais de dépôt ou de retrait.
Étant donné que les frais de courtage peuvent changer et changent effectivement, il est possible que 101Investing ait des frais non indiqués dans cette revue. Assurez-vous de consulter leur site Web pour toute information mise à jour sur les frais avant d'ouvrir un compte et de commencer à négocier.
Types de comptes
Chez 101Investing, les traders potentiels trouveront trois comptes de trading de détail nommés Silver, Gold et Platinum. Chacun offre des niveaux croissants d’avantages, tels que des spreads plus faibles ou un effet de levier plus élevé.
En plus de cela, une mise à niveau de compte professionnel est également disponible, ainsi que des comptes sans swap pour les traders islamiques et des comptes de démonstration permettant à tout trader de tester la plateforme avant de déposer.
compte argent
- Dépôt minimum: 250 $
- Spreads Forex : à partir de 0.7
- Effet de levier maximum : 1:30
- Commissions: aucune
- Plus de 250 actifs de trading
Compte Gold
- Spreads Forex : à partir de 0.5
- Effet de levier maximum : 1:30
- Commissions: aucune
- Plus de 350 actifs de trading
- 25 % de réduction sur les échanges
Compte Platine
- Spreads Forex : à partir de 0.3
- Effet de levier maximum : 1:400
- Commissions: aucune
- Plus de 250 actifs de trading
- 50 % de réduction sur les échanges
De plus, tous les comptes permettent une couverture et sont accompagnés d'un gestionnaire de compte dédié. Ils proposent également un VPS gratuit sur tous les comptes, ainsi que des actualités et mises à jour sur les investissements.
Compte professionnel
Si vous pouvez être considéré comme client professionnel, vous pouvez obtenir un effet de levier accru allant jusqu'à 1 : 500 sur certains actifs, ainsi qu'une réduction des taux de marge. Cela permet à un trader d'augmenter son utilisation de l'effet de levier au-delà des directives imposées par la réglementation de l'ESMA aux clients de détail. La qualification de commerçant professionnel requiert que le client remplisse deux des trois conditions suivantes :
- Avoir un portefeuille de plus de 500 XNUMX $ (sans compter les biens immobiliers ou les liquidités)
- Avoir un historique vérifié de placement de positions de taille importante (à la discrétion du courtier)
- Avoir travaillé en qualité de poste professionnel lié aux produits dérivés / spéculation / trading.
Tout client pouvant prouver deux de ces trois conditions peut être considéré comme un trader professionnel, supprimant ainsi les restrictions réglementaires de l'ESMA.
Compte islamique
101Investing accompagne pleinement ses clients de toutes les régions du monde et de toutes croyances culturelles et religieuses. Dans cet esprit, les traders musulmans peuvent profiter de comptes de trading sans swap et conformes à la charia.
compte démo
Un compte démo est toujours une bonne chose à voir chez un courtier car il donne aux traders potentiels la possibilité de consulter la plateforme du courtier avant d'effectuer un dépôt. 101Investing propose des comptes de démonstration permettant à chacun d'essayer sa plateforme. Ces comptes démo peuvent également être utilisés pour tester de nouvelles stratégies de trading afin de garantir la rentabilité avant de les utiliser avec de l'argent réel.
Inscription / KYC
L'ouverture d'un compte de trading avec 101Investing est un processus simple, même si l'obtention de l'approbation pour déposer et négocier prend un peu plus de temps en raison des réglementations de connaissance du client que le courtier est tenu de suivre.
En cliquant sur le lien « Ouvrir un compte » situé dans le coin supérieur droit du site Web du courtier, et ailleurs, vous serez redirigé vers un court formulaire d'inscription qui vous demandera votre nom, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone. Après avoir rempli ce formulaire, vous serez redirigé vers un deuxième formulaire vous demandant des informations supplémentaires telles que votre adresse et votre date de naissance.
La troisième page demande des informations sur votre expérience de trading et votre valeur nette, ainsi que sur la source de vos fonds de trading. Au total, les trois pages ne prennent que quelques minutes à remplir et à soumettre.
Après avoir terminé ces étapes, il est temps de choisir le type de compte que vous souhaitez et d'effectuer un dépôt si vous le souhaitez. Cette étape peut attendre, car votre compte devra être examiné par l'équipe de compte de 101Investing avant de pouvoir négocier. De plus, vous devrez également leur fournir quelques documents supplémentaires pour vous conformer aux réglementations KYC et AML. Ces documents comprennent une pièce d'identité comme un permis de conduire et un document de séjour, comme une facture de services publics ou similaire.
Il est impératif de vous assurer que lorsque vous remplissez une demande de courtier, vous lisez clairement tous les termes, conditions et politiques des courtiers. Ne continuez que si vous les comprenez parfaitement et les acceptez.
Dépôts / retraits
Chez 101Investing, il existe un certain nombre de méthodes de dépôt et de retrait de fonds, et toutes sont totalement exemptes de frais de courtage. Les méthodes actuellement acceptées incluent le virement bancaire, les cartes de crédit et de débit, ainsi que les systèmes de portefeuille électronique en ligne tels que Skrill et Neteller.
Notez que certaines méthodes ne seront disponibles que dans certains pays ou pourraient ne pas être disponibles pour le dépôt et le retrait. Vous pourrez voir quelles méthodes sont disponibles dans votre pays lorsque vous vous connecterez à la plateforme de trading.
Notez également que même si 101Investing ne facture aucun frais de dépôt ou de retrait, certains frais peuvent être imposés par les banques ou les processeurs de paiement. Ceux-ci échappent au contrôle du courtier.
Dans la plupart des cas, les dépôts par carte de crédit/débit sont instantanés, tandis que le virement bancaire peut prendre plusieurs jours pour être compensé. Le transfert par portefeuille électronique est généralement effectué dans les 24 heures.
Concernant les retraits, ils sont traités par le courtier le jour même, ou le jour ouvrable suivant si demandé en dehors des heures d'ouverture. Les délais de retrait dépendent du fournisseur de paiement et peuvent prendre jusqu'à 5 à 7 jours ouvrables.
Notez également qu'il peut y avoir des limites et des restrictions de transaction imposées par les différents prestataires de paiement, et celles-ci échappent également au contrôle du courtier. Dans certains cas, des vérifications supplémentaires peuvent être nécessaires pour supprimer toute limite sur votre compte.
101Investing n'accepte pas les paiements de tiers, tous les dépôts doivent donc être effectués à partir de comptes portant le même nom que le compte du courtier. Il en va de même pour les retraits.
Les comptes peuvent être libellés dans une variété de devises afin d'éviter les frais de conversion de devises pour les clients.
Trading Platform
La plateforme de trading de 101Investing est la plateforme populaire et bien connue MetaTrader 4 (MT4), et elle est disponible pour les ordinateurs de bureau, le Web et les appareils mobiles. La plate-forme de bureau offre la plus grande fonctionnalité, y compris la prise en charge du trading automatisé avec l'utilisation des puissants conseillers experts MT4.
Le Web Trader est également assez puissant en termes de capacités de création de graphiques et d'analyse, et bénéficie également du fait qu'il ne nécessite aucun téléchargement. Enfin, l'application mobile est très intéressante pour ceux qui sont toujours en déplacement car elle met la puissance de MT4 directement dans votre poche.
Les traders auront un accès complet à toutes les classes d'actifs proposées chez 101Investing directement sur la même plateforme de trading, ce qui est très utile. Et MT4 est considérée comme l'une des plateformes de trading les plus puissantes et les meilleures pour tous les niveaux de traders depuis près de deux décennies. Il inclut à peu près toutes les fonctionnalités auxquelles vous pouvez penser, et si ce n'est pas le cas, vous pouvez soit les trouver sur le marché MQL, soit les créer vous-même à l'aide du puissant langage de script MQL.
Certaines des fonctionnalités clés de MetaTrader incluent :
- Plus de 30 outils analytiques tels que RSI, MACD, moyenne mobile, bandes de Bollinger et bien plus encore
- 9 périodes : M1, M5, M15, M30, H1, H4, D1, W1 et MN
- 24 objets analytiques comprenant des lignes, des canaux, les outils Gann et Fibonacci, des formes, des flèches et bien d'autres encore
- Trading automatisé avec des conseillers experts (EA)
- Plusieurs types d'ordres, y compris les ordres instantanés, limités et en attente
- Interface conviviale entièrement personnalisable
- Testeur de stratégie pour back-tester les EA sur des données historiques
- Éditeur MQL pour créer des outils de trading personnalisés
- Place de marché pour télécharger des outils supplémentaires et obtenir des signaux de trading
- Notifications d'alertes de prix par e-mail, SMS et pop-ups de la plateforme
Breeze Mobile
L'application mobile MT4 permet aux traders d'accéder à la plupart des outils analytiques et à toutes les capacités de trading des autres plateformes MT4. De plus, il se synchronise avec les autres instances MT4, permettant à un trader d'effectuer une transaction sur le bureau, de la modifier dans Web Trader, puis de la clôturer plus tard dans la journée dans l'application mobile.
Les clients auront accès à tous les types et exécutions d'ordres, à 9 périodes différentes, à l'historique des transactions, aux outils et indicateurs graphiques et à l'assistance par chat intégrée directement dans l'application. L'application mobile MT4 est compatible avec les systèmes d'exploitation iOS et Android.
Support à la clientèle
101Investing suit la tendance à offrir un support plus limité, et son équipe peut être contactée du lundi au vendredi de 8h00 à 18h00 GMT. Il existe au moins plusieurs façons de contacter l'équipe du service client, y compris un formulaire en ligne censé être envoyé directement à la direction.
Téléphone - +357 80092740
Email – support@101investing.com
Formulaires de contact en ligne - Contactez-Nous page ou Contact Management page
Chat en direct – Situé sur le côté droit du site
Dans certains avis de clients en ligne, des plaintes ont été formulées selon lesquelles les temps d'attente pour le chat en direct sont plus longs que chez d'autres courtiers. Nous l'avons testé nous-mêmes et avons reçu une réponse en moins d'une minute à quelques questions simples, ce qui semble tout à fait acceptable. C'était un vendredi après-midi, cela aurait donc pu avoir un impact sur les délais de réponse.
Cependant, la réponse que nous avons reçue était loin d’être acceptable. Nous avons demandé si les trailing stop pouvaient être utilisés sur la plateforme de trading, ce qui nous a semblé une question assez simple. Voici la réponse que nous avons reçue :
L'incapacité de répondre à une question simple, qui n'est pas du tout directement liée au trading comme l'a indiqué la personne d'assistance, mais plutôt une fonction de la plateforme de trading proposée, est troublante. Il semble que l’équipe de support client puisse servir de repoussoir à l’équipe de gestion des comptes.
Il était également inquiétant qu'ils demandent un numéro de compte commercial et une date de naissance avec son nom complet. Il semble que cela nécessite beaucoup trop d'informations pour répondre à une question fondamentale. Et indique également qu’ils souhaitent uniquement répondre aux questions des clients réels, et non des clients potentiels.
Programmes de parrainage/offres de bonus
101Investing offre un généreux programme d'affiliation avec des paiements allant jusqu'à 800 $ par référence, des paiements flexibles basés sur le nombre de transactions effectuées, des conditions VIP, des paiements améliorés et un programme personnalisé pour les partenaires les plus performants.
De plus, 101Investing n'offre aux traders aucun bonus ni promotion lors de l'utilisation de la plateforme, ce qui est conforme à la réglementation MiFID.
Outils de trading, ressources supplémentaires pour l'éducation
La plupart des outils de trading proposés par 101Investing sont ceux inclus dans la plateforme MetaTrader 4. Ceux-ci sont nombreux et devraient suffire à la plupart des traders. De plus, d'autres outils peuvent être téléchargés depuis MQL Marketplace en tant que plugins pour la plateforme MT4. Ce marché est accessible depuis la plateforme elle-même.
Calendriers
Vous pourrez trouver un calendrier économique sur le site du courtier, cependant il n'avait pas été mis à jour depuis le 7 septembre 2020 lorsque nous y avons accédé en décembre 2020. Il existe également un lien vers un calendrier de rapport de bénéfices, qui pourrait être très utile. , cependant, nous avons reçu une erreur 403 – Forbidden en essayant d'y accéder.
Éducation
Il existe également une généreuse sélection de matériel pédagogique parmi lequel choisir qui aidera à informer les traders débutants et intermédiaires cherchant à améliorer leurs connaissances et leurs compétences en trading. Ceux-ci incluent des articles commerciaux, des webinaires, des didacticiels, des vidéos, des livres électroniques et des cours.
Ceux-ci couvrent une variété de sujets de trading, des plateformes de trading aux stratégies de trading et bien plus encore. Il existe également une section Actualités quotidiennes qui est mise à jour plusieurs fois par jour et aidera à tenir les traders informés des derniers développements sur les marchés financiers.
Zones d'amélioration
Nous constatons qu'il y a toujours place à l'amélioration dans nos propres vies, et il en va de même pour les entreprises et les courtiers. Chez 101Investing, nous avons trouvé plusieurs domaines à améliorer.
Le premier domaine qui pourrait être considérablement amélioré est l’équipe de support client. Nous nous souvenons de l'époque où les courtiers en ligne bénéficiaient d'une assistance 24h/7 et 101j/101, et l'équipe d'assistance était compétente et capable de répondre à n'importe quelle question. Un retour dans cette direction serait non seulement utile pour XNUMXInvesting, mais serait carrément rafraîchissant pour le secteur, qui semble évoluer dans la même direction que XNUMXInvesting en termes de support client.
Un autre domaine à améliorer concerne le site Web lui-même. Nous avons mentionné l'erreur 403 – Forbidden reçue ci-dessus, mais il y avait un certain nombre de zones du site Web où les liens étaient négociés ou redirigés vers des pages incorrectes. Il existe également plusieurs cas d'informations contradictoires sur le site Web, et on nous a même demandé de saisir un reCaptcha sur une page où aucun reCaptcha n'était présent.
Si nous devions mentionner un autre domaine à améliorer, ce serait celui des spreads des courtiers, mais en tant que traders, nous voulons toujours des coûts inférieurs.
Conclusion
Sur la base de nos recherches, nous pensons que 101Investing est un courtier réglementé et digne de confiance. De nouveaux traders pourraient s'épanouir ici, et les traders plus avancés apprécieraient également les conditions de trading proposées par le courtier. Avec une bonne sélection d'actifs CFD et la plateforme de trading MetaTrader 4, le courtier est configuré pour des conditions de trading réussies.
Les traders peuvent également choisir parmi plusieurs types de comptes, personnalisant leurs transactions en fonction de leurs besoins et de leur expérience. L'ajout d'une bonne sélection de ressources pédagogiques permet aux traders d'améliorer leurs connaissances et leurs compétences. Un inconvénient est le support client, que nous avons trouvé médiocre, et le site Web, qui contient trop d'erreurs de codage et d'informations.
Veuillez également faire vos propres recherches, mais si vous recherchez un courtier CFD réglementé offrant de bonnes conditions de trading, vous pourriez faire bien pire que 101Investing.
️ : Le trading de CFD est très risqué et vous pourriez perdre la totalité de votre investissement. Assurez-vous de pratiquer une gestion des risques adéquate
101Investissement Notations
Avantages
- Réglementé
- Couverture des actifs
- Plateforme MT4
- Breeze Mobile
Inconvénients
- Support client lent
- Problèmes de site
- les pâtes à tartiner