بررسی اجمالی
The UK is recognised as one of the largest Wealth Management markets globally. Estimates suggest in excess of £3trn, with £2trn in personal liquid investable financial assets held by individuals and a further £1.9trn sitting in defined benefit pension liabilities.
(Source: LEK UK Wealth Management: Spotlight on Value Creation), but it is also incredibly fragmented – there is no single provider which has a majority share of the market. Client needs are serviced through different types of Financial Service providers
and Wealth Managers, including:
- بانک های جهانی بزرگ که بانکداری خصوصی و مدیریت ثروت را ارائه می دهند
- بانک های خصوصی کوچک و مدیران ثروت
- دلالان سنتی بورس
- مشاوران D2C Robo
- کارگزاران بازرگانی / اجرایی D2C
- مشاوران مالی مستقل
- دفاتر تک / چند خانواده
- پلتفرم های اعتماد و وسایل نقلیه با هدف خاص
- مراکز فراساحلی
Against this market structure, the UK is positioned as a Fintech Hub, with London being recognised as one of the largest hubs globally, along with San Francisco (US), New York (US), Sao Paolo (Brazil), and Tel Aviv (Israel), putting the UK at the frontline
of the intersection where traditional wealth management and private banking faces-off against the democratising force of disruptive technology.
This is further reinforced by the regulatory approach to financial services in the UK. We are currently in the midst of a shift from a prescriptive regulatory approach to a more principled approach. Most notably, this can be seen in the post-Brexit agenda,
with the Government’s explicit aim of making the UK the World’s most innovative and competitive global financial hub. The recently announced “Edinburgh Reforms” targeted at repealing the retained EU law in favour of a UK specific regime, underpinned by the
shift to client outcomes under the Consumer Duty, and the proposals from the UK as to how to regulate digital assets and AI technologies should all be seen as a transformation opportunity for Wealth Management industry, not a regulatory “hygiene burden” of
حفظ انطباق با مقررات
Overlay the above market structure and regulatory framework with demographic analysis and trends, only adds to the urgent need for Wealth Managers to transform their capabilities to capture the opportunities available. Forecasts suggest a materialisation
of one of the largest generational wealth transfers in history, as the baby boomers (born 1944-1964) are expected to transfer £5.5trn of wealth (Source: Kings Court Trust: Passing on the pounds 01.05.19.pdf) in the next 30 years.
این انتقال ثروت برای مدیران ثروت سنتی ریسک ذاتی دارد - آنها چگونه قبل از انتقال واقعی ثروت با NextGen درگیر می شوند، به خصوص در جایی که احتمالاً فقط با دارندگان ثروت فعلی رابطه دارند؟
Most within the Wealth Management industry recognize there is a tremendous business opportunity for those Wealth Managers who embrace solutions and capabilities targeted at a broader set of investors, supporting existing clients, especially those which are
approaching their decumulation and transition phases; new clients who stand to inherit Wealth or create new Wealth; and other segments of under-serviced / non-advised clients.
روندهای کلیدی
What then are the key trends being observed in the industry today and how are Wealth Managers going to be able to identify value-adding propositions as they look ahead over the next 3-5 years? This is pertinent for both legacy providers and FinTech disruptors.
There is broad recognition amongst traditional Financial Service providers of the opportunity, with many looking to protect existing AUMs and revenues and to expand into other market segments.
For example, as the pensions landscape continues to evolve, shifting from the security of Defined Benefits to the self-funded approach of Defined Contributions, traditional pension brokers, with a large captive client base, are exploring opportunities to
integrate a broader set of services beyond “pension brokerage”, and enter the realms of Advisory Wealth Management. This is only one example of existing industry players looking at how they can gain an increased share of the Wealth Management pie.
تجزیه و تحلیل ما چندین موضوع را در سراسر صنعت شناسایی کرده است که در هفته های آینده در یک سری وبلاگ با جزئیات بیشتر مورد بررسی قرار خواهد گرفت. سه موضوع اساس اولین وبلاگ های این مجموعه خواهد بود:
- سفرهای مشتری دیجیتال ترکیبی
- سازمان های داده محور
- دموکراتیک کردن محصولات مالی
Hybrid Digital – The Nirvana of Wealth Management
The prominence of digital capabilities is well documented and known, and for many aspects of Financial Services, the digitalisation journey has successfully disrupted traditional channels. One need only look at all the headlines of major high street banks
closing yet more branches, especially after the recent spate of lock downs. Even within the Branch, there is a sense branch staff are more IT Support, encouraging clients to utilise the self-service capabilities available.
However, there remains a strong friction between the self-serve digital capabilities and the traditional Relationship Models, where F2F advice is provided, and is indeed pivotal to the wealth relationship. This is understandable, given the complexity of
the investment landscape and the fact that most people are not familiar with investment products, creating a nervousness to complete digitally led self-directed transactions.
Providing a full relationship model comes with a very high cost-to-serve. Therefore, in addition to the increasing client demands for digital capabilities, opportunities to deliver value-added services to relationship managed clients at a low cost-to-serve
is a strategic imperative. Operational efficiency and automation will be critical, as will both the client and colleague engagement models, as Wealth Managers try to support their clients and staff via digital capabilities.
- Product Excellence – whilst digital channels, out of necessity, need to be standardised, developing capabilities that tailor the outcomes to individual clients, giving them a feeling of “bespoke” service will be necessary. Direct Indexing is one product
area which is forecast to grow in importance, allowing clients to effectively choose the composition of their funds / portfolios, within the confines of the Strategic Asset Allocations / Tactical Asset Allocations which can be applied across all “bespoked”
client portfolios, allowing for the efficiencies of scale at the back end to help keep cost-to-serve as low as possible. - The increasing prevalence of Robo Advisory. Or more generically, digital advisory services, which reduce the cost-to-serve of traditional advice models and broaden the target audience for advisory offerings to include the mass-affluent client base. Such
capability is timely, as the Baby Boomer generation is now at retirement age, gaining access to pension savings, potentially never having had any financial advice. Whilst it may be seen as a purely digital journey, the capability needs to be viewed as part
of the wider service offering across the client continuum, avoiding any disconnect in client and staff experience where clients adopt more traditional service offerings in addition to a digital-only solution.
For this, data, improving financial literacy and democratizing investment products is critical to support Wealth Managers achieve good client outcomes, as required under the new regulatory regime, and to empower future clients to optimize the opportunities
for wealth management and optimisation.
پستهای بعدی این موضوعات را بیشتر در زمینه تغییر محیط نظارتی و پیشرفتهای فناوری بررسی خواهند کرد.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25338/wealth-management-in-the-uk–part-i?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- 01
- 19
- 30
- a
- قادر
- بالاتر
- دسترسی
- رسیدن
- در میان
- واقعی
- اضافه
- می افزاید:
- اتخاذ
- پیشرفت
- نصیحت
- مشاوران
- مشاوره
- خدمات مشاوره ای
- پس از
- در برابر
- سن
- دستور کار
- پیش
- AI
- هدف
- معرفی
- تخصیص ها
- اجازه دادن
- در امتداد
- همچنین
- در میان
- an
- تحلیل
- و
- اعلام کرد
- هر
- اعمال می شود
- روش
- نزدیک شدن
- هستند
- محدوده
- AS
- جنبه
- دارایی
- دارایی
- At
- حضار
- اتوماسیون
- در دسترس
- آویو
- اجتناب از
- عزیزم
- به عقب
- بانکداری
- بانک
- پایه
- اساس
- BE
- قبل از
- بودن
- سود
- مزایای
- دزدگیر
- میان
- خارج از
- وبلاگ ها
- متولد
- هر دو
- شاخه
- شاخه ها
- برزیل
- پهن
- گسترده تر
- گسترده تر
- کارگزاران
- بار
- کسب و کار
- اما
- by
- CAN
- قابلیت های
- قابلیت
- گرفتن
- مراکز
- متغیر
- کانال
- را انتخاب کنید
- مشتری
- مشتریان
- بسته
- هم قطار
- می آید
- آینده
- هفته های آینده
- رقابتی
- کامل
- پیچیدگی
- انطباق
- ترکیب
- مصرف کننده
- زمینه
- ادامه
- زنجیره
- مشارکت
- دادگاه
- ایجاد
- ایجاد
- ایجاد
- بحرانی
- جاری
- در حال حاضر
- داده ها
- مشخص
- ارائه
- خواسته
- دموکراتیک کردن
- جمعیتی
- جزئیات
- در حال توسعه
- مختلف
- دیجیتال
- دارایی های دیجیتال
- دیجیتالیشدن
- دیجیتالی
- مستقیم
- نمایه سازی مستقیم
- نفاق افکن
- اخلالگران
- do
- ثبت شده
- سقوط
- رانده
- به طور موثر
- بازده
- بهره وری
- در اغوش گرفتن
- قدرت دادن
- دلگرم کننده
- پایان
- تعامل
- نامزدی
- وارد
- محیط
- به خصوص
- تخمین می زند
- EU
- حتی
- تکامل یابد
- مثال
- برتری
- مازاد
- اعدام
- موجود
- گسترش
- انتظار می رود
- تجربه
- اکتشاف
- کشف
- بررسی
- واقعیت
- آشنا
- خانواده
- احساس
- مالی
- مشاوره مالی
- سواد مالی
- محصولات مالی
- خدمات مالی
- خدمات مالی
- ظریف
- fintech
- نام خانوادگی
- برای
- استحکام
- پیش بینی
- پیش بینی
- تکه تکه
- چارچوب
- فرانسیسکو
- اصطکاک
- از جانب
- کامل
- بودجه
- بیشتر
- آینده
- افزایش
- به دست آوردن
- نسل
- نسلی
- ثروت نسلی
- داده
- دادن
- جهانی
- مالی جهانی
- در سطح جهانی
- رفتن
- خوب
- شدن
- بود
- آیا
- داشتن
- عناوین
- برگزار شد
- کمک
- زیاد
- تاریخ
- دارندگان
- چگونه
- چگونه
- HTTPS
- قطب
- هاب
- i
- شناسایی
- شناسایی
- امری ضروری
- اهمیت
- بهبود
- in
- شامل
- از جمله
- افزایش
- افزایش
- بطور باور نکردنی
- فرد
- افراد
- صنعت
- ذاتی
- ابتکاری
- ادغام
- تقاطع
- به
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- اسرائيل
- IT
- پشتیبانی IT
- سفر
- سفرها
- JPG
- نگاه داشتن
- کلید
- شناخته شده
- چشم انداز
- بزرگ
- بزرگترین
- قانون
- رهبری
- میراث
- بدهی ها
- احتمالا
- مایع
- سواد
- لندن
- نگاه کنيد
- به دنبال
- کم
- نگهداری
- عمده
- اکثریت
- ساخت
- اداره می شود
- مدیریت
- مدیران
- بسیاری
- بازار
- ساختار بازار
- بازارها
- ممکن است..
- مدل
- مدل
- بیش
- اکثر
- چند
- لازم
- ضرورت
- نیاز
- نیازهای
- هرگز
- جدید
- نیویورک
- بعد
- نسل بعدی
- نه
- به ویژه
- اکنون
- مشاهده
- of
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- دفاتر
- on
- ONE
- فقط
- قابل استفاده
- فرصت ها
- فرصت
- بهینه سازی
- or
- سازمان های
- دیگر
- خارج
- نتایج
- روی
- پل
- بخش
- عبور
- مستمری
- پانسیون
- مردم
- شخصی
- محوری
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازیکنان
- اوراق بهادار
- موقعیت یابی شده
- ممکن
- پست ها
- بالقوه
- پوند
- شیوع
- خصوصی
- بانکداری خصوصی
- بانکهای خصوصی
- محصول
- محصولات
- برجستگی
- پیشنهادات
- محافظت از
- ارائه
- ارائه دهنده
- ارائه دهندگان
- صرفا
- هدف
- قرار دادن
- قلمروها
- اخیر
- تازه
- شناسایی شده
- به رسمیت شناختن
- شناختن
- كاهش دادن
- رژیم
- تنظیم کردن
- تنظیم کننده
- پیروی از مقررات
- ارتباط
- بقایای
- ضروری
- حفظ شده است
- بازنشستگی
- درآمد
- خطر
- ROBO
- سان
- سان فرانسیسکو
- سائو
- سائو پائولو
- پس انداز
- مقیاس
- تیم امنیت لاتاری
- مشاهده گردید
- بخش ها
- خود کارگردانی
- سلف سرویس
- حس
- سلسله
- سرویس
- ارائه دهندگان خدمات
- خدمات
- تنظیم
- چند
- اشتراک گذاری
- تغییر
- انتقال
- باید
- تنها
- نشسته
- راه حل
- مزایا
- منبع
- ویژه
- وسایل نقلیه با هدف خاص
- خاص
- نور افکن
- کارکنان
- ایستادن
- دلالان سهام
- استراتژیک
- خیابان
- قوی
- ساختار
- موفقیت
- چنین
- نشان می دهد
- پشتیبانی
- حمایت از
- تاکتیکی
- هدف
- هدف قرار
- فنی
- فن آوری
- پیشرفته
- چنین
- تلآویو
- که
- La
- انگلستان
- شان
- آنها
- تم
- سپس
- آنجا.
- از این رو
- اینها
- آنها
- این
- کسانی که
- سه
- از طریق
- بموقع
- به
- امروز
- تجارت
- سنتی
- معاملات
- انتقال
- نقل و انتقالات
- دگرگون کردن
- دگرگونی
- انتقال
- عظیم
- روند
- اعتماد
- امتحان
- انواع
- Uk
- زیر
- زیربنای
- قابل فهم
- جهانی
- فوری
- us
- استفاده
- ارزش
- ارزشآفرینی
- وسایل نقلیه
- بسیار
- از طريق
- مشاهده شده
- we
- ثروت
- مدیریت ثروت
- هفته
- خوب
- که
- در حالیکه
- WHO
- گسترده تر
- اراده
- با
- در داخل
- جهان
- سال
- هنوز
- نیویورک
- زفیرنت