برترین پروتکل‌های وام‌دهی و استقراضی که باید در سال 2022 مورد توجه قرار گیرند

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یکی از داغ ترین روندهایی است که از بازار ارزهای دیجیتال به وجود آمده است. این مدل‌های مالی سنتی را مختل کرده است و درها را به روی طیف متنوعی از خدمات مالی که در غیر این صورت برای اکثریت جمعیت جهان غیرقابل دسترس بودند، باز کرده است.

DeFi هر کسی را در هر کجا قادر می‌سازد تا با حذف مقامات متمرکز، دارایی‌های کریپتو را قرض دهد. در چند سال گذشته، بازار کریپتو مملو از پلتفرم‌های وام دهی و استقراض دی‌فای بوده است که به‌عنوان جدیدترین توانمندکننده مالی عمل می‌کند و در عین حال بر زیرساخت‌های امنیت، شفافیت و تغییرناپذیری فناوری بلاک چین استوار است.

اگرچه اتریوم همچنان بر اکوسیستم DeFi تسلط دارد، هزینه‌های گاز شبکه و سرعت پایین تراکنش‌ها باعث شده تا بسیاری از پروتکل‌های جدید وام‌دهی و استقراض بر روی شبکه‌های رقیب ساخته شوند. معرفی پروتکل‌های DeFi جدید در شبکه‌های بلاک چین نسل سوم، پیشرفتی اساسی برای آینده ارزهای دیجیتال و امور مالی جهانی ایجاد کرده است.

به خواندن ادامه دهید تا نگاهی دقیق تر به چند پروتکل وام دهی و استقراض امیدوارکننده DeFi بیندازید که با موفقیت موقعیت خود را در بازار همیشه در حال گسترش کریپتو تثبیت کرده اند.

دیوانه

ساخته شده بر روی اتریوم، دیوانه یکی از برجسته ترین پروتکل های DeFi است. این یک پروتکل بازار منبع باز، غیرمتمرکز و غیر نگهداری است که ویژگی های وام و استقراض را ارائه می دهد. این پلتفرم که در ابتدا با نام ETHLend شناخته می شد، در سال 2018 به Aave تغییر نام داد.

Aave با ارزش کل قفل شده (TVL) فقط 60,000 دلار در توکن های ETH در ژانویه 2020 راه اندازی شد. به سرعت تا زمان حال، و TVL این پلتفرم تقریباً 13.25 میلیارد دلار است که در استخرهای Avalanche، Ethereum و Polygon پخش شده است. پروتکل Aave برای خدمت به منافع وام دهندگان و وام گیرندگان طراحی شده است.

شما می توانید با افزودن توکن های خود به استخرهای موجود، از طریق تامین نقدینگی، بازدهی به شکل بازده غیرفعال ایجاد کنید. از طرف دیگر، می توانید از پروتکل برای دسترسی به وام های بیش از حد وثیقه و وام های کم وثیقه استفاده کنید. علاوه بر اعطای وام و استقراض، Aave همچنین وام های فوری و خدمات تغییر نرخ را ارائه می دهد که به وام گیرندگان اجازه می دهد بین نرخ های بهره قفل شده یا نرخ های شناور برای وام های خود انتخاب کنند.

MakerDAO

MakerDAO خود را به عنوان یکی از بهترین پلتفرم های وام دهی DeFi در بازار امروز معرفی کرده است. پشتیبانی شده توسط استیبل کوین بومی DAI این پلتفرم، MakerDAO یک DAO تمام عیار است (سازمان مستقل غیرمتمرکز) در بلاک چین اتریوم که به کاربران این امکان را می دهد تا با استفاده از ETH یا سایر ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه، یک صندوق باز کرده و به وام های DAI دسترسی داشته باشند.

MakerDAO اولین پروتکل وام دهی DeFi است که به پذیرش جریان اصلی دست یافته است و به عنوان بزرگترین dApp DeFi در اکوسیستم اتریوم با 16.53 میلیارد دلار ارزش کل قفل شده (TVL) در صدر جدول امتیازات است. این پلتفرم در مقایسه با سایر پروتکل های وام دهی از رویکرد متفاوتی پیروی می کند. استفاده از مکانیزم حاکمیت داخلی در پروتکل Maker برای مدیریت تولید توکن‌های DAI، نوسانات پایدار کوین DAI را از طریق قراردادهای هوشمند کاهش می‌دهد.

پروتکل سودا

ساخته شده بر روی بلاک چین سولانا، پروتکل سودا خود را به عنوان یک پروتکل وام دهی و استقراضی امیدوارکننده DeFi 2.0 قرار داده است. این پلتفرم از سرعت فوق‌العاده سریع تراکنش سولانا و هزینه‌های گاز بسیار پایین برای ارائه یک پروتکل وام DeFi در کنار اولین سیستم رتبه‌بندی اعتباری زنجیره‌ای بهره می‌برد.

پیشنهادات اولیه Soda Protocol کاملاً مشابه پروتکل های دیگر مبتنی بر اتریوم مانند Aave و Compound در مورد خدمات وام و استقراض است. با این حال، این پلتفرم با پشتیبانی از سایر محصولات وام دهی DeFi مانند وام های Easy Repay، وام های Flash و Flash Liquidation و غیره از بقیه جدا می شود. 

برخلاف پلتفرم‌های موجود، پروتکل سودا هیچ محدودیتی روی اسلات‌های موقعیت ندارد، بنابراین به کاربران آزادی می‌دهد تا چندین دارایی را به طور همزمان قرض دهند. علاوه بر این، پروتکل سودا همچنین مدل نرخ بهره را بهینه می کند تا نرخ های انعطاف پذیرتری را در شرایط متغیر بازار به کاربران ارائه دهد. 

این پلتفرم همچنین دنیایی از فرصت‌های جدید را برای اکوسیستم DeFi از طریق ویژگی Sol ID Credit خود باز می‌کند، اولین سیستم رتبه‌بندی اعتباری زنجیره‌ای که انواع مختلف داده‌های رفتاری روی زنجیره را جمع‌آوری و تجزیه و تحلیل می‌کند تا امتیازات اعتباری را برای کاربران ایجاد کند. هر رتبه‌بندی به‌عنوان یک NFT تنظیم می‌شود و می‌تواند برای سناریوهای مختلف، از جمله دسترسی به وام‌های پلتفرم‌های DeFi شریک، نرخ‌های پایین‌تر در محصولات جدید و IDO، حاکمیت، و موارد دیگر اعمال شود.

نتیجه

DeFi درها را به روی طیف متنوعی از فرصت های درآمد غیرفعال باز کرده است. اگر قبلاً صاحب ارزهای رمزنگاری شده هستید، ایده بسیار خوبی است که به جای اینکه در کیف پول خود بیکار بنشینید، اجازه دهید آنها برای شما کار کنند. می‌توانید به استخرهایی که ترجیح می‌دهید نقدینگی ارائه دهید و علاقه‌ای منفعل ایجاد کنید، که همه اینها در نهایت به شما کمک می‌کنند تا دامنه سبد ارزهای دیجیتال خود را گسترش دهید.