اهمیت تنوع: چگونه یک سبد سرمایه گذاری متعادل بسازیم | انجمن ملی تامین مالی جمعی و فین تک کانادا

ژوئن 1، 2023

وقتی صحبت از استراتژی های مدیریت ریسک می شود، تنوع بخشی یکی از «کلاسیک ها» است. سرمایه‌گذاران زیادی از آن‌ها برای اطمینان از سودآوری در بلندمدت استفاده کرده‌اند، و از آنجایی که دارایی‌های جدیدتر مانند ارزهای رمزنگاری‌شده اکنون محبوب‌تر از همیشه هستند، نیاز به محافظت از دارایی‌های شما بسیار قوی‌تر می‌شود.

به طور کلی، داشتن یک پورتفولیوی "غیر متنوع" بدون در نظر گرفتن دارایی که با آن کار می کنید می تواند منجر به مشکلات زیادی شود. با این حال، اگر روی ارزهای رمزنگاری شده سرمایه گذاری می کنید که به غیرقابل پیش بینی بودن و نوسان بودن معروف هستند، خطر از دست دادن پول شما حتی بیشتر می شود.

خوشبختانه وجود دارد راه های زیادی برای ایجاد یک سبد سرمایه گذاری موفق و متعادل. در اینجا، ما به شما خواهیم گفت که چگونه زندگی سرمایه گذاری خود را در این مسیر بسیار آسان تر کنید!

چرا سبد سهام خود را متنوع می کنید؟

برای مبتدیان معمول است که فکر می کنند تنوع بخشیدن به سبد سهام آنها ناخوشایند یا طاقت فرسا است. به جای اینکه فقط روی یک دارایی تمرکز کنید، روی چند مورد تمرکز خواهید کرد، که اگر تجربه نداشته باشید می تواند شما را از بین ببرد.

دلیل اصلی اینکه چرا باید سبد سهام خود را متنوع کنید این است که می توانید از خود در برابر هرگونه مشکل بازار محافظت کنید. به عنوان یک سرمایه گذار، ممکن است بتوانید رویدادهای خاصی را پیش بینی یا آماده کنید که ممکن است به سرمایه گذاری شما آسیب برساند، اما مواردی وجود دارد که نمی توانید برای نتایج خاصی آماده شوید.

اگر بازار خاصی سقوط کند و شما «همه تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد» داشته باشید، بیشتر پولتان را از دست می‌دهید. با این حال، اگر پورتفولیوی خود را متنوع کنید، این اتفاق نخواهد افتاد.

در اصل، تنوع بخشیدن به سبد خود به شما کمک می کند از منطقه آسایش خود خارج شوید و دارایی های جالب دیگری را برای سرمایه گذاری کشف کنید. برای مثال، اگر از علاقه مندان به ارزهای دیجیتال هستید، به سرعت متوجه خواهید شد که انواع کریپتوهای زیادی در آنجا وجود دارد. همچنین ابزارهایی مانند Immediate Connect که امکان به حداکثر رساندن ROI شما را فراهم می کند.

از سوی دیگر، در صورت سقوط هر بازاری، می‌توانید از خود محافظت کنید. برای مثال، اگر صاحب سکه‌ها/توکن‌های مختلفی هستید و قیمت یکی از آنها یک شبه کاهش می‌یابد، همچنان دارایی‌های دیگر را در آنجا خواهید داشت، به این معنی که ضرر خود را به حداقل رسانده‌اید.

درباره بهینه سازی سود شما

تنوع فقط به معنای اجتناب از خطرات نیست. این نیز در مورد بهینه سازی سود شما است.

هدف سرمایه گذاری تصادفی در دارایی های مختلف نیست. اگر تحقیق درستی انجام دهید، می‌توانید پتانسیل کسب درآمد بیشتر را در بلندمدت افزایش دهید، حتی با دارایی‌های نوسانی مانند ارزهای دیجیتال.

به طور معمول، یک پورتفولیوی "به خوبی متعادل" دارای دارایی های مختلفی مانند کالاها، سهام، ارزهای دیجیتال و غیره است. حتی اگر فقط در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری می کنید، اگر می خواهید سود خود را به حداکثر برسانید، باید توکن های خود را نیز متنوع کنید. ضمن اجتناب از ضرر و زیان.

به عبارت دیگر، می‌توانید با تنوع بخشیدن به کلاس‌های دارایی مختلف شروع کنید، اما اگر می‌خواهید کارها را حتی فراتر ببرید، می‌توانید از درون این کلاس‌ها نیز تنوع ایجاد کنید. به عنوان مثال، کسانی که سهام دارند، می توانند در سهام محصولات مصرفی، سهام فناوری، سهام انرژی و غیره سرمایه گذاری کنند. از سوی دیگر، علاقه مندان به تنوع ارز دیجیتال می توانند در ETH، BTC، SOL و غیره سرمایه گذاری کنند.

آیا تنوع بخشیدن به پورتفولیو شما مضراتی دارد؟

در حالی که معایب تنوع برای جبران مزایا کافی نیست، هنوز باید آنها را در نظر داشته باشید.

به طور کلی، در اینجا برخی از مسائلی وجود دارد که ممکن است هنگام تنوع بخشیدن به سبد سهام خود با آنها مواجه شوید:

• برای برخی افراد خیلی پیچیده است.
• این نیاز به تحقیقات زیادی از طرف شما داشت.
• شما ریسک سرمایه گذاری در دارایی های زیادی را دارید که می تواند بسیار زیاد شود.
• احتمال اشتباه شما بیشتر است.
• بسته به اینکه در چه چیزی سرمایه گذاری می کنید، خطر دریافت مالیات بیشتری را دارید.
• بسته به دارایی، در ابتدا می توانید پول بیشتری خرج کنید.

نحوه ایجاد سبد سرمایه گذاری عالی

اکنون که همه چیز را در مورد تنوع می دانید، چگونه می توانید شروع کنید؟ در اینجا چند نکته وجود دارد که ممکن است امروز در نظر بگیرید:

• سبد فعلی خود را ارزیابی کنید: بررسی کنید نمونه کارها فعلی شما چگونه است. آیا فقط یک دارایی دارید؟ یا تعداد زیادی از آنها را دارید؟ این به عنوان پایه ای برای استراتژی شما عمل می کند.
• درباره بازار خود تحقیق کنید: ابتدا باید قبل از هر گونه سرمایه گذاری درک کنید که بازار شما چگونه رفتار می کند. برای مثال، اگر می‌خواهید روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید، باید فضای کریپتو را به طور کلی ارزیابی کنید، از جمله اکوسیستم‌های بلاک چین، بخش‌های رمزنگاری و موارد دیگر.
• نقاط ضعف و شکاف موجود در پورتفولیوی خود را شناسایی کنید: اکنون سبد فعلی خود را با بازار ترجیحی خود مقایسه کنید. ممکن است متوجه شوید که برخی از دارایی‌ها را از دست داده‌اید یا بیش از حد روی یک نشانه ضعیف تمرکز کرده‌اید. هنگامی که این شکاف ها را شناسایی کردید، می توانید دارایی های خود را مجدداً تخصیص دهید.
• متعادل کردن نمونه کارها: در اینجا، می‌توانید سرمایه‌گذاری‌ها را به سبد خود اضافه کنید یا کسانی را که دیگر کار نمی‌کنند بفروشید و از پول برای سرمایه‌گذاری مجدد در چیزهایی که از دست داده‌اید استفاده کنید. این به شما کمک می کند تا به "تعادل" بیشتری با پورتفولیوی خود دست یابید.
• جایزه: برای همیشه به یک نمونه کار نمانید. اگر می‌خواهید در درازمدت موفق باشید، به یاد داشته باشید که این فرآیند را به‌طور دوره‌ای تکرار کنید تا مطمئن شوید که با آخرین روندها هم‌گام هستید و تنظیمات لازم را انجام می‌دهید.

نتیجه

تنوع می تواند مزایای زیادی را برای میز به ارمغان بیاورد، اما شما باید آن را به روش صحیح انجام دهید.

نگاه کنید به:  اکثر سرمایه گذاران حرفه ای هنوز از رمزنگاری استقبال نکرده اند، اما تقریباً نیمی از آنها ممکن است از طریق ETP وارد شوند

اگر می‌خواهید در عین اجتناب از ضرر، سود بیشتری را تضمین کنید، مطمئن شوید که وقت خود را برای انجام تحقیقات یا کار با یک متخصص برای ایجاد بهترین طرح تنوع با توجه به اهداف خود اختصاص دهید.

---

La انجمن ملی تامین مالی جمعی و فین تک (NCFA Canada) یک اکوسیستم نوآوری مالی است که آموزش، هوش بازار، نظارت صنعت، شبکه و فرصت‌های تامین مالی و خدمات را به هزاران نفر از اعضای جامعه ارائه می‌کند و با صنعت، دولت، شرکا و شرکت‌های وابسته همکاری نزدیکی برای ایجاد یک فین‌تک و سرمایه‌گذاری پویا و نوآورانه دارد. صنعت در کانادا غیرمتمرکز و توزیع شده، NCFA با سهامداران جهانی درگیر است و به رشد پروژه ها و سرمایه گذاری در بخش های فین تک، تامین مالی جایگزین، تامین مالی جمعی، تامین مالی همتا به همتا، پرداخت ها، دارایی ها و توکن های دیجیتال، بلاک چین، ارزهای دیجیتال، رگ تک و بخش های بیمه کمک می کند. پیوستن انجمن فین‌تک و تامین مالی کانادا امروز رایگان است! یا تبدیل به یک عضو مشارکت کننده و امتیازات را دریافت کنید برای اطلاعات بیشتر لطفا مراجعه کنید به: www.ncfacanada.org

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• ضرب کردن آینده با آدرین اشلی. دسترسی به اینجا.
• خرید و فروش سهام در شرکت های PRE-IPO با PREIPO®. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://ncfacanada.org/the-importance-of-diversification-how-to-build-a-well-balanced-investment-portfolio/