سلام بچه ها، به فین تک کافی بریک خوش آمدید. من میزبان شما ایزابل کاسترو هستم. این هفته استراحت قهوه ام را با دان مویر مدیرعامل و بنیانگذار Arc به اشتراک گذاشتم.
این قسمت یک قسمت خاص بود. این آخرین سال از یک سال بسیار پرمشغله بود و من میخواستم اتفاقاتی را که اتفاق افتاده و تأثیر آن بر اکوسیستم فینتک را بررسی کنم. Arc از نزدیک با استارت آپ ها و فین تک ها همکاری می کند و بینش خوبی نسبت به آنچه در چشم انداز می گذرد داشته است. از زمان بحران بانکی مارس، این شرکت با سرعت سرسام آوری رشد کرده است و محصولات خود را در پاسخ به شرایط در حال تحول عرضه می کند.
ما در مورد معنای سال گذشته فین تک و چشم انداز او برای سال آینده صحبت کردیم.
دان مویر 0:49
خیلی خوب.
ایزابل کاسترو 0:50
سلام، دان. امروز چطوری؟
دان مویر 0:53
در مورد احساس عالی اینجا بودن عالیه از اینکه من را همراهی کردید متشکرم
ایزابل کاسترو 0:57
خوبه که اینجا هستی. خیلی ممنون از اینکه وقت گذاشتید. می دانم که شما بسیار شلوغ بوده اید مانند سفر به اطراف، رفتن به Money 20/20
دان مویر 1:05
لذت ها همه مال منه Money 20/20 کاملاً صحنه بود، چالشها و فینتک زیادی وجود دارد، اما لحن کلی نسبتاً خوشبینانه بود. بنابراین ارتباط مجدد با بسیاری از بنیانگذاران الهام بخش در سراسر اکوسیستم فین تک عالی است.
ایزابل کاسترو 1:18
آره کاش میتونستم برم بنابراین برای شروع با دان، چه چیزی شما را صبح بیدار می کند؟
دان مویر 1:26
این یکی سخت است در زندگی قبلی من، که احتمالاً جایی برای شروع است. من در بخش مالی سنتی کار میکردم که در مراحل پایانی سهام خصوصی کار میکردم، ساختار معاملات بزرگ را تنظیم میکردم و صبح بیدارم میکردم، کاری که در حال انجام تجزیه و تحلیل بنیادی و حل مشکلات بزرگ و پیچیده بودیم. چیزی که اکنون تجربه می کنم واقعاً شب و روز است، من واقعاً اشتیاق و جایگاه خود را در این نقش در اکوسیستم استارتاپ آرک پیدا کرده ام. همانطور که احتمالا امروز در مورد آن صحبت خواهیم کرد، در سال 2023 سرمایه گذاری خطرپذیر 50٪ به علاوه سالیانه کاهش یافته است، و دلارهای سهام اکنون 50٪ گران تر هستند. بحران بانکی منطقه ای و Q1 اکنون ما بحران ژئوپلیتیک، تورم، عدم اطمینان، سیاست پولی را تجربه می کنیم، این محیط واقعا چالش برانگیز برای نقدینگی، رشد بالا است. شرکتهای فناوری با پشتوانه مخاطرهآمیز که به سرمایه شخص ثالث متکی هستند، برای رشد مشکل به فروش نرمافزار تکیه میکنند، ما در حال حل آن هستیم Arc، به عنوان اولین پلت فرم نرمافزار بانکداری و رشد سرمایه که برای مقیاس ساخته شده برای حفاظت، گسترش باند، که ارزش پیشنهادی دارد همیشه برای من واضح تر بود این ماموریت ما از روز اول کمک به رشد استارت آپ ها است. اکنون باید به آنها کمک کنیم زنده بمانند، طوفان را پشت سر بگذارند و در طرف دیگر این محیط کلان قوی تر و سالم تر ظاهر شوند. به همین دلیل است که صبح از رختخواب بلند می شوم و در محاصره یک تیم واقعا عالی هستم که در کنار من کار می کنند تا واقعاً به اکوسیستم استارتاپی کمک کنند. و امروز در این تماس، آیا من تا به حال نسبت به این ارزش و مأموریتمان و کمک به این بنیانگذاران، مدیران مالی مالی شرکت های نوپا از این طوفان عبور کرده و از طرف دیگر قوی تر ظاهر شده ام؟
ایزابل کاسترو 3:23
این یک پاسخ واقعا عالی است. و واقعاً فینتکها مثل خودتان هستند. کمک زیادی به آن می کند. من واقعاً این را خیلی خوب احساس می کنم، شما قبلاً به آن پاسخ داده اید. اما چه چیزی شما را به تاسیس Arc رساند؟
دان مویر 3:39
مطمئناً، بله، قبلاً به این موضوع اشاره کردم، اما در یک نقش مالی سنتی شروع کردم. من بهعنوان یک سرمایهگذار سهام خصوصی در مراحل پایانی کار میکردم که تراکنشهای مالی چند میلیارد دلاری را انجام میدادم، شرکتهای دولتی را خصوصی میکردم، شرکتهایی را که از سهام خصوصی حمایت میشدند از سایر صندوقهای سهام خصوصی خریداری میکردم. این امر مستلزم همکاری در کنار ارتش بانکداران تجاری و سرمایه گذاری برای ساختار این معاملات برای تامین مالی میلیارد دلاری سهام و معاملات بدهی بود. واقعاً آنجا بود که اشتیاق من به سهام، بدهی، بازارهای سرمایه برای اولین بار شروع به تکامل کرد. وقتی برای رفتن به مدرسه بازرگانی استنفورد به غرب نقل مکان کردم، قصدم در واقع بازگشت به سرمایه خصوصی اواخر مرحله بود. من همیشه این علاقه را به کارآفرینی داشتم. با الهام از خانواده ام، پدربزرگ و مادربزرگم، که به ایالات متحده مهاجرت کردند و خودشان کارآفرین بودند. آنچه که واقعاً به معنای واقعی کلمه به وجود آمد و با بنیانگذاران، کارآفرینان سرمایه گذار در محوطه دانشگاه در پالو آلتو ملاقات کردم، فرصتی را دیدم تا اشتیاق رقابتی خود را برای امور مالی و بازارهای برتر در اکوسیستم استارت آپی به کار ببرم، و دانش خود را در مورد افزایش سرمایه بدهی تمام کنم. در بانکداری تجاری و استفاده از نرمافزارهای اهرمی برای دسترسی بیشتر به این شرکتهایی که رقیقسازی غیرضروری میکردند یا از وجود گستردهتر قدردانی نمیکردند. ابزارهایی در بازارهای مالی در بازارهای سرمایه وجود داشت که می توانست از رشد آنها حمایت کند که کمتر رقیق کننده هستند. در حالی که باند فرودگاه را از طریق پلتفرم های مدیریت پول نقد با بازده بالا با مشارکت بانک های سنتی به حداکثر می رساند.
ایزابل کاسترو 5:25
نه، بله، نوع مدل کسب و کار Arc همیشه برای من بسیار جذاب بوده است. و منظورم این است که ما قدرت آن را در مورد اخیر نه چندان اخیر، اما نوعی هرج و مرج امسال، به ویژه در حوالی ماه مارس، دیدیم. بنابراین ما به پایان سال می رسیم. سال بسیار خوبی برای شما بچه ها بود. فکر می کنم الان خیلی رشد می کنی. اما برای دیگران نه چندان. مهمترین لحظاتی که بر صنعت فین تک از نظر شما تأثیر گذاشته است چه بوده است؟
بلندگو ناشناخته 5:59
شما ضربه ای به سر زدید، مارس 2023 بود. برای من مثل دیروز است، اما متوجه شدم که اکنون شش ماه از بحران بانکی منطقه ای می گذرد، زیرا بانک سیلیکون ولی برای اولین بار آن 8k و سهام آن را منتشر کرد. قیمت در بازارهای پس از فروش به شدت کاهش یافت. و سپس FRB پیش از این از Signature Bank پیروی کند، آن دوره زمانی که آن دوره زمانی دو هفته ای تحول آفرین بود، نه تنها برای Arc، بلکه برای اکوسیستم بانکداری فناوری. به طور گسترده تر، این بانک های منطقه ای، در 40 سال گذشته بستر سیلیکون ولی بوده اند. اینها مؤسسات مالی بزرگی بودند. آنها ما نبودند آنها بانکهای مهم جهانی نبودند، اما بانکهای بزرگی بودند. SVB در آن زمان 20 بانک برتر در ایالات متحده بود و هیچ کس نمی توانست در رویاهای وحشیانه خود تصور کند که این بانک شکست خواهد خورد. و بنابراین چیزی که ما آن قوس را تجربه کردیم، در عرض چند روز افزایش 15 برابری در میانگین ورودی سپرده هفتگی بود. تنها در چند روز کاری کوتاه، تیم به طور شبانه روزی کار می کرد و ماه ها توسعه محصول را انجام می داد، به عنوان مثال، پنج به علاوه میلیون دلار در FDIC بیمه شده در هفته گذشته جمع آوری کرد و اطمینان حاصل کرد که ما می توانیم همه این شرکت ها را در سراسر جهان وارد کنیم. چند دقیقه حفاظت از صدها میلیون دلار سپرده. بنابراین کسب و کار ما به طور معناداری رشد کرد. اما مهمتر از آن، ما در موقعیتی بودیم که میتوانستیم واقعاً از اکوسیستم به شکلی بزرگ حمایت کنیم. این نوک کوه یخ بود. پس از بحران بانکی منطقه ای، تجارت به طور معناداری رشد کرد. اما چیزی که شاید جالبتر باشد این است که این تغییر در بانکداری استارتاپی به طور گستردهتر، مدیر مالی مالی، مدیرعامل موسس، جامعه هکرها، آنها یک دوره آموزشی خراب در بانکداری استارتاپی را در مدت زمان کوتاه دریافت کردند. و بنابراین در حالی که بسیاری از سپردهها به بانکهای بزرگ جهان مانند جیپی مورگان چیس نقل مکان کردند، همانطور که جیمی دیمون گفت، چند هفته پس از بحران بانکی منطقهای، 50 میلیارد دلار ورودی به JPMC وارد شد. اکنون می بینیم که آن سرمایه ها به عقب می افتند، به دنبال خانه ای جدید می گردند، به اکوسیستم بانکداری دیجیتال یا سایر شرکای بانکی که ترازنامه قوی دارند اما می توانند یک هدف تجربه عمودی سفارشی سازی شده را ارائه دهند که برای این مشخصات منحصر به فرد سرمایه گذاری سرمایه گذاری بیش از حد با سوزاندن پول نقد ساخته شده است. شرکتهای فنآوری حمایت میشوند، و این جایی است که Ark در بازار حضور دارد. و این ارزش برای اکوسیستم استارتآپ به وضوح اشتباه نیست.
ایزابل کاسترو 8:37
بسیار خوب، پس آنها همچنان به دنبال آن نوع تجربه سفارشی هستند که در بانک های بزرگ به آن دست نمی یابند. و آنها در واقع نوعی هستند، حتی اگر منظره اینطور نباشد. منظورم این است که در بخش بانکی بهتر است، اما حداقل نمیتوان گفت ثبات ندارد.
بلندگو ناشناخته 8:58
خوب، نکته جالب اینجاست. بانک های منطقه ای به دلایلی در 40 سال گذشته بر سیلیکون ولی تسلط داشتند. آنها مدیران ارتباط اختصاصی داشتند، آنها محصولات مدیریت پول نقد با بازده بالا برای کمک به استارت آپ ها در حفظ پول نقد و گسترش باند داشتند. آنها محصولات بدهی خطرپذیر برای کمک به کاهش رقیق سازی ندارند. اما آنها لزوما نداشتند همانطور که ما در ماه مارس تجربه کردیم ترازنامه ایمن بود. خرده مقیاس بودند. آنها ناهماهنگی بدهی دارایی ها را ناشی از این مشخصات منحصر به فرد این شرکت ها داشتند. و بنابراین بله، بنابراین شروع به اولویت دادن به ایمنی سپرده ها بیش از هر چیز دیگری کرد. و چیزی که Arc ساخته است بهترین های هر دو دنیا را می گیرد. ما مدیران ارتباط اختصاصی داریم که از بانک سیلیکون ولی و همتایان آن در بانک ACH آمده اند تا به روشی بسیار سفارشی به مشتریان خود خدمات ارائه دهند. ما محصولات اعتباری سفارشیسازی کردهایم، از جمله بدهیهای مخاطرهآمیز، که اخیراً اعلام کردهایم برای این نمایه بسیار منحصربهفرد، مجدداً آن گسترش باند را ارائه میکنیم. من در کنار افزایش حقوق شرکتی خواهم داشت یا به آنها کمک می کنم تا قبل از افزایش حقوق بعدی خود باند فرودگاه را افزایش دهند. و سپس ما پشته بانکی خود را بر روی بزرگترین بانک های جهان ساخته ایم. بنابراین، مدیران مالی دیگر مجبور نیستند با این مبادله مصنوعی بین ایمنی و حفاظت از سپردهها با بزرگترین ترازنامههای جهان، و پشتیبانی اختصاصی سفارشی شده و مدیران ارتباطی که همراه با بانک جامعه آنها ارائه میشوند، مواجه شوند، محصولات اعتباری سفارشی که برای این منظور ساخته شدهاند. این بخش از بازار و البته مهمتر از همه، قابلیت استفاده است. این UI UX است. این یک پلتفرم B2B SaaS است که در آن مدیر مالی در صندلی راننده یا بنیانگذار قرار دارد، در برخی موارد، شرکتهایی در مراحل اولیه که میتوانند با کلیک یک دکمه پول نقد خود را متنوع و بهینه کنند، فرآیندی که هفتهها تا ماهها طول میکشد. بانک بزرگ،
ایزابل کاسترو 10:52
من واقعاً خوشحالم که واقعاً به محصولات اعتباری که شما بچه ها منتشر کرده اید اشاره کردید، زیرا منظورم این است که من این را برای مقاله ای که به یاد دارم پوشش دادم. و اگر درست به خاطر داشته باشم، به نوعی واکنشی به کاهش نوع بودجه در اکوسیستم استارتاپی بود. درسته؟
بلندگو ناشناخته 11:15
جابجایی بدهیهای مخاطرهآمیز داستان ناگفته بحران بانکهای منطقهای است، بانکهای متمرکز بر فناوری، آنها بر بدهیهای ریسکپذیر به شیوهای بزرگتر، به شیوهای معنادارتر از تسلط بر تجارت سپردهگذاری تسلط داشتند. و بنابراین آنچه ما دیدیم با مرگ این بانک های منطقه ای، بنیانگذاران و مدیران مالی مالی است که دیگر نمی دانند برای تامین مالی بدهی خطرپذیر به کجا مراجعه کنند. و ما در اعداد موجود در بازار بدهی های مخاطره آمیز می بینیم که صنعت 30 میلیارد دلاری اکنون به طور معنی داری در سال 2023 کوچکتر شده است. این کمبود تقاضا نیست، شرکت ها این محصول را می خواهند، آنها فقط نمی دانند کجا باید برو تا بگیرش و بنابراین ما شاهد ورود گردشگران به این فضا هستیم که بانکهایی مانند HSBC را میبینیم، و مردم و بانک شهروندان را تشکیل میدهند که گروههای تمرکز سرمایهگذاری را برای راهاندازی محصولات بدهی خطرپذیر تشکیل میدهند، اما آنها سابقه عملکرد محدودی دارند. و آنها استعدادهایی را از SBB و سایر وامدهندگان بدهی مخاطرهآمیز سنتی برای تقویت این شیوهها جذب میکنند. اما در این بین، شکاف بزرگی در بازار وجود دارد. همانطور که میدانید، آرک با قدردانی کامل از اعتبار DNA خود در اینجا نشسته است، از همان روزهای اول تا به این شرکتها کمک کند تا به سرمایه غیررقیقکننده دسترسی پیدا کنند تا باند خود را گسترش دهند، خواه طوفان و ظهور در آن سوی این محیط کلان و جابجایی از یک موقعیت قدرت آنها ممکن است مجبور نباشند که محیط تامین مالی سهام عدالت را به چالش بکشند.
ایزابل کاسترو 12:43
باشه. واقعا خیلی جالبه چگونه انتظار دارید این گونه چیزها تا سال 2024 ادامه یابد؟
بلندگو ناشناخته 12:54
من مغرض هستم ایزابل اما نظر من این است که آینده بانکداری در سیلیکون ولی برای شرکتهای فناوری با پشتوانه خطرپذیر به هیچ وجه توسط یک بانک ارائه نخواهد شد. توسط نرم افزار Arc توسط فین تک ها ارائه خواهد شد. با مشارکت بانکهای سنتی و وامدهندگان سنتی، دسترسی آسانتر و بدون اصطکاکتر و تجربه سفارشیتر برای این شرکتهای سرمایهگذاری بسیار منحصربهفرد با پشتوانه رشد بیش از حد وجه نقد با پشتیبانی اختصاصی سفارشی، اقتصادی و حفاظت بهتر، و تنوع سپردههایشان فراهم میشود.
ایزابل کاسترو 13:29
خوب خوب. من جواب را دوست دارم. من آن نوع را دوست دارم. من حتی نمی گویم خوش بینی، زیرا با شما در مورد اینکه به کجا می رود موافقم. ولی
بلندگو ناشناخته 13:38
این در اعداد تایید شده است، به رشد Arc و سایر همتایان فین تک نگاه کنید. ما در حال پیشی گرفتن از بازار هستیم و آن یکی رشد سهم بازار است. ما به طور تصاعدی سریعتر از بانک های سنتی رشد می کنیم. و این نشان میدهد که بازار سکولار به نفع دیجیتالیسازی پشته مالی، بهویژه بانکداری تجاری و بدهیهای مخاطرهآمیز است.
ایزابل کاسترو 14:04
بله، نه، شما به نکته بسیار خوبی اشاره کردید. من اکنون می خواهم به یکی دیگر از ویژگی های مهم امسال بروم، که منظورم از آن نوعی بود، نه تنها امسال، بلکه سال قبل نیز بود. اما محیط نرخ بهره بالا ویژگی بزرگ امسال بوده است. از دیدگاه شما و گفتگو با مشتریان، این موضوع چگونه بر اکوسیستم تأثیر گذاشته است؟
دان مویر 14:30
مطمئناً، خوب، برای اینکه در بخش مالی بیش از حد فنی نباشیم، اما برای کسانی که از یک پیشینه مالی یا بنیادی می آیند، همه ما می دانیم که ارزش سهام به عنوان ارزش فعلی جریان های نقدی آتی ارزش گذاری می شود و بازار سرمایه گذار از دست می رود. با توجه به آن در سال 2021 و منجر به ایجاد حباب در محیط نرخ بهره شما شد و جریانهای نقدی با تاریخ طولانی ارزش بالایی داشتند، جایی که هزینه سرمایه فوقالعاده پایین بود. بنابراین این یک نوع مالی است. می بینید، شرکت هایی با درآمدهای آتی طولانی مدت بیشترین تأثیر را دارند. و ما آن را در TAC تجربه کردهایم، بهویژه در بازارهای خصوصی خارج از سرمایهگذاری اولیه، که همچنان قوی است. هنوز یک خشکسالی وجود دارد، یک خشکسالی بزرگ سرمایه گذاری خطرپذیر وجود دارد. و این نه تنها در جریان معاملات و تعداد معاملاتی که در بازارهای رو به رشد در سال 101، در نیمه آخر سال 2020 رخ داده است، نفوذ می کند. بلکه به طور گسترده در بازارهای فناوری خصوصی و دولتی با سرعت IPO رخ داده است. بر اساس دادههای Q2023 منتشر شده توسط CB insights، حجم پرداختها برای کمترین سال از سال 2017 تاکنون نیز انجام میشود. و چیزی که ما در نتیجه آن تجربه می کنیم این است که بنیانگذاران در مورد نحوه استقرار واقعی سرمایه بسیار محافظه کارتر می شوند. آنها کارآیی عملیاتی را در اولویت قرار دادهاند، بیش از رشد به هر قیمتی، شرکتهای بیشتری برای حفظ کسبوکار خود و بقا و گذر از طوفان وامهای پل یا حتی دورهای پایینتری میگیرند. ما در اطراف می بینیم که سرمایه گذاران موجود در سهام شرکت می کنند تا به این شرکت ها کمک کنند و سپس از چرخه عبور کنند. اما در نهایت، فشار زیادی بر بنیانگذاران و اپراتورها وارد میکند تا کارآمدتر شوند. نظر من این است که برخی از اینها برای اکوسیستم سالم است. شرکتها در حال حاضر اقتصاد و کارایی عملیاتی واحد را بر رشد اولویت میدهند، همانطور که قبلاً گفتم، بازنشانی وجود دارد و من فکر میکنم در کل برای اکوسیستم سالم خواهد بود، ما در طرف دیگر طوفان، قویتر ظاهر میشویم. انعطافپذیرتر، قویتر بهعنوان یک جامعه استارتآپ، تمرکز بر کارایی، عملکرد و فروش و اقتصاد واحد، بیش از رشد صرفاً به هر قیمت و معیارهای بیهوده.
ایزابل کاسترو 16:59
من علاقه مند هستم زیرا می دانم که در ابتدا شما به نوعی بودید، اگر اشتباه می کنم، من را اصلاح کنید. شما بر روی یک نوع شرکت های مرحله اولیه و اولیه متمرکز بودید. اما اکنون شما به نوعی در حال گسترش و باز کردن خود به روی شرکتهای بزرگتر هستید و آیا این به کل وضعیت کلان اقتصادی کمک میکند؟
بلندگو ناشناخته 17:24
بله، و بحران بانک منطقه ای، این شرکت های مرحله آخر، همه آنها با اینها بانک کردند. این بانکهای فناوری، سری B تا شرکتهای قبل از عرضه اولیه سهام، عمدتاً با بانکهای منطقهای که بر بخش فناوری متمرکز بودند، بانکداری میکردند. و همانطور که قبلاً گفتم، به دلایل خوبی. اکنون، همه آن سرمایهها، بر اساس هر تماسی که من داشتم، صدها موسس و مدیر مالی شرکتهای مرحله آخر داشتهام، آنها به JPMC و همتایان آن منتقل شدند، همانطور که گفتم، ایمنی، بر اقتصاد و بیش از پشتیبانی اختصاصی از محصولات مالی سفارشی. اکنون، همانطور که ممکن است مطلع باشید یا ندانید، ماه گذشته، ما پلاتینیوم خود را راه اندازی کردیم. و پلاتینیوم ما به عنوان اولین نرم افزار مدیریت پول نقد و پلت فرم رشد سرمایه که بر روی بزرگترین بانک های جهان ساخته شده است در بازار متمایز شده است. بنابراین همانطور که گفتم، برای شروع این فراخوان، برای اولین بار، این موسسان و مدیران ارشد مالی دیگر مجبور نیستند بین امنیت و حفاظت از سپرده ها و بالاترین درآمد ممکن برای بازدهی در بازار معامله کنند. داشتن پشتیبانی اختصاصی در UI UX برای ایجاد، مقیاس و رشد کسب و کار خود. و بنابراین، آنچه را که ما تجربه میکنیم و اینکه چگونه به نمایه مشتری Arc، رشد و کمان ترجمه میشود، بله است، ما هنوز سرمایهگذاری زیادی برای خدمت به صدها مورد از این شرکتهای کاهش سرعت سری A انجام میدهیم که تقاضای رو به رشد زیادی را از سری B دریافت کردند. از طریق شرکتهای پیش از عرضه اولیه اولیه سهام، که اکنون JP Morgan Chase را تغییر میدهند، تا اقتصاد واحد خود را به حداکثر برسانند و باند خود را از طریق محصولات مدیریت نقدی با بازده بالا و مدیریت نقدی بدون به خطر انداختن امنیت 5 میلیارد دلاری ترازنامه با بزرگترین مؤسسات مالی جهان گسترش دهند.
ایزابل کاسترو 19:21
خوب خوب. بله، این یک نوع توسعه واقعا جالب است. زمانی را به یاد می آورم که محصول پلاتین را عرضه کردید. بنابراین جالب است که کمی بیشتر در مورد پس زمینه پشت آن بشنویم. بنابراین من می خواهم این را مطرح کنم. نمی دانم به شما مربوط می شود یا نه، اما می دانم که با بسیاری از بانک ها کار می کنید. بنابراین امسال، به ویژه این دو ماه گذشته از منظر نظارتی بسیار جالب بوده است. ما قانون 1071 را اجرا کردیم. ما پیشنهادی برای تسریع در بانکداری باز با 1033 داشتیم و قانون CRA نهایی شد. انتظار دارید تاثیر این امر بر اکوسیستم فین تک چه باشد؟
بلندگو ناشناخته 20:06
کاملا. و به طور گسترده تر از سطح بالاتر، ایزابل، تغییرات زیادی در بحث پیرامون محیط نظارتی و انطباق برای فین تک وجود دارد. و ما شاهد بوده ایم، برخی از مشکلات را در مورد بسته های فین خاص دیده ایم که انطباق را در اولویت قرار نداده اند. آرک یکی از آنها نیست. و ما از این تغییرات نظارتی Arc استقبال می کنیم، ما آن را یک شوخی نیست. این یک شعار داخلی است، Arc Arc سازگارترین نرم افزار مدیریت پول نقد در بازار است. و این در افشای اطلاعات ما در وبسایتها و روابط ما با فروشندگان و شرکای بانکیمان منعکس میشود. من فکر میکنم بزرگترین چیزی که باید در اینجا مشخص شود این است که Arc بانک نیست. ما هرگز به سپردههای مشتریان خود دست نمیزنیم، سپردهها همیشه نزد بانکهای سنتی، موسسات مالی عضو بیمه FDIC با بزرگترین ترازنامههای جهان نگهداری میشوند. و بنابراین آنها به طور خاص شرکای بانکی ما را دارند، الزامات نظارتی و انطباق مختلفی دارند و Arc کتابی را که ما در انطباق محصول خانگی در انطباق با مقررات خانه داریم قرار میدهند، ما افزونگیهایی را در اطراف KYC ایجاد کردیم. در اطراف KYB، ما با stripe، یکی از معتبرترین موسسات فینتک در جهان، کار میکنیم، که رعایت را نیز در اولویت قرار میدهد و دست در دست تیم خود کار میکند تا اطمینان حاصل کند که طبق قوانین بازی میکنیم، و در این زمینه پیشرو هستیم. جنبه نظارتی و انطباق و من آن را به عنوان یک نقطه تمایز در این بازار در حال تحول می بینم. و ما از این تغییراتی که در بخش نظارتی در حال انجام است استقبال می کنیم.
ایزابل کاسترو 21:46
من به ایالت علاقه مند هستم زیرا شما بچه ها خیلی سریع رشد کرده اید. منظورم این است که من، می دانید، استارت آپ های فناوری به سرعت رشد می کنند. اما شما بچهها خیلی سریع رشد کردهاید که چقدر سخت است که همچنان سازگار بمانید. و به نوعی، بسیار خوب، با همه این تغییرات نظارتی، مانند تغذیه در آن، باید در زمانی که شما با چنین سرعتی در حال رشد هستید انجام آن بسیار دشوار بوده باشد.
بلندگو ناشناخته 22:12
بله، این یک تماس واقعا جالب است و شما دقیقاً در آن هستید. و اگر با تیم بازاریابی و درآمد من چت کنید، مطمئن هستم که آنها به شما می گویند که، می دانید، ما کمی بازی کردیم، ما هم کمی، خیلی نزدیک به سینه هستیم، می توانستیم سریعتر حرکت کنیم که می توانستیم، ما میتوانست ویژگیها و اعلانهای محصول را سریعتر، حتی سریعتر از ما منتشر کند. و من به سرعت ما در سرعت محصول افتخار می کنم. با در نظر گرفتن این زمینه، ما همیشه منتظر روز، هفته اضافی خواهیم بود تا مطابقت کامل و امضای نظارتی را نه تنها از مشاور داخلی و شورای تنظیم مقررات برون سپاری ما، بلکه از شرکای بانکی خود که صاحب منشور هستند و از نوار، درست است، که بر انطباق و KYC برای بسیاری از محصولات ما نظارت می کند. و بنابراین، ما همه چیز را با کتاب بازی می کنیم، می دانید، گاهی اوقات منجر به تاخیر در عرضه محصول می شود. اما این همیشه اولویت ماست. ما می خواهیم اطمینان حاصل کنیم که در سمت راست تاریخ اینجا هستیم. و ما در کنار تنظیمکنندهها کار میکنیم تا اطمینان حاصل کنیم که در حال ساخت یک اکوسیستم و پلتفرم فینتک قوی و بادوام در اینجا در RT برای بلندمدت هستیم.
ایزابل کاسترو 23:19
خوب، بله، این یک ویژگی بسیار مهم شماست. پس این خوب است. خوبه که این کارو میکنی پس به پایان مصاحبه می رسیم؟ چشم انداز شما از سال پیش رو چیست؟ به دنبال چه چیزی خواهید بود؟
بلندگو ناشناخته 23:35
همانطور که گفتم، نرم افزار آینده بانکداری برای اکوسیستم فناوری است. این بر اساس ترازنامه ساخته نخواهد شد، بلکه با یک لایه نرم افزاری با مشارکت این وام دهندگان سنتی و با این شرکای بانکی سنتی ساخته خواهد شد، این نظر من است. یک کشتی اولین حرکت در اینجا است، اما نظر من این است که بانکهای بزرگ، بانکهای مهم سیستمی جهانی نقش معنادارتری در خدمت به این اکوسیستم ایفا میکنند، جایی که بنیانگذاران و مدیران مالی سرمایهگذاری حفاظت را بر هر چیز دیگری اولویت میدهند. بنابراین بانک های بزرگ در حال برداشتن عطر هستند. و حدس من این است که آنها در سال آینده شراکت بیشتری با برندهایی مانند Arc و همتایانش خواهند داشت. و این به این شکاف در بازار کمک می کند که در آن بنیانگذاران و مدیران مالی دیگر نیازی به مبادله بین اقتصاد واحد حفاظت و محصولات اعتباری سفارشی ندارند. پشتیبانی اختصاصی
ایزابل کاسترو 24:29
باشه خوبه. نصیحتی که به شما شده است که به شخص دیگری می دهید چیست؟
بلندگو ناشناخته 24:36
توصیه های بسیار عالی که در سه سال گذشته دریافت کرده ام و چیزهای زیادی یاد گرفته ام. بنابراین، مشخص کردن یکی، شاید در دوران موعظه، چالش برانگیز باشد. زمانی که در استنفورد دانشجو بودم با پیک جیمز آشنا شدم، او در واقع اولین چک را در آرک دریافت کرد. او بنیانگذار Event FX است و در پالو آلتو مستقر است، من او را در یک رویداد در محوطه دانشگاه ملاقات کردم، و زمانی که او نوشت که چه زمانی رهبری دور اولیه را به دست آورد، اکنون بزرگترین سرمایه گذار Arc در خارج از Arc است. و او در اوایل توصیه های بسیار خوبی به من داد. و مثل این است که هر کسی می تواند یک ایده عالی داشته باشد. هر کسی؟ آره، ایده های عالی واقعا ارزش کاغذی را دارند که روی آن نوشته شده اند، همه چیز به اجرا ختم می شود. بنابراین در نظر گرفتن آن چشم انداز، و ساختن یک تیم A plus، و کنار هم قرار دادن یک استراتژی برای اجرای آن چشم انداز و هرگز تسلیم نشوید تا زمانی که آن چشم انداز را درک کنید. بنابراین من می گویم اول اعدام. بالاتر از همه چیز شماره یک است، به خصوص در آسیب پذیرترین مراحل در سری B، همه چیز فقط به ارائه آن چشم انداز و اجرای آن چشم انداز و احاطه کردن خود با تیم مناسب برای زنده کردن آن چشم انداز ختم می شود.
ایزابل کاسترو 25:57
بسیار خوب، من واقعاً آن را دوست دارم. و همانطور که یک توصیه خوب است، به خصوص در حلقه هایی که سوال کروربال خود را اجرا می کنید. نترس
دان مویر 26:11
اینها همه توپ های منحنی ایزابل هستند
ایزابل کاسترو 26:13
همه آنها توپ های منحنی بودند؟ متاسفم، متاسفم. این توپ منحنی واقعی است. بنابراین اگر یکی داشتید، ممکن است در واقع یکی از موارد خوب باشد. اگر یک سال بدون هیچ گونه مسئولیت یا محدودیت مالی داشته باشید، با آن چه می کنید؟
بلندگو ناشناخته 26:34
مطمئناً، این یک توپ منحنی است، زیرا هیچ کاری در دنیا وجود ندارد که من ترجیح می دهم این شرکت را بسازم. پس بیایید حذف کنیم، Arc را برای یک دقیقه از معادله حذف کنیم. مسیر من قبل از تاسیس Arc سرمایه گذاری بود، من به شدت به امور مالی و سرمایه گذاری در تحلیل بنیادی علاقه دارم. و آرزوی من قبل از تعریف کارآفرینی از طریق فناوری، آرزوی من برای شروع سرمایه رشد و صندوق اعتباری ساختاریافتهام بود. و این همان چیزی بود که من را در وهله اول جذب آپولو گلوبال کرد. این تخصص و سرمایه گذاری آنها در ساختار سرمایه هم در بدهی و هم در حقوق صاحبان سهام بود تا محصولات مالی واقعاً منحصر به فرد و پیچیده را فقط برای تأمین نقدینگی به بازار ارائه دهند. آرزوی من این بود که در آپولو گلوبال آموزش ببینم و سپس صندوق خودم را راه اندازی کنم. بنابراین، اگر Arc را نمی ساختم، وسیله سرمایه گذاری خودم را می ساختم و سرمایه را از LP ها جذب می کردم و سپس آن سرمایه را برای تامین نقدینگی به بازار به کار می بردم.
ایزابل کاسترو 27:40
خوب، من این پاسخ را دوست دارم. این نشان می دهد که چقدر به این کاری که انجام می دهید اختصاص داده اید و چقدر به آن فضا علاقه مند هستید. و من آن را دوست دارم. پس چگونه مردم می توانند شما را در دست بگیرند؟
بلندگو ناشناخته 27:58
همانطور که احتمالا می دانید من در لینکدین زندگی می کنم. بنابراین لینکدین بهترین گزینه برای برقراری ارتباط است. در غیر این صورت به من خط بزنید. ایمیل های شخصی من don.muir@ARC.tech. من همیشه علاقه مند به برقراری ارتباط با بنیانگذاران یا سایر رهبران فکری در این فضا هستم تا یادداشت ها را تجارت کنم و ببینم چگونه می توانیم با هم بسازیم.
ایزابل کاسترو 28:17
خیلی خوب بود، خیلی ممنون که به برنامه آمدید. من واقعا از حضور شما به عنوان مهمان لذت بردم. لذت بود
دان مویر 28:23
همه اش برای من است. از اینکه من را دارید متشکرم
ایزابل کاسترو 28:25
متشکرم. مثل همیشه، می توانید با من یا لینکدین شخصی یا توییتر من @IZYcastrowrites تماس بگیرید و چت کنید. اما برای دسترسی به محتوای روزانه عالی، Fintech Nexus را در لینکدین، توییتر، فیسبوک یا اینستاگرام بررسی کنید. همچنین میتوانید برای خبرنامه روزانه ما ثبتنام کنید و مطالب جدید را مستقیماً به صندوق ورودی شما بیاورید. برای سرگرمی بیشتر پادکست فینتک، وبسایت را بررسی کنید، جایی که میتوانید مکالمات جذابتری را که توسط پیتر رنتون میزبانی میشود، بیابید. و این از من است. تا دفعه بعد از استراحت خود لذت ببرید.
مربوط: انحصاری: Arc شرکت Venture Debt را راهاندازی میکند و تقاضای سرسامآور را برآورده میکند
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.fintechnexus.com/the-fintech-coffee-break-don-muir-arc/
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- $UP
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 17
- 19
- 20
- 2017
- 2020
- 2021
- 2023
- 2024
- 22
- 23
- 24
- 25
- 26
- 27
- 28
- 300
- 40
- 8
- 8k
- a
- درباره ما
- بالاتر
- دانشگاهی
- تسریع
- دسترسی
- در دسترس
- آه
- تصدیق شده
- در میان
- واقعی
- واقعا
- خطاب
- نصیحت
- اثر
- تحت تاثیر قرار
- پس از
- از نو
- پیش
- معرفی
- در کنار
- قبلا
- همچنین
- همیشه
- an
- تحلیل
- و
- اعلام کرد
- اطلاعیه ها
- دیگر
- پاسخ
- هر
- هر کس
- هر چیزی
- آپولو
- درخواست
- قدردانی
- تقدیر
- کمان
- هستند
- کشتی
- دور و بر
- مقاله
- مصنوعی
- AS
- تنفس
- دارایی
- At
- مجذوب
- نماد
- میانگین
- مطلع
- دور
- b
- B2B
- به عقب
- حمایت کرد
- زمینه
- برج میزان
- ترازنامه
- ترازنامه ها
- بانک
- شیبدار
- بانکداران
- بانکداری
- بحران بانکی
- بانک
- مستقر
- BE
- زیرا
- شدن
- تبدیل شدن به
- بوده
- قبل از
- شروع
- پشت سر
- بودن
- دزدگیر
- بهترین
- شرط
- بهتر
- میان
- بزرگ
- بزرگتر
- بزرگترین
- بیلیون
- بیت
- خون ریزی
- خونریزی لبه
- جسور
- کتاب
- هر دو
- مارک های
- شکستن
- بریج
- به ارمغان بیاورد
- آوردن
- گسترده تر
- گسترده
- آورده
- حباب
- ساختن
- بنا
- ساخته
- سوزش
- کسب و کار
- بانکداری تجاری
- مدل کسب و کار
- مدرسه کسب و کار
- کسب و کار
- مشغول
- اما
- دکمه
- خریداری کردن
- خریداری می کند
- by
- صدا
- آمد
- دانشگاه
- CAN
- کلاه لبه دار
- سرمایه
- بازارهای سرمایه
- افزایش سرمایه
- سرمایه داران
- کاریابی
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- مدیریت پول نقد
- CB
- بینش CB
- مرکز
- مدیر عامل شرکت
- مدیر عامل و موسس
- معین
- cfo
- CFO
- به چالش کشیده شد
- چالش ها
- به چالش کشیدن
- تبادل
- هرج و مرج
- تعقیب
- بررسی
- محافل
- شهروندان
- واضح
- به وضوح
- کلیک
- مشتریان
- ساعت
- نزدیک
- نزدیک
- رمز
- کشت
- رنگ
- بیا
- می آید
- آینده
- تجاری
- بانکداری بازرگانی
- انجمن
- شرکت
- شرکت
- رقابت
- پیچیده
- انطباق
- موافق
- شرایط
- اتصال
- محافظه کار
- محدودیت ها
- محتوا
- زمینه
- ادامه
- کمک
- گفتگو
- اصلاح
- به درستی
- هزینه
- میتوانست
- شورا
- مشورت
- زن و شوهر
- دوره
- پوشش داده شده
- سازمان تنظیم مقررات
- سقوط
- اعتبار
- بحران
- مشتری
- مشتریان
- چرخه
- روزانه
- داده ها
- مورخ
- روز
- روز
- مقدار
- معاملات
- بدهی
- تأمین مالی بدهی
- کاهش
- اختصاصی
- تعریف کردن
- تاخیر
- ارائه
- تحویل داده
- تحویل
- تقاضا
- گسترش
- استقرار
- سپرده
- مخزن
- سپرده
- پروژه
- DID
- متفاوت است
- مشکل
- دیجیتال
- بانکداری دیجیتال
- دیجیتالی
- رقیق سازی
- دیمون
- اصل افشا
- تخفیف
- بحث و تبادل نظر
- گفتگو
- جابجایی
- تنوع
- تنوع
- DNA
- do
- میکند
- عمل
- دلار
- دلار
- تحت سلطه
- دان
- آیا
- پایین
- مدت از کار افتادگی
- رویاها
- رانده
- قطره
- خشکی
- در طی
- پیش از آن
- اولین
- در اوایل
- مرحله اولیه
- سود
- درامد
- آسان تر
- اقتصادی
- اقتصاد (Economics)
- اکوسیستم
- لبه
- اثر
- بهره وری
- موثر
- دیگر
- ایمیل
- در اغوش گرفتن
- ظهور
- پایان
- به پایان رسید
- لذت بردن
- اطمینان حاصل شود
- حصول اطمینان از
- کارآفرینان
- کارآفرینی
- محیط
- قسمت
- انصاف
- تأمین مالی سهام
- به خصوص
- حتی
- واقعه
- تا کنون
- هر
- همه چیز
- تکامل یابد
- در حال تحول
- مثال
- اجرا کردن
- اجرا کردن
- اعدام
- موجود
- انتظار
- گران
- تجربه
- با تجربه
- تجربه
- تخصص
- نمایی
- گسترش
- گسترش
- اضافی
- فوق العاده
- چشم ها
- چهره
- فیس بوک
- FAIL
- منصفانه
- سقوط
- خانواده
- شگفت انگیز
- سریعتر
- fdic
- ویژگی
- امکانات
- تغذیه
- احساس
- احساس
- احساس
- کمی از
- باله
- سرمایه گذاری
- مالی
- موسسات مالی
- محصولات مالی
- تامین مالی
- پیدا کردن
- fintech
- fintechs
- نام خانوادگی
- بار اول
- پنج
- جریان
- در حال جریان
- جریانها
- تمرکز
- متمرکز شده است
- تمرکز
- به دنبال
- پیروی
- برای
- به جلو
- یافت
- موسس
- بنیانگذاران
- تاسیس
- frb
- اصطکاک
- از جانب
- جلو
- سوخت
- کامل
- سرگرمی
- صندوق
- اساسی
- بودجه
- بودجه
- آینده
- FX
- شکاف
- به
- سوالات عمومی
- جغرافیای سیاسی
- دریافت کنید
- گرفتن
- دادن
- داده
- جهانی
- Go
- رفتن
- رفته
- خوب
- کردم
- بزرگ
- رشد
- گروه ها
- شدن
- در حال رشد
- رشد کرد
- رشد
- سرمایه رشد
- مهمان
- هکر
- بود
- نیم
- دست
- اتفاق افتاده است
- آیا
- داشتن
- he
- سر
- سالم
- سالم
- شنیدن
- به شدت
- برگزار شد
- کمک
- کمک
- او
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- عملکرد بالا
- بالاتر
- بالاترین
- خیلی
- او را
- خود را
- تاریخ
- اصابت
- نگه داشتن
- صفحه اصلی
- میزبان
- میزبانی
- خانه
- در تردید بودن
- چگونه
- HSBC
- HTTPS
- بزرگ
- صدها نفر
- صدها میلیون
- رشد بیش از حد
- i
- من می خواهم
- اندیشه
- ایده ها
- if
- تصور
- تأثیر
- نهفته
- مهم
- مهمتر
- in
- از جمله
- افزایش
- بطور باور نکردنی
- صنعت
- تورم
- ورود
- در ابتدا
- داخل
- بینش
- بینش
- الهام بخش
- الهام بخش
- اینستگرام
- موسسات
- قصد
- علاقه
- نرخ بهره
- علاقه مند
- جالب
- داخلی
- مصاحبه
- به
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- وسیله نقلیه سرمایه گذاری
- سرمایه گذار
- سرمایه گذاران
- IPO
- مسائل
- IT
- ITS
- جیمز
- جیمی
- جیمی Dimon
- روزنامه نگار
- جی پی مورگان
- جی پی مورگان چیس
- JPG
- تنها
- پا زدن
- نوع
- دانستن
- دانش
- kyb
- KYC
- عدم
- چشم انداز
- بزرگ
- بزرگتر
- بزرگترین
- نام
- پارسال
- دیر
- بعد
- راه اندازی
- راه اندازی
- راه اندازی
- راه اندازی
- لایه
- رهبر
- رهبران
- برجسته
- منجر می شود
- آموخته
- کمترین
- ترک کرد
- وام دهندگان
- کمتر
- سطح
- بهره برداری
- بدهی
- زندگی
- پسندیدن
- احتمالا
- محدود شده
- لاین
- لینک
- نقدینگی
- استماع
- کوچک
- زنده
- وام
- طولانی
- دراز مدت
- دیگر
- نگاه کنيد
- به دنبال
- از دست رفته
- خیلی
- مقدار زیادی
- کم
- کاهش
- پایین ترین
- LP ها
- درشت دستور
- محیط کلان
- ساخته
- ساخت
- ساخت
- مدیریت
- مدیریت
- مدیران
- سرود
- بسیاری
- مارس
- بازار
- سهم بازار
- بازار یابی (Marketing)
- بازارها
- ماده
- حداکثر عرض
- حداکثر سازی
- ممکن است..
- شاید
- me
- متوسط
- معنی دار
- به معنای
- در ضمن
- نشست
- عضو
- ذکر شده
- با
- متریک
- قدرت
- میلیون
- میلیون دلار
- میلیون ها نفر
- ذهن
- مال من
- دقیقه
- دقیقه
- ماموریت
- مدل
- لحظه
- پولی
- سیاست های پولی
- پول
- ماه
- ماه
- بیش
- کارآمدتر
- مورگان
- صبح
- اکثر
- حرکت
- نقل مکان کرد
- بسیار
- چند میلیارد
- باید
- my
- لزوما
- نیاز
- هرگز
- جدید
- اخبار
- عضویت در خبرنامه
- بعد
- رابطه
- خوب
- شب
- نه
- هیچ
- طبیعی
- یادداشت
- هیچ چی
- اکنون
- نیسان
- عدد
- تعداد
- رخ داده است
- of
- خاموش
- غالبا
- خوب
- on
- پردازنده
- ONE
- فقط
- باز کن
- بانکداری باز
- افتتاح
- کار
- قابل استفاده
- اپراتور
- فرصت
- بهینه سازی
- خوشبینی
- or
- دیگر
- دیگران
- در غیر این صورت
- ما
- خارج
- چشم انداز
- خارج از
- روی
- به طور کلی
- بیش از حد
- بیش از حد
- خود
- سرعت
- بسته
- پالو آلتو
- PAN
- مقاله
- شرکت کردن
- ویژه
- ویژه
- شرکای
- همکاری
- مشارکت
- حزب
- شور
- احساساتی
- گذشته
- مسیر
- پرداخت
- هم
- مردم
- برای
- کارایی
- شاید
- دوره
- شخصی
- چشم انداز
- از پا افتادن
- قطعه
- محوری
- محل
- قرار داده شده
- سکو
- سیستم عامل
- پلاتین
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازی
- بازی
- بازی
- لذت
- به علاوه
- پادکست
- نقطه
- نقطه مشاهده
- سیاست
- موقعیت
- ممکن
- پتانسیل
- شیوه های
- پیش
- غالباً
- در حال حاضر
- فشار
- قیمت
- قبلا
- اولویت بندی
- اولویت
- خصوصی
- سهام خصوصی
- بازارهای خصوصی
- شاید
- مشکل
- مشکلات
- روند
- محصول
- توسعه محصول
- راه اندازی محصول
- محصولات
- مشخصات
- طرفدار
- طرح پیشنهادی
- پیشنهاد
- رونق
- حفاظت
- حفاظت
- مغرور
- ارائه
- ارائه
- عمومی
- شرکتهای دولتی
- کشیدن
- هدف
- تحت فشار قرار دادند
- قرار دادن
- Q1
- Q3
- سوال
- به سرعت
- کاملا
- بالا بردن
- افزایش
- بالا بردن
- جمع آوری سرمایه
- سریع
- نرخ
- نسبتا
- رسیدن به
- واکنش
- واقعا
- دلیل
- اخذ شده
- اخیر
- تازه
- دوباره به هم متصل
- كاهش دادن
- منعکس شده
- منطقهای
- رگولاتور
- تنظیم کننده
- پیروی از مقررات
- ارتباط
- روابط
- منتشر شد
- تکیه
- ماندن
- به یاد داشته باشید
- برداشتن
- مشهور
- ضروری
- مورد نیاز
- انعطاف پذیر
- پاسخ
- مسئولیت
- نتیجه
- نتیجه
- نتیجه
- درامد
- راست
- طلوع
- تنومند
- نقش
- نورد
- دور
- دور
- rt
- قانون
- قوانین
- باند فرودگاه
- s
- SAAS
- قربانی کردن
- ایمنی
- سعید
- حراجی
- دید
- گفتن
- مقیاس
- می ترسم
- صحنه
- مدرسه
- بخش
- امن
- دیدن
- دانه
- بودجه بذر
- دانه دور
- مشاهده
- مشاهده گردید
- بخش
- فروش
- سلسله
- سری A
- سری B
- خدمت
- خدمت
- به شدت، شدیدا
- اشتراک گذاری
- به اشتراک گذاشته شده
- او
- ورق
- تغییر
- کوتاه
- نشان
- نشان می دهد
- طرف
- منظره
- امضاء
- امضا
- سیلیکون
- سیلیکون ولی (Silicon Valley)
- بانک دره سیلیکون
- پس از
- نشسته است
- نشسته
- وضعیت
- شش
- شش ماه
- کوچکتر
- So
- جامعه
- نرم افزار
- جامد
- حل کردن
- برخی از
- کسی
- فضا
- محدوده
- گوینده
- صحبت می کند
- ویژه
- به طور خاص
- سرعت
- چرخش
- Spot
- ثبات
- پایدار
- پشته
- صحنه
- مراحل
- می ایستد
- استنفورد
- شروع
- آغاز شده
- شروع
- اکوسیستم استارتاپی
- نوپا
- دولت
- ایالات
- هنوز
- موجودی
- طوفان
- داستان
- راست
- استراتژی
- استحکام
- پارچه راه راه
- قوی
- ساختار
- ساخت یافته
- ساختار
- دانشجو
- خرده مقیاس
- چنین
- فوق العاده
- پشتیبانی
- مطمئن
- احاطه شده
- اطراف
- زنده ماندن
- SVB
- سیستماتیک
- TAILWIND
- گرفتن
- طول می کشد
- مصرف
- استعداد
- تیم
- فن آوری
- بخش فناوری
- راه اندازی فن آوری
- فنی
- پیشرفته
- شرکتهای فناوری
- گفتن
- کتاب درسی
- نسبت به
- تشکر
- با تشکر
- که
- La
- پایتخت
- آینده
- منظره
- جهان
- شان
- آنها
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- چیز
- اشیاء
- فکر می کنم
- سوم
- این
- این هفته
- در این سال
- کسانی که
- اگر چه؟
- فکر
- رهبران فکر
- سه
- از طریق
- زمان
- بار
- نوک
- به
- امروز
- با هم
- TONE
- هم
- ابزار
- بالا
- موضوع
- لمس
- سخت
- تجارت
- سنتی
- مالی سنتی
- به طور سنتی
- آموزش دیده
- معاملات
- دگرگونی
- توییتر
- دو
- ui
- در نهایت
- تردید
- فهمیدن
- منحصر به فرد
- واحد
- اقتصاد واحد
- متحد
- ایالات متحده
- تا
- شادمان
- us
- قابلیت استفاده
- ux
- دره
- ارزیابی ها
- ارزش
- گزاره ارزش
- ارزش
- بیهودگی
- مختلف
- وسیله نقلیه
- VeloCity
- فروشندگان
- ریسک
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری خطرپذیر
- بسیار
- چشم انداز
- دید
- جلد
- آسیب پذیر
- صبر کنيد
- می خواهم
- خواسته
- بود
- مسیر..
- we
- هوا
- سایت اینترنتی
- وب سایت
- هفته
- هفتگی
- هفته
- خوش آمد
- خوب
- بود
- غرب
- چی
- چه زمانی
- چه
- که
- در حین
- WHO
- تمام
- چرا
- اراده
- با
- در داخل
- بدون
- مهاجرت کاری
- کارگر
- با این نسخهها کار
- جهان
- جهان
- با ارزش
- خواهد بود
- می داد
- کتبی
- اشتباه
- نوشت
- سال
- سال
- بله
- دیروز
- بازده
- متورق
- شما
- شما
- خودت
- زفیرنت