SWIFT در اوایل اکتبر، دو نشریه را راه‌اندازی کرد که نتایج دو آزمایش مهم را توصیف می‌کرد، یکی در مورد قابلیت همکاری و دیگری در مورد توکن‌سازی. در این انتشارات، سوئیفت طرح اولیه خود را برای بانک مرکزی جهانی دیجیتال ارائه کرده است
پول شبکه (CBDC) پس از یک آزمایش 8 ماهه بر روی فناوری ها و ارزهای مختلف.
به این ترتیب سوئیفت اعلام کرد که "یکی از دشوارترین" مشکلات توسعه دهندگان ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) را حل کرده است: نحوه استفاده از آنها برای تراکنش های فرامرزی و نحوه ایجاد قابلیت همکاری بین شبکه های مختلف. این
ایده این است که پس از افزایش مقیاس، از طریق راه حل قابلیت همکاری سوئیفت، بانک ها ممکن است تنها به یک اتصال جهانی اصلی نیاز داشته باشند، نه هزاران اتصال اگر بخواهند با هر همتای خود به صورت جداگانه ارتباط برقرار کنند.
تام زشاخ، مدیر ارشد نوآوری سوئیفت، «ما فراگیر بودن و قابلیت همکاری را به عنوان ستون‌های اصلی اکوسیستم مالی می‌بینیم و نوآوری ما گامی بزرگ در جهت بازگشایی پتانسیل‌های آینده دیجیتال است».
اجازه دهید نگاه عمیق تری داشته باشیم!
پروژه های CBDC حاضر: مسئله قابلیت همکاری
همانطور که در آخرین وبلاگ من گفته شد، ظهور CBDC ها با افزایش تعداد بانک های مرکزی در سراسر جهان که در حال ساخت، مطالعه یا بررسی نسخه های دیجیتالی ارزهای ملی خود هستند، سرعت بیشتری پیدا می کند و در نتیجه شروع به ترسیم جدی زیرساخت های عظیم و پرهزینه می کند.
برای عرضه ارزهای دیجیتال با حمایت کشورها لازم است. .
در سطح جهانی، از هر 10 بانک مرکزی، XNUMX بانک هستند. اکنون به طور فعال در حال کاوش در ارزهای دیجیتال، اغلب با استفاده از فناوری های مختلف است. با این حال با تمرکز اولیه بر استفاده خانگی.
بنابراین بسیاری از بانک های مرکزی با پیچیدگی های تکنولوژیکی خود از جمله مسائل قابلیت همکاری و استانداردسازی دست و پنجه نرم می کنند. تعداد کمی از حدود 100 کشور در حال کار بر روی ایجاد قابلیت همکاری از طریق استانداردهای فنی و استانداردهایی هستند که
معمولاً این کار را در گروه های کوچک با کشورهای همسایه و شرکای تجاری مانند اتحادیه اروپا انجام می دهند.
اما با وجود چندین بازیکن که راه‌حل‌های متفاوتی را روی پلتفرمهای فناوری مختلف می‌سازند، خطر این است که منجر به ایجاد یک اکوسیستم مالی دیجیتالی در آینده متشکل از «جزایر دیجیتال» شود که نمی‌توانند با یکدیگر تعامل داشته باشند، که ممکن است بزرگ را محدود کند.
پذیرش مقیاس
برای اینکه پتانسیل CBDC ها به طور کامل در سراسر مرزها تحقق یابد، این ارزهای دیجیتال باید بر تفاوت های ذاتی برای تعامل با یکدیگر و همچنین با ارزهای فیات سنتی غلبه کنند. با این حال، این پتانسیل تنها در صورتی قابل تحقق است
روش شناسی هایی که در حال بررسی هستند می توانند متحد شوند و با هم کار کنند.
به همین دلیل است که توجه تعداد فزاینده‌ای از آن آزمایش‌های بانک مرکزی به سرعت معطوف به نحوه تعامل CBDC کشورهای مختلف هنگام استفاده از شبکه‌های مختلف است. با این حال، ساخت CBDCها با یکدیگر کار دشواری است.
دو انتشارات سوئیفت
در اوایل اکتبر، سوئیفت دو نشریه را راه‌اندازی کرد که نشان می‌داد چگونه CBDCها می‌توانند در دنیای واقعی کار کنند، با تمرکز ویژه بر پرداخت‌های فرامرزی. آنها به این ترتیب استفاده از یک سیستم بلاک چین برای اتصال این بلاک چین های مختلف را بررسی کردند، چیزی که
در فضای رمزنگاری به دست نیامده است:
SWIFT فراگیری و قابلیت همکاری را به عنوان ستون های اصلی شبکه مالی/اکوسیستم آینده می بیند. آنها به دنبال راه هایی برای کارکرد CBDC ها در سطح جهانی بوده اند و آنها را با ارزهای معمولی سازگار می کنند.
در این انتشارات، SWIFT یافتههای دو آزمایش جداگانه‌ای را که در دسامبر 2021 آغاز شد، توضیح داد که نشان می‌دهد چگونه می‌توان با موفقیت بین شبکه‌های مختلف بلاک چین CBDC و همچنین با شبکه‌های پرداخت سنتی انجام داد.
دو آزمایش
سوئیفت دو آزمایش جداگانه را برای اثبات امکان سنجی تراکنش های فرامرزی و قابلیت های اتصال خود انجام داد. سوئیفت در هشت ماه گذشته با فناوری‌ها و ارزهای مختلف کار کرده و از این طریق با بانک‌های مرکزی و مالی همکاری کرده است.
موسسات در سراسر جهان
این آزمایش‌ها دارایی‌ها را بین شبکه‌های مختلف فناوری دفتر کل توزیع‌شده (DLT) و سیستم‌های پرداخت موجود ایجاد کرد، که به ارزهای دیجیتال و دارایی‌ها اجازه می‌داد تا به راحتی در کنار همتایان سنتی خود جریان داشته باشند و با آنها تعامل داشته باشند.
این آزمایش‌ها بخشی از برنامه نوآوری گسترده و گسترده این شرکت است تا تمرکز استراتژیک خود را بر امکان تراکنش‌های بین‌مرزی فوری، بدون اصطکاک و قابل تعامل برای منافع جامعه سوئیفت فراهم کند.
هدف از دو آزمایش جداگانه بود
الف) حل چالش مهم قابلیت همکاری در تراکنش‌های فرامرزی با ایجاد پل بین شبکه‌های مختلف فناوری دفتر کل توزیع شده (DLT) و سیستم‌های پرداخت موجود، که به ارزهای دیجیتال و دارایی‌ها اجازه می‌دهد تا در کنار هم جریان داشته باشند،
و با همتایان سنتی خود تعامل داشته باشند.
ب) و همچنین ایجاد قابلیت همکاری بین پلتفرم های مختلف توکن سازی و زیرساخت های موجود مبتنی بر حساب.
هدف نهایی این دو آزمایش، ایجاد طرحی برای استفاده از CBDC در سراسر مرزها بود.
آزمایش اول: قابلیت همکاری
در اولین انتشار، SWIFT نتایج آزمایش اول را منتشر کرد، که هدف آن بررسی چگونگی استفاده بین المللی CBDCها و حتی تبدیل به پول فیات در صورت نیاز بود. این به منظور غلبه بر مشکلات پیش روی قابلیت همکاری
بین بلاک چین های مختلف
اولین آزمایشی چگونه تنظیم شد؟
در این آزمایش اول، SWIFT با Capgemini همکاری تنگاتنگی داشت. آنها در نتیجه تراکنش‌های CBDC به CBDC را بین شبکه‌های مختلف DLT و همچنین جریان‌های فیات به CBDC بین این شبکه‌ها و سیستم تسویه ناخالص بلادرنگ آنی انجام دادند. SWIFT به همین دلیل
دو شبکه CBDC شبیه سازی شده، یکی در R3 Corda پیاده سازی شده، و دیگری بر روی Quorum، یک نسخه مجاز اثبات اقتدار (PoA) اتریوم پیاده سازی شده است.
بنابراین، تنظیم کننده های شبکه CBDC یک "گره DLT قابل اعتماد" ایجاد شده به عنوان بخشی از راه حل سوئیفت را اجرا و اداره می کنند. این به آنها اجازه می‌دهد تا تراکنش‌های داخل بلاک چین مجاز و همچنین پیام‌های آن به دروازه اتصال را مشاهده کنند. در این سوئیفت
اجرای آنها دارایی ها را در یک امانی قفل می کنند، به سیستم سوئیفت می گویند که قفل است، و سپس وجوه را از طرف مقابل دریافت می کنند.
مراحل بعدی: CBDC Sandbox
این آزمایش ها توسط تقریباً 20 بانک مرکزی تجاری و تجاری در سال آینده 2023، از جمله بانک دو فرانس، Deutsche Bundesbank، HSBC، Intesa Sanpaolo، NatWest، SMBC، Standard Chartered، توسط محیط آزمایشی اضافی و پیشرفته تر دنبال می شوند.
UBS و Wells Fargo
سوئیفت این زیرساخت را در یک سندباکس CBDC و رابط بصری در حال اجرا استقرار داده است که در آن ارزهای دیجیتال بانک مرکزی مبتنی بر بلاک چین (CBDC) می توانند از طریق سوئیفت به یکدیگر در سطح جهانی متصل شوند و همچنین سیستم بلاک چین خود را به سایر ارزهای سوئیفت متصل کنند.
سیستم سنتی "فیات".
آنها اکنون در محیط آزمایشی پیشرفته‌تر همکاری می‌کنند و در نتیجه آزمایش‌های بیشتری با CBDCها با استفاده از متغیرهای زمان واقعی انجام می‌دهند تا چگونگی تعامل پلتفرم آن با استفاده فرامرزی از CBDCها، ارزیابی موارد استفاده بالقوه و CBDC گسترده‌تر را بررسی کنند.
عملکرد، راه حل را بیشتر بسازید و مسیر استقرار کامل راه حل قابلیت همکاری را تسریع کنید.
سوئیفت تا اواخر سال 2022 به دنبال بازخورد خواهد بود.
آزمایش دوم: توکن سازی
آزمایش دوم جداگانه با همکاری چندین مؤسسه مالی و سایر شرکای فناوری مانند Citi، Clearstream، Northern Trust و شریک فناوری SE انجام شد.
این آزمایش شامل توکن‌سازی بود، معیاری که برای ایمن کردن اطلاعات حساس استفاده می‌شود. این آزمایش با هدف استفاده از دارایی های توکن شده برای تجارت دارایی مانند سهام و اوراق قرضه انجام شد.
هدف این آزمایش ارزیابی این بود که چگونه زیرساخت های موجود آنها می تواند به عنوان یک نقطه دسترسی واحد به پلتفرم های توکن سازی چندگانه استفاده شود
در این آزمایش، تیم 70 سناریو شبیه‌سازی انتشار بازار بلادرنگ و انتقال بازار ثانویه اوراق بهادار، سهام و وجه نقد را بررسی کرد. این برای منعکس کردن انتقالات بازار واقعی اوراق قرضه و سهام توکن شده است.
اهمیت توکن سازی
ارزهای دیجیتال و توکن ها پتانسیل بسیار زیادی برای تغییر روشی دارند که همه ما در آینده پرداخت و سرمایه گذاری خواهیم کرد. اگرچه توکنیزاسیون یک بازار نسبتاً نوپا است، اما مجمع جهانی اقتصاد تخمین زده است که تا سال 24 به 2027 تریلیون دلار برسد.
به خصوص زمانی که صحبت از تقویت نقدینگی در بازارها و گسترش دسترسی به فرصت های سرمایه گذاری می شود. مزایای بالقوه شامل بهبود نقدینگی بازار و تقسیم‌بندی است که می‌تواند فرصت‌های سرمایه‌گذاری را برای سرمایه‌گذاران خرد افزایش دهد.
و سرمایه گذاران نهادی را قادر می سازد تا سبدهای قوی تری بسازند.
اما این پتانسیل تنها در صورتی می‌تواند آزاد شود که رویکردهای متفاوتی که در حال بررسی هستند، توانایی ارتباط و کار با هم را داشته باشند. زیرساخت‌های موجود سوئیفت می‌تواند تضمین کند که این مزایا در اولین فرصت، توسط بسیاری از افراد قابل تحقق است.
مردم تا حد امکان
دروازه تک اتصال
سوئیفت استفاده از یک سیستم بلاک چین را برای اتصال این بلاک چین های مختلف برای تسهیل پرداخت های فرامرزی بررسی کرد، چیزی که در فضای رمزنگاری محقق نشده است.
تیم‌های آزمایشی شبیه‌سازی پلتفرم پیشرفته سوئیفت را می‌سازند و آن را با یک دروازه اتصال ترکیب می‌کنند تا CBDC مختلف و شبکه‌های پرداخت سنتی را در سطح فنی با هدف ایجاد قابلیت همکاری شبکه پیوند دهند.
راه حل جدید اتصال CBDC سوئیفت به اپراتورهای شبکه CBDC در بانک های مرکزی این امکان را می دهد تا شبکه های خود را به سادگی و مستقیما نه تنها با یکدیگر بلکه با تمام شبکه های پرداخت موجود در جهان از طریق یک دروازه واحد متصل کنند و CBDC را تسهیل کنند.
پرداخت های برون مرزی از این طریق جریان فوری و روان/یکپارچه و مقیاس پذیر پرداخت های فرامرزی را تضمین می کند.
یافتههای اصلی
سوئیفت تأیید کرده است که دو آزمایش انجام شده در ماه‌های اخیر نتایج مثبتی به همراه داشته است. نتایج آزمایش نشان داد:
- نوید برای قابلیت همکاری فرامرزی بین کشورهایی با اکوسیستم های دیجیتالی متفاوت و در حال ظهور.
- ممکن است چالش های تراکنش فرامرزی را با ترکیب شبکه های مختلف DLT و سیستم های پرداخت فعلی حل کند. همچنین امکان همکاری چندین پلتفرم توکن دار را نشان داد.
- همچنین نشان داد که زیرساخت‌های موجود سوئیفت می‌تواند برای اتصال مستقیم شبکه‌های بلاک چین CBDC در سراسر جهان برای تراکنش‌های فرامرزی، نه تنها با یکدیگر، بلکه با سیستم‌های پلتفرم پرداخت موجود از طریق یک واحد استفاده شود.
دروازه - بدین ترتیب سوئیفت با موفقیت تراکنش های بین پلتفرمی را با استفاده از CBDC ها از طریق شبکه پرداخت فیات به CBDC و فناوری های مختلف دفتر کل توزیع شده تسهیل کرد.
- این آزمایش‌ها همچنین نشان داد که ارزهای دیجیتال و دارایی‌های توکن‌شده می‌توانند به آرامی در کنار همتایان سنتی خود در زیرساخت‌های مالی قدیمی جریان داشته باشند و با آنها تعامل داشته باشند و تضمینی فوری و بدون دردسر باشد.
پرداخت های فرامرزی - ثابت کرد که این زیرساخت شبکه توکن شده می تواند توکن ها را ایجاد و انتقال دهد و موجودی را در کیف پول های متعدد به روز کند.
نقش آینده سوئیفت
در همکاری با جامعه، سوئیفت قصد دارد نقش خود را بیشتر بررسی کند - هم به عنوان حامل اطلاعات تأیید شده در مورد تراکنش های CBDC، همانطور که امروز برای ارزهای فیات انجام می دهد و هم به عنوان حامل ارزش واقعی CBDC به هر شکلی که صادر می شود.
با توجه به زیرساخت فعلی سوئیفت، تمام مزایای ذکر شده در بالا می تواند در اسرع وقت تحقق یابد. مقیاس شرکت در نتیجه به طرح آن وزن می‌افزاید. سوئیفت دارای یک شبکه موجود است که در بیش از 200 کشور استفاده می شود و بیش از 11,500 بانک را به هم متصل می کند.
و وجوه
با ایجاد یک شبکه ارز دیجیتال مرجع پولی جهانی، سوئیفت می‌تواند به‌عنوان مرکز مرکزی عمل کند و به عنوان یک نقطه دسترسی واحد به بلاک‌چین‌های مختلف عمل کند، در حالی که زیرساخت آن می‌تواند برای ایجاد و تجارت توکن‌ها در پلتفرمهای توکن‌سازی مورد استفاده قرار گیرد.
قابلیت‌های جدید مدیریت تراکنش سوئیفت می‌تواند تمامی ارتباطات بین شبکه‌ای را مدیریت کند. در مقیاس، چنین نقطه تماس واحدی تراکنش‌های جهانی را تسهیل می‌کند.
به دنبال نگاه کردن
واقعا شدن سودمند برای پرداخت‌های فرامرزی، CBDCها و توکن‌ها باید با زیرساخت‌های سیستم مالی موجود همکاری کنند، به همین دلیل است که SWIFT توانست پیشرفتی را در اینجا نشان دهد، دلگرم‌کننده است. حل قابلیت همکاری
موضوع یک گام بزرگ به جلو است.
نوآوری جدید پیشگامانه SWIFT مسیری را برای ارزهای دیجیتال و دارایی‌های توکن شده برای ادغام یکپارچه با اکوسیستم مالی موجود در جهان ایجاد می‌کند. با حل چالش‌های قابلیت همکاری، آزمایش‌ها ممکن است راه را برای استقرار CCDC هموار کند
در سطح جهانی.
اگر بانک‌های موفق و زمانی بزرگ‌تر شوند، ممکن است تنها به یک اتصال جهانی اصلی نیاز داشته باشند، اگر بخواهند با هر همتای خود به صورت جداگانه ارتباط برقرار کنند. این گام مهم رو به جلو بر اساس قابلیت‌های اصلی سوئیفت به این معنی است که با توسعه CBDCها و توکن‌ها،
آنها می توانند به سرعت در مقیاس برای تسهیل تجارت و سرمایه گذاری بین بیش از 200 کشور در سراسر جهان مستقر شوند.
با این حال، برای استفاده گسترده از CBDCها، این نیز نیاز به رفع مشکلات باقی مانده دارد. CBDCها مسائلی را در مورد نظارت و حفظ حریم خصوصی مطرح کرده اند که باید حل شود. با این حال، کارآزمایی‌های SWIFT نشان داده‌اند که این نتایج ممکن است عالی دیده شود
دستیابی به موفقیت
