جلوگیری از تقلب در دنیای جهانی شده

با افزایش مهاجرت و تداوم سرعت جهانی شدن، موسسات مالی در سراسر جهان مجبور به بررسی و تأیید طیف وسیع تری از اسناد شناسایی (ID) هنگام ورود به مشتریان نسبت به آنچه که به طور سنتی انجام می دادند، هستند. این پشتیبان گیری شده است
تحقیقات سازمان ملل متحد (UN) نشان می‌دهد که تقریباً چهار درصد از جمعیت جهان در سال 2020 مهاجر بوده‌اند - سه برابر بیشتر از سال 1970.

«عشایر دیجیتالی» از جمله بخش‌های مهاجری هستند که سریع‌ترین رشد را دارند که از سیاست‌های کار از راه دور استفاده می‌کنند و دسترسی به اینترنت پرسرعت را بهبود می‌بخشند تا در حین سفر به سراسر جهان تلاش کنند. تعداد آنها در سه سال گذشته 220 درصد افزایش یافته و به 35 میلیون نفر رسیده است.
این امر باعث شده است که مؤسسات مالی در سراسر جهان تعداد فزاینده‌ای از فرمت‌های اسناد شناسایی ناآشنا را به عنوان بخشی از فرآیندهای شناسایی از راه دور و تأیید هویت دستی بررسی کنند.

در عین حال، با پرداخت‌ها و تراکنش‌هایی که معمولاً به صورت آنلاین انجام می‌شوند، کلاهبرداری همچنان بالاست. بر اساس گزارش UK Finance، در نیمه اول سال 1.4، 2023 میلیون مورد کلاهبرداری در بریتانیا رخ داده است.

منبع یک پلت فرم eIDV

پذیرش یک پلت فرم تأیید هویت الکترونیکی (eIDV) بهترین راه برای انجام تأیید هویت در جهانی است که این سطوح از رشد مهاجرت و کلاهبرداری را تجربه می کند. اینها را می توان از طریق هر مکانیزم تحویل - ابر، API (برنامه نویسی برنامه) دسترسی داشت
رابط) و SaaS (نرم افزار به عنوان یک سرویس)—و با توجه به نیازهای کاربران کوچک یا بزرگ می شوند.

از آنجایی که این ابزارها «همیشه روشن» هستند، می‌توانند در زمان واقعی، نام، آدرس، آدرس ایمیل و شماره تلفن ارائه‌شده توسط مشتریان احتمالی را در حین نصب از راه دور بررسی کنند و ضمن جلوگیری از تقلب، تجربه خوبی برای مشتری فراهم کنند. برای
بهترین نتیجه، توصیه می‌شود یک پلتفرم eIDV با دسترسی به میلیاردها سوابق مصرف‌کننده و تجاری از منابع معتبر در سراسر جهان، مانند آژانس‌های دولتی، خدماتی و اعتباری تهیه کنید. این‌ها می‌توانند به‌عنوان یک مشتری کارآمد حضور داشته باشند
بخشی از خدمات مؤثر تأیید هویت، در هر کجای دنیا.

استفاده از چنین ابزاری در مقایسه با چک های دستی، برای انجام تأیید هویت و جلوگیری از تقلب بسیار سریع تر، دقیق تر و مقرون به صرفه تر است. این فناوری نیازی به هزینه های اضافی کارکنان یا آموزش ندارد و هیچ خطری برای انسان وجود ندارد
خطا.

مرحله اول: پاک کردن داده ها

قبل از یافتن منبع پلت فرم eIDV، معقول است که مطمئن شوید که داده های مشتری تمیز و به روزی دارید. برداشتن این اولین گام - به عنوان مثال، تطبیق نام با آدرس مناسب - باعث اطمینان از صحت داده‌های شما و مشتریان شما می‌شود.
کسانی هستند که می گویند. قرار دادن فرآیندهایی که بهداشت مداوم داده‌ها را ارائه می‌دهند، مانند جستجوی آدرس و خدمات تکمیل خودکار، و جمع‌آوری داده‌های آدرس دقیق در زمان واقعی در مرحله ورود، حیاتی است. با ارائه اعتبار سنجی آدرس،
این ابزار از تأیید هویت پشتیبانی می کند. علاوه بر این، چنین خدماتی با کیفیت و تمیز کردن داده ها که هرگونه نادرستی را در داده های تماس با مشتری نشان می دهد، مقرون به صرفه تر از استفاده از eIDV برای انجام همان نقش است.

تأیید کامل شناسه خدمات

پلتفرم تأیید هویت باید داده‌های جهانی درباره کسب و کار شما (KYB)، تحریم‌ها، افراد در معرض سیاسی (PEP) و بستگان و نزدیکان (RCAs) را همراه با غربالگری نامطلوب رسانه‌ها ارائه دهد. چنین ابزاری یک تأیید کامل شناسه سرویس را فراهم می کند
رویکرد، همراه با صرفه جویی در مقیاس.

چک های KYB حیاتی هستند

غربالگری KYB برای درک کامل خطرات ناشی از مشتریان و تامین کنندگان تجاری جدید و موجود حیاتی است و بنابراین به جلوگیری از وقوع تقلب کمک می کند. این مهم است زیرا کلاهبرداری اغلب توسط شرکت های پوسته یا سازمانی انجام می شود
ساختارهایی که واقعی نیستند همچنین، چک‌های KYB از جرایم مالی مانند پولشویی و تامین مالی تروریسم جلوگیری می‌کند که می‌تواند باعث آسیب جدی به شهرت شود.

داده های تحریمی یکپارچه

دسترسی به فهرست تحریم‌های به‌روز برای اطمینان از اینکه با آخرین داده‌ها و مقررات تحریم‌ها به‌روز هستید، کلیدی است. علی‌رغم الزام قانونی برای غربالگری تحریم‌ها، تعجب آور است که بسیاری از کسانی که در خدمات مالی فعالیت می‌کنند این کار را نمی‌کنند
دسترسی به چنین لیستی، یا حداقل به یک لیست به روز.

این فهرست باید به‌عنوان بخشی از یک پلتفرم خودکار eIDV که داده‌های تحریم‌ها را از طیف گسترده‌ای از منابع قابل اعتماد در سراسر جهان جمع‌آوری و ترکیب می‌کند، قابل دسترسی است. همچنین باید به‌طور مستمر به‌روزرسانی‌های داده‌های تحریم‌ها را اسکن کند و آن‌ها را روزانه و در زمان واقعی تحویل دهد.
این رویکرد خودکار روشی بسیار کارآمدتر و دقیق‌تر برای اجرای غربالگری تحریم‌ها است. 

به PEP ها و RCA ها فکر کنید

برای بهترین رویکرد گسترده‌تر برای غربالگری تحریم‌ها - برای محافظت از سازمان شما در برابر تقلب بالقوه و اجتناب از داشتن مشتریانی که می‌توانند به اعتبار شما آسیب بزنند - دریافت داده‌های PEP و RCA از سراسر جهان بسیار مهم است. کسانی که در هر دو گروه هستند
به دلیل ماهیت نقش‌ها یا روابطشان با کسانی که در مناصب قدرت هستند، احتمال بیشتری دارد که درگیر جرم شوند یا درگیر جرم شوند. دانستن اینکه این افراد چه کسانی هستند مهم است، زیرا اگر از موقعیت خود برای کلاهبرداری از سازمان شما سوء استفاده کنند،
نه تنها هزینه های پولی وجود خواهد داشت، بلکه این وضعیت می تواند صدمات قابل توجهی به شهرت وارد کند. در بریتانیا، سازمان‌های مالی از نظر قانونی موظف به انجام بررسی‌های بیشتر از PEP‌های داخلی و خارجی هستند.

غربالگری خودکار رسانه های نامطلوب

انجام بررسی‌های نامطلوب رسانه‌ای، بخش مهمی از بهترین عملکرد فرآیندهای بررسی دقیق مشتری (CDD) و مبارزه با پولشویی (AML) است. فناوری خودکاری که به آن قدرت می‌دهد، به کسانی که در خدمات مالی مشغول به کار هستند، این امکان را می‌دهد تا از جدیدترین‌ها در سراسر جهان به‌روز باشند
اخبار و هشدارها در زمان واقعی در مورد هرگونه دستگیری، پرونده قضایی یا محکومیت کاربران خدمات آنها. اینها ممکن است PEP ها و RCA ها باشند، همراه با سایرین که می توانند پیامدهای منفی نظارتی، مالی یا اعتباری برای سازمان خود داشته باشند.

اسکن اخبار منفی در مورد یک فرد یا کسب و کار، حتی اگر در لیست های نظارتی بین المللی ظاهر نشود، برای به دست آوردن دقیق ترین مشخصات ریسک افرادی که از خدمات شما استفاده می کنند ضروری است. انجام این کار همچنین از بهترین شیوه کار کوششی حمایت می کند
برای شناخت مشتری خود (KYC)، KYB برای تامین کنندگان و شرکای احتمالی، و AML.

به طور خلاصه

با توجه به رشد سریع تعداد مهاجران در دنیای جهانی‌تر، انجام بررسی‌های شناسایی بی‌وقفه و بی‌درنگ از طریق یک پلت‌فرم سرویس کامل eIDV با دسترسی جهانی برای جلوگیری از تقلب و ارائه یک تجربه خوب برای مشتری، حیاتی است. جایگزین دیگر - تعهد
بررسی های دستی پرهزینه با استفاده از مجموعه داده های تکه تکه شده از منابع مختلف که پوشش جهانی ندارند، دیگر برای جلوگیری از بلای کلاهبرداری مناسب نیستند.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25639/preventing-fraud-in-a-globalised-world?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs