با شروع به حرکت در سال جدید، بخش فناوری مالی در آستانه تغییر بی سابقه ای قرار گرفته است. چشمانداز فینتک که به سرعت از بانکداری سنتی به راهحلهای دیجیتالی نوآورانه تکامل یافته است، اکنون با سالی مهم روبرو است. 2024 چه چیزی برای این صنعت پویا به ارمغان خواهد آورد؟ برای بررسی این سوال، ما به گفتگوی روشنگرانه با ادواردو مارتینز گارسیا، یکی از بنیانگذاران و مدیر عامل شرکت توکیو. ادواردو که یکی از چهره های کلیدی در انقلاب فین تک است، بینش های تخصصی خود را در مورد روندهای نوظهور مانند امور مالی تعبیه شده، هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی و تأثیر قابل توجه آنها بر آینده خدمات مالی به اشتراک می گذارد.
در این مصاحبه، ادواردو وضعیت فعلی صنعت فینتک، ادغام فناوریهای پیشرفته در امور مالی، و نقشهای در حال تحول بانکهای سنتی در میان این پیشرفتهای تکنولوژیکی را مورد بحث قرار میدهد. او همچنین اهمیت حیاتی انطباق با مقررات را در یک چشم انداز به سرعت در حال تغییر روشن می کند. دیدگاههای او نه تنها نگاهی اجمالی به وضعیت فعلی فینتک ارائه میکند، بلکه آیندهنگری و راهنمایی ارزشمندی را برای کارآفرینان مشتاق و کسبوکارهایی که در این بخش پویا حرکت میکنند، ارائه میدهد.
به ما بپیوندید تا چشمانداز ادواردو مارتینز گارسیا را برای فینتک در سال 2024 بررسی کنیم و چالشها و فرصتهایی را که در این سال متحول پیش رو است، کشف کنیم.
آیا میتوانید سفر و تجربهتان در صنعت فینتک را با ما همراهی کنید و اینکه چگونه این امر شما را به راهاندازی مشترک سوق داد. توکیو?
من Toqio را با مایکل گالوین در سال 2019 تأسیس کردم. ما قبلاً مدت زیادی در بخش های مالی و فناوری کار کرده بودیم و Geniac را با هم ساختیم. این پلتفرم SaaS به کسب و کارهای کوچک در بریتانیا کمک می کند تا فعالیت های اداری روزانه خود مانند حسابداری، حقوقی و منابع انسانی را مدیریت کنند.
پس از خروج از کسب و کار، متوجه شدیم که به سمت فین تک کشیده شده ایم. متوجه شدیم که بازار نوظهور فینتک منادی تغییر گسترده در پارادایمهای بانکداری و خدمات مالی است و ما را به قهرمانی برای دموکراتیک کردن امور مالی دیجیتال سوق میدهد. به طور خاص، ما میخواستیم شکاف بین SMEها و مؤسسات مالی را که برای اولین بار هنگام ساخت Geniac مشاهده کردیم، پر کنیم.
دسترسی به محصولات مالی مناسب در زمان مناسب برای SME ها دشوار است و موسسات مالی به دلیل کمبود داده هایی که می تواند به تجزیه و تحلیل پروفایل ریسک کمک کند، در ارائه منابع مالی به SME ها تلاش می کنند. رفع این قطع ارتباط محرک کلیدی برای ساخت است توکیو.
با هم، ما خود را با یک تیم اصلی از متخصصان متخصص احاطه کردیم و شروع به توسعه کردیم توکیو پلتفرم به عنوان یک جایگزین ساده و مقرون به صرفه SaaS برای پروژه های توسعه فین تک داخلی پیچیده و پرهزینه. مدل SaaS قبلاً ثابت کرده بود که در بازار از نظر CRM، CMS و سیستمهای ارتباطی بسیار موفق بوده است، بنابراین فینتک فضای منطقی بعدی ما برای کشف بود.
برای کسانی که ممکن است با چه دیدگاهها یا استراتژیهای منحصر به فردی آشنا نباشند، توکیو در زمینه امور مالی تعبیهشده روی میز میآورد؟
توکیو یک پلت فرم مالی تعبیه شده است که ایجاد و یکپارچه سازی خدمات مالی را ساده می کند. به جای هدر دادن زمان و پول برای ساختن چیزی در خانه، توکیو راهی سریعتر و مقرون به صرفه برای تعبیه محصولات مالی ارائه می دهد. با توکیو، می توانید مفهوم خود را تنها در چند هفته به بازار بیاورید و به میزان قابل توجهی در هزینه های توسعه، نگهداری و پرسنل صرفه جویی کنید.
Toqio روی SME ها تمرکز می کند، چه از طریق کار با شرکت هایی باشد که می خواهند به آنها دسترسی پیدا کنند و چه شرکت هایی که از نزدیک با SME ها کار می کنند، به عنوان مشتریان، کانال هایی به بازار یا تامین کنندگان. ما با همکاری با شرکت ها، موسسات مالی و SME ها، شکاف مهمی را پر می کنیم. شرکتها این اختیار را دارند که بهعنوان توزیعکنندههای مالی محصولات مالی، مانند پرداختها و وامدهی، به اکوسیستم SME خود عمل کنند. این می تواند حق رای دادن یا شرکت هایی باشد که به یا از طریق خرده فروشان (مانند شرکت های مواد غذایی و آشامیدنی، سوپرمارکت ها یا داروخانه ها)، به شرکت هایی که محصولات خود را مستقیماً به شرکت های کوچک و متوسط (مانند TelCo) می فروشند یا توزیع می کنند.
رویکرد ماژولار این پلتفرم به این معنی است که شرکتها میتوانند راهحلها را بدون نیاز به کاوش عمیق در جزئیات فنی سفارشی کنند. در واقع، اکثر ویژگی ها را می توان با چرخاندن یک سوئیچ روشن یا خاموش کرد. شرکتها میتوانند با ساخت بدون کد برای سرعت شروع کنند و ویژگیها را همانطور که در یک محیط کمکد رشد میکنند، افزایش دهند. توکیو مزایای متعددی از جمله پلتفرم اداری با کاربری آسان، حذف ریسک تحویل، گزینههای سفارشیسازی UI و گردش کار گسترده، امنیت و انطباق در سطح بانکی، و توانایی یکپارچهسازی سیستمهای شرکتی متفاوت به منظور هماهنگ کردن همه آنها از یک واحد فراهم میکند. محل.
تکامل مالیه تعبیه شده در بخش شرکتی را در سال 2024 چگونه تصور می کنید؟
در دنیای دائماً در حال تغییر خدمات مالی، با نزدیک شدن سریع به سال 2024، امور مالی تعبیه شده توسط شرکت ها در کانون توجه قرار گرفته است. این مفهوم پویا در چند سال آینده آماده است تا دستخوش تحولات ثابت و قابل توجهی شود.
از آنجایی که امور مالی تعبیه شده به فرآیند دیجیتال ادغام خدمات مالی در محصولات و خدمات غیر مالی اشاره دارد، همه چیز دیجیتال با سرعت سرسام آوری حرکت می کند. در سال 2024 افزایش خواهد یافت. پلتفرم های مالی تعبیه شده توسط شرکت ها نقشی کلیدی در این رشد ایفا خواهند کرد و به کسب و کارها این امکان را می دهد تا خدمات مالی را به سرعت و به راحتی در پیشنهادات خود قرار دهند. همه گزارشهایی که تاکنون در این زمینه منتشر شدهاند همین موضوع را گفتهاند: موفقیت مالی تعبیهشده در فضای مصرفکننده به عرصه B2B منتقل میشود و تریلیونها دلار ارزش خواهد داشت.
امور مالی تعبیه شده شرکتی تقریباً به تبدیل شدن به یک هنجار صنعت نزدیک می شود - در واقع، سال 2024 سال فناوری مالی تعبیه شده خواهد بود. سالی است که شاهد تغییراتی در فناوری و مقررات جدید در مورد نحوه عملکرد این بخش خواهیم بود. سالی است که شرکتها واقعاً به بانکها یا حداقل شبیه بانکها تبدیل خواهند شد. سالی است که شرکت های کوچکتر برای راهنمایی و پشتیبانی مالی به شرکای قابل اعتماد و بزرگتر نگاه می کنند. سال با داشتن شرکت ها به پایان خواهد رسید مقاوم در برابر رکود جریان درآمد آنها از طریق تنوع سالی است که خواهیم دید شرکتها کسب درآمد جدید با ارائه راه حل های مالی در طول عملیات خود.
چه تغییرات نظارتی را در صنعت فینتک پیشبینی میکنید و چگونه ممکن است بر امور مالی تعبیه شده تأثیر بگذارد؟
با رشد صنعت فینتک، تنظیمکنندهها نگاه دقیقتری به آن دارند. این امر منجر به افزایش مقررات صنعت در سال های اخیر شده است که انتظار می رود ادامه یابد. بیشتر این موارد به اشتباهات چندین ارائه دهنده خدمات مالی در چند سال گذشته مربوط می شود. پلتفرم های مالی جاسازی شده باید با این مقررات جدید مطابقت داشته باشند تا اطمینان حاصل شود که هیچ کس نمی تواند از ابزارهای عالی در حال تولید استفاده کند.
چگونه می بینیم شرکتها ارائه منابع مالی تعبیه شده با آنچه تا کنون دیده ایم متفاوت است. آنها به خدماتی که ارائه می دهند، شبکه و شهرت خود اهمیت می دهند. آنها نمی خواهند به بانک یا نهادهای نظارتی تبدیل شوند، از این رو آنها فقط با مؤسسات نظارتی کار خواهند کرد که بتوانند خدمات خود را به روشی بسیار کارآمد ارائه دهند و در عین حال وظایف نظارتی خود را حفظ کنند و در واقع به دلیل ناتوانی و ناتوانی خود، در حاشیه امن بازی کنند. شهرت، آبرو.
آیا میتوانید نقش بالقوه هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی را در شکلدهی آینده امور مالی تعبیهشده شرکتی مورد بحث قرار دهید؟
چندین فناوری نوظهور، از جمله هوش مصنوعی (AI) و یادگیری ماشین (ML)، به آرامی وارد فضای مالی تعبیه شده در طول سال 2024 خواهند شد. میتوان انتظار داشت که شاهد افزایش پذیرش این فناوریها توسط پلتفرمهای مالی تعبیهشده شرکتها و سایر شرکتهای فینتک باشیم.
گامهای آزمایشی قبلاً برداشته شدهاند، اما پیامدهای جدی مسائل ناشی از اجرای این نوع فنآوریها، حداقل میتوان گفت که ادغام آنها را دلهرهآور کرده است. هر دو هوش مصنوعی و ML هنوز در امور مالی تعبیه شده توسط شرکت ها دیده نشده اند. این عمدتا به این دلیل است که یکپارچه سازی، به ویژه در مورد وام دادن، همه چیز در مورد جمع آوری داده ها و نحوه تجزیه و تحلیل اطلاعات استخراج شده خواهد بود. بنابراین، هنگامی که این دو فناوری با علم داده مرتبط شوند، در آینده متمایزکنندههای کلیدی خواهند بود.
به نظر شما در سال 2024 به شمول مالی از طریق نوآوری های فین تک پرداخته می شود؟
هدف شمول مالی این است که خدمات مالی را برای همه قابل دسترس و مقرون به صرفه کند. در سال آینده، ما انتظار داریم که پلتفرم های مالی تعبیه شده در شرکت ها بیشتر بر این موضوع تمرکز کنند. این شامل توسعه محصولات و خدمات جدید است که به طور خاص برای دسترسی به افرادی که بیشتر به آنها نیاز دارند طراحی شده اند.
به ویژه در حوزه کسب و کار، «مقرون به صرفه بودن» به تمرکز جدی برای برندها تبدیل خواهد شد تا وفاداری مشتری را در هر دو فضای B2B و B2C افزایش دهد. زمانی که بانکها نمیتوانند یا نمیتوانند در این زمینه شرکت کنند، برندها به دنبال ارائه گزینههای محصول مالی بیشتری به مشتریان و شرکا خواهند بود، مانند رد کردن وام بر اساس روشهای سنتی امتیازدهی یا باز کردن خطوط اعتباری در پرتو جریان نقدی محدود.
شرکتهای کوچک و متوسط سختترین بخش تامین مالی هستند و در عین حال حدود 90 درصد از کسبوکارها و بیش از 50 درصد اشتغال را در سراسر جهان تشکیل میدهند. Toqio به تأمین مالی بسیاری از تاجران انفرادی و مشاغل کوچک کمک می کند - بخش بزرگی از شمول مالی. در بسیاری از موارد، این کسبوکارها توسط گروههای اقلیت ایجاد میشوند و دسترسی به منابع مالی را برای آنها سختتر میکند - یا در کشورهایی هستند که دسترسی به دادهها و تجزیه و تحلیل ریسک کار را دشوارتر میکند.
چگونه بانکهای سنتی میتوانند خود را با اهمیت روزافزون تامین مالی تعبیهشده در دنیای شرکتها وفق دهند؟
بانکهای فعلی بارها و بارها قدرت ماندگاری و سازگاری خود را نشان دادهاند، بیشتر به این دلیل که میتوانند از اندازه و قابلیت اطمینان نسبی خود استفاده کنند. بانکها در نهایت نیاز به انطباق با انتظارات مشتری در حال تغییر و تحول دیجیتال را تشخیص میدهند، بهویژه زمانی که امور مالی تعبیهشده به بلوغ رسیده و شرکتهای بزرگتر این مفهوم را پذیرفتهاند.
شرکت های بزرگ در حال تبدیل شدن به اخلالگران جدید هستند. بانک ها به دلیل سفته بازی و شبح سقوط احتمالی، نوآوری خود را کاهش داده اند. با تغییر ماهیت یک اخلالگر از یک فین تک به یک نهاد شرکتی قدرتمند، رقابت حتی مهمتر خواهد شد. آینده بانکداری مرکزی احتمالاً بین شرکتهای مبتنی بر فینتک و شرکتهای فعلی تعادل برقرار خواهد کرد. در حالی که مؤسسات مالی بزرگ دوام خواهند آورد، نقش آنها در حال تغییر است. نقاط قوت آنها ارزیابی، مدیریت و خدمات تخصصی است. ما در حال حاضر می بینیم که آنها به سمت تجزیه و تحلیل داده ها از منابع متعدد، غواصی در دریاچه های داده برای ارائه ارزیابی های خطر واقعی مفید می روند.
در سرتاسر سال 2024 شاهد بازآفرینی آگاهانه و هدایتشده بخش مالی خواهیم بود، شکلبندی کامل زمین برای ایجاد چیزی که شکوفا میشود، با مدیران فعلی، فینتکها و شرکتهایی که همگی به دنبال یافتن جایگاههای خود در اکوسیستم هستند. تامین مالی تعبیه شده توسط شرکت ها بخش بزرگی از تغییر آینده خواهد بود.
نظر شما در مورد تعادل آتی بین شرکت های مبتنی بر فین تک و موسسات مالی سنتی چیست؟
ما شاهد همکاری بیشتر خواهیم بود، نه تنها بین پلتفرم هایی مانند Toqio که فعال می شوند شرکتها برای ایجاد و سازماندهی محصولات مالی از جانب خود و دیگران، بلکه بین نهادهای نظارتی که مزیت رقابتی آنها را به یک پیشنهاد پیچیده تبدیل می کنند.
موسسات سنتی باید رویکرد استاندارد خود را برای تحویل مستقیم محصولات خود به مشتریان تغییر دهند تا با شرکا و شرکت های دیگر همکاری کنند تا محصولات خود را از طریق کانال ها و برندهای مختلف توزیع کنند.
فناوری های نوظهور چگونه بر ارزیابی و مدیریت ریسک در امور مالی تأثیر خواهند گذاشت؟
ما شاهد استفاده از هوش مصنوعی (AI) برای تشخیص تقلب در پرداخت، تجزیه و تحلیل الگوهای پرداخت، و ردیابی پرداخت ها در نهادهای تحت نظارت و نقل و انتقالات بین المللی با استفاده از نسخه سنتی هوش مصنوعی با الگوریتم های یادگیری ماشین خواهیم بود.
علاوه بر این، شرکتهای پرداختی که فناوریهای شبکه توزیعشده را پیادهسازی میکنند، توانایی دسترسی به دادهها و اطلاعات ارائهدهندگان مختلف را تا حد زیادی گسترش میدهند و قابلیتهای هوش مصنوعی را بهبود میبخشند. این امر قابلیتهای تشخیص تقلب و سازماندهی را افزایش میدهد تا کسبوکارها بتوانند بهتر در برابر تهدیدات سایبری محافظت کنند و تصمیمات آگاهانهتری بگیرند. این پیشرفت فناوری راه را برای یک چشم انداز دیجیتالی امن تر و کارآمدتر هموار می کند.
در نهایت، با استفاده از فناوری هوش مصنوعی مولد، آن را در زمینههای مختلف مانند پشتیبانی مشتری، ارتباطات مشتری و تجزیه و تحلیل ریشهای اولیه بسیار سودمند یافتیم. علاوه بر این، پتانسیل جایگزینی توابع توسعه پایه خاص با نتایج مولد هوش مصنوعی وجود دارد که قابلیتهای توسعه کلی ما را افزایش داده و تقویت میکند.
چگونه می بینید که شرکت های کوچکتر از فناوری های مالی تعبیه شده برای ارتقای خدمات مالی خود استفاده می کنند؟
از طریق توزیع شرکتی خواهیم دید شرکتها ایجاد و از بین بردن محصولات جدید و بیشتر مربوط به بخش که به آنها کمک می کند تا داده های خود (داده های شرکتی) را بهبود بخشند و از آنها برای به حداقل رساندن خطرات و درک نیازها استفاده کنند.
استراتژیهای کلیدی که فکر میکنید به شرکتها کمک میکند تا از طریق نوآوریهای فینتک، جریان درآمد خود را از رکود محافظت کنند، چیست؟
شرکتها متوجه شدهاند که باید محصولات و خدمات بیشتری را برای رقابت خود اضافه کنند.
با ایجاد پیشنهادهای مالی تعبیه شده جدید، نه تنها می توانند جریان های درآمد جدیدی ایجاد کنند، بلکه فروش فعلی را نیز با افزایش نگهداری بهبود می بخشند. با درک واضح تر از کانال های توزیع خود، آنها می توانند به بهبود آنها کمک کنند و در نتیجه فروش بیشتری داشته باشند.
فقط برای پایان دادن به این گفتگو، چه توصیه ای به کارآفرینان مشتاق دارید، به ویژه آنهایی که به دنبال ورود به بخش فین تک در سال 2024 و بعد از آن هستند؟
ما در یک نقطه عطف هستیم. در گذشته، پروژههای موفق فینتک عمدتاً بانکهای چالشبرانگیز و پیشنهادهای B2C بودند، و چند پروژه اولیه B2B بسیار موفق بودهاند. محدودیتهای نظارتی جدید سرعت این بازار را کند کرده است و همچنین امکان ادغام بازار را فراهم کرده است.
با این حال، تکامل B2B Fintech در نتیجه متوقف نشده است. برعکس، مدلهای جدید، امنتر و مقیاسپذیرتر پدیدار شدهاند، و فرصتهای واضحتر و ملموستر شناسایی شدهاند که برخی از موارد موفقیتآمیز برای پشتیبانگیری از آنها هستند. ما طی دو سال آینده شاهد رشد سریع بازار B2B خواهیم بود، با پروژههای بزرگ مقیاس بین شرکتهای بزرگ و شرکتهای کوچک و متوسط، نحوه ارائه خدمات مالی تا به امروز را تغییر میدهند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.eu-startups.com/2024/01/navigating-fintech-in-2024-interview-with-toqios-ceo-eduardo-martinez-garcia/
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- $UP
- 2019
- 2024
- a
- توانایی
- قادر
- درباره ما
- دسترسی
- دسترسی به داده ها
- در دسترس
- حسابداری (Accounting)
- در میان
- عمل
- فعالیت ها
- وفق دادن
- اضافه کردن
- علاوه بر این
- خطاب
- اداری
- اتخاذ
- پیشرفته
- پیشرفت
- پیشرفت
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- مزایای
- تبلیغات
- نصیحت
- مقرون به صرفه
- از نو
- در برابر
- پیش
- AI
- اهداف
- الگوریتم
- معرفی
- اجازه دادن
- قبلا
- همچنین
- جایگزین
- در میان
- an
- تحلیل
- تجزیه و تحلیل
- تحلیل
- تجزیه و تحلیل
- و
- سبقت جستن
- روش
- هستند
- مناطق
- عرصه
- درحال بپاخاستن
- مصنوعی
- هوش مصنوعی
- هوش مصنوعی (AI)
- AS
- مشتاق
- ارزیابی
- ارزیابی ها
- At
- B2B
- B2C
- به عقب
- برج میزان
- بانکداری
- بانک
- مستقر
- اساسی
- BE
- زیرا
- شدن
- تبدیل شدن به
- بوده
- آغاز شد
- بودن
- باور
- مفید
- بهتر
- میان
- BEVERAGE
- خارج از
- تقویت کردن
- هر دو
- مارک های
- بریج
- به ارمغان بیاورد
- به ارمغان می آورد
- لبه
- ساختن
- بنا
- ساخته
- کسب و کار
- کسب و کار
- اما
- by
- CAN
- نمی توان
- قابلیت های
- توانا
- ضبط
- اهميت دادن
- حمل
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- جریان نقدی
- مرکز
- مدیر عامل شرکت
- رقیب
- چلنجر بانک ها
- چالش ها
- قهرمانان
- تغییر دادن
- تبادل
- متغیر
- کانال
- واضح تر
- مشتریان
- نزدیک
- نزدیک
- نزدیک
- اس ام اس
- بنیانگذاران
- همکاری
- سقوط - فروپاشی - اضمحلال
- مجموعه
- ارتباط
- سیستم های ارتباطی
- ارتباطات
- شرکت
- رقابت
- رقابتی
- پیچیده
- انطباق
- مطابق
- مفهوم
- در باره
- نگرانی ها
- هوشیار
- عواقب
- تثبیت
- محدودیت ها
- مصرف کننده
- ادامه دادن
- مخالف
- گفتگو
- هسته
- بانکداری مرکزی
- شرکت
- شرکتها
- شرکت ها
- مقرون به صرفه
- گران
- هزینه
- میتوانست
- کشور
- زن و شوهر
- ایجاد
- ایجاد شده
- ایجاد
- اعتبار
- بحرانی
- CRM
- جاری
- وضعیت فعلی
- مشتری
- انتظارات مشتری
- وفاداری مشتری
- پشتیبانی مشتریان
- مشتریان
- سفارشی سازی
- سفارشی
- سایبر
- داده ها
- علم اطلاعات
- تاریخ
- روز به روز
- تصمیم گیری
- عمیقا
- تحویل
- تحویل
- غرق کردن
- نشان
- طراحی
- جزئیات
- کشف
- توسعه
- در حال توسعه
- پروژه
- مختلف
- مشکل
- دیجیتال
- مالی دیجیتال
- دگرگونی های دیجیتال
- مستقیما
- بحث و تبادل نظر
- متفاوت
- خرابکار
- اخلالگران
- توزیع کردن
- توزیع شده
- شبکه توزیع شده
- توزیع
- توزیع
- توزیع کنندگان
- تنوع
- غواصی
- do
- دلار
- پایین
- راننده
- دو
- پویا
- در اوایل
- به آسانی
- آسان برای استفاده
- اکوسیستم
- موثر
- جاسازی کردن
- جاسازی شده
- امور مالی جاسازی شده
- در اغوش گرفتن
- ظهور
- سنگ سنباده
- فن آوری های نوظهور
- استخدام
- قدرت
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- پایان
- تعامل
- بالا بردن
- افزایش
- اطمینان حاصل شود
- وارد
- اشخاص
- موجودیت
- کارآفرینان
- محیط
- تجسم
- به خصوص
- اتر (ETH)
- حتی
- همیشه در حال تغییر
- هر کس
- همه چیز
- تکامل
- تکامل
- در حال تحول
- گسترش
- انتظار
- انتظارات
- انتظار می رود
- تجربه
- کارشناس
- بینش تخصصی
- اکتشاف
- وسیع
- چهره ها
- واقعیت
- منصفانه
- آشنا
- بسیار
- FAST
- امکانات
- کمی از
- رشته
- شکل
- سرانجام
- سرمایه گذاری
- مالی
- شمول مالی
- موسسات مالی
- محصولات مالی
- خدمات مالی
- خدمات مالی
- فن آوری مالی
- تامین مالی
- پیدا کردن
- پایان
- fintech
- شرکت های فین تک
- fintechs
- نام خانوادگی
- فلیپ
- جریان
- تمرکز
- غذا
- برای
- آینده نگری
- یافت
- تاسیس
- تقلب
- کشف تقلب
- از جانب
- کامل
- توابع
- آینده
- شکاف
- مولد
- هوش مصنوعی مولد
- واقعا
- دریافت کنید
- دادن
- نظر اجمالی
- رفتن
- دستور زبان
- بزرگ
- تا حد زیادی
- گروه ها
- شدن
- در حال رشد
- رشد می کند
- رشد
- راهنمایی
- هدایت شده
- بود
- سخت تر
- آیا
- داشتن
- he
- سنگین
- کمک
- کمک کرد
- کمک
- از این رو
- خیلی
- خود را
- چگونه
- چگونه
- hr
- HTTPS
- بزرگ
- به شدت
- شناسایی
- تأثیر
- اجرای
- اهمیت
- مهم
- لاغری
- بهبود
- بهبود یافته
- in
- از جمله
- گنجاندن
- افزایش
- افزایش
- افزایش
- بطور باور نکردنی
- صنعت
- نفوذ
- اطلاعات
- اطلاع
- اول
- ابداع
- نوآوری
- ابتکاری
- بصیرت
- بینش
- نمونه ها
- در عوض
- موسسات
- ادغام
- ادغام
- ادغام
- اطلاعات
- بین المللی
- مصاحبه
- به
- شامل
- مسائل
- IT
- سفر
- تنها
- نگهداری
- کلید
- دانستن
- عدم
- دریاچه ها
- چشم انداز
- بزرگ
- در مقیاس بزرگ
- بزرگتر
- نام
- برجسته
- یادگیری
- کمترین
- رهبری
- قانونی
- امانت دادن
- قدرت نفوذ
- بهره برداری
- دروغ
- سبک
- پسندیدن
- احتمالا
- خطوط
- مرتبط
- لینک
- وام
- منطقی
- نگاه کنيد
- به دنبال
- وفاداری
- دستگاه
- فراگیری ماشین
- ساخته
- عمدتا
- نگهداری
- ساخت
- باعث می شود
- ساخت
- مدیریت
- مدیریت
- بسیاری
- بازار
- عظیم
- بالغ می شود
- به معنی
- متدولوژی ها
- مایکل
- قدرت
- به حداقل می رساند
- اقلیت
- ML
- مدل
- مدل
- پیمانهای
- پول
- بیش
- اکثر
- اغلب
- حرکت می کند
- بسیار
- بسیاری
- باید
- طبیعت
- هدایت
- پیمایش
- نیاز
- نیازهای
- شبکه
- جدید
- محصولات جدید
- فناوری جدید
- سال نو
- بعد
- اکنون
- متعدد
- of
- خاموش
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- پیشنهادات
- on
- ONE
- فقط
- افتتاح
- عمل می کند
- عملیات
- فرصت ها
- گزینه
- or
- تنظیم و ارکستراسیون
- سفارش
- دیگر
- دیگران
- ما
- خودمان
- روی
- به طور کلی
- خود
- پارادایم ها
- بخش
- ویژه
- شرکای
- گذشته
- الگوهای
- سنگفرش
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- مردم
- پرسنل
- دیدگاه
- داروخانه ها
- محور
- محوری
- محل
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازی
- بازی
- نقطه
- آمادگی
- ممکن
- پتانسیل
- قدرت
- روند
- ساخته
- محصول
- محصولات
- محصولات و خدمات
- حرفه ای
- پروفایل
- پروژه ها
- برجستگی
- پیشنهاد
- پیشنهادات
- اثبات شده
- ارائه
- ارائه
- ارائه دهندگان
- فراهم می کند
- منتشر شده
- سوال
- سریعتر
- به سرعت
- کاملا
- رمپ
- سریعا
- رسیدن به
- اخیر
- شناختن
- اشاره دارد
- تنظیم
- تنظیم
- مقررات
- رگولاتور
- تنظیم کننده
- پیروی از مقررات
- نسبی
- ماندن
- جایگزین کردن
- گزارش ها
- نشان دادن
- شهرت
- منحصر
- نتیجه
- نتیجه
- نتایج
- خرده فروشان
- نگهداری
- درامد
- انقلاب
- راست
- خطر
- ارزیابی ریسک
- خطرات
- نقش
- نقش
- s
- SAAS
- امن
- سعید
- حراجی
- همان
- صرفه جویی کردن
- گفتن
- مقیاس پذیر
- مقیاس گذاری
- علم
- به ثمر رساندن
- بخش
- خاص بخش
- بخش ها
- امن
- تیم امنیت لاتاری
- دیدن
- مشاهده
- به دنبال
- به دنبال
- مشاهده گردید
- بخش
- فروش
- جدی
- سرویس
- ارائه دهندگان خدمات
- خدمات
- چند
- شکل دادن
- سهام
- تغییر
- طرف
- قابل توجه
- ساده
- اندازه
- به آرامی
- کوچک
- کسب و کارهای کوچک
- کوچکتر
- شرکتهای کوچک و متوسط
- So
- مزایا
- برخی از
- چیزی
- منابع
- فضا
- فضاها
- تخصصی
- خاص
- به طور خاص
- طیف
- حدس و گمان
- سرعت
- هجی
- کره
- صحنه
- استاندارد
- می ایستد
- شروع
- آغاز شده
- دولت
- اقامت
- ثابت
- مراحل
- متوقف شد
- استراتژی ها
- جریان
- نقاط قوت
- ضربه
- مبارزه
- موفقیت
- موفق
- چنین
- تامین کنندگان
- پشتیبانی
- احاطه شده
- به سرعت
- گزینه
- سیستم های
- جدول
- گرفتن
- مصرف
- محسوس
- تیم
- فن آوری
- فنی
- فنی
- فن آوری
- پیشرفته
- بخش فناوری
- مخابراتی
- قوانین و مقررات
- نسبت به
- که
- La
- آینده
- اطلاعات
- انگلستان
- شان
- آنها
- آنجا.
- از این رو
- اینها
- آنها
- چیز
- این
- کسانی که
- تهدید
- از طریق
- سراسر
- بدین ترتیب
- زمان
- به
- با هم
- هم
- ابزار
- موضوع
- توکیو
- نسبت به
- طرف
- پیگردی
- معامله گران
- سنتی
- بانکداری سنتی
- نقل و انتقالات
- دگرگونی
- تحولات
- دگرگونی
- روند
- تریلیون ها
- صادقانه
- مورد اعتماد
- عطف
- دو
- ui
- Uk
- تحت تاثیر قرار می گیرد
- فهمیدن
- درک
- منحصر به فرد
- بی سابقه
- نزدیک
- us
- استفاده
- مفید
- با استفاده از
- ارزشمند
- مختلف
- نسخه
- بسیار
- دید
- راه رفتن
- می خواهم
- خواسته
- بود
- مسیر..
- راه
- we
- هفته
- بود
- چی
- چه زمانی
- چه
- که
- در حین
- WHO
- اراده
- با
- بدون
- مهاجرت کاری
- مشغول به کار
- گردش کار
- کارگر
- جهان
- در سرتاسر جهان
- با ارزش
- خواهد بود
- سال
- سال
- هنوز
- شما
- شما
- زفیرنت