فهرست هفت قانون مهم رمزنگاری در فیلیپین | BitPinas

ویرایش توسط ناتانیل کاجودی

• برای تامین صنعت رو به رشد ارزهای دیجیتال در کشور، رگولاتورها قوانین و دستورالعمل هایی را برای نظارت بر بازار اجرا کرده اند.
• این مقاله همچنین تأثیر این مقررات مربوط به رمزارز را بر بازار فیلیپین مورد بحث قرار داد.

---

از آنجایی که بازار ارزهای دیجیتال به تکامل خود ادامه می دهد و در سراسر جهان مورد توجه قرار می گیرد، مقامات دولتی و نهادهای نظارتی با نیاز به ایجاد چارچوب هایی برای اداره این بخش در حال ظهور دست و پنجه نرم می کنند. و فیلیپین با توجه به علاقه روزافزون خود به ارزهای دیجیتال، از این روند جهانی مستثنی نبوده است. 

در این مقاله، BitPinas هفت قانون برجسته فیلیپین را مورد بحث قرار می دهد که بر بازار مرتبط با رمزنگاری این کشور تأثیر می گذارد.

ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (BSP)

La ارائه دهندگان خدمات مجازی دارایی مجوز (VASP) به نهادها اجازه می دهد تا تبادل بین دارایی های مجازی و ارز فیات، دارایی مجازی به دارایی مجازی و نگهداری یا انتقال دارایی های مجازی را به صورت قانونی تسهیل کنند. 

بانک Sentral ng Pilipinas (BSP) که قبلاً به عنوان دستورالعمل مبادله ارز مجازی (VCE) شناخته می شد، اخیراً آن را در سال 2021 اصلاح کرده است تا با مقررات و توصیه های تعیین شده توسط کارگروه اقدام مالی (FATF)، یک نهاد بین المللی مبارزه با پولشویی.

در آن به روز شده است دستورالعمل برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی، BSP پتانسیل دگرگون کننده دارایی های مجازی (VA) را در ایجاد تحول در خدمات مالی با امکان انتقال سریعتر و مقرون به صرفه تر و تسهیل در شمول مالی تأیید کرد. 

بر این اساس، BSP همچنین بر خطرات مرتبط با عواملی مانند افزایش ناشناس بودن، سرعت سریع تراکنش، نوسانات قیمت و آسیب‌پذیری‌های امنیت سایبری تأکید می‌کند. (بیشتر بخوانید: دستورالعمل های فیلیپین در مورد ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP))

با این حال، بانک مرکزی در آگوست 2022 اعلام کرد متوقف شدن موقتی در مورد تأیید VASP های جدید برای یک دوره سه ساله، از 1 سپتامبر 2022. شرکت ها نمی توانند برای مجوز VASP درخواست دهند. هدف این تصمیم تسهیل بررسی کامل بازار دارایی مجازی موجود در فیلیپین است. (بیشتر بخوانید: اطلاعاتی در مورد دستورالعمل های BSP برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی توسط Atty. رافائل پادیلا)

تأثیر: 

وجود مجوز VASP در کشور، چارچوب تنظیم شده ای را برای تسهیل مبادله و نگهداری دارایی های مجازی، تضمین شفافیت و انطباق فراهم می کند. شناخت BSP از پتانسیل دگرگون‌کننده دارایی‌های مجازی، توانایی آن‌ها را برای متحول کردن خدمات مالی با امکان انتقال سریع‌تر و مقرون به صرفه‌تر وجه و ارتقای شمول مالی برجسته می‌کند. 

علاوه بر این، مجوز VASP نوآوری های مالی و پیشرفت های فناوری را تشویق می کند و رویکرد آینده نگر را تقویت می کند. 

پیشرو در ارزهای مجازی (BSP)

قبل از اینکه VASP وجود داشته باشد، بانک مرکزی صادر می کرد بخشنامه BSP شماره 944 در 6 فوریه 2017. این برای رسیدگی بیشتر به صنعت رو به رشد ارزهای دیجیتال در کشور در آن زمان بود. 

این بخشنامه دستورالعمل هایی را برای VCE ها با شناخت خطرات بالقوه آنها و نیاز به اقدامات نظارتی مناسب ارائه می کند. بخشنامه ارز مجازی را به این صورت تعریف کرد "هر نوع واحد دیجیتالی که به عنوان وسیله مبادله یا نوعی ارزش ذخیره شده دیجیتالی استفاده می شود." 

علاوه بر این، VCE ها را ملزم به ثبت نام در BSP و پیروی از برخی تعهدات نظارتی، از جمله پیاده سازی سیستم های مدیریت ریسک، انجام بررسی دقیق مشتری، و گزارش تراکنش های مشکوک کرد. 

تأثیر:

با هدف ارتقای یکپارچگی و ثبات سیستم مالی فیلیپین و در عین حال تضمین حمایت از مصرف کننده و کاهش خطرات مرتبط با ارزهای مجازی. بخشنامه شماره 944 BSP با ارائه یک چارچوب نظارتی برای مبادلات ارز مجازی به توسعه مسئولانه و ایمن صنعت ارز مجازی در فیلیپین کمک می کند.

یکی از تأثیرات مثبت تنظیم مبادلات ارز مجازی در فیلیپین این است که بخشنامه بر تقویت حمایت از مصرف کننده با الزام صرافی ها به پیاده سازی سیستم های مدیریت ریسک و انجام بررسی های لازم برای مشتری تمرکز دارد. این امر شفافیت را ارتقا می دهد، از کاربران در برابر کلاهبرداری و پولشویی محافظت می کند و محیط امن تری را برای تراکنش های ارز مجازی تضمین می کند. 

بعلاوه، این بخشنامه با قرار دادن صرافی‌های ارز مجازی تحت تعهدات ثبتی و نظارتی، به یکپارچگی سیستم مالی کمک می‌کند و در نتیجه از فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری می‌کند و از ثبات کلی بخش مالی محافظت می‌کند. دستورالعمل ها وضوح و اطمینان نظارتی را برای مبادلات ارز مجازی فراهم می کند، ابهام را کاهش می دهد و محیطی با ثبات تر و قابل اعتمادتر را برای مشاغل و مصرف کنندگان ایجاد می کند. 

علاوه بر این، بخشنامه همچنین به خطرات مرتبط با ارزهای مجازی مانند نوسانات قیمت و آسیب‌پذیری‌های امنیت سایبری با اجرای اقداماتی برای کاهش این خطرات و محافظت از کاربران و سیستم مالی پرداخته است. 

علاوه بر این، بخشنامه پتانسیل ارزهای مجازی را برای هدایت نوآوری و ارتقای شمول مالی، تشویق نوآوری مسئولانه در چارچوب نظارتی به رسمیت می شناسد. 

دستورالعمل‌های پیشنهادات اولیه سکه (SEC)

پیشنهاد اولیه سکه (ICO) در فیلیپین به روشی برای جمع‌آوری سرمایه اشاره دارد که توسط استارت‌آپ‌ها یا پروژه‌های ارزهای دیجیتال برای افزایش سرمایه از طریق ارائه توکن‌ها یا سکه‌های دیجیتال به سرمایه‌گذاران یا مشارکت‌کنندگان استفاده می‌شود. 

مشابه پیشنهاد عمومی اولیه (IPO) در امور مالی سنتی، یک ICO به پروژه‌ها اجازه می‌دهد تا بودجه خود را برای توسعه، عملیات یا ایجاد یک ارز دیجیتال جدید تضمین کنند. سرمایه‌گذاران این توکن‌ها یا سکه‌های دیجیتال را با ارزهای رمزنگاری‌شده معتبر مانند بیت‌کوین یا اتریوم، یا گاهی اوقات با ارزهای فیات، در ازای سهمی در پروژه یا انتظار بازگشت‌های آتی خریداری می‌کنند. 

ICOها در فیلیپین تابع مقرراتی هستند که توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) برای محافظت از سرمایه گذاران و اطمینان از رعایت قوانین اوراق بهادار وضع شده است. اولین پیش نویس دستورالعمل ICO در سال جاری منتشر شد اوت 2018. سپس، در سال 2019، کمیسیون اعلام کرد که دستورالعمل های ICO وارد شده است بررسی نهایی.

این مقررات برای ایجاد شفافیت، جلوگیری از فعالیت های کلاهبرداری و ارتقای یک محیط سرمایه گذاری امن در اکوسیستم ارزهای دیجیتال کشور تنظیم شده است.

تأثیر: 

دستورالعمل های SEC در مورد ICOها در فیلیپین تأثیر مثبتی بر چشم انداز ارزهای دیجیتال داشته است زیرا برای محافظت از سرمایه گذاران و ارتقای شفافیت در بازار ICO اجرا شده است. 

با تحمیل مقررات و الزامات افشا بر ناشران ICO، دستورالعمل ها با اطمینان از اینکه ناشران اطلاعات جامعی در مورد پروژه های خود، اعضای تیم و استفاده از وجوه در مرحله ICO ارائه می دهند، مسئولیت پذیری را ارتقا می دهند. 

این دستورالعمل‌ها همچنین به مشروعیت بخشیدن به صنعت و ایجاد اعتماد کمک می‌کنند، زیرا خطرات مرتبط با پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی را از طریق اجرای اقدامات شناخت مشتری (KYC) و مبارزه با پولشویی (AML) کاهش می‌دهد.

علاوه بر این، دستورالعمل ها با ارائه چارچوبی برای پیشرفت پروژه های ICO قانونی، نوآوری را تقویت می کنند. 

به طور کلی، دستورالعمل‌های SEC در مورد ICOها در فیلیپین، محیط شفاف‌تر، امن‌تر و تنظیم‌شده‌تری را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرد و در عین حال از رشد و توسعه صنعت ارزهای دیجیتال در این کشور حمایت کرد.

منشور باتان (RA 11453)

در 30 آگوست 2019، رودریگو دوترته، رئیس‌جمهور سابق این توافق را امضا کرد RA 11453، که به مرجع منطقه آزاد بندر باتان (AFAB) این اختیار را اعطا کرد "به عنوان یک مرکز مالی فراساحلی عمل کند"  متخصص در استخراج ارزهای دیجیتال.

RA 11453، همچنین به عنوان "قانون منطقه آزاد باتان در سال 2019" شناخته می شود، به AFAB این قدرت و صلاحیت را می دهد تا یک منطقه بندر آزاد در استان باتان ایجاد و راه اندازی کند که مجاز به مشارکت در فعالیت های اقتصادی مختلف در داخل بندر آزاد، از جمله ارزهای دیجیتال است. استخراج معادن، برای ارتقای رشد اقتصادی و جذب سرمایه گذاری در منطقه.

تأثیر:

بر این اساس قانون با جذب سرمایه گذاری، ایجاد فرصت های شغلی و درآمدزایی برای منطقه موجب توسعه اقتصادی می شود. همچنین با تقویت پذیرش و استفاده از فناوری‌های پیشرفته مرتبط با ارزهای دیجیتال و بلاک چین، پیشرفت و نوآوری فناوری را تشویق می‌کند. 

علاوه بر این، هدف این قانون جذب سرمایه‌گذاران داخلی و خارجی است که منجر به افزایش سرمایه‌گذاری، توسعه زیرساخت‌ها و محیط تجاری رقابتی‌تر می‌شود. 

علاوه بر این، ایجاد عملیات استخراج ارز دیجیتال در منطقه فری پورت باتان می‌تواند فرصت‌های شغلی ایجاد کند، نرخ بیکاری را کاهش دهد و استاندارد زندگی ساکنان محلی را بهبود بخشد. 

در نهایت، حضور چنین عملیاتی می‌تواند به توسعه دانش و تخصص فن‌آوری و ارتقای قابلیت‌های منطقه در اقتصاد دیجیتال کمک کند. 

در همین راستا، استان باتان نیز فعالانه در تلاش است تا فناوری بلاک چین را در عملیات خود ادغام کند. 

در ژانویه، دولت استانی با nChain همکاری کرد برای ایجاد یک پلتفرم دیجیتال که هدف آن ساده‌سازی خدمات دولتی با بهبود سیستم‌ها و رویه‌های موجود است. این طرح به دنبال افزایش کارایی و ساده سازی فرآیندها در استان است. 

علاوه بر این، در اکتبر 2022، Bataan میزبانی شد نشست جهانی بلاک چین (GBS)، که به عنوان یک پلتفرم برای رهبران و کارشناسان صنعت برای گردهمایی و بحث در مورد پیشرفت ها و پتانسیل فناوری بلاک چین عمل کرد. علاوه بر این، مدیر عامل Binance Changpeng "CZ" Zhao بازدید استان برای بررسی مشارکت های بالقوه با واحد دولت محلی. این پیشرفت ها نشان دهنده علاقه روزافزون Bataan به استفاده از فناوری بلاک چین برای ارتقای حکمرانی و ارتقای نوآوری در منطقه است.

قوانین مبادلات دارایی دیجیتال (SEC)

در حال حاضر، چارچوب نظارتی نهایی سازمان بورس و اوراق بهادار قوانین برای ارائه دارایی دیجیتال (DAO) و مبادلات دارایی دیجیتال (DAX) هنوز به صورت عمومی منتشر نشده است. 

به گفته کلوین لستر لی، کمیسیونر SEC، چارچوب کمیسیون برای ارزهای رمزنگاری شده برای تامین امنیت و حفاظت بیشتر از سرمایه گذاران در این کشور بود. ظاهراً در سال 2022 منتشر شد اما به دلیل فروپاشی صرافی FTX که در ماه نوامبر شروع شد، متوقف شده است. با این حال، او اطمینان داد که امکان اجرای این قوانین در دفاتر دارایی دیجیتال و صرافی‌ها در سال جاری، 2023 وجود دارد.

در سال 2019، SEC منتشر شد پیش نویس قوانین مبادله دارایی های دیجیتال، که به تعریف مبادلات دارایی دیجیتال، الزامات مجوز، الزامات سرمایه گذاری، دستورالعمل های عملیاتی و اقدامات حفاظت از سرمایه گذار اشاره کرد. 

در سال 2021، به دنبال تعهد کمیسیون به اجرای قوانین در مورد دارایی های دیجیتال، به طور رسمی راه اندازی شد. دفتر نوآوری PhiFintech (PIO)، که هدف آن تمرکز بر مقررات استفاده از فین تک در فیلیپین است. 

آتی را بخوانید. مقاله موضع رافائل پادیلا در مورد این قانون در اینجا. 

تأثیر:

این مجموعه قوانین با هدف ایجاد حفاظت و امنیت برای سرمایه گذاران در کشور با ایجاد مقررات و دستورالعمل هایی که به طور خاص برای مبادلات دارایی دیجیتال طراحی شده است، است. با اجرای آن، سرمایه گذاران با علم به حفظ منافع خود می توانند اعتماد بیشتری به بازار داشته باشند.

چارچوب نظارتی ایجاد شده توسط آن، شفافیت و ساختار را برای عملیات مبادلات دارایی دیجیتال به ارمغان می آورد و محیطی شفاف و پاسخگو را برای تجارت دارایی های دیجیتال ترویج می کند. همچنین الزامات مجوز، الزامات سرمایه‌گذاری و دستورالعمل‌های عملیاتی را برای مبادلات تعیین می‌کند، از انطباق و ارتقای حرفه‌ای بودن و مسئولیت‌پذیری در صنعت اطمینان می‌دهد.

علاوه بر این، تأسیس دفتر نوآوری PhiFintech (PIO) توسط SEC، تعهد آنها را به تنظیم فین‌تک، از جمله دارایی‌های دیجیتال، و تقویت نوآوری و حفظ انطباق با مقررات نشان می‌دهد. این قوانین به توسعه اکوسیستم دارایی دیجیتالی تنظیم شده و ایمن در فیلیپین کمک می کند، رشد مسئولانه را تقویت می کند و از سرمایه گذاران محافظت می کند.

صورت حساب دارایی دیجیتال

لایحه 1041 سنا، همچنین به عنوان "قانون دارایی دیجیتال 2019"، توسط سناتور ایمی مارکوس با هدف شفاف سازی و نهادینه کردن مقررات برای دارایی های دیجیتال در فیلیپین معرفی شد. 

این لایحه به دنبال تعریف و استاندارد کردن قوانین مربوط به دارایی های دیجیتال و در عین حال اهمیت آنها در چشم انداز مالی کشور بود. در حالی که به طور مستقیم دارایی های دیجیتال را تنظیم نمی کند، چارچوبی را برای صدور مجوز و عملیات پول الکترونیکی، مبادلات دارایی مجازی و کسب و کارهای دارایی مجازی فراهم می کند.

نکات کلیدی BitPinas EIC Michael Mislos را در مورد این لایحه در اینجا بخوانید. 

بر اساس این لایحه پیشنهادی، بانک مرکزی بانک پیلیپینا (BSP) رهبری نظارت بر عملیات پول الکترونیکی را بر عهده خواهد گرفت. سیاست‌هایی را برای نظارت بر پول الکترونیکی و صادرکنندگان پول الکترونیکی، از جمله صدور قوانین و تعیین هزینه‌ها، ایجاد می‌کند. BSP تنها نهاد مجاز برای صدور مجوزهای پول الکترونیکی خواهد بود و دارندگان مجوز نیز باید در دبیرخانه شورای مبارزه با پولشویی ثبت نام کنند.

از سوی دیگر، این لایحه، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) را به عنوان آژانس اصلی دارایی های مجازی تعیین می کند. دارایی‌های مجازی، شامل ارزهای مجازی و توکن‌های مجازی، تحت صلاحیت کمیسیون بورس و اوراق بهادار برای ارائه، صدور و بهره‌برداری از کسب‌وکارهای دارایی مجازی قرار می‌گیرند. SEC این اختیار را دارد که خط مشی ها و قوانین حاکم بر دارایی های مجازی را ایجاد کند و اطلاعات مربوط به هرگونه تخلف را افشا کند.

تأثیر:

اگر این قانون تصویب شود، می تواند تأثیرات مثبت متعددی بر تنظیم دارایی های دیجیتال در فیلیپین داشته باشد. 

این لایحه با هدف ارائه وضوح نظارتی با تعریف دارایی های دیجیتال، پول الکترونیکی و کسب و کارهای دارایی مجازی، می تواند دستورالعمل های واضح تری را برای عملکرد آنها ارائه دهد. این وضوح سردرگمی و عدم اطمینان را کاهش می‌دهد و یک چارچوب قانونی محکم برای کسب‌وکارها و سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا در آن فعالیت کنند.

علاوه بر این، تعیین SEC به عنوان آژانس اصلی برای دارایی های مجازی، شفافیت را افزایش می دهد و خطر فعالیت های تقلبی را کاهش می دهد و محیط سرمایه گذاری ایمن تر را ترویج می کند. استانداردسازی الزامات و رویه‌های مجوز برای مبادلات دارایی دیجیتال و کسب‌وکارها، استانداردسازی صنعت را تشویق می‌کند، ثبات و ثبات را در این بخش تقویت می‌کند. 

علاوه بر این، با هماهنگی با BSP برای عملیات پول الکترونیکی، تسهیل نظارت مؤثر و فرآیندهای نظارتی ساده تر بسیار آسان تر خواهد بود.

کد مقررات اوراق بهادار (SEC)

قانون اوراق بهادار و مقررات (SRC) به کمیسیون اختیارات و مسئولیت هایی را برای نظارت و تنظیم مبادلات، آژانس های تسویه حساب، و سازمان های خود نظارتی (SRO) اعطا می کند. 

هدف آن تقویت توسعه اقتصادی ملی و تضمین قیمت‌گذاری رقابتی در بازار است، و SEC را موظف می‌کند تا قوانین و مقرراتی را برای ثبت و صدور مجوز بازارهای تجاری مختلف، از جمله بازارهای اوراق بهادار نوآور، اوراق بهادار شرکت‌های کوچک و متوسط، شرکت‌های در حال رشد، وضع کند. شرکت‌های مخاطره‌آمیز و سرمایه‌گذاری‌های مبتنی بر فناوری. 

این ماده همچنین با هدف تسهیل رشد و توسعه این بخش ها و ترویج یک محیط نظارتی مناسب برای نوآوری و گسترش بازار است.

در همین حال، در مورد مقررات ارزهای دیجیتال و دارایی های دیجیتال، SRC اغلب برای بستن کلاهبرداری های سرمایه گذاری که درخواست های سرمایه گذاری در نظر گرفته می شوند و برای نشان دادن فروش غیرمجاز دارایی های دیجیتال به عنوان اوراق بهادار استفاده می شود. 

نحوه توضیح SEC در مورد مسئولیت‌های اینفلوئنسرها در پروژه‌های کلاهبرداری را اینجا بخوانید. 

تأثیر:

با توجه به اینکه هنوز قوانین و مقررات مشخصی برای پرداختن به دارایی های دیجیتال در فیلیپین وجود ندارد، وجود SRC به تنظیم کننده ها کمک می کند تا همچنان بر صنعت دیجیتال نظارت داشته باشند و نهادها را مطابق با قانون تنظیم کنند.

در زمینه صنعت کریپتو، تأثیر مثبت SRC در توانایی آن برای ارائه یک چارچوب نظارتی برای مبادلات، آژانس‌های تسویه حساب و سازمان‌های خود نظارتی (SRO) است که در تجارت دارایی دیجیتال دخیل هستند. 

ایجاد قوانین و مقررات برای ثبت و مجوز بازارهای معاملاتی مختلف، از جمله بازارهای ویژه ارزهای دیجیتال و دارایی های دیجیتال، به ایجاد یک محیط شفاف و امن برای سرمایه گذاران و فعالان بازار نیز کمک می کند. این امر باعث افزایش اعتماد و اطمینان در صنعت کریپتو می شود و رشد و توسعه آن را تقویت می کند. 

این مقاله در BitPinas منتشر شده است: هفت مقررات قابل توجه مرتبط با رمزنگاری در PH و تأثیر آنها بر جامعه چیست؟

سلب مسئولیت: مقالات BitPinas و محتوای خارجی آن توصیه مالی نیستند. این تیم در خدمت ارائه اخبار مستقل و بی طرفانه برای ارائه اطلاعات برای فیلیپین-کریپتو و فراتر از آن است.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• EVM Finance. رابط یکپارچه برای امور مالی غیرمتمرکز دسترسی به اینجا.
• گروه رسانه ای کوانتومی. IR/PR تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• منبع: https://bitpinas.com/regulation/seven-notable-crypto-related-regulations-in-ph/