بخش نئوبانکینگ هند برای رشد سالانه 50.5 درصدی تا سال 2025 آماده است - فین تک سنگاپور

بخش نئوبانکینگ هند برای رشد سالانه 50.5 درصدی تا سال 2025 آماده است - فین تک سنگاپور

تمبر زمان: 1 ژوئن 2023، 10:00 بعد از ظهر
گره منبع: 2694569

بازار نئوبانکینگ هند به دلیل تغییرات سریع در فناوری، سطوح رو به رشد نفوذ اینترنت و گوشی های هوشمند و طرح های حمایتی دولت، با سرعت زیادی در حال رشد بوده است.

شرکت حسابداری و مشاوره گرانت تورنتون تخمین می زند ارزش بازار نئوبانکینگ هند در سال 3.42 به 2022 میلیارد دلار آمریکا رسیده است، رشدی که شرکت آن را به جمعیت جوان این کشور نسبت می دهد که بیش از 50 درصد از جمعیت آن زیر 28 سال سن دارند، و می گوید که توسط این شرکت تسهیل شده است. پشته هندمجموعه ای از رابط های برنامه نویسی کاربردی (API) که شامل شناسایی منحصر به فرد، اسناد دیجیتال و امور مالی است.

این شرکت می‌گوید که این زیرساخت دیجیتال نقش مرکزی در رشد بانکداری دیجیتال کشور داشته است و به بانک‌ها، شرکت‌های مالی غیربانکی (NBFC)، شرکت‌های فین‌تک، آژانس‌های دولتی و سایر بازیگران خدمات مالی اجازه می‌دهد تا تحویل دیجیتال، بدون کاغذ و بدون نقد را فعال کنند. خدمات

گرانت تورنتون انتظار دارد که این شتاب امسال به بعد ادامه یابد و پیش بینی می کند که بخش نئوبانک هند با نرخ رشد مرکب سالانه سه ساله (CAGR) 50.5 درصد تا سال مالی 2025 رشد خواهد کرد. تا آن زمان، پیش بینی می شود که صنعت ارزش داشته باشد. 11.65 میلیارد دلار تخمین زده می شود.

اندازه بازار نئوبانک هند پیش بینی شده (بر اساس درآمد) به میلیارد دلار آمریکا، منبع: ماتریس بانکی: ظهور نئوبانک های باز و یکپارچه، گرانت تورنتون بهارات، ژوئیه 2022

اندازه بازار نئوبانک هند پیش بینی شده (بر اساس درآمد) به میلیارد دلار آمریکا، منبع: ماتریس بانکی: ظهور نئوبانک های باز و یکپارچه، گرانت تورنتون بهارات، ژوئیه 2022

تخمین‌ها توسط متخصص داده‌های بازار و مصرف‌کننده Statista نیز ارائه یک چشم انداز مثبت، پیش بینی می کند که ضریب نفوذ کاربران نئوبانکینگ تا سال 1.4 به 2027 درصد افزایش خواهد یافت که از تنها 1 درصد در سال 2023 افزایش خواهد یافت. این شرکت پیش بینی می کند تا سال 2027، این بخش به بیش از 21 میلیون کاربر خدمات ارائه دهد.

گرانت تورنتون می‌گوید یکی از محرک‌های کلیدی این رشد، بخش شرکت‌های خرد، کوچک و متوسط ​​(MSME) خواهد بود.

هند خانه بیش از 63 میلیون SME است که حدود 30 درصد از تولید ناخالص داخلی (GDP) این کشور را تشکیل می دهند. با این حال، علیرغم نقش حیاتی آنها در اقتصاد محلی، شرکت‌های کوچک و متوسط ​​در تلاش برای تامین منابع مالی از بانک‌های تجاری هستند. به گفته این شرکت، این بازار برای پذیرش نئوبانکینگ موقعیت خوبی دارد.

استارتاپ‌های نوآوری در طول سال‌های گذشته ظهور کرده‌اند تا علاوه بر محصولات بانکی، تجربیات دیجیتالی یکپارچه، ساختارهای کم‌هزینه و چندین خدمات با ارزش افزوده را در اختیار مصرف‌کنندگان و کسب‌وکارها قرار دهند. بسیاری از آنها نفوذ اعتباری را در میان جایگاه‌های کسب‌وکار کوچک کم‌خدمت و بدون خدمات امکان‌پذیر می‌کنند و به صاحبان مشاغل کوچک و کارآفرینان کمک می‌کنند تا از اقتصاد دیجیتال رو به رشد هند سرمایه‌گذاری کنند و به رشد سریع دست یابند.

بازار نئوبانکینگ هند

Swapnil Bhaskar، رئیس استراتژی در استارتاپ نئوبانک محلی Niyo، در مقایسه با بازارهای بالغ تر مانند اتحادیه اروپا (EU) و چین، بخش نئوبانکینگ هند نسبتاً نوپا است و همه بازیگران اصلی محصولات خود را در دو سال گذشته عرضه کرده اند. گفته شده دنیای تجارت در مصاحبه ای در سال گذشته. او گفت با توجه به اینکه نئوبانک‌ها به تازگی در هند شروع به کار کرده‌اند، بازار به رشد بیش از 100 درصدی سال به سال (سالانه) نگاه می‌کند، هرچند بر مبنای پایین.

جاسمین بی گوپتا، بنیانگذار و مدیر عامل LXME، یک نئوبانک هندی که منحصراً برای زنان است، تخمین می زند که حدود 36 بانک نئوبانک وجود دارد. در حال فعالیت هستند در کشور، نشان می دهد که کارآفرینان و فعالان بازار فرصت را تشخیص داده و به طور انبوه وارد بازار شده اند.

گروه مشاوره بوستون شناسایی می کند سه نوع اصلی از استراتژی های در حال ظهور در بخش بانکداری دیجیتال هند. اول، بانک‌هایی مانند Kotak Mahindra Bank و DBS در حال راه‌اندازی نهادهای چالش‌برانگیز خود هستند تا انتظارات مشتریان در حال تغییر را برآورده کنند، چابکی و نوآوری را افزایش دهند و پایگاه کاربران خود را گسترش دهند.

دوم، بازیکنان خالصی مانند Niyo، Freo و Jupiter وارد بازار می‌شوند تا تجربه‌ای مدرن و یکپارچه برای مشتری، سرعت و راحتی بیشتر، و قیمت رقابتی‌تر و هزینه‌های شفاف‌تر ارائه دهند. این شرکت‌ها با بانک‌های دارای مجوز همکاری می‌کنند تا خدمات بانکی متمایز را به بخش‌های هدف مشخصی مانند شرکت‌های کوچک و متوسط، زنان و نسل هزاره ارائه دهند.

در نهایت، سومین استراتژی ارائه شده توسط مشاور، بازیگران اکوسیستم مالی دیجیتال موجود با پایگاه مشتری بزرگ و موارد استفاده چندگانه است که به عنوان یک ویژگی افزوده در بانکداری دیجیتال گسترش می‌یابد. این بازیکنان شامل نام هایی مانند Razorpay و Paytm هستند.

بانکداری رقیب دیجیتال در هند بازی می کند، منبع: گروه مشاوره بوستون، ژوئن 2021

بانکداری رقیب دیجیتال در هند بازی می کند، منبع: گروه مشاوره بوستون، ژوئن 2021

نئوبانک های محبوب خدمات رسانی به مصرف کنندگان شامل Niyo، یک نئوبانک است که حساب های پس انداز دیجیتال و سایر خدمات بانکی را به افراد عمدتاً حقوق بگیر در هند ارائه می دهد. ادعای بیش از شش میلیون مشتری؛ Jupiter، یک نئوبانک دارای مجوز NBFC که به بیش از دو میلیون مشتری خدمات ارائه می دهد. فرئو، که ساعتها 1.5 میلیون مشتری؛ و Fi Money، یک پلتفرم نئوبانکینگ که برای حرفه ای ها طراحی شده است تعداد دفعات مشاهده یک میلیون مشتری

در فضای نئوبانکینگ SME، بازیگران برجسته عبارتند از RazorPayX، پلتفرم بانکداری تجاری شرکت Paytech Razorpay که خدمت کرده است حدود 15,000 شرکت در آوریل 2021؛ و Open، یک پلتفرم نئوبانکینگ برای SMEها و استارت آپ ها که خدمت بیش از 2.3 میلیون کسب و کار

در نوامبر 2014، بانک مرکزی هند معرفی دستورالعمل صدور مجوز برای راه اندازی بانک های جدید در کشور، از جمله مجوز برای بانک های دیجیتال یا «پرداخت».

بر اساس این دستورالعمل، این بانک‌های به اصطلاح پرداخت مجازند خدمات بانکی محدودی را ارائه دهند که عمدتاً بر پرداخت‌ها و حواله‌ها متمرکز است و می‌توانند سپرده‌های افراد و مشاغل کوچک را بپذیرند. با این حال، آنها مجاز به انجام فعالیت های وام دهی نیستند.

گزارش های اخیر حاکی از آن است که دولت در حال بررسی است معرفی قوانین جدیدی که به بانک‌های دیجیتال اجازه می‌دهد وام‌های تجاری را کاملاً دیجیتالی ارائه کنند. هدف این مقررات این است که به شرکت‌های کوچک و متوسط ​​اجازه می‌دهد تا امنیت و اعتبار دیجیتال را آسان‌تر دریافت کنند.

اعتبار تصویر ویژه: ویرایش شده از Freepik

چاپ دوستانه، PDF و ایمیل

تمبر زمان:

بیشتر از فین تک نیوز سنگاپور