چگونه ثروتمندان مالیات صفر می پردازند (و چگونه می توانید)

بازنشر افلاطون

دنبال: 0

چند سال پیش، ProPublica گزارشی تکان دهنده منتشر کرد…

این شرکت توانست اظهارنامه مالیاتی 25 ساله برای برخی از ثروتمندترین سرمایه گذاران جهان را دریافت کند. و آنچه کشف کرد تقریباً غیرقابل باور است:

در سال 2007 جف بزوس پول پرداخت کرد صفر مالیات بر درآمد.
در سال 2018، ایلان ماسک پرداخت کرد صفر مالیات بر درآمد.
برای سه سال متوالی، جورج سوروس سرمایه‌گذار میلیاردر پول پرداخت کرد صفر مالیات بر درآمد.

اینها برخی از ثروتمندترین افراد جهان هستند. ثروت آنها در یک سال میلیاردها دلار افزایش یافته است. اما با این حال، آنها هیچ مالیات بر درآمدی پرداخت نکردند!

این ممکن است شما را عصبانی کند. اما شاید هم باعث شود کنجکاو...

منظورم اینه که نمیخوای بدونی چطوری این کارو کردند؟ و اگر کاملا قانونی است، آیا نمی خواهید همین کار را انجام دهید خودت?

خوب، امروز به شما نشان خواهم داد که چگونه!

سهام "راز"؟

در اینجا یک "ترفند مخفی" وجود دارد که بسیاری از ثروتمندترین سرمایه گذاران جهان برای پرداخت بسیار کمتر - یا حتی هیچ چی - در مالیات:

سهام کسب و کار کوچک واجد شرایط یا به اختصار QSBS.

اکثر مردم از جمله سرمایه گذاران حرفه ای نام QSBS را نشنیده اند.

به این دلیل که برای واجد شرایط بودن برای این نامگذاری، یک شرکت باید در زمان سرمایه گذاری شما کمتر از 50 میلیون دلار ارزش داشته باشد.

ارزش اکثر شرکت های دولتی به مراتب بیش از 50 میلیون دلار است. بنابراین QSBS به سرمایه گذاران در بازار سهام کمک نمی کند.

اما اگر در مراحل اولیه خصوصی سرمایه گذاری کنید شروع شرکت‌هایی که ارزش بسیاری از آنها بسیار کمتر از 50 میلیون دلار هستند، QSBS می‌تواند به شما مزیت مالیاتی بزرگی بدهد.

بگذار توضیح بدهم…

رول سود خود را

اگر شما صاحب QSBS در استارتاپی هستید که خریداری می شود، IRS راه ساده ای را برای به تعویق انداختن پرداخت مالیات بر سود به شما پیشنهاد می کند:

فقط سود خود را در استارتاپ دیگری سرمایه گذاری کنید که کمتر از 50 میلیون دلار ارزش دارد!

به عبارت دیگر، اگر از سود خود برای خرید بیشتر سهام کسب و کار کوچک واجد شرایط استفاده می کنید، نیازی به پرداخت مالیات بر سود اولیه خود ندارید.

بیایید به یک مثال نگاه کنیم:

فرض کنید چند سال پیش روی یک استارتاپ سرمایه گذاری کرده اید. شما 10,000 دلار برای 10 درصد سهام قرار می دهید.

به سرعت به امروز بروید و استارتاپ با قیمت 1 میلیون دلار خریداری شود. هنگامی که سرمایه اولیه خود را پس گرفتید، 90,000 دلار سود خالص به شما می دهد.

خوب، اگر آن 90,000 دلار سرمایه گذاری کنید دیگر راه اندازی (یا چند استارت آپ ها)، هیچ مالیاتی تعلق نمی گیرد.

این بدان معنی است که می توانید درآمد خود را بدون مالیات ترکیب کنید!

اجتناب از مالیات برای دارایی های طولانی مدت

حتی بهتر از آن، کد مالیاتی راهی را در اختیار شما قرار می دهد که تقریباً از پرداخت مالیات بر سود QSBS خود اجتناب کنید به طور کامل - تا زمانی که شرایط خاصی رعایت شود:

اساسا، شما فقط باید سهام را حداقل به مدت 5 سال نگه دارید.

بنابراین در مثال بالا…

اگر سود 90,000 دلاری شما از سهامی باشد که به مدت 5 سال در اختیار داشتید، به طور بالقوه می توانید از پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه تا 100٪ سود اجتناب کنید - حتی اگر آن را پس نزنید!

اما اگر سرمایه‌گذاری استارت‌آپ شما چیست؟ نمیکند واجد شرایط QSBS هستید؟ آیا در پرداخت هزینه حمل و نقل کامل سود خود گیر کرده اید؟ بیا یک نگاهی بیندازیم…

سرمایه گذاری در استارتاپ ها از طریق IRA شما

همانطور که به نظر می رسد، حتی با استارتاپ های غیر QSBS، IRS یک مزیت مالیاتی را فراهم می کند:

با استفاده از IRA خود برای سرمایه گذاری در این معاملات، می توانید بازنشستگی دستاوردهای شما تا بعد

برای روشن بودن، همه ارائه دهندگان IRA مانند Schwab به شما اجازه نمی دهند که سرمایه گذاری های راه اندازی را در IRA خود انجام دهید.

برای اینکه ببینید آیا IRA فعلی شما اجازه می دهد یا خیر، فقط به آنها ایمیل بزنید یا با آنها تماس بگیرید. توضیح دهید که شما در حال تلاش برای سرمایه گذاری در یک شرکت راه اندازی خصوصی از طریق IRA خود هستید و ببینید آیا آنها اجازه می دهند یا خیر.

بسیاری از ارائه دهندگان IRA شروع به درک این موضوع کرده اند که مشتریان آنها می خواهند در استارتاپ ها سرمایه گذاری کنند. آنها متوجه می شوند که سرمایه گذاران هیجان زده هستند که این طبقه دارایی جدید در دسترس را به بخشی دائمی از سبد خود تبدیل کنند.

اگر اجازه بدهند عالی است. و اگر آنها کار را انجام ندهید اجازه دهید، نگاهی به ارائه دهندگان از جمله اعتماد و استرلینگ تراست.

سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌ها از طریق IRA به سود شما اجازه می‌دهد تا مالیات معوق را تا زمانی که سرمایه را برداشت نکنید جمع‌آوری کند. در آن مرحله، سود به عنوان درآمد مشمول مالیات خواهد بود - اما از آنجایی که احتمالاً در گروه مالیاتی پایین تری قرار خواهید گرفت، احتمالاً مالیات بسیار کمتری خواهید پرداخت!

به خاطر داشته باشید: سرمایه گذاری در استارتاپ ها می تواند ریسک بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در بازار سهام داشته باشد. بنابراین شما نباید کل IRA خود را در این طبقه دارایی سرمایه گذاری کنید.

اما با توجه به بازده بالقوه آنها در بازار، ما معتقدیم هر سرمایه گذار باید حداقل در معرض استارتاپ ها قرار بگیرد…

و اگر بتوانید در عین اجتناب از مالیات، آن را دریافت کنید، حتی بهتر است!

سرمایه گذاری مبارک!

با احترام،

وین مولیگان
بنیان گذار
Crowdability.com