KYC چقدر برای تراکنش های رمزنگاری مهم است؟

پست مهمان | 20 ژانویه 2023

کریپتوکارنسی یک شکل جدید انقلابی از پول است و اینجاست که بماند. با ماهیت غیرمتمرکز و دیجیتالی خود، می توان از آن برای تراکنش های مالی با حفظ حریم خصوصی بیشتر نسبت به یک ارز سنتی مانند دلار و یورو استفاده کرد. اما حتی اگر فناوری بلاک چین امنیت بیشتری را نسبت به سایر سیستم ها ارائه می دهد، هنوز اقدامات لازم برای اطمینان از انجام ایمن تراکنش های رمزنگاری وجود دارد. در این وبلاگ، نگاهی به این خواهیم داشت که چرا شناخت مشتری شما (KYC) برای تراکنش های رمزنگاری مهم است.

KYC چیست؟

KYC مخفف "مشتری خود را بشناسید" و مجموعه ای از رویه های مورد نیاز اکثر موسسات مالی است. این فرآیندی است که از طریق آن مشاغل هویت مشتریان خود را تأیید می کنند تا اطمینان حاصل کنند که آنها در هیچ فعالیت غیرقانونی مانند پولشویی یا تأمین مالی تروریسم درگیر نیستند. این شامل جمع آوری اطلاعاتی مانند نام، آدرس و سایر اسناد برای تأیید هویت مشتری است.

AML چیست؟

AML مخفف «ضد پول شویی» است که مجموعه ای از قوانین و مقررات برای جلوگیری از استفاده مجرمان از سیستم مالی برای پولشویی است. AML از کسب‌وکارها می‌خواهد که اقدامات خاصی را برای کمک به شناسایی فعالیت‌های مشکوک و اطمینان از اینکه مشتریان همان چیزی هستند که می‌گویند هستند، اعمال کنند.

Crypto چیست؟

کریپتو شکل دیجیتالی ارز است که در یک شبکه غیرمتمرکز و امن به نام بلاک چین وجود دارد. می توان از آن برای پرداخت، ذخیره ارزش و انتقال وجه بدون هیچ گونه دخالت شخص ثالث مانند بانک ها یا دولت ها استفاده کرد. این امر آن را به یک جایگزین جذاب برای کسانی تبدیل می کند که می خواهند بدون نگرانی در مورد مقررات مربوط به ارز سنتی، تراکنش های مالی انجام دهند. تراکنش ها امن، خصوصی و سریع هستند، بنابراین جای تعجب نیست که با گذشت زمان، افراد بیشتری به ارزهای دیجیتال روی می آورند.

چرا مقررات AML وجود دارد؟

مقررات AML برای محافظت از مشاغل و مصرف کنندگان در برابر جرائم مالی مانند پولشویی وضع شده است. آنها همچنین به اطمینان از قانونی بودن مشتری و عدم تلاش برای استفاده از هویت شخص دیگری برای فعالیت های غیرقانونی کمک می کنند. این مقررات می تواند به کاهش تقلب کمک کند، و همچنین محافظت بهتری برای مشتریان و کسب و کارها به طور یکسان ارائه می دهد.

چند نمونه از مقررات مبارزه با پولشویی چیست؟

نمونه‌هایی از مقررات AML شامل بررسی دقیق مشتری (CDD)، گزارش‌های فعالیت مشکوک (SAR) و فرآیندهای شناخت مشتری (KYC) است. بیایید به دو مورد و نحوه جلوگیری از پولشویی بیشتر نگاه کنیم:

بررسی دقیق مشتری:  این فرآیندی است که در آن کسب‌وکارها بررسی‌های لازم را روی مشتریان خود انجام می‌دهند تا اطمینان حاصل کنند که آنها در هیچ گونه فعالیت مجرمانه شرکت ندارند. این شامل تأیید هویت مشتری، ارزیابی منبع وجوه آنها و نظارت بر تراکنش‌های آنها برای نشانه‌هایی از فعالیت مشکوک است.

گزارش فعالیت های مشکوک: کسب و کارها موظفند هرگونه فعالیت یا تراکنش مشکوکی را که ممکن است با پولشویی مرتبط باشد گزارش دهند. این به جلوگیری از استفاده مجرمان از سیستم مالی برای فعالیت های غیرقانونی کمک می کند.

همراه با KYC، این مقررات کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که کسب و کارها ناخواسته برای پولشویی و سایر جرایم مالی استفاده نمی شوند. این کار تراکنش‌های ارزهای دیجیتال را ایمن و ایمن نگه می‌دارد و در عین حال اطمینان می‌دهد که داده‌های مشتری خصوصی و امن نگه داشته می‌شوند.

KYC چقدر برای تراکنش های رمزنگاری مهم است؟

تراکنش‌های ارزهای دیجیتال اغلب ناشناس هستند، به این معنی که هیچ راهی برای تأیید هویت فرستنده یا گیرنده وجود ندارد. بنابراین، برای کسب‌وکارهایی که درگیر تراکنش‌های رمزنگاری هستند، مهم است که از اتخاذ اقدامات مناسب KYC اطمینان حاصل کنند.

مزایای استفاده از KYC برای تراکنش های رمزنگاری چیست؟

بیایید نگاهی به برخی از مزایای استفاده بیاندازیم KYC برای رمزارز معاملات:

• افزایش امنیت – کسب و کارها با تایید هویت مشتریان می توانند خطر کلاهبرداری و پولشویی را کاهش دهند. این کمک می کند تا اطمینان حاصل شود که وجوه مشتری امن و مطمئن است و همچنین از سوء استفاده عوامل مخرب از سیستم جلوگیری می کند.
• تجربه مشتری پیشرفته - رویه‌های KYC به ایجاد فرآیندی روان‌تر و ایمن‌تر برای مشتریان کمک می‌کند. این تضمین می کند که مشتریان در هنگام استفاده از تراکنش های رمزنگاری تجربه مثبتی داشته باشند و همچنین از هرگونه کلاهبرداری یا سرقت هویت بالقوه جلوگیری می کند.
• کاهش خطر – KYC به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا خطر درگیر شدن در فعالیت‌های غیرقانونی را کاهش دهند، زیرا به آن‌ها اجازه می‌دهد هویت مشتری را قبل از انجام هر گونه معامله تأیید کنند.
• انطباق بهبود یافته - مقررات AML کسب و کارها را ملزم می کند تا اقدامات خاصی را برای کمک به جلوگیری از جرایم مالی انجام دهند. با اجرای رویه‌های KYC، کسب‌وکارها بهتر می‌توانند الزامات انطباق خود را برآورده کنند.
• اعتماد بهبود یافته - مشتریان زمانی می توانند اعتماد بیشتری به یک کسب و کار داشته باشند که بدانند کسب و کار اقدامات لازم را برای محافظت از سرمایه و هویت آنها انجام می دهد. این به ارتقاء وفاداری مشتری و ایجاد روابط بلندمدت کمک می کند.

آیا بلاک چین بدون KYC امن است؟

بلاک چین یک دفتر کل غیرقابل تغییر است، به این معنی که تقریباً غیرممکن است که کسی بتواند یک تراکنش را پس از نوشتن در زنجیره تغییر دهد یا معکوس کند. با این حال، این بدان معنا نیست که استفاده از ارزهای دیجیتال خطری ندارد. بدون رویه‌های KYC، هنوز خطر سوء استفاده از سیستم توسط عوامل مخرب و تلاش برای پولشویی یا سرقت هویت وجود دارد. به همین دلیل است که برای کسب و کارها استفاده از KYC هنگام معامله با تراکنش های رمزنگاری بسیار مهم است.

آیا Crypto آینده است؟

ارز دیجیتال هنوز یک صنعت نسبتاً جوان است و مشخص نیست که آیا در آینده به طور گسترده مورد استفاده قرار خواهد گرفت یا خیر. اما یک چیز قطعی است: رویه‌های KYC برای کسب‌وکارهای درگیر در تراکنش‌های رمزنگاری ضروری است تا از ایمن بودن وجوه و هویت مشتریان خود اطمینان حاصل کنند.

نگاه کنید به:  آیا کریپتو در سال 2023 بازیابی می شود؟ کاملاً ممکن است، و در اینجا دلیل آن است

با انجام اقدامات لازم برای اجرای مقررات KYC، کسب و کارها می توانند به محافظت از خود و مشتریان خود و همچنین ایجاد یک محیط رمزنگاری امن تر کمک کنند.

در نتیجه

KYC بخش مهمی از هر تراکنش ارز دیجیتال است. با اجرای رویه‌های مناسب KYC، کسب‌وکارها می‌توانند خطر کلاهبرداری یا پولشویی را کاهش دهند و در عین حال تجربه روان‌تر و ایمن‌تری را برای مشتریان ایجاد کنند. این به ارتقاء اعتماد و وفاداری مشتری کمک می کند و در عین حال از انطباق با مقررات AML نیز اطمینان حاصل می کند. با اتخاذ تدابیر مناسب، کسب‌وکارها می‌توانند اطمینان حاصل کنند که تراکنش‌های رمزنگاری امن و مطابقت دارند.

---

La انجمن ملی تامین مالی جمعی و فین تک (NCFA Canada) یک اکوسیستم نوآوری مالی است که آموزش، هوش بازار، نظارت صنعت، شبکه و فرصت‌های تامین مالی و خدمات را به هزاران نفر از اعضای جامعه ارائه می‌کند و با صنعت، دولت، شرکا و شرکت‌های وابسته همکاری نزدیکی برای ایجاد یک فین‌تک و سرمایه‌گذاری پویا و نوآورانه دارد. صنعت در کانادا غیرمتمرکز و توزیع شده، NCFA با سهامداران جهانی درگیر است و به رشد پروژه ها و سرمایه گذاری در بخش های فین تک، تامین مالی جایگزین، تامین مالی جمعی، تامین مالی همتا به همتا، پرداخت ها، دارایی ها و توکن های دیجیتال، بلاک چین، ارزهای دیجیتال، رگ تک و بخش های بیمه کمک می کند. پیوستن انجمن فین‌تک و تامین مالی کانادا امروز رایگان است! یا تبدیل به یک عضو مشارکت کننده و امتیازات را دریافت کنید برای اطلاعات بیشتر لطفا مراجعه کنید به: www.ncfacanada.org

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• منبع: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/