چگونه هوش مصنوعی به شرکت‌های ارزهای دیجیتال کمک می‌کند تا از تلاقی نظارتی AML اجتناب کنند

بازنشر افلاطون

دنبال: 0

مطلب زیر یک پست مهمان توسط آرتور مولر، معاون رئیس جمهور جنایات مالی در است WorkFusion.

امروزه، شرکت‌های ارزهای دیجیتال با نظارت‌های نظارتی بیشتری مواجه هستند.

امسال شاهد انفجار کریپتو همراه با انفجار FTX بودیم.

از منظر مبارزه با پولشویی (AML)، این سازمان ها افزایش قابل توجهی در مشتریان و تراکنش های جدید در یک دوره بسیار کوتاه داشتند که همراه با چالش های کارکنان، طوفانی کامل ایجاد کرد.

به عنوان مثال، دستور رضایت کوین‌بیس از وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) نشان می‌دهد که تعداد هشدارهای معوقه از 100,000 فراتر رفته است. به طور مشابه، تعداد معوقات EDD مشتری خود را بشناسید (KYC) بیش از 10,000 بود.

رگولاتورها اکنون در حال افزایش اعمال و سرکوب صرافی های رمزنگاری هستند.

La قانون مبارزه با پول شویی دارایی دیجیتال 2022 لایحه‌ای پیشنهادی است که به انطباق اکوسیستم دارایی دیجیتال با تلاش‌های سیستم مالی جهانی موجود در AML کمک می‌کند «برای کاهش خطراتی که دارایی‌های دیجیتال برای امنیت ملی ما ایجاد می‌کنند از طریق بستن حفره‌ها و انطباق بیشتر اکوسیستم دارایی‌های دیجیتال با ضدیت پول شویی و مقابله با تامین مالی تروریسم چارچوب های حاکم بر سیستم مالی بزرگتر."

سه چالش ارز دیجیتال با AML/KYC

برنامه های انطباق در مرحله اولیه خود هستند

سازمان‌های ارزهای دیجیتال بسیاری از سرمایه‌گذاری‌های فناوری خود را در بخش جلویی صرف کردند و انطباق را در پشت سر گذاشتند. در نتیجه، برنامه های انطباق FinCrime آنها فاقد بلوغ و مقیاس پذیری مورد نیاز در بخشی با افزایش قابل توجه مشتریان و حجم معاملات است.

برخلاف بانک‌های بزرگ و تاسیس شده، بسیاری از شرکت‌های رمزنگاری تنها چند سالی است که فعالیت می‌کنند. در نتیجه، آنها ممکن است فاقد بلوغ و تخصص عملیاتی و مبتنی بر دانش مورد نیاز برای اجرای کارآمد و موثر فرآیندهای AML/KYC و تحریم باشند.

رگولاتورها اکنون خواستار نتایج انطباق فوری هستند و عدم رعایت آن ممکن است منجر به جریمه های سنگین شود. در ژانویه 2023، کاخ سفید از رگولاتورها خواست تا "اجرای خود را افزایش دهند"، همانطور که در نقشه راه دولت برای کاهش ارزهای دیجیتال منتشر شده است. خطرات.

چرخه بودن چالش دیگری است

نوسانات در نظارت بر تراکنش ها، هشدارهای تحریمی و حجم KYC می تواند به سرعت رخ دهد. به عنوان مثال، راه اندازی یک پیشنهاد جدید سکه می تواند منجر به ثبت نام 10,000 یا بیشتر مشتری جدید شود.

در مقابل، یک رویداد واحد مانند حمله روسیه به اوکراین می‌تواند منجر به یک قسط فوری از تحریم‌های جدید شود. تیم‌های انطباق چندان انعطاف‌پذیر نیستند و آموزش لازم برای کسب مهارت در تجزیه و تحلیل هشدارهای AML/KYC و تحریم‌ها و بررسی دقیق ممکن است ماه‌ها طول بکشد.

سازمان‌ها در سراسر صنعت مالی برای یافتن افراد واجد شرایط برای پر کردن نقش‌های تحلیلگر AML/KYC و تحریم‌ها تلاش می‌کنند

بعلاوه، هزینه استخدام در دوره های اوج مصرف و حمل کارگران اضافی در زمان های کندتر بسیار ایده آل نیست. راه‌حل‌های فناوری را در نظر بگیرید که عملیات انطباق را ساده‌تر و مقیاس‌بندی می‌کنند و با DNA اول دیجیتال خود بهتر تطبیق می‌دهند.

هوش مصنوعی می‌تواند کل نقش‌ها را خودکار کند و به کاهش چالش‌های کارکنان در AML/KYC کریپتو و عملیات‌های انطباق با تحریم‌ها کمک کند.

همچنین می‌تواند دانش کارکنان را با تکمیل وظایفی که شامل بررسی موارد مثبت کاذب (غربالگری، کلاهبرداری، نظارت و غیره) و سایر کارهای دقت لازم، از جمله گزارش‌دهی و شناسایی پرچم‌های قرمز است، افزایش دهد.

هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی می‌توانند بسیاری از کارهای دستی، حرکتی و تصمیم‌گیری را خودکار کنند. این به تحلیلگران اجازه می دهد تا بر تجزیه و تحلیل ریسک واقعی تمرکز کنند و منجر به ارزیابی های قوی تر در سراسر زنجیره ارزش AML/KYC شود.

تصور کنید که به سرعت مقیاس‌بندی می‌کنید، هشدارهای تحریم‌ها را به‌طور ماهرانه حل می‌کنید، و بارهای نظارتی را بدون استخدام ارتشی از تحلیلگران، که ممکن است کارشان ناسازگار باشد، رسیدگی و کاهش دهید.

همانطور که صنعت کریپتو به رشد خود ادامه می دهد، به طور فزاینده ای روشن می شود که زمان آن فرا رسیده است که برای رسیدگی به امنیت، مقررات و مسئولیت پذیری رشد کند.

Arthur is Vice President of Financial Crime for WorkFusion. Before WorkFusion, Art, who is skilled in the USA PATRIOT Act, Bank Secrecy Act, sanctions, risk management, and financial services, spent more than 20 years in anti–financial crime programs across multiple financial institutions, including UBS, American Express, and Rabobank. Art earned a J.D. from Albany Law School of Union University and a B.S. from St. John’s University.

مشاهده همه پستها