سازمان بانکداری اروپا (EBA) با صدور دستورالعمل های به روز شده با هدف کاهش خطرات مرتبط با پولشویی و تامین مالی تروریسم، گام های مهمی در تنظیم مقررات ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری (CASP) برداشته است. این حرکت، که در 16 ژانویه 2024 اعلام شد، بخشی از یک تلاش گسترده تر برای هماهنگ کردن رویکردهای نظارتی در سراسر اتحادیه اروپا و ادغام شرکت های رمزنگاری در چارچوب نظارتی مالی موجود است.
دستورالعملهای اصلاحشده، اقدامات اتحادیه اروپا برای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را گسترش میدهد تا همه شرکتهای ارز دیجیتال اروپایی را در بر بگیرد. CASPها، از جمله صرافی ها، کیف پول ها، و متولیان، اکنون ملزم به رعایت مقررات مالی سختگیرانه ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) هستند. هدف اصلی EBA استاندارد کردن مقررات رمزنگاری برای جلوگیری از استفاده از این پلتفرمها برای فعالیتهای غیرقانونی است.
با رشد سریع صنعت کریپتو، EBA خطرات افزایش یافته ناشی از ماهیت تراکنش های رمزنگاری را تشخیص می دهد. این خطرات با سرعت انتقال دارایی های رمزنگاری و ویژگی هایی که می تواند هویت کاربران را مبهم کند، تقویت می شود. برای مقابله با این خطرات، به CASP ها توصیه می شود از ابزارهایی مانند تجزیه و تحلیل بلاک چین استفاده کنند و خطرات مربوط به ویژگی های افزایش دهنده ناشناس بودن، کیف پول های خود میزبان و پلتفرم های غیرمتمرکز را در نظر بگیرند. این دستورالعمل ها شامل دستورالعمل های ارزیابی دقیق ریسک برای CASP ها، به ویژه تمرکز بر خطرات بالقوه مرتبط با محصولات و خدمات مختلف است که انتقال بین شرکت ها و کاربران را تسهیل می کند.
این رویکرد جامع توسط EBA با تحولات نظارتی اخیر اتحادیه اروپا در بخش کریپتو، مانند مقررات انتقال وجوه (ToFR) و قوانین بازار داراییهای رمزنگاری (MiCA) هماهنگ است. اجرای این دستورالعملها همزمان با راهاندازی MiCA در 30 دسامبر 2024 برنامهریزی شده است. MiCA حفاظت سرمایهگذاران خاصی را برای کاربران رمزارز معرفی میکند و یک دوره انتقالی 18 ماهه را برای CASPها ارائه میکند تا با این مقررات جدید سازگار شوند. .
علاوه بر این، دستورالعملها فراتر از CASPها گسترش مییابند و بر مؤسسات مالی قدیمی که با خدمات یا مشتریان کریپتو تعامل دارند، تأثیر میگذارند. این نشان دهنده شناخت EBA از پیوستگی درون سیستم مالی است. شرکتهای مالی و تسهیلات اعتباری که با ارائهدهندگان خدمات دارایی دیجیتال یا مشتریانی که در معرض داراییهای مجازی هستند سروکار دارند نیز مشمول دستورالعملهای جدید هستند.
به طور خلاصه، دستورالعمل های به روز شده EBA گامی مهم به سمت یک محیط رمزنگاری امن تر و تنظیم شده در اتحادیه اروپا است. با هماهنگ کردن اقدامات AML و گسترش دامنه آنها به شرکت های رمزنگاری، EBA قصد دارد خطرات جرایم مالی را کاهش دهد و دارایی های رمزنگاری را با امنیت بیشتری در سیستم مالی ادغام کند.
منبع تصویر: Shutterstock
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers
- : دارد
- :است
- 16
- 2024
- 30
- a
- در میان
- وفق دادن
- نشانی
- توصیه می شود
- موثر بر
- هدف
- هدف
- اهداف
- تراز می کند
- معرفی
- همچنین
- AML
- تقویت
- an
- علم تجزیه و تحلیل
- و
- اعلام کرد
- ضد پول شویی
- روش
- رویکردها
- هستند
- AS
- ارزیابی
- دارایی
- دارایی
- مرتبط است
- At
- قدرت
- بانکداری
- بودن
- میان
- خارج از
- بلاکچین
- تجزیه و تحلیل بلاک چین
- گسترده تر
- by
- CAN
- شرکت
- مطابق
- جامع
- در نظر بگیرید
- اعتبار
- جنایات
- بسیار سخت
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- دارایی رمزنگاری
- شرکتهای رمزنگاری
- شرکت های رمزنگاری
- صنعت رمزنگاری
- مقررات رمزنگاری
- بخش رمزنگاری
- خدمات رمزنگاری
- معاملات رمزنگاری
- کاربران رمزنگاری
- رمزنگاری دارایی
- متولیان
- مشتریان
- خطرات
- معامله
- دسامبر
- غیر متمرکز
- دقیق
- تحولات
- دیجیتال
- دارایی دیجیتال
- دستورات
- دو
- EBA
- تلاش
- شامل
- اجرای
- محیط
- اروپایی
- بانکداری اروپا
- سازمان بانکی اروپا (EBA)
- اتحادیه اروپا
- مبادلات
- موجود
- قرار گرفتن در معرض
- گسترش
- گسترش
- تسهیل کردن
- امکانات
- امکانات
- مالی
- جرایم مالی
- موسسات مالی
- سیستم مالی
- تامین مالی
- شرکت ها
- تمرکز
- برای
- چارچوب
- از جانب
- بودجه
- رشد
- دستورالعمل ها
- هماهنگ کردن
- HTTPS
- هویت ها
- قاچاق
- in
- شامل
- از جمله
- افزایش
- صنعت
- موسسات
- ادغام
- تعامل
- بهم پیوسته
- به
- معرفی می کند
- سرمایه گذار
- مسائل
- صدور
- ژانویه
- JPG
- KYC
- راه اندازی
- لباسشویی
- میراث
- قانون
- پسندیدن
- ساخته
- بازارها
- معیارهای
- میکا
- کاهش
- تسکین دهنده
- کاهش خطرات
- پول
- پول شویی
- بیش
- حرکت
- طبیعت
- جدید
- اخبار
- اکنون
- of
- پیشنهادات
- on
- or
- بخش
- ویژه
- دوره
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- پتانسیل
- جلوگیری از
- اصلی
- محصولات
- محصولات و خدمات
- ارائه دهندگان
- سریع
- رسیدن به
- اخیر
- به رسمیت شناختن
- به رسمیت می شناسد
- بازتاب می دهد
- تنظیم
- تنظیم
- مقررات
- تنظیم کننده
- مربوط
- نشان دادن
- ضروری
- خطر
- ارزیابی ریسک
- خطرات
- s
- برنامه ریزی
- بخش
- امن
- ایمن
- سرویس
- ارائه دهندگان خدمات
- خدمات
- تنظیم
- قابل توجه
- منبع
- خاص
- سرعت
- گام
- قدم می گذارد
- دقیق
- موضوع
- چنین
- خلاصه
- سیستم
- های تروریستی
- تامین مالی تروریستی
- که
- La
- شان
- اینها
- این
- به
- ابزار
- طرف
- معاملات
- انتقال
- نقل و انتقالات
- اتحادیه
- به روز شده
- استفاده
- کاربران
- استفاده کنید
- مختلف
- مجازی
- دارایی های مجازی
- کیف پول
- با
- در داخل
- زفیرنت