کاهش 66 درصدی کلاهبرداری های رمزنگاری و وجوه سرقت شده در سال 2022؟

تمبر زمان: 8 آوریل 2022، 1:07 بعد از ظهر
گره منبع: 1253579

استفاده و اجرای ارزهای دیجیتال در چند سال اخیر به شدت در حال افزایش بوده است، زیرا رمزارزها به جریان اصلی تبدیل شده اند. اما با گسترش ارزهای جدید، استفاده غیرقانونی و استفاده نادرست افزایش می یابد. 

CoinJournal گزارشی توسط Chainalysis تا مشخص شود جرایم کریپتو تا چه حد گسترده است، کدام انواع شایع تر هستند و چه سال هایی بیشترین مقدار پول را به مجرمان کریپتو از دست دادند. 

  • کلاهبرداری های کریپتو در سال 82 با رشد 2021 درصدی به 7.8 میلیارد دلار رسید

  • 72 درصد از 3.2 میلیارد دلار وجوه سرقت شده از پروتکل های DeFi حذف شده است

  • کلاهبرداری ها به عنوان درصدی از کل حجم تراکنش های ارز دیجیتال 66 درصد کاهش یافت

و واقعاً در مقایسه با تقلب در فضای تجارت-فای، کریپتو چقدر بد است؟ آیا همه چیز هذل آمیز است، یا مخالفان نکته ای دارند - آیا رمزنگاری واقعاً محل تخلیه افراد بد نیت است؟

روند جرم و جنایت رمزنگاری برای سال 2022

اجازه دهید ما در اطراف بوش ضرب و شتم در اینجا. اعداد در اینجا بسیار ترسناک هستند، طبق این نظرسنجی، جرایم مبتنی بر کریپتو در سال 14 به 2021 میلیارد دلار رسید - این یک افزایش (غیرسالم) از 7.8 میلیارد دلار در سال 2020 است. 

اما اگر بخواهیم این را با بخش تجارت فی مقایسه کنیم، باید برخی از دسته ها را حذف کنیم. تامین مالی تروریسم، معادل مواد تاریک نت و بسیاری از مقوله‌های دیگر به سادگی برای تعیین کمیت در دنیای فیات بسیار گسترده هستند. من فکر می‌کنم همه ما می‌توانیم موافق باشیم که دلار آمریکا آنقدر بکر نیست که از آن برای خرید مواد مخدر، پرداخت پول برای کالاهای دزدیده شده و بی‌شمار فعالیت‌های مخفی دیگر که دسته‌های بالا پوشش می‌دهند مصون باشد.

آنچه در اینجا می‌خواهیم روی آن تمرکز کنیم این است که آیا جرایم «ویژه» در مورد ارزهای دیجیتال به همان اندازه که رسانه‌های جریان اصلی آن‌ها را نشان می‌دهند رایج هستند یا خیر، و اینکه چگونه با trad-fi مقایسه می‌شوند. منظور ما کلاهبرداری، هک، کلاهبرداری و هر چیز دیگری است. در حالی که این بدون شک تا حدودی مقایسه سیب با پرتقال خواهد بود، چه مقداری مجوز شاعرانه بین دوستان وجود دارد؟ 

کلاهبرداری های رمزنگاری شده و وجوه سرقت شده 

همانطور که نمودار بالا نشان می دهد، از نظر رشد سال به سال، دو دسته مورد علاقه ما نیز دو گروه بزرگ بودند: کلاهبرداری و وجوه سرقت شده. کلاهبرداری ها در سال 82 با رشد 2021 درصدی به 7.8 میلیارد دلار رسید، در حالی که 3.2 میلیارد دلار ارزهای دیجیتال در سال 2021 به سرقت رفت - 516 درصد افزایش نسبت به سال 2020.

پس آره، این عالی نیست. اما اجازه دهید به سادگی از خواندن اعداد سرفصل مقصر نباشیم - این کار ما را بسیار آسان می کند. در حفاری عمیق تر، یک چیز برجسته می شود - اکثریت قریب به اتفاق این رشد در DeFi رخ داد، که اتفاقاً جدیدترین «صنعت فرعی» در فضای کریپتو نیز هست. 

DEFI

72 درصد از 3.2 میلیارد دلار وجوه سرقت شده از پروتکل های DeFi حذف شده است. در مورد کلاهبرداری، 2.8 میلیارد دلار از 7.8 میلیارد دلار را می‌توان صرفاً به قالی‌کشی نسبت داد - کلاهبرداری کلاسیک (جدید) عرصه DeFi، که به موجب آن بنیانگذاران قبل از پاک کردن نقدینگی و پایان دادن به سرمایه‌های سرمایه‌گذاران، یک ارز دیجیتال ایجاد می‌کنند. 

در واقع، زیان کل در واقع بیشتر است، زیرا 2.8 میلیارد دلار فقط شامل نقدینگی تخلیه شده است - و نه کاهش ارزش بعدی توکن های بومی، که همیشه بیش از 90٪ دهانه می کند.  

زمینه سازی ارقام

بنابراین، آیا می‌توانیم به DeFi مجوز بدهیم، زیرا صنعت نوپای خود را از هیچ به تصاحب کل سیستم پولی می‌کشد؟ در حالی که ارقام بالا به ما می‌گویند که کلاهبرداری‌ها و وجوه دزدیده شده به طور تجمعی ۱۲۹ درصد از ۴.۸ میلیارد دلار به ۱۱ میلیارد دلار افزایش یافته است، حجم تراکنش‌ها در DeFi در همان دوره ۹۱۲ درصد رشد داشته است. حجم کل تراکنش‌های ارزهای دیجیتال از سال 129 تا 4.8 11 درصد رشد کرده است. بنابراین وقتی از طریق یک لنز کلی نگریسته شود، اگرچه مطمئناً زیبا نیست، به رنگ آمیزی کمی بیشتر کمک می‌کند. 

از سوی دیگر، آیا این کاملاً بر اساس آنچه که ما در دنیای trad-fi می‌بینیم، کاملاً ناسازگار است؟ 

این مطالعه از UK Finance نشان می‌دهد که در سال 1.28، 1.67 میلیارد پوند (2019 میلیارد دلار) از کلاهبرداری کارت پرداخت (کارت‌های اعتباری، نقدی، شارژ و فقط خودپرداز) به سرقت رفته است. نمودار زیر مطالعه را نشان می‌دهد. نتایج زیان کلاهبرداری بانکی آنلاین از بریتانیا بین سال‌های 2010 تا 2020، بالغ بر 160 میلیون دلار در سال 2020. به خاطر داشته باشید که این فقط بانکداری بریتانیا است، نه جهانی. با این حال، ارقام در مقایسه با آنچه در DeFi می بینیم کم رنگ است، حتی اگر دومی جهانی باشد. 

زیان های کلاهبرداری بانکی آنلاین در بریتانیا، داده ها از طریق Statista

اما بانکداری آنلاین به سختی جدید است، در حالی که DeFi قطعاً چنین است. از آنجایی که هیستری توسط داستان‌های مبتنی بر میم‌پمپ و روایت‌های جدید در زنجیره هوشمند بایننس (Safemoon)، اتریوم (شیبا اینو) و موارد دیگر تقویت می‌شد، سرمایه‌گذاران (یا باید بگوییم قماربازان) به دنبال یافتن موارد بعدی بودند، پول خرده‌فروشی سرازیر شد. موج سریع پولدار شدن 

این فضا در طول سال باتلاقی از قمار بود، که تا حدودی ارزش اساسی را که توسط پروژه‌های واقعی ساخته می‌شد پنهان می‌کرد. DeFi بسیار گسترده‌تر از آن است که در تمام این پروژه‌ها با هم فعال شوند، زمانی که برخی از آنها به دنبال ایجاد ابزار واقعی هستند و برخی دیگر صرفاً چنگال‌های کپی‌کننده هستند و هیچ امید واقعی برای ایجاد چیزی ارزش افزوده ندارند. و اگر DeFi یک اصطلاح بسیار گسترده است، پس قطعاً ارز رمزنگاری شده است. 

Trad-Fi

ما باید از رنگ آمیزی کل صنعت DeFi با همان قلم مو احتیاط کنیم، همانطور که هرگز کل بخش Trad-Fi را برای مسائل مشابه خدشه دار نمی کنیم. کلاهبرداری بدنام Wirecard برای یک دهه اجرا شد و منجر به حفره 2 میلیارد دلاری در ترازنامه شد، اما حسابرسان (KPMG) به فعالیت خود ادامه می دهند. در جای دیگر، عمل سیرک برنی مدوف منجر به تقلب تخمینی شد 64.8 میلیارد دلار. 

حتی جردن بلفورت تخمین زده می‌شد که به تنهایی باعث زیان 200 میلیون دلاری سرمایه‌گذاران شده است و در نهایت لئوناردو دی کاپریو او را جاودانه کرد. 

در حقیقت، Trad-Fi بسیار بزرگتر از آن است که بخواهیم میزان زیان، اندازه صنعت و میزان رشد جرم و جنایت را تعیین کنیم. اما اجازه ندهید وانمود کنیم که DeFi یا به طور کلی رمزارز، اولین بخش در صنعت مالی است که توسط فعالیت های بدخواهانه لکه دار شده است. واقعیت تاسف‌بار این است که با رشدی به اندازه‌ای که کریپتو تجربه کرده است، همیشه زالوهایی با نیت بد وجود خواهند داشت که سعی می‌کنند تغییرات را به نفع خود دستکاری کنند، به‌ویژه زمانی که این تغییر خیلی سریع اتفاق می‌افتد که تنظیم‌کننده‌ها نمی‌توانند آن را جبران کنند. 

تفاوت

تفاوت واقعی در اینجا اندازه سرقت های فردی است که در DeFi امکان پذیر است. اگر ارقام را بیشتر بشکنیم، می‌بینیم که از 2.8 میلیارد دلار قالی‌کشی که در سال 2021 رخ داد، 90 درصد از یک صرافی تقلبی به نام Thodex - که فاروق فاتح اوزر، مدیرعامل آن پس از تعلیق توانایی مشتریان برای برداشت وجوه متواری شد، حاصل شد. او اکنون با یک 40,000 یک سال (!) محکومیت در ترکیه اگر مقامات او را بگیرند. 

Axie Infinity هک شد تازه 625 میلیون دلار، زمانی که یک هکر کنترل کلیدهای امنیتی خصوصی را به دست گرفت. سال گذشته، پلی شبکه بودند قربانیان از یک هک 600 میلیون دلاری، اگرچه این داستان زمانی که هکر وجوه را پس داد و در نهایت به عنوان مشاور ارشد امنیتی پیشنهاد شد، پیچیدگی عجیبی پیدا کرد. 

در واقع، هکر کلاه سفید در پرونده Poly Network، همانطور که SushiSwap دریافت کرد، از تنها وسوسه کامپیوتری خیرخواهانه دور است. هشدار داد به یک آسیب پذیری عظیم 350 میلیون دلاری در کد خود توسط یک هکر کلاه سفید، در حالی که چند ضلعی در واقع زمانی که اخیراً به آنها در مورد مشکلی که می‌توانست باعث ضرر 2 میلیون دلاری شود، 850 میلیون دلار جایزه پرداخت کرد. 

با این حال، با کلاه سفید یا بد نیت، واقعیت این است که انجام دزدی هایی در این مقیاس - صدها میلیون دلار - از لپ تاپ خود، در خانه بر روی بلاک چین، بسیار آسان تر است تا در دنیای تجارت فای. . بنابراین، در حالی که با بلوغ کریپتو، اعداد کلی کاهش می‌یابند، از جمله برای این حوادث مجزا، پول موجود در فضا و پتانسیل عمل به صورت ناشناس فرصت منحصر به فردی را ارائه می‌دهد. 

تصور اینکه دزدی هایی در این مقیاس اغلب در دنیای تجارت تخیلی نادیده گرفته می شوند، چالش برانگیز است، اما باز هم اتفاق می افتد - همانطور که در موارد متعددی در بالا ذکر کردیم. 

مسیر مثبت

با این حال، گزارش Chainalysis به افزایش توانایی مجریان قانون برای تعقیب جرایم اشاره می‌کند و به تلاش‌های اخیر CFTC برای تشکیل اتهام علیه چندین کلاهبرداری سرمایه‌گذاری، حذف گونه پربار باج‌افزار REvil توسط FBI و تحریم Suex و Chatex از سوی OFAC اشاره می‌کند. خدمات مبتنی بر ارزهای دیجیتال که به شدت در پولشویی دخیل هستند. و این منطقه ای است که ما می خواهیم بیشتر در آن کاوش کنیم.

IRS نیز اعلام کرد وزارت دادگستری ایالات متحده اعلام کرد که آنها بیش از 3.5 میلیارد دلار ارز رمزنگاری شده غیرقانونی را در سال 2021 کشف و ضبط کرده اند. کشف و ضبط 56 میلیون دلار در کلاهبرداری بدنام BitConnect و 2.3 میلیون دلار دیگر در خط لوله استعماری حمله باج خواهی 

به طور فزاینده ای، مجریان قانون توانسته اند پل کریپتو فیات را هدف قرار دهند تا به آزار و اذیت این فعالیت ها کمک کنند. شفافیتی که بلاک چین ارائه می دهد در واقع از این نظر برای مجرمان یک مشکل است، زیرا "شستن" پول در مقیاس بزرگ دشوار می شود، زمانی که جهان می تواند آنچه را که در بلاک چین اتفاق می افتد تماشا کند. حرکت دادن آن به صورت مجازی ممکن است آسان تر باشد، اما اگر می خواهید به فیات پل بزنید، به نبوغ بسیار بیشتری نیاز دارد. 

پیش بینی آینده

با نگاهی به این واقعیت که حجم تراکنش‌های ارزهای دیجیتال از سال 567 تا 15.8 با 2020 درصد رشد به 2021 تریلیون دلار رسیده است، اما کلاهبرداری‌ها و وجوه دزدیده شده تنها 129 درصد رشد داشته است، این نشان دهنده کاهش 66 درصدی فعالیت غیرقانونی به عنوان نسبت حجم تراکنش است. معیارهای شاخص تر از نگاه کردن به ارقام کلاهبرداری و وجوه دزدیده شده به صورت مجزا. 

اگر به جلو تعمیم دهیم و به موردی نگاه کنیم که در آن حجم تراکنش ارزهای دیجیتال در سال 15.8 در سطح 2022 تریلیون دلار باقی بماند، آنگاه همین کاهش 66 درصدی کلاهبرداری ها و وجوه دزدیده شده به عنوان درصد حجم به معنای کلاهبرداری و وجوه دزدیده شده در سال 2022 به 3.7 دلار خواهد بود. میلیارد دلار، به طور قابل توجهی از 11 میلیارد دلار در سال 2020 کاهش یافته است. 

بنابراین بدون رشد شهاب سنگی در سراسر صنعت، فرکانس چنین سرقت‌هایی در واقع به میزان قابل توجهی کاهش می‌یابد – که نمودار زیر که ارقام سال ۲۰۲۱ را به سال جاری تعمیم می‌دهد نشان می‌دهد (کمی جنایت‌های محوری را ببخشید، این فقط یک نمایش بصری است!).

نتیجه

بنابراین، برای پایان دادن به، مقامات شروع به درک و کنترل دنیای غرب وحشی قبلی کریپتو می کنند. آزار و شکنجه ها با سرعت فزاینده ای در حال وقوع هستند و مقررات در حال فراگیری است. ارقام نشان می‌دهند که با رشد انفجاری دی‌فای و ارزهای دیجیتال، هک‌ها و نقض‌های امنیتی در واقع به صورت متناسب کاهش می‌یابند. در حالی که تعیین کمیت دشوار است، چنین مشکلاتی البته در دنیای تجارت-فای نیز اتفاق می افتد. 

با این حال، با گفتن این موضوع، اندازه هک های فردی که در کریپتو می بینیم نگران کننده است. مشتریان باید مراقب وجوه خود باشند و در شیوه های نگهداری خود محتاطانه عمل کنند. این صنعت ممکن است با سرعتی بی‌امان در حال رشد باشد، و مقیاس مشکل ممکن است اغراق‌آمیز باشد - به‌ویژه زمانی که با رویدادهای مشابه در دنیای تجارت-فی مقایسه می‌شود - با این حال هنوز یک مشکل است. 

اما اگر روند رو به جلو ادامه یابد، ما در مسیر درستی هستیم. 

پست کاهش 66 درصدی کلاهبرداری های رمزنگاری و وجوه سرقت شده در سال 2022؟ به نظر می رسد برای اولین بار در ژورنال سکه.

تمبر زمان:

بیشتر از ژورنال سکه