سال جدید با خبری مبنی بر اینکه کوین رز، کارآفرین برجسته Web3 آغاز شد قربانی یک کلاهبرداری فیشینگ شد که در آن او بیش از 1 میلیون دلار توکن غیرقابل تعویض (NFT) را از دست داد.
همانطور که موسسات مالی جریان اصلی شروع به ارائه خدمات مرتبط با Web3، ارزهای دیجیتال و NFT می کنند، آنها نگهبان دارایی های مشتری خواهند بود. آنها باید از مشتریان خود در برابر عوامل بد محافظت کنند و تشخیص دهند که آیا دارایی های مشتری از طریق فعالیت های غیرقانونی به دست آمده است یا خیر.
صنعت کریپتو کارکردهای ضد پول شویی (AML) را در سازمان ها آسان نکرده است. این بخش ساختارهایی مانند پل های زنجیره ای متقاطع، میکسرها و زنجیره های حریم خصوصی را ابداع کرده است که هکرها و سارقان رمزارز می توانند از آنها برای پنهان کردن دارایی های سرقت شده استفاده کنند. ابزارها یا چارچوب های فنی بسیار کمی می توانند به حرکت در این سوراخ خرگوش کمک کنند.
رگولاتورها اخیراً برخی از پلتفرمهای رمزنگاری را به شدت مورد بررسی قرار دادهاند و صرافیهای متمرکز را برای حذف توکنهای حریم خصوصی تحت فشار قرار دادهاند. در آگوست 2022، پلیس هلند الکسی پرتسف، توسعه دهنده تورنادو کش را دستگیر کردو از آن زمان روی کنترل تراکنش ها از طریق میکسرها کار کرده اند.
در حالی که حکمرانی متمرکز مخالف اخلاق Web3 در نظر گرفته میشود، آونگ ممکن است قبل از رسیدن به حد وسط متعادلی که از کاربران محافظت میکند و نوآوری را محدود نمیکند، باید در جهت دیگری حرکت کند.
و در حالی که موسسات و بانکهای بزرگ برای ارائه خدمات دارایی دیجیتال به مشتریان خود باید با پیچیدگیهای تکنولوژیکی Web3 دست و پنجه نرم کنند، تنها در صورتی قادر به ارائه حفاظت مناسب از مشتری خواهند بود که چارچوب AML قوی داشته باشند.
چارچوبهای AML به چندین قابلیت نیاز دارند که بانکها باید آنها را ارزیابی و ایجاد کنند. این قابلیت ها را می توان در داخل ساخت و یا با همکاری با راه حل های شخص ثالث به دست آورد.
چند فروشنده در این فضا عبارتند از Solidus Labs، Moralis، Cipher Blade، Elliptic، Quantumstamp، TRM Labs، Crystal Chain و Chainalysis. این شرکتها بر ارائه چارچوبهای جامع AML (تمام پشته) به بانکها و مؤسسات مالی متمرکز هستند.
برای اینکه این پلتفرمهای فروشنده رویکردی جامع به AML پیرامون داراییهای دیجیتال ارائه دهند، باید چندین ورودی داشته باشند. فروشنده چندین مورد از این موارد را فراهم می کند، در حالی که برخی دیگر از بانک یا موسسه ای که با آن کار می کنند، تامین می شوند.
منابع داده ها و ورودی ها
موسسات برای شناسایی موثر خطرات AML به تعداد زیادی داده از منابع مختلف نیاز دارند. وسعت و عمق داده هایی که یک موسسه می تواند به آن دسترسی داشته باشد، تأثیر عملکرد AML آن را تعیین می کند. برخی از ورودیهای کلیدی مورد نیاز برای AML و کشف تقلب در زیر آمده است.
سیاست AML اغلب یک تعریف گسترده از آنچه که یک شرکت باید مراقب آن باشد است. این به طور کلی به قوانین و آستانه هایی تقسیم می شود که به اجرای سیاست کمک می کند.
یک سیاست AML میتواند بیان کند که تمام داراییهای دیجیتال مرتبط با یک دولت ملی تحریمشده مانند کره شمالی باید علامتگذاری شده و مورد توجه قرار گیرند.
این خطمشی همچنین میتواند پیشبینی کند که اگر بیش از 10 درصد از ارزش تراکنش را بتوان به آدرس کیف پولی که حاوی درآمدهای حاصل از سرقت شناخته شده داراییها است، ردیابی کرد، تراکنشها علامتگذاری میشوند.
به عنوان مثال، اگر 1 بیت کوین (BTC) برای نگهداری توسط یک بانک درجه یک فرستاده می شود، و اگر 0.2 بیت کوین منبع خود را در کیف پولی حاوی درآمدهای حاصل از هک Mt. Gox داشته باشد، حتی اگر تلاش شده باشد که منبع را با اجرای 10 پرش یا بیشتر مخفی کند. قبل از رسیدن به بانک، یک پرچم قرمز AML برای هشدار به بانک در مورد این خطر بالقوه بلند می شود.
اخیر: مرگ در متاورژن: Web3 قصد دارد پاسخهای جدیدی به سوالات قدیمی ارائه دهد
پلتفرم های AML از چندین روش برای برچسب گذاری کیف پول ها و شناسایی منبع تراکنش ها استفاده می کنند. اینها شامل مشاوره با اطلاعات شخص ثالث مانند لیست های دولتی (تحریم ها و سایر بازیگران بد) می شود. خراش وب آدرس های رمزنگاری، تاریک نت، وب سایت های تامین مالی تروریسم یا صفحات فیس بوک؛ استفاده از روشهای اکتشافی خرج مشترک که میتواند آدرسهای رمزنگاری کنترل شده توسط یک شخص را شناسایی کند. و تکنیکهای یادگیری ماشینی مانند خوشهبندی که میتواند آدرسهای ارزهای دیجیتال را که توسط یک فرد یا گروه کنترل میشوند شناسایی کند.
دادههای جمعآوریشده از طریق این تکنیکها، بلوک ساختمانی برای قابلیتهای اساسی عملکردهای AML در بانکها و مؤسسات خدمات مالی برای مقابله با داراییهای دیجیتال هستند.
نظارت و غربالگری کیف پول
بانک ها باید نظارت و غربالگری پیشگیرانه کیف پول مشتریان را انجام دهند تا بتوانند ارزیابی کنند که آیا کیف پول به طور مستقیم یا غیرمستقیم با عوامل غیرقانونی مانند هکرها، تحریم ها، شبکه های تروریستی، میکسرها و غیره تعامل داشته است.
هنگامی که برچسب ها روی کیف پول ها برچسب گذاری می شوند، قوانین AML اعمال می شود تا اطمینان حاصل شود که غربالگری کیف پول در محدوده خطر قرار دارد.
تحقیق در مورد بلاک چین
بررسی بلاک چین برای اطمینان از اینکه تراکنشهایی که در شبکه اتفاق میافتد شامل هیچ گونه فعالیت غیرقانونی نمیشود، حیاتی است.
تحقیقاتی در مورد تراکنش های بلاک چین از منبع نهایی تا مقصد نهایی انجام می شود. پلتفرمهای فروشنده قابلیتهایی مانند فیلتر کردن ارزش تراکنش، تعداد پرشها یا حتی امکان شناسایی تراکنشهای رمپ خاموش را به عنوان بخشی از یک تحقیق به صورت خودکار ارائه میکنند.
پلتفرمها یک نمودار پرش تصویری ارائه میدهند که نشان میدهد هر جهشی که یک دارایی دیجیتال از طریق شبکه انجام داده است تا از اولین کیف پول به جدیدترین کیف پول برسد. پلتفرم هایی مانند Elliptic می توانند تراکنش هایی را شناسایی کنند که حتی از وب تاریک نشات می گیرند.
نظارت چند دارایی
نظارت بر ریسک که در آن چندین توکن برای پولشویی در یک بلاک چین استفاده می شود، یکی دیگر از قابلیت های حیاتی است که پلتفرم های AML باید داشته باشند. اکثر پروتکل های لایه 1 دارای چندین برنامه کاربردی هستند که توکن های مخصوص به خود را دارند. تراکنش های غیرقانونی ممکن است با استفاده از هر یک از این توکن ها اتفاق بیفتد و نظارت باید گسترده تر از یک توکن پایه باشد.
نظارت بر زنجیره متقابل
نظارت بر تراکنشهای زنجیرهای متقاطع برای مدتی مورد توجه تحلیلگران داده و کارشناسان AML قرار گرفته است. جدا از میکسرها و تراکنش های وب تاریک، تراکنش های زنجیره ای شاید سخت ترین مشکل برای حل باشد. برخلاف میکسرها و تراکنشهای وب تاریک، انتقال داراییهای زنجیرهای متقابل امری عادی و یک مورد استفاده واقعی است که قابلیت همکاری را افزایش میدهد.
همچنین، کیفپولهایی که داراییهایی را که از طریق میکسرها و وب تاریک جهش کردهاند را در خود جای میدهند، میتوانند برچسبگذاری شوند و با پرچم قرمز مشخص شوند، زیرا از منظر AML بلافاصله پرچمهای کهربایی در نظر گرفته میشوند. فقط پرچم گذاری یک تراکنش زنجیره ای امکان پذیر نخواهد بود، زیرا این امر برای قابلیت همکاری اساسی است.
ابتکارات AML در مورد تراکنشهای زنجیرهای متقابل در گذشته یک چالش بوده است، زیرا پلهای زنجیرهای متقابل میتوانند در روشی که داراییها را از یک بلاک چین به زنجیره دیگر منتقل میکنند، مبهم باشند. در نتیجه، Elliptic رویکردی چند لایه برای حل این مشکل ارائه کرده است.
سادهترین سناریو زمانی است که پل برای هر تراکنش، شفافیت سرتاسر زنجیرهها را فراهم میکند و پلتفرم AML میتواند آن را از زنجیرهها انتخاب کند. در مواردی که چنین قابلیت ردیابی به دلیل ماهیت پل امکان پذیر نباشد، الگوریتم های AML از تطبیق ارزش زمانی استفاده می کنند، جایی که دارایی هایی که زنجیره ای را ترک کرده و به دیگری رسیده اند با استفاده از زمان انتقال و ارزش انتقال مطابقت داده می شوند.
چالش برانگیزترین سناریو جایی است که هیچ یک از آن تکنیک ها قابل استفاده نباشد. به عنوان مثال، انتقال دارایی به شبکه لایتنینگ بیت کوین از اتریوم می تواند غیرشفاف باشد. در چنین مواردی، تراکنشهای پل متقابل میتوانند مانند تراکنشهای موجود در میکسرها و وب تاریک رفتار شوند و عموماً به دلیل عدم شفافیت توسط الگوریتم علامتگذاری میشوند.
غربالگری قرارداد هوشمند
غربالگری قراردادهای هوشمند یکی دیگر از زمینه های حیاتی برای محافظت از کاربران مالی غیرمتمرکز (DeFi) است. در اینجا، قراردادهای هوشمند بررسی می شوند تا اطمینان حاصل شود که هیچ فعالیت غیرقانونی با قراردادهای هوشمند وجود ندارد که مؤسسات باید از آن آگاه باشند.
این شاید برای صندوقهای تامینی که میخواهند در استخرهای نقدینگی در یک راهحل DeFi شرکت کنند، بسیار مرتبط است. در این مرحله برای بانک ها اهمیت کمتری دارد، زیرا آنها معمولاً مستقیماً در فعالیت های DeFi شرکت نمی کنند. با این حال، با درگیر شدن بانک ها با DeFi سازمانی، غربالگری در سطح قرارداد هوشمند بسیار حیاتی می شود.
بررسی دقیق VASP
صرافی ها به عنوان ارائه دهندگان خدمات دارایی های مجازی (VASP) طبقه بندی می شوند. بررسی دقیق، قرار گرفتن در معرض کلی صرافی را بر اساس همه آدرسهای مرتبط با صرافی بررسی میکند.
برخی از پلتفرمهای فروشنده AML بر اساس کشور شرکت، الزامات مشتری خود را بشناسید و در برخی موارد، وضعیت برنامههای جرایم مالی را ارائه میدهند. برخلاف قابلیتهای قبلی، بررسیهای VASP شامل دادههای درون زنجیرهای و خارج از زنجیره است.
اخیر: پیشنهاد معاملات ارزهای دیجیتال بورس تل آویو یک "سیستم حلقه بسته"
AML و تجزیه و تحلیل زنجیره ای فضایی است که به سرعت در حال توسعه است. چندین پلتفرم برای حل برخی از پیچیده ترین مشکلات فناوری کار می کنند که به مؤسسات کمک می کند تا از دارایی های مشتری خود محافظت کنند. با این حال، این یک کار در حال پیشرفت است و برای داشتن کنترلهای قوی AML برای داراییهای دیجیتال باید کارهای زیادی انجام شود.
منبع: https://cointelegraph.com/news/banks-with-crypto-services-require-new-anti-money-laundering-capabilities
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- منبع: https://bitcoinethereumnews.com/crypto/banks-with-crypto-services-require-new-anti-money-laundering-capabilities/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=banks-with-crypto-services-require-new-anti-money-laundering-capabilities
- :است
- 1 میلیون دلار
- $UP
- 1
- 10
- 2022
- a
- توانایی
- قادر
- دسترسی
- دست
- در میان
- فعالیت ها
- بازیگران
- نشانی
- آدرس
- اهداف
- هوشیار
- الگوریتم
- الگوریتم
- معرفی
- رنگ کهربایی
- AML
- تحلیلگران
- علم تجزیه و تحلیل
- و
- دیگر
- پاسخ
- ضد پول شویی
- جدا
- برنامه های کاربردی
- اعمال می شود
- روش
- هستند
- محدوده
- دور و بر
- AS
- دارایی
- دارایی
- مرتبط است
- At
- تلاشها
- اوت
- خودکار
- بطور خودکار
- به عقب
- بد
- بانک
- بانک
- پایه
- مستقر
- BE
- شدن
- قبل از
- آغاز شد
- شروع
- در زیر
- میان
- بیت کوین
- شبکه رعد و برق بیت کوین
- BLADE
- مسدود کردن
- بلاکچین
- معاملات blockchain
- وسعت
- بریج
- پل
- پهن
- گسترده تر
- شکسته
- BTC
- ساختن
- بنا
- ساخته
- by
- CAN
- قابلیت های
- مورد
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- متمرکز
- صرافی های متمرکز
- زنجیر
- تحلیل زنجیره ای
- زنجیر
- به چالش
- به چالش کشیدن
- چارت سازمانی
- چک
- رمز
- مشتری
- مشتریان
- خوشه بندی
- Cointelegraph
- همکاری
- بیا
- مشترک
- پیچیده
- پیچیدگی ها
- در نظر گرفته
- مشاوره
- شامل
- قرارداد
- قرارداد
- کنترل
- کنترل
- گروه شاهد
- میتوانست
- کشور
- ایجاد
- جرم
- بحرانی
- صلیب های زنجیره ای
- پل های متقاطع
- بسیار سخت
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- صنعت رمزنگاری
- میکسر کریپتو
- خدمات رمزنگاری
- رمزنگاری معاملات
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- کریستال
- متولیان
- بازداشت
- مشتری
- تاریک
- وب سایت تیره
- Darknet
- داده ها
- مقدار
- غیر متمرکز
- امور مالی غیر متمرکز
- امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)
- تصمیم گیری
- DEFI
- ارائه
- تحویل
- عمق
- مقصد
- کشف
- توسعه دهنده
- دیجیتال
- دارایی دیجیتال
- دارایی های دیجیتال
- سخت کوشی
- جهت
- مستقیما
- نمی کند
- پایین
- هلندی
- پلیس هلند
- به طور موثر
- اثر
- بیضوی
- پشت سر هم
- اطمینان حاصل شود
- موجودیت
- موسس شرکت
- ethereum
- اخلاق
- ارزیابی
- حتی
- هر
- تبادل
- مبادلات
- کارشناسان
- ارائه
- خیلی
- فیس بوک
- کمی از
- فیلتر
- سرمایه گذاری
- مالی
- موسسات مالی
- خدمات مالی
- مالی-جرم
- تامین مالی
- شرکت
- شرکت ها
- نام خانوادگی
- پرچم گذاری شده
- پرچم ها
- متمرکز شده است
- برای
- چارچوب
- چارچوب
- تقلب
- کشف تقلب
- از جانب
- تابع
- ویژگی های
- توابع
- اساسی
- بودجه
- عموما
- دریافت کنید
- حکومت
- دولت
- گوکس
- زمین
- گروه
- هک
- هکرها
- رخ دادن
- اتفاق می افتد
- سخت
- آیا
- داشتن
- پرچین
- صندوق های تامینی
- کمک
- اینجا کلیک نمایید
- پنهان شدن
- نگه داشتن
- دارایی ها را نگه دارید
- سوراخ
- جامع
- هویج
- چگونه
- اما
- HTTPS
- شناسایی
- شناسایی
- قاچاق
- انجام
- مهم
- in
- شامل
- به طور غیر مستقیم
- صنعت
- ابتکارات
- ابداع
- نمونه
- موسسه
- سازمانی
- DeFi سازمانی
- موسسات
- اطلاعات
- قابلیت همکاری
- تحقیق
- شامل
- گرفتار
- IT
- ITS
- فقط یکی
- کلید
- دانستن
- مشتری خود را بشناسید
- شناخته شده
- کشور کره
- برچسب
- برچسب ها
- آزمایشگاه
- عدم
- بزرگ
- لباسشویی
- لایه
- لایه 1
- یادگیری
- رعد و برق
- شبکه رعد و برق
- پسندیدن
- محدودیت
- مرتبط
- نقدینگی
- استخرهای نقدینگی
- لیست
- نگاه کنيد
- دستگاه
- فراگیری ماشین
- تکنیک های یادگیری ماشین
- ساخته
- مسیر اصلی
- تطبیق
- مطابق
- متاوررس
- روش
- متوسط
- میلیون
- میلیون ارزش
- مخلوط کن
- میکسرها
- پول
- نظارت بر
- بیش
- اکثر
- حرکت
- MT
- Mt. برو
- چندگانه
- طبیعت
- هدایت
- نیاز
- ضروری
- نیازهای
- شبکه
- شبکه
- جدید
- سال نو
- اخبار
- NFT
- غیرقابل مصرف
- نشانه های غیر قابل نفوذ
- شمال
- کره شمالی
- قابل توجه
- عدد
- به دست آمده
- of
- ارائه
- قدیمی
- on
- روی زنجیره
- ONE
- سازمان های
- دیگر
- دیگران
- به طور کلی
- خود
- بخش
- شرکت کردن
- گذشته
- انجام دادن
- شاید
- شخص
- چشم انداز
- فیشینگ
- انتخاب کنید
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- نقطه
- پلیس
- سیاست
- چند ضلعی
- استخرها
- ممکن
- پتانسیل
- قبلی
- خلوت
- رمزهای حریم خصوصی
- بلادرنگ
- مشکل
- مشکلات
- درآمد حاصل
- برنامه ها
- پیشرفت
- طرح پیشنهادی
- محافظت از
- حفاظت
- پروتکل
- ارائه
- ارائه خدمات
- ارائه دهندگان
- فراهم می کند
- خرگوش
- بالا بردن
- رمپ
- رسیدن به
- اخیر
- تازه
- قرمز
- مربوط
- مربوط
- نیاز
- مورد نیاز
- نتیجه
- خطر
- خطرات
- تنومند
- رز
- قوانین
- در حال اجرا
- همان
- تحریم شده
- تحریم ها
- سناریو
- خراش دادن
- غربالگری
- بخش
- سرویس
- ارائه دهندگان خدمات
- خدمات
- چند
- باید
- پس از
- تنها
- هوشمند
- قراردادهای هوشمند
- So
- آزمایشگاه SOLIDUS
- راه حل
- مزایا
- حل
- حل کردن
- برخی از
- منبع
- منابع
- فضا
- خرج کردن
- دولت
- ساقه
- موجودی
- به سرقت رفته
- چنین
- مناسب
- فنی
- تکنیک
- فنی
- پیشرفته
- تامین مالی تروریستی
- که
- La
- متاورس
- منبع
- دولت
- سرقت
- شان
- اینها
- شخص ثالث
- از طریق
- زمان
- به
- رمز
- نشانه
- تن
- ابزار
- گردباد
- تورنادو نقدی
- نسبت به
- قابلیت ردیابی
- ردیابی
- تجارت
- معامله
- معاملات
- انتقال
- نقل و انتقالات
- شفافیت
- درست
- نهایی
- استفاده کنید
- مورد استفاده
- کاربران
- ارزش
- VASP
- واسپس
- فروشنده
- فروشندگان
- قربانی
- چشم انداز
- مجازی
- دارایی های مجازی
- کیف پول
- کیف پول
- میخواهم
- تماشا کردن
- مسیر..
- وب
- تراشیدن وب
- Web3
- وب سایت
- چی
- چه
- که
- در حین
- اراده
- با
- در داخل
- مهاجرت کاری
- مشغول به کار
- کارگر
- با ارزش
- خواهد بود
- سال
- شما
- زفیرنت