خزانه داران بانک می توانند بازیگران کلیدی در بهره وری رانندگی باشند - فین تک سنگاپور

تمبر زمان: 5 اکتبر 2023، 12:26 صبح
گره منبع: 2919174

قبل از سال 2008، نقش خزانه دار بانک به طور گسترده حول گزارش، مدیریت ترازنامه و مدیریت پول نقد می چرخید.

این وضعیت زمانی تغییر کرد که بحران مالی جهانی باعث شد موسسات مالی تثبیت شده با کمبود نقدینگی و در نهایت شکست مواجه شوند. امروزه، خزانه داران به طور فزاینده ای بر مسیر آینده و راهبری استراتژی تجاری در اتاق هیئت مدیره تأثیر می گذارند.

یکی از حوزه‌های مهمی که خزانه‌داران می‌توانند با چشم‌انداز گسترده و تأثیرگذاری بر تأمین مالی، نقدینگی و ریسک و انطباق داشته باشند، شناسایی و هدایت کارایی است.

اما ابتدا، مهم است که مشخص شود کارایی در زمینه خزانه داری به چه معناست، زیرا این یک اصطلاح پرکاربرد است که قابل تفسیر است.

در برخی زمینه‌ها، کارایی می‌تواند در مورد استفاده از تمام منابع با ظرفیت کامل آنها باشد، اما این کارایی مورد بحث در اینجا نیست.

به هر حال، عملیات خزانه داری به فضای زیادی نیاز دارد تا رویدادهای خارج از کنترل بانک به ویژه در این زمان های غیرقابل پیش بینی و نوسان امکان پذیر باشد.

کارایی به معنای استفاده حداکثری از منابع موجود است. اگر کسی بتواند در چهار منبع کلیدی خزانه داری – سیستم ها، داده ها، فرآیندها و افراد – به کارایی مطلوب دست یابد، مطمئناً دستاوردهای عملکرد محقق خواهد شد.

ارائه دهنده نرم افزار خدمات مالی و راه حل های ابری فیناسترا چالش‌های کلیدی در هر یک از این حوزه‌ها را شناسایی کرد و در یک مقاله اخیر راهنمایی‌هایی برای غلبه بر آنها ترسیم کرد. "محرک کارایی: اهمیت خزانه داری در بهینه سازی".

برای بهره وری سیستم در برابر تکه تکه شدن حرکت کنید

خزانه داران امروز نیاز به نظارت روشن بر کلیه جریان های معاملاتی و تجاری دارند تا از شکست هایی که به شهرت، زیان های مالی و حتی اختلال در بازار گسترده تر منجر می شود، جلوگیری کنند.

همانطور که نقش خزانه داران افزایش یافته است، تعداد ابزارهای مورد نیاز برای انجام این مسئولیت ها نیز افزایش یافته است. با این حال، این امر منجر به این شده است که اکثر مؤسسات مالی مستقر دارای سیستم های تکه تکه شده باشند، با مناطق مختلف که معمولاً در پلت فرم های جداگانه مدیریت می شوند.

این به معنای تلاش عملیاتی قابل توجه برای تطبیق داده ها از منابع مختلف، در قالب های مختلف، از پلت فرم های مختلف است.

این منجر به اتکای شدید به فرآیندهای دستی می شود که خطر خطا را افزایش می دهد. نرخ خطا در ورودی تجارت دستی اغلب بین 10 تا 15 درصد است، که یک مورد قوی برای تطبیق خودکار است.

استفاده از داده ها برای افزایش عملکرد

یکی دیگر از مسائل کلیدی برای خزانه داران داده ها است. غربالگری، عادی سازی و تفسیر فیدهای داده بلادرنگ در حال گسترش به چالشی برای قدرت محاسباتی موجود تبدیل شده است و اولویت برای بسیاری از خزانه داران، جمع آوری داده های پویا و بلادرنگ با داده های دسته ای است که باید در یک قالب واحد استاندارد شود. برای به حداکثر رساندن قابلیت استفاده آن

داده های با کیفیت بد می تواند به مدیریت ترازنامه و در نهایت به تجربه کلی مشتری آسیب برساند.

هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی می توانند در اینجا تأثیر زیادی بگذارند، به عنوان مثال با شناسایی غلط املایی و تکراری. مخفف کلمه ای مانند "Limited" می تواند برخی از سیستم ها را متقاعد کند که با موجودیت های بیشتری نسبت به آنچه که هست سر و کار دارند.

اما، برای بهره‌مندی مناسب از این فناوری‌های جدید، سازمان‌ها همچنین باید روی معماری داده‌ای قوی سرمایه‌گذاری کنند.

ساده کردن فرآیندها برای حداکثر خروجی

اغلب مناطق متعددی در عملیات خزانه داری وجود دارد که کارایی فرآیند را می توان بهبود بخشید. فرآیندها و رویه‌ها در خزانه‌داری به عهده خزانه‌دار است که باید طراحی کند، اما انتخاب اولویت‌بندی می‌تواند چالش برانگیز باشد.

از این قوانین می توان به عنوان راهنما استفاده کرد:

  1. فرآیندهای سازمان خود را در سطح دانه ای درک کنید. دانستن اینکه در چه نقطه ای از چرخه های BAU ممکن است نقدینگی فشرده شود و نقاط انقباضی رخ دهد بسیار ارزشمند است. پایان روز/ماه/سه ماهه/سال، تاریخ سررسید، یا تاریخ انقضای معاملات چند مشتقه سهام که سررسید یک‌باره دارند، همگی نمونه‌هایی از رویدادهای استرس‌زای احتمالی هستند که خزانه‌داری می‌تواند با تفکر قبلی مدیریت کند.
  2. نقاط فشار خزانه خود را بشناسید. نقاطی را که به احتمال زیاد تحت فشار قرار می گیرند، شناسایی کنید.
  3. نقاط فشار را اولویت بندی کنید. برای هر نقطه فشار فرضی «هزینه شکست» تعیین کنید، با مشاهده بزرگی اثرات ضربه‌ای، ارزش توان عملیاتی، یا تعداد مشتریانی که بالقوه تحت تأثیر قرار می‌گیرند.
  4. مرتب آشتی کنید. سورپرایزها هر از گاهی در خزانه ظاهر می شوند، اما با تطبیق مکرر، خزانه دار کارآمد از تبدیل شدن این رویدادهای مخاطره آمیز جلوگیری می کند.
  5. به طور منظم پیش بینی کنید. از هوش مصنوعی برای مدل‌سازی پیش‌بینی‌ها از منابع داده طلایی برای شناسایی مازاد نقدینگی و کمبودهای آتی استفاده کنید. یک تصویر لحظه ای دقیق از جریان نقدی، شرکت را قادر می سازد تا تعهدات بدهی خود را بهتر مدیریت کند، توانایی های خود را درک کند و سرمایه گذاری های مستقیم آینده را هدایت کند. خزانه داران به یک دید شفاف از نیازهای نقدی آتی سازمان خود نیاز دارند تا بتوانند با خیال راحت از نوسانات منطقه ای و استراتژی عملیاتی آگاهانه عبور کنند.
  6. اقدامات خود را مشخص کنید. خواه EBITDA، ROCE، نرخ STP، هزینه های FTE، سود خالص پرداختی/دریافتی، یا معیار دیگری را برای اندازه گیری سطوح کارایی خود انتخاب کنید، آن انتخاب را با ذینفعان به اشتراک بگذارید و به طور مداوم از آن استفاده کنید.

مداخله انتقادی خزانه داران فراتر از اتوماسیون

علیرغم تمام کارایی‌هایی که از طریق اتوماسیون فرآیندهای دستی به دست می‌آید، تنها مداخله متخصص می‌تواند تمام پیامدهای احتمالی یک اختلال جدی را ارزیابی کند و سپس تأثیر آن را کاهش دهد.

مقدار منابع متخصص مورد نیاز به فراوانی و بزرگی حوادثی که نیاز به حل دارند بستگی دارد. همانطور که قبلاً ذکر شد، در سطح استراتژیک، خزانه داران ارزش قابل توجهی برای بحث های استراتژی تجاری در سطح هیئت مدیره می آورند.

با توجه به اینکه بازارها هنوز به دلیل نوسانات ژئوپلیتیکی و اقتصادی ناآرام نیستند، منطقی است که خزانه دار تلاش هایی را برای هدایت موسسات مالی در چنین دوره چالش برانگیزی هدایت کند.

از سیلد تا بدون درز: راه حل های خزانه داری یکپارچه

کارآیی در خزانه داری اثرات مثبتی بر هزینه های عملیاتی، مدیریت ریسک، عملکرد تجاری و رشد کسب و کار دارد.

با ادغام عملیات در یک پلتفرم واحد، مانند موارد ارائه شده توسط Finastra، سازمان ها می توانند به سادگی از طریق سازگاری فرآیند، گردش کار ساده و داده های متمرکز، به دستاوردهای قابل توجهی برسند.

Finastra راه حل های خزانه داری اثبات شده ای را با بیش از 400 مشتری در سراسر جهان و بیش از 30 سال همکاری با بانک های جهانی، منطقه ای و محلی برای بهترین شیوه های بازار دارد.

این راهکارها به بانک‌ها کمک می‌کند تا از سیستم‌های منسوخ و منسوخ شده به پلت‌فرم‌های کارآمد و مقرون‌به‌صرفه انتقال یابند که به تیم‌های خزانه‌داری کمک می‌کند تا بهترین استفاده را از زمان و منابع برای افزودن ارزش بیشتر به سازمان‌ها و مشتریان خود داشته باشند.

درباره اینکه چگونه راه حل های خزانه داری Finastra می تواند به کسب و کار شما کمک کند تا کارایی و رشد داشته باشد، بیشتر بیاموزید اینجا کلیک نمایید.

چاپ دوستانه، PDF و ایمیل

تمبر زمان:

بیشتر از فین تک نیوز سنگاپور