6 روش ساده برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

اینجا را کلیک کنید تا فهرست راهنمای آژانس املاک ما را مرور کنید و با نمایندگان دارای رتبه برتر در منطقه خود تماس بگیرید!

دلایل بی شماری برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد. این شکل از سرمایه گذاری است کم خطر محسوب می شود زیرا همیشه تقاضا برای افرادی که به مسکن نیاز دارند وجود خواهد داشت. شما می توانید چندین دهه سرمایه گذاری خود را در املاک و مستغلات نگه دارید یا در عرض چند سال سرمایه گذاری خود را برای کسب سود بفروشید. و برخلاف سهام و اوراق قرضه، در صورت نیاز می توانید در سرمایه گذاری خود زندگی کنید. 

راه های مختلفی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد - صرف نظر از بودجه و دانش مالی شما. اگر می خواهید شروع به رشد ثروت خود کنید، در اینجا چند گزینه وجود دارد که باید در نظر بگیرید.

املاک اجاره بلند مدت

وقتی اکثر مردم به سرمایه گذاری در املاک فکر می کنند، املاک اجاره ای را به تصویر می کشند. در این مورد، شما یک خانه، خانه شهری، یا کاندو خریداری می کنید و سپس آن را به مستاجران بلندمدت اجاره می دهید که با اجاره نامه موافقت می کنند. اجاره نوعی درآمد غیرفعال را فراهم می کند و در نهایت می توانید ملک را با پرداختی بیشتر در دراز مدت بفروشید. 

در حالی که به نظر می رسد این یک گزینه سرمایه گذاری آسان است، املاک اجاره ای پروژه های دستی نیستند. شما باید زمان و پولی را برای نگهداری اجاره خود اختصاص دهید. این می تواند به معنای توقف برای چمن زنی یا جمع آوری اجاره و بررسی مستاجران احتمالی باشد. اگر بین مستاجران شما و همسایگان اختلافی وجود داشته باشد، از شما خواسته می شود تا موضوع را حل و فصل کنید. 

علاوه بر این، فقط به این دلیل که درآمد غیرفعال در قالب اجاره به دست می آورید به این معنی نیست که می توانید شغل روزانه خود را رها کنید. بسیاری از صاحبان املاک سرمایه گذاری از درآمد اجاره برای پوشش هزینه های اساسی استفاده می کنند. به عنوان مثال، اکثر اجاره‌ای که جمع‌آوری می‌کنید، پرداخت‌های وام مسکن و مالیات بر دارایی‌تان را پوشش می‌دهد. همچنین اگر شرکتی را استخدام می کنید و هر ماه بودجه ای را برای پوشش تعمیرات و "دوره های مرده" زمانی که بین مستاجران هستید، کنار بگذارید، ممکن است مجبور شوید به یک شرکت مدیریت اجاره بپردازید. 

این اطلاعات برای ترساندن شما نیست، بلکه به شما کمک می کند تصویر روشنی از سرمایه گذاری خود داشته باشید. در سال 1992، قیمت متوسط ​​خانه 121,500 دلار بود. در سال 2022، متوسط ​​قیمت خانه 454,900 دلار بود. این یک افزایش 333,400 دلاری در طول 30 سال است. قبل از خرید املاک اجاره ای، کار و امور مالی را درک کنید.

اجاره تعطیلات کوتاه مدت

یکی دیگر از راه های محبوب برای سرمایه گذاری در املاک، خرید ملک در یک منطقه مطلوب و سپس تبدیل آن به اجاره تعطیلات است. اگر توانایی خرید خانه برای تعطیلات را دارید، می توانید هر زمان که بخواهید از ساحل یا دریاچه دیدن کنید. وقتی آنجا نیستید، می توانید خانه را در وب سایت هایی مانند Airbnb و VRBO اجاره کنید. 

>> پاسخ های نماینده: آیا گروه های سرمایه گذاری ملکی برای پیوستن وجود دارد؟

این مثال دیگری از چگونگی نیاز به یک تصویر شفاف از امور مالی شخصی قبل از شروع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است. شما باید هزینه مدیریت خانه تعطیلات و هزینه های مربوط به اجاره آن را بدانید. به عنوان مثال، ممکن است لازم باشد به یک مدیر املاک و شرکت نظافتی برای بازدید از خانه یک روز پس از خروج هر مهمانی پول پرداخت کنید. همچنین باید بدانید که آیا این خانه ها در منطقه مورد نظر شما قانونی هستند یا خیر.  

خوشبختانه تعداد زیادی وجود دارد راهنماها و ابزارهای آنلاین بودجه ای برای خانه تعطیلات خود تعیین کنید تا بدانید که آیا این خانه سودآور خواهد بود یا خیر. خطر اصلی این است که اتفاقی برای ملک اجاره ای شما بیفتد که در آن شما نمی توانید مستاجر را بپذیرید و باید تمام هزینه ها را خودتان بپردازید.

خانه کوه در می رم

این یکی دیگر از گزینه های عملی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است. بسیاری از برنامه های HGTV را می سازند ورق زدن خانه پر زرق و برق به نظر می رسند شما می توانید روز خود را با انتخاب رنگ رنگ و وسایل کابینت بگذرانید تا یک خانه بی کیفیت را به خانه ای مطلوب تبدیل کنید. با این حال، برنامه ریزی استراتژیک و ریاضیات مالی زیادی برای این نوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد.

ابتدا باید ملکی را پیدا کنید که فکر می کنید سرمایه گذاری خوبی است. فلیپرها به دنبال املاک کم ارزشی هستند که می توانند با قیمت های پایین خریداری کنند و به سرعت دوباره بفروشند. سپس باید دقت کنید که دقیقاً چقدر کار باید انجام شود و هزینه آن چقدر خواهد بود. پس از تعمیر خانه، می توانید سعی کنید آن را برای کسب سود بفروشید. 

اگر پول بیشتری را برای خرید و تعمیر ملک صرف کنید، این سرمایه گذاری ممکن است شکست بخورد. حتی اگر سود کمی داشته باشید، ممکن است با یک ضربه مواجه شوید مالیات بر درآمد سرمايه که به بازگشت شما می خورد.

خوشبختانه، اگر مطمئن نیستید که پروژه تلنگری شما به نتیجه برسد، گزینه هایی برای کسب سود وجود دارد. شما همیشه می توانید خانه را به یک ملک اجاره ای تبدیل کنید تا زمانی که بازار املاک و مستغلات مسکونی رقابتی تر شود. پرداخت های ماهانه مستاجران می تواند به شما کمک کند تا زمانی که خانه را برای کسب سود بفروشید، هزینه های خود را پوشش دهید.

اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITs)

همه افراد بودجه یا زمان لازم برای خرید خانه دوم و تبدیل آن به ملک اجاره ای را ندارند. خوشبختانه، این امکان وجود دارد که تنها با چند صد دلار (یا کمتر) در جیب خود وارد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شوید. 

اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات جمع آوری پول از سرمایه گذاران و استفاده از وجوه برای خرید املاک و مستغلات. به عنوان مثال، یک تراست سرمایه گذاری املاک و مستغلات ممکن است در خرید و مدیریت مجتمع های آپارتمانی در سراسر ایالات متحده تخصص داشته باشد. یکی دیگر ممکن است املاک تجاری بخرد. تراست درآمد اجاره را از املاکی که در اختیار دارد جمع آوری می کند و سود حاصل از فروش مکان های خاص را جمع آوری می کند. سپس این سودها با سرمایه گذاران املاک تقسیم می شود. 

REIT هایی که املاک را خریداری و مدیریت می کنند معمولا REIT های سهام نامیده می شوند اما mREIT (REIT های رهنی) نیز وجود دارد که می توانید در آنها سرمایه گذاری کنید. این تراست های سرمایه گذاری پشتوانه وام های مسکن را فراهم می کنند و برای تامین مالی با وام دهندگان همکاری نزدیک دارند. آنها از سود وام ها سود می برند. 

REIT یکی از ساده ترین راه ها برای ورود به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است زیرا به راحتی می توانید آنها را در بازار سهام خریداری کنید. آنها اغلب نوعی سرمایه گذاری کم ریسک در نظر گرفته می شوند زیرا یک REIT واحد ممکن است دارای مجموعه متنوعی از املاک باشد که هر کدام ارزش ها و فرصت های متفاوتی دارند. 

صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات

راه دیگر سرمایه گذاری در املاک و مستغلات از طریق صندوق های سرمایه گذاری مشترک است. صندوق سرمایه گذاری مشترک مجموعه ای از سرمایه گذاری های بالقوه است که توسط کارشناسان مالی توسعه یافته است. در بازار سهام، سرمایه گذاران ممکن است به صندوق سرمایه گذاری متشکل از شرکت هایی از بخش های انرژی، خرده فروشی، خودرو و فناوری بخرند. این وجوه کم خطر در نظر گرفته می شوند زیرا بعید است که هر شرکت در صنایع مختلف تحت تأثیر منفی نیروهای بازار قرار گیرد. 

صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات شبیه هستند. آنها صندوق هایی هستند که از چندین نوع مختلف تراست و شرکت سرمایه گذاری املاک و مستغلات تشکیل شده اند. در واقع، بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات به چندین REIT مختلف خرید می‌کنند. به این ترتیب، اگر یک REIT که بر املاک تجاری تمرکز دارد، عملکرد سه ماهه ضعیفی داشته باشد، REIT دیگری در پرتفوی می تواند کسادی را جبران کند و صندوق همچنان سود سهام را برای سرمایه گذاران ارائه می دهد. 

اگر به REIT و صندوق های سرمایه گذاری مشترک املاک و مستغلات علاقه دارید، با یک مشاور مالی صحبت کنید. آنها می توانند در مورد سطوح خطر شما (خواه گزینه های ایمن تر یا تهاجمی تر را ترجیح می دهید) و اهداف بلند مدت شما را بیاموزند. آنها ممکن است بتوانند چند وجوه را که نیازهای سرمایه گذاری شما در املاک و مستغلات را برآورده می کند، توصیه کنند.

سندیکای املاک و مستغلات

چند راه کمتر شناخته شده برای سرمایه گذاری در املاک وجود دارد که ممکن است راه خوبی برای ایجاد ثروت باشد. با سندیکایی، گروهی از مردم با هم همکاری می کنند تا زمین بخرند و ملکی بسازند که می تواند برای جمع آوری درآمد اجاره و کسب سودهای آتی مورد استفاده قرار گیرد. سندیکایی اغلب برای ساخت املاک تجاری و املاک چند خانواری استفاده می شود.

به عنوان مثال، یک گروه 10 نفره ممکن است هزینه خرید زمین را تقسیم کنند و یک ساختمان آپارتمانی با 20 واحد بسازند. اگر هزینه پروژه 800,000 دلار باشد، هر فرد حدود 80,000 دلار کمک خواهد کرد. (بعضی ممکن است بسته به توان مالی آنها بیشتر از دیگران خرید کنند.) با نقل مکان مستاجرین و پرداخت اجاره بها، سود بین سرمایه گذاران توزیع می شود که می توانند شروع به بازگرداندن پول خود کنند. در نهایت، اگر مجتمع آپارتمانی به قیمت 2 میلیون دلار فروخته شود، همه سرمایه گذاران بازده خود را از فروش دریافت می کنند. 

ورود به بازار املاک و مستغلات با چندین شریک می تواند ریسک کلی شما را کاهش دهد. با این حال، هنوز هم اشکالاتی در این شکل از سرمایه گذاری در املاک وجود دارد. اول، تمام سرمایه گذاری شما در یک ملک فیزیکی است. حتی اگر بیمه توسعه را پوشش دهد، باز هم ممکن است مشکلاتی در ساختمان وجود داشته باشد که سود شما را در کوتاه مدت به تاخیر بیاندازد یا از بین ببرد. 

در مرحله بعد، انحلال سرمایه گذاری خود در یک ملک سندیکایی دشوار است. شما یا باید توسط سرمایه گذاران دیگر خریداری شوید یا کسی را پیدا کنید که جای شما را بگیرد.

>> پاسخ های نماینده: آیا قبل از خرید ملک سرمایه گذاری باید یک LLC داشته باشم؟

در مقیاس کوچک، ممکن است بتوانید از طریق تأمین مالی جمعی وارد سندیکا شوید. چندین پلت فرم آنلاین املاک و مستغلات وجود دارد که به شما امکان می دهد پروژه هایی را با چند صد دلار خریداری کنید. همچنین می توانید در مدت زمان کوتاهی سود سهام دریافت کنید.

تصمیم بگیرید که کدام گزینه های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای شما بهترین هستند

برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار املاک و مستغلات نیازی به خرید املاک اجاره ای و ساختمان های اداری ندارید. خرید در تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) و استفاده از پلتفرم های آنلاین املاک و مستغلات برای رشد ثروت خود امکان پذیر است. انواع مختلفی از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد که می توانید بر اساس بودجه، میزان تحمل ریسک و جدول زمانی خود انتخاب کنید.

ابتدا با یک مشاور مالی صحبت کنید. آنها می توانند سرمایه گذاری های بالقوه شما در املاک و مستغلات را بررسی کنند و حتی شما را با سرمایه گذاران واجد شرایط املاک در تماس قرار دهند. اگر می خواهید سرمایه گذاری در املاک فیزیکی (بر خلاف وجوه) را شروع کنید، با یک مشاور املاک تماس بگیرید. یک مسکن می تواند به شما کمک کند تا املاک بالقوه ای را پیدا کنید که می تواند برای شما کار کند.

برای پیدا کردن یک مسکن در منطقه خود، به متخصصان FastExpert مراجعه کنید. میتونی پیدا کنی برترین مشاوران املاک که می دانند چگونه با سرمایه گذاران کار کنند. خدمات رایگان ما می تواند شما را در مسیر دستیابی به اهداف املاک و مستغلات قرار دهد.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• ضرب کردن آینده با آدرین اشلی. دسترسی به اینجا.
• خرید و فروش سهام در شرکت های PRE-IPO با PREIPO®. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.fastexpert.com/blog/invest-in-real-estate/