ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات قیمت اغلب با سرمایه گذاری های پرریسک همراه هستند. با این حال، محصولات سرمایهگذاری کمریسکی وجود دارند که حول استیبلکوینها میچرخند، این ارزهای دیجیتال مبتنی بر بلاکچین هستند که قیمت آنها به فیات یا کالاها مرتبط است و آنها را قادر میسازد تا ریسک نوسانات را کاهش دهند. در اینجا ما در مورد چگونگی ایجاد سود یا "بازده" بحث می کنیم USDC، استیبل کوینی که به طور کامل توسط دلار آمریکا پشتیبانی می شود.
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH | |
دیوانه | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | - | ٪۱۰۰ |
ترکیب | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | - | ٪۱۰۰ |
Nexo | تا٪ 8.00 | تا٪ 8.00 | تا٪ 8.00 | تا٪ 8.00 | تا٪ 5.00 |
BlockFi | ٪۱۰۰ | - | تا٪ 6.00 | تا٪ 7.50 | تا٪ 3.50 |
کوکوین | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | - | - | ٪۱۰۰ |
Binance | - | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | تا٪ 6.00 | تا٪ 5.34 |
Crypto.com | تا٪ 6.50 | تا٪ 6.50 | تا٪ 6.50 | - | تا٪ 2.00 |
USDC چیست؟
USDC یک ارز دیجیتال است که توسط شرکت فین تک مستقر در ایالات متحده منتشر می شود دایره. این توسط دلار آمریکا، بر اساس نسبت 1:1 حمایت می شود و بر زیرساخت چند زنجیره ای متکی است. پس از شروع بهعنوان توکن ERC-20، USDC به دیگر پلتفرمهای بزرگ بلاک چین، از جمله Algorand، Solana، Avalanche، Stellar و Tron گسترش یافته است.
برای حفظ پیوند، دایره ذخایری متشکل از پول نقد USD، معادلها و اوراق خزانه ایالات متحده نگه میدارد. ذخایر هر ماه توسط حسابرس شخص ثالث گرانت تورنتون نظارت می شود.
میخ ثابت USDC و شهرت Circle تقاضا برای این توکن دلار دیجیتال را افزایش داده است و به آن کمک می کند تا به سریع ترین استیبل کوین تبدیل شود. این ارز در حال حاضر چهارمین ارز دیجیتال بزرگ با ارزش بازار بیش از 50 میلیارد دلار است.
USDC: شرط بندی در مقابل وام دادن
سرمایه گذاری رمزنگاری و وام دادن دو راه برای سود بردن از دارایی های رمزنگاری خود بدون فروش آنها هستند. علاوه بر این، این مکانیسمهای درآمد غیرفعال، دارندگان USDC را قادر میسازد تا پول خود را به کار ببندند، زیرا اکثر استیبل کوینهای دلاری نرخهای بهره بیشتری نسبت به حسابهای پسانداز سنتی دریافت میکنند، به خصوص در شرایط محیطی با نرخ بهره پایین امروزی.
تفاوت اصلی بین این دو این است که سرمایه گذاری USDC مستلزم آن است که دلارهای دیجیتال خود را برای پاداش به یک شبکه بلاک چین یا رمزارز قرض دهید، در حالی که وام USDC به معنای وام دادن آن به وام گیرندگان در ازای بهره است.
پلتفرم های وام دهی USDC
ساده ترین راه برای کسب درآمد غیرفعال در USDC، سپرده گذاری آن با پلتفرم های وام دهی متمرکز است که برخی از بالاترین درصد بازدهی سالانه (APY) را ارائه می دهند. در اینجا برخی از بهترین انتخاب های ما برای پلتفرم های وام دهی آمده است:
Nexo
Nexo یک APY تا 12٪ در سپرده های USDC ارائه می دهد که بسیار بالاتر از میانگین است. علاوه بر این، Nexo برای مبتدیان عالی است زیرا دارای یک رابط بصری است.
سرمایهگذاران Nexo را ترجیح میدهند زیرا پرداختهای روزانه مرکب و درآمدهای انعطافپذیر را ارائه میدهد. این پلتفرم دارای بیمه 375 میلیون دلاری در مورد تمام دارایی های نگهبانی تحت پوشش BitGo و Ledger است.
با استفاده از Nexo – رمز بومی پلتفرم – از مزایای بیشتری مانند نرخ بهره بهتر و برداشت رایگان بیشتر ارزهای دیجیتال بهره مند خواهید شد.
مشتریان ایالات متحده دیگر پذیرفته نمی شوند.
هودلناوت
هودلناوت یک پلتفرم رمزنگاری است که کاربران را قادر میسازد تا با شش دارایی دیجیتال برتر، از جمله بیتکوین، اتریوم و USDC، سرمایهگذاریهای رمزنگاری خود را متنوع کنند. APY در سپرده USDC می تواند تا 9.40٪ برسد.
کاربران می توانند استیبل کوین های خود را در هر زمان و بدون محدودیت قفل یا سپرده سپرده گذاری کنند. علاوه بر این، آنها می توانند پرداخت های هفتگی را دریافت کنند و وجوه را در هر زمان برداشت کنند. هزینه برداشت 10 دلار USDC است.
مزایا و معایب پلتفرم های وام دهی
مزایا | منفی |
بازده بالا – پلتفرمهای وامدهی کریپتو بالاترین بازدهی را در سپردههای USDC ارائه میکنند. | متمرکز - اینها پلتفرم های متمرکز هستند. قبل از سپردن وجوه و کلیدهای USDC باید دقت لازم را انجام دهید. همچنین، آماده عبور از تأیید KYC/AML باشید. |
هزینه کم - برای جذب سرمایه گذاران، پلتفرم های وام های رمزنگاری حداقل هزینه را دریافت می کنند. |
وام USDC در بورس
راه دیگر برای کسب سود در وام USDC از طریق صرافیهای رمزنگاری متمرکز است که از وجوه شما برای وام دادن به معاملهگران استفاده میکند. در بیشتر موارد، باید وجوه USDC خود را برای مدت معینی قفل کنید. در اینجا محبوبترین صرافیهایی هستند که میتوانید وجوه USDC خود را به کار ببرید:
Binance
بایننس بزرگترین صرافی ارز دیجیتال از نظر حجم معاملات است. علاوه بر ترمینال صرافی پرچمدار خود، بسیاری از محصولات رمزنگاری را ارائه می دهد. بایننس کسب درآمد یک مرکز یک مرحله ای برای امکانات تولید بازده، از جمله کسب سود در USDC است. در حالی که نرخ های سخاوتمندانه ای را برای اکثر دارایی های دیجیتال ارائه می دهد، APY در سپرده های انعطاف پذیر USDC در حال حاضر تنها 1.20٪ است، زیرا بایننس روی سایر استیبل کوین ها برای اکوسیستم خود حساب می کند. با این وجود، سرمایه گذاران می توانند مطمئن باشند که وجوه آنها امن است.
کوکوین
کوکوین یک صرافی رمزنگاری با رشد سریع است که در سال 2017 تأسیس شد. طبق گفته های آن، توانسته حضور جهانی خود را گسترش دهد و به ارزش 10 میلیارد دلار برسد. آخرین دور تامین مالی در ماه مه 2022 انجام شد. این شرکت 150 میلیون دلار از مجموعه سرمایه گذاران از جمله Circle Ventures جمع آوری کرد.
Kucoin از وام USDC پشتیبانی می کند تا به کاربران اجازه دهد سود کسب کنند. برخلاف سایر صرافیها، کوکوین به کاربران امکان میدهد مستقیماً به همتایان خود وام بدهند که خودشان نرخ بهره را تعیین میکنند. بنابراین، رقم APY می تواند از 1٪ تا بیش از 50٪ باشد. کاربران می توانند اوراق بهادار USDC را برای 7، 14 یا 28 روز وام دهند.
Crypto.com
در 2016 تاسیس شد، Crypto.com به یکی از قابل اعتمادترین خدمات ارزهای دیجیتال تبدیل شده است. خدمات تبادل، توکن غیرقابل تعویض (NFT)، پرداخت و وام را به بیش از 50 میلیون کاربر در سراسر جهان ارائه می دهد. علاوه بر این، دارای پوشش بیمه ای 750 میلیون دلاری در تمام دارایی ها است. سال گذشته، آن را انتخاب شد توسط ویزا برای تسویه تراکنش ها در شبکه پرداخت خود.
سیستم عامل رمز ارز USDC را پشتیبانی می کند و APY 8٪ را به طور متوسط ارائه می دهد. شما می توانید از بین سپرده های انعطاف پذیر و با مدت ثابت انتخاب کنید، اما اولی بازدهی پایین تری ایجاد می کند. پاداش بهره به صورت هفتگی پرداخت می شود.
مزایا و معایب وام دادن در بورس
مزایا | منفی |
اکوسیستم های بزرگ – صرافی های بزرگ رمزنگاری راه حل های یک مرحله ای برای انواع عملیات رمزنگاری هستند که به راحتی قابل دسترسی هستند. به عنوان مثال، شما می توانید به راحتی USDC خود را با توکن دیگری مبادله کنید، از آن برای استکینگ استفاده کنید یا معاملات حاشیه را در نظر بگیرید. | متمرکز – مانند پلتفرمهای وامدهی کریپتو، صرافیهای کریپتو وجوه شما را در حبس نگه میدارند، که به معنای خطرات بالاتری نسبت به نگه داشتن کلیدهای خود با کیف پول سختافزاری است. |
بازدهی کمتر – اکثر صرافیهای رمزنگاری که خدمات وام دهی ارائه میکنند، در مقایسه با پلتفرمهای تخصصی وامدهی کریپتو، بازده کمتری ارائه میکنند. |
USDC DeFi وام
مالی غیرمتمرکز (DeFi) یکی از مهم ترین روندها در صنعت کریپتو است. اپلیکیشنهای DeFi به کاربران امکان میدهند به خدمات مالی که توسط الگوریتمها اجرا میشوند و بهجای اینکه توسط نهادهای متمرکز مدیریت میشوند، توسط بلاک چین استفاده کنند. در اینجا بهترین پروتکل های وام دهی تا امروز آمده است:
دیوانه
دیوانه یکی از بزرگترین بازارهای DeFi است که ارزش کل قفل شده (TVL) نزدیک به 10 میلیارد دلار است. این پروتکل در خدمات وام دهی تخصص دارد و USDC نقش اصلی را ایفا می کند و بیش از 20٪ از کل دارایی ها را در Aave تشکیل می دهد.
نرخ بهره برای کمک به نقدینگی USDC 1.50٪ است.
امور مالی مرکب
ترکیب رقیب مستقیم Aave است. پروتکل وام کاتالیزور اصلی است که در سال 2020 شور و شوق DeFi را برانگیخت. با رقم TVL بیش از 5 میلیارد دلار، Compound سومین پروتکل بزرگ وام پس از Maker و Aave است.
USDC در اینجا نقش اصلی را ایفا می کند، اگرچه APY در سپرده های USDC در حال حاضر از 0.65٪ تجاوز نمی کند که از 2٪ در مارس 2022 کاهش یافته است.
امور مالی منحنی
برخلاف Aave و Compound، منحنی یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) است که بر روی استیبل کوین متمرکز شده است. این به عنوان یک بازارساز خودکار (AMM) عمل می کند، به این معنی که هیچ دفتر سفارش متمرکزی برای مطابقت با خریداران و فروشندگان ندارد. در عوض، به استخرهای نقدینگی متشکل از استیبل کوین ها متکی است. ارائه دهندگان نقدینگی برای تلاش خود تشویق می شوند. به عنوان مثال، یکی از بزرگترین استخرها در Curve از کاربران میخواهد که DAI، USDC و USDT را قفل کنند تا APY حدود 2% کسب کنند.
مزایا و معایب وام دهی دیفای
مزایا | منفی |
غیر متمرکز – برنامه های DeFi توسط الگوریتم ها اجرا می شوند و نیازی به تأیید KYC/AML ندارند. این همچنین به این معنی است که شما کنترل کاملی بر سرمایه خود دارید. | بازدهی کمتر - پروتکل های وام دهی DeFi نرخ های بسیار پایین تری را در مقایسه با همتایان متمرکز ارائه می دهند. |
هزینه های بالا - پروتکل های DeFi ساخته شده بر روی اتریوم با هزینه های گاز بالا همراه هستند. به همین دلیل است که بسیاری از اپلیکیشنهای DeFi اکنون بر روی بلاک چینهای کمهزینه مانند Avalanche و Polygon ساخته میشوند. |
چرا بازده USDC بسیار بالا است؟
بازده USDC بسیار بالاتر از نرخ های بهره ارائه شده توسط حساب های پس انداز سنتی با وجود برابری بین دلار دیجیتال و دلار فیات است. چطور ممکنه؟ حسابهای پسانداز سنتی پربازده به سختی به یک عدد میرسند APY از 1٪ اما پلتفرمهای وامدهی کریپتو میتوانند از مرز 10 درصد فراتر روند و در عین حال خطر نوسانات را از بین ببرند.
همه چیز به مدل کسب و کار پیادهسازی شده توسط شرکتهای رمزنگاری خلاصه میشود. به طور خاص، آنها به کاربران اجازه می دهند ارزهای دیجیتال را به وام گیرندگانی که مایل به پرداخت نرخ های بالاتر هستند، قرض دهند، زیرا آنها می توانند از رمزنگاری خود به عنوان وثیقه استفاده کنند، کاری که نمی توان با بانک های سنتی انجام داد. در نتیجه، تقاضا برای وام در مقابل وثیقه کریپتو، نرخهای بهره را افزایش میدهد و به سرمایهگذاران کریپتو این فرصت را میدهد تا بازدهی بهتری نسبت به محصولات بازار پول داشته باشند.
زمانی که شما از همه چیز در دنیای ارزهای رمزپایه می گذرد به روز باشید در مجله بازار بیت کوین مشترک شوید.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.bitcoinmarketjournal.com/usdc-interest-rates/
- 1
- 1: نسبت 1
- 11
- 2%
- 2016
- 2017
- 2020
- 2022
- 28
- 7
- 9
- a
- هوس کردن
- درباره ما
- دسترسی
- قابل دسترسی است
- مطابق
- حسابداری (Accounting)
- حساب ها
- اعمال
- اضافه
- پس از
- در برابر
- الگوراند
- الگوریتم
- معرفی
- هر چند
- در میان
- AMM
- و
- سالیانه
- دیگر
- برنامه های
- API
- دور و بر
- دارایی
- مرتبط است
- خودکار
- بازار ساز خودکار
- بهمن
- میانگین
- به عقب
- حمایت کرد
- بانک
- مستقر
- زیرا
- شدن
- قبل از
- مبتدی ها
- بودن
- سود
- بهترین
- بهتر
- میان
- بیلیون
- بنیان
- بیت کوین
- بازار بیت کوین
- بیتجو
- بلاکچین
- مبتنی بر blockchain
- blockchains
- می افتد
- کتاب
- وام گیرندگان
- ساخته
- کسب و کار
- مدل کسب و کار
- خریداران
- کلاه لبه دار
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- کاتالیست
- متمرکز
- معین
- بار
- را انتخاب کنید
- دایره
- Circle Ventures
- وثیقه
- COM
- بیا
- Commodities
- شرکت
- شرکت
- مقایسه
- رقیب
- ترکیب
- منفی
- در نظر بگیرید
- شامل
- کمک
- کنترل
- پوشش
- پوشش داده شده
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- وثیقه رمزنگاری
- شرکتهای رمزنگاری
- مبادله رمزنگاری
- مبادلات رمزنگاری
- صنعت رمزنگاری
- سرمایه گذاری رمزنگاری
- سرمایه گذاران رمزنگاری
- وام رمزنگاری
- سکوی رمزنگاری
- برداشت ارزهای دیجیتال
- Crypto.com
- ارز رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- ارز
- واحد پول
- در حال حاضر
- منحنی
- امور مالی منحنی
- حضانت
- بازداشت
- مشتریان
- DAI
- روزانه
- تاریخ
- روز
- غیر متمرکز
- تبادل تقسیم شده
- مبادله غیرمتمرکز (DEX)
- DEFI
- برنامه های دفی
- وام دهی دیفای
- پروتکل های DeFi
- تقاضا
- سپرده
- سپرده
- با وجود
- دگزامتازون
- تفاوت
- دیجیتال
- دارایی های دیجیتال
- ارزهای دیجیتال
- ارز دیجیتال
- دلار دیجیتال
- سخت کوشی
- مستقیم
- مستقیما
- بحث و تبادل نظر
- تنوع
- نمی کند
- دلار
- دلار
- آیا
- پایین
- رانده
- کسب درآمد
- سود
- درامد
- به آسانی
- اکوسیستم
- تلاش
- از بین بردن
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- را قادر می سازد
- اشخاص
- محیط
- معادل ها
- ERC-20
- به خصوص
- اتر (ETH)
- ethereum
- هر
- همه چیز
- مثال
- تجاوز
- تبادل
- مبادلات
- گسترش
- منبسط
- پرداخت
- هزینه
- حکم
- شکل
- سرمایه گذاری
- مالی
- خدمات مالی
- تامین مالی
- fintech
- شرکت
- کشتی دریادار
- قابل انعطاف
- متمرکز شده است
- سابق
- تاسیس
- رایگان
- از جانب
- کامل
- کاملا
- بودجه
- بعلاوه
- GAS
- هزینه گاز
- تولید می کنند
- سخاوتمندانه
- جهانی
- حضور جهانی
- اعطا کردن
- گرانت تورنتون
- بزرگ
- بیشتر
- اتفاق می افتد
- سخت افزار
- کیف پول سخت افزار
- کمک
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- ریسک بالا
- بالاتر
- بالاترین
- هودلناوت
- دارندگان
- برگزاری
- علاقجات
- چگونه
- چگونه
- اما
- HTTPS
- قطب
- اجرا
- مهم
- in
- مشوق
- از جمله
- درآمد
- صنعت
- شالوده
- در عوض
- بیمه
- علاقه
- نرخ بهره
- نرخ بهره
- رابط
- حسی
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- صادر
- IT
- کلید
- کوکوین
- KYC / AML
- بزرگ
- بزرگترین
- بزرگترین رمزارز
- نام
- پارسال
- برجسته
- دفتر کل
- وام دادن
- امانت دادن
- پروتکل وام دهی
- محدودیت
- نقدینگی
- استخرهای نقدینگی
- تأمین کنندگان نقدینگی
- وام
- قفل شده
- آرم
- دیگر
- کم
- ریسک کم
- اصلی
- حفظ
- عمده
- سازنده
- اداره می شود
- بسیاری
- مارس
- حاشیه
- تجارت حاشیه
- علامت
- بازار
- ارزش بازار
- بازار ساز
- بازارها
- مسابقه
- حداکثر عرض
- معنی
- به معنی
- میلیون
- حداقل
- مدل
- پول
- بازار پول
- نظارت
- ماه
- بیش
- اکثر
- محبوبترین
- چند زنجیره ای
- بومی
- نزدیک
- شبکه
- با این اوصاف
- NEXO
- NFT
- غیر قابل مبادله
- نشانه غیر قارچ
- نشانه غیر قابل قارچ (NFT)
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- ONE
- عملیات
- فرصت
- سفارش
- دیگر
- خود
- پرداخت
- برابری
- غیر فعال
- درآمد غیر فعال
- پرداخت
- پرداخت
- پرداخت
- میخکوب کردن محکم کردن
- درصد
- دوره
- قدرت
- کلاهبرداری
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- چند ضلعی
- استخر
- استخرها
- محبوب
- فرصت
- ممکن
- صفحه اصلی
- ترجیح می دهند
- حضور
- قیمت
- اصلی
- محصولات
- سود
- پروتکل
- پروتکل
- ارائه
- ارائه
- ارائه دهندگان
- فراهم می کند
- قرار دادن
- مطرح شده
- محدوده
- نرخ
- نرخ
- نسبت
- رسیدن به
- اماده
- گرفتن
- كاهش دادن
- شهرت
- نیاز
- نیاز
- ذخایر
- REST
- نتیجه
- برگشت
- بازده
- رویترز
- پاداش
- خطر
- خطرات
- نقش
- دویدن
- امن
- پس انداز
- فروشندگان
- فروش
- خدمات
- باید
- شش
- So
- سولانا
- مزایا
- برخی از
- تخصصی
- تخصص دارد
- به طور خاص
- پایدار
- پایدار کوکوین
- استابل کویین
- ردی
- راه افتادن
- ستارگان
- ساده
- چنین
- پشتیبانی از
- پایانه
- La
- جهان
- شان
- شخص ثالث
- از طریق
- زمان
- به
- امروز
- امروز
- رمز
- بالا
- جمع
- ارزش کل قفل شده است
- معامله گران
- تجارت
- حجم معاملات
- سنتی
- معاملات
- خزانه داری
- روند
- باعث شد
- TRON
- مورد اعتماد
- TVL
- us
- دلار آمریکا
- دلار
- خزانه های ما
- دلار آمریکا
- USDC
- USDT
- استفاده کنید
- کاربران
- ارزیابی
- ارزش
- سرمایه گذاری
- تایید
- ویزا
- نوسانات
- حجم
- کیف پول
- راه
- هفتگی
- که
- در حین
- اراده
- مایل
- برداشت
- برداشت از حساب
- برداشت
- در داخل
- بدون
- زن
- مهاجرت کاری
- جهان
- در سرتاسر جهان
- خواهد بود
- سال
- بازده
- بازده
- شما
- خودت
- زفیرنت