Aasias on ainult 11 tulusat väljakutsujapanka – siin on nimekiri – Fintech Singapore

Enamik digitaalseid väljakutseid esitavaid panku üle maailma on hädas kasumi teenimisega, mida takistavad kõrged klientide hankimise kulud, koormavad regulatiivsed vastavusnõuded ja piiratud tuluvood.

Bostoni nõustamisgrupp (BCG) hinnangul et 5. aastal oli kasumlik vaid 450% enam kui 2022 ülemaailmsest digitaalse väljakutsepangast. Neist 20 digitaalsest väljakutsepangast 11 asuvad Aasia ja Vaikse ookeani piirkonnas (APAC), kaheksa Euroopas ja üks Ladina-Ameerikas.

Need arvud viitavad sellele, et APAC-i digitaalsed väljakutsujapangad on olnud suhteliselt edukamad kui nende Euroopa või Ameerika kolleegid – edu, mida analüütikud ja tööstuse vaatlejad omistavad sageli piirkonna ainulaadsetele omadustele, mille hulka kuuluvad suur pankadeta elanikkond, tugev mobiilikultuur ja kiiresti kasvav keskklass. .

APAC-i riikides, nagu India, Hiina ja Kagu-Aasia riigid, on märkimisväärne pangakontota ja madala pangakontoga elanikkond, mida paljud digitaalsed väljakutsujad kasutavad mobiilseadmete kaudu juurdepääsetavate ja mugavate pangateenustega.

BCG andmetel on maailmas ligikaudu 2.8 miljardit täiskasvanud täiskasvanud, kellel on alapank (50% neist elab tärkava majandusega riikides) ja veel 1.5 miljardit on ilma pangakontota (75% neist elab tärkava majandusega riikides).

Lisaks on paljudes APACi riikides kiire keskklassi kasv, mis suurendab nõudlust kasutajasõbralike pangateenuste järele, mis vastavad sellele laienevale turusegmendile.

Toetavad valitsuse algatused ja soodsad regulatsioonid mängivad samuti olulist rolli digitaalsete väljakutsetega tegelevate pankade edus APAC-is. Sellistes kohtades nagu Singapur, Hongkong ja Filipiinid on finantsregulaatorid rakendanud progressiivseid eeskirju, mis soodustavad innovatsiooni ja konkurentsi pangandussektoris, toetades näiteks avatud pangandusalgatusi, finantstehnoloogia partnerlusi ja digitaalset liitumist.

Kuna digipanganduse kasutus ja kasutuselevõtt on piirkonnas hüppeliselt kasvanud, vaatame täna 11 neopanka APAC-is, mis on saavutanud kasumlikkuse, et saada ülevaade piirkonna tulevastest digitaalpanganduse litsentsidest. Neist 11 digitaalsest väljakutsepangast neli asuvad Hiinas, neli ülejäänud Jaapanis ning Koreas, Indoneesias ja Indias on igaühel üks.

WeBank

WeBank on Hiina privaatne neopank, mille asutasid 2014. aastal Tencent, Baiyeyuan, Liye Group ja teised ettevõtted. Pank keskendub paremate ja kaasavamate finantsteenuste pakkumisele nii massilistele elanikele kui ka väikestele ja keskmise suurusega ettevõtetele (VKEd).

WeBank tegutseb 100% veebis ja annab laenu näotuvastustehnoloogia ja suurandmete krediidireitingute kaudu.

WeBank on klientide arvu poolest maailma suurim digitaalne väljakutsepank, teenindavad rohkem kui 340 miljonit üksikkliendit ja peaaegu 2.8 miljonit VKEd oma digitaalsel platvormil.

MYBank

MYbank, mis asutati 2015. aastal, keskendudes VKEde ja põllumeeste teenindamisele, on Hiina veebipõhine erakommertspank ja Ant Groupi sidusettevõte.

Nagu WeBank, tegutseb MYBank pank praktiliselt ilma füüsiliste filiaalideta ning kasutab oma mobiilirakendust ja pilvepõhist infrastruktuuri, et VKEde omanikud saaksid vaid mõne telefoniklõpsuga tagatiseta ärilaenu. Kogu taotlemisprotsessi saab lõpule viia kolme minutiga, kinnitada ühe sekundi jooksul ja see ei nõua inimlikku suhtlemist.

MYBank serveeritud 45. aasta lõpus üle 2021 miljoni väike- ja mikroettevõtete (VKE) kliendi.

AiPank

Riikliku finantskontserni Citici ja Interneti-hiiglase Baidu ühisettevõte AiBank on Hiinas ainult digitaalne pank, mis teenindab üksikisikuid ja VKEsid.

Panga eesmärk on võimendada tehisintellekti (AI) ja kõrgtehnoloogiaid, et pakkuda mugavaid ja isikupärastatud finantsteenuseid, sealhulgas laene, hoiuseid, varahaldust ja makseid.

Vastavalt AiBanki enda andmetel oli 2020. aasta lõpu seisuga kogunud üle 51 miljoni kliendi ja välja maksnud 300 miljardit RMB (43 miljardit USA dollarit) veebilaene.

XW pank

XW Bank on 2016. aastal asutatud internetipank Hiinas. Pank, mis kuulub New Hope Holding ja Xiaomi pakub Interneti-panga teenuseid, sealhulgas hoiuseid, laene ja ettevõtete Internetipanka.

XW pank olnud 44. aasta lõpuks 6.8 miljardit RMB (2019 miljardit USA dollarit) varasid. 2019. aasta juuni seisuga oli pank ütles see oli teenindanud ligi 24 miljonit klienti, kelle laenude kogusumma oli 240 miljardit RNB (34.3 miljardit USA dollarit).

Rakuteni pank

Rakuten Bank on Jaapani veebipank ja silmapaistva e-kaubanduse ja Interneti-teenuste ettevõtte Rakuten Groupi fintech haru. 2020. aastal asutatud pank pakub mitmesuguseid digitaalseid pangateenuseid, sealhulgas deposiitkontosid, krediitkaarte, ettemakstud e-raha kaarte, kindlustuskaitset, makseid, aktsiatega kauplemist ja krüptovaluutat.

Rakuten Bank on väidetavalt Jaapani suurim digitaalne pank rohkem kui 13 miljonit kontot seisuga 2022. Pank debüteeris Tokyo börsil 2023. aasta aprillis.

PayPay pank

2000. aastal asutatud PayPay Bank on Jaapanis reguleeritud pank, mis tegeleb arveldus-, säästmis- ja laenuteenustega üksikisikutele, ettevõtetele ja üksikettevõtjatele. See keskendub hõlpsasti kasutatavate teenuste pakkumisele.

PayPay Bank on Sumitomo Mitsui Banking Corporationi ja Z Holdingsi kontserni ettevõte ning muutis 2021. aasta aprillis oma nime Japan Net Bank.

2022. aasta märtsi seisuga oli PayPay Bank avanud 6.02 miljonit pangakontot, vastavalt Statistikale.

Jibuni pank

Jibun Bank on Interneti-pank Jaapanis, mis tegutseb peamiselt mobiilipangateenuste kaudu. Pank asutati 2008. aastal Mizuho panga ja mobiilioperaatori KDDI Corporationi ühisettevõttena ning selle eesmärk on pakkuda mugavaid ja kasutajasõbralikke pangateenuseid.

Jibun Bank pakub mitmesuguseid finantsteenuseid, sealhulgas hoiukontosid, arvelduskontosid, tähtajalisi hoiuseid, laene, krediitkaarte ja investeerimistooteid.

Sony Pank

Sony Bank asutati 2001. aastal peamiselt Jaapani üksikklientidele mõeldud internetipangana. Ettevõte on rahvusvahelise konglomeraadi Sony finantsäriüksuse Sony Financial Groupi liige ning keskendub klientidele mugavate ja kvaliteetsete finantstoodete ja -teenuste pakkumisele.

Sony Banki peamised tooted ja teenused hõlmavad välisvaluutahoiustega internetipanka, investeerimisfonde ja kodulaenud. Pangal oli 500,000. aasta alguses üle 2020 XNUMX kliendi, vastavalt Fintech Futuresi aruandele.

Kakao pank

Kakao Bank on Lõuna-Korea ainult mobiilipank ja fintech-ettevõte, mille asutasid 2016. aastal Korea Investment Holdings ja Kakao. Pank pakub oma teenuseid mobiilirakenduste kaudu, mis kasutavad lihtsaid tuvastamismeetodeid ning keskenduvad intuitiivse kasutajakogemuse ja liidese (UX/UI) pakkumisele. Selle teenuste hulka kuuluvad hoiukontod, laenud, krediitkaardid, investeerimistooted ja kindlustus.

Novembris 2022 Kakao pank saavutada 20 miljoni kasutaja verstapost. Ettevõte läks börsile augustis 2021, saada esimene puhtalt digitaalne laenuandja Aasias, kes börsile läks.

Pank Jago

1992. aastal asutatud Bank Jago on Indoneesias asuv pangandusettevõte, mis pakub peamiselt digitaalseid pangateenuseid. Pank keskendub eraisikute, VKEde ja mikroettevõtete teenindamisele, pakkudes erinevaid pangatooteid ja -teenuseid, sealhulgas hoiukontosid, arvelduskontosid, deebetkaarte, laene ja digitaalseid makselahendusi.

Pank Jago väitis 2.3. aasta märtsi seisuga oli 2023 miljonit klienti, mis on 71% rohkem kui 1.4. aastal registreeritud 2021 miljonit klienti.

Paytm Maksepank

Paytm Payments Bank on India maksepank, mis asutati 2017. aastal ja mille peakontor asub Noidas. Pank on osa mobiilimaksete ettevõttest Paytm ning pakub säästu- ja arvelduskontosid, deebetkaarte, partnerpankade tähtajalisi hoiuseid ja maksevahendeid, nagu rahakotid, reaalajas makseid India ühtse makseliidese kaudu ja FASTagi.

Paytm Payments Bank on India juhtiv digitaalne pank üle 330 miljoni digitaalse rahakoti, samuti 65 miljonit arveldus- ja hoiukontot.

Esiletõstetud pildikrediit: muudetud alates Freepik

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoAiStream. Web3 andmete luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• Tuleviku rahapaja Adryenn Ashley. Juurdepääs siia.
• Ostke ja müüge IPO-eelsete ettevõtete aktsiaid koos PREIPO®-ga. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://fintechnews.sg/72770/virtual-banking/there-are-only-11-profitable-challengers-banks-in-asia-heres-the-list/