Kokkuvõte: Detsentraliseeritud rahandus (DeFi) on krüptovaluutade ökosüsteemi kiiresti kasvav alamhulk, mis loob finantsrakendusi ja -teenuseid, mis töötavad detsentraliseeritud avatud plokiahelavõrkudes. Laenamisest ja laenamisest on kiiresti saanud mõned enimkasutatavad DeFi rakendused.
Hoolimata mõningatest probleemidest krüptolaenamisega 2022. aasta suvel, tõmbab DeFi laenamine jätkuvalt huvi ning asutused valavad sektorisse miljardeid. DeFi laenuprotokollide täiustused ja regulatiivne selgus toovad kaasa suurema kasutuselevõtu, muutes selle investoritele huvitavaks ruumiks.
Mis on DeFi laenuandmine?
DeFi laenamine seisneb krüptolaenude pakkumises detsentraliseeritud platvormidel detsentraliseeritud võrdõigusrakenduste (dapps) kaudu. DeFi laenude puhul saavad kasutajad laenata oma krüptovaluutavarasid teistele kasutajatele intressi eest või laenata krüptovaluutavarasid, postitades tagatise, et vähendada maksejõuetuse riski.
Dappide hulgas on DeFi-laenude kasvumäär maailmas suurim. Vastavalt Siioni turu-uuring, hinnati ülemaailmse DeFi turu väärtuseks 11.96. aastal ligi 2021 miljardit dollarit ja 232.20. aastaks peaks see ulatuma 2030 miljardi dollarini.
Kui Lukustatud koguväärtus (TVL) DeFi laenuplatvormide puhul on selle kirjutamise seisuga tõusuteel, kuid sellel on veel veidi teha, et taastuda 45. aasta aprilli krahhieelsest tasemest, mis oli 2022 miljardit dollarit. (Krüptoturg liigub paralleelselt.)
Mõned julgustavad arengud krüptoruumis on tõus bitcoinide järjekorrad, kasvu vedela panuse märgidja peagi ilmuv Ethereum Shanghai uuendus.
Peamine riskitegur on SEC krüpto mahasurumine, mis on (muu hulgas) spetsiaalselt sihitud laenuplatvormidele. Siiani tunduvad DeFi laenuplatvormid olevat turvalisemad panused, kuna pole selge, kelle SEC võib kohtusse kaevata, kui ettevõtet tehniliselt pole.
Kuidas DeFi laenuandmine toimib
Nagu traditsiooniline pangalaen, mis tugineb raha välja laenamiseks klientide hoiustele, tugineb DeFi laenuandmine peamiselt laenukogumitele, kus kasutajad deponeerivad oma krüptovarasid, et tagada nutikate lepingute kaudu kiire jaotamine laenuvõtjate vahel.
DeFi laenu- ja laenuplatvormide üks peamisi eeliseid on nende avatus ja läbipaistvus. Osaleda võivad kõik, kellel on internetiühendus ja krüptovaluuta rahakott ning neid platvorme reguleeriv kood on sageli avatud lähtekoodiga, mis tähendab, et igaüks saab seda auditeerida, et tagada selle turvalisus ja õiglus.
Plokiahela pearaamatut uurides on võimalik näha ka kõiki tehtud hoiuseid, laene ja tagasimakseid. Lisaks, kuna puudub tsentraliseeritud vahendaja, ei pea kasutajad läbima pikka ja tülikat krediidikontrolli protsessi.
Selle asemel peavad laenuvõtjad tavaliselt panema rohkem tagatist kui laenusumma. Tagatismäärad jäävad suurematel laenuplatvormidel tavaliselt vahemikku 120–150%. Miks panna 1.5 ETH alla, et 1ETH laenata, küsite? Sest krediidikontrolli pole. Võime laenuvõtjat usaldada, sest meil on tema raha juba käes.
Ületagatise andmine annab ka pehmenduse, kui aluseks oleva krüpto hind ootamatult langeb.
Platvormidel on ka "likvideerimissuhe" laenusumma suhtes. Näiteks 100% tagatise määraga võib kaasneda 80% likvideerimismäär. Kui tagatis langeb alla selle intressimäära, võib igaüks selle summa, millest on maha arvatud laenuandja tagatisraha, likvideerida ja ülejäänu tasku panna. Sel põhjusel panevad paljud laenuvõtjad kinni isegi rohkem kui nõutud tagatis.
DeFi laenamist kasutatakse peamiselt suuremate tehingute võimendamiseks, st veelgi rohkem krüpto ostmiseks ja kauplemiseks. Sel põhjusel, DeFi laenude võtmine on teie jõukusele ohtlik. Laenuandjana teenimine võib aga olla tulus.
Investeerimistöö
Enamikesse laenuplatvormidesse investeerimiseks on kaks võimalust: laenuandjana tegutseminevõi platvormi märgi ostmine ja hoidmine.
Laenuandjana tegutsemine: Investorid, kes deponeerivad oma krüptovara nendesse DeFi protokollidesse, saavad žetoonide laenamine vastutasuks (aTokens Aave jaoks, cTokens Compoundi jaoks ja Dai MakerDAO jaoks). Mõelge nendele nagu "kviitungitele".
Need laenumärgid on manustatud nii intressi kui ka põhiosaga ning neid saab igal ajal lunastada. Krüptovara ja natiivsete müntide vahelist vahetuskurssi nimetatakse aastaprotsendiliseks tootluseks (APY): nii teenivad laenuandjad raha. Ja intressimäära määrab konkreetsel turul tarnitud ja laenatud žetoonide suhe.
Platvormi märgi ostmine ja hoidmine: Enamikul DeFi laenuplatvormidel on oma tunnus (AAVE jaoks Aave, COMP jaoks Compound ja MKR jaoks MakerDAO). Meie arvates on nende platvormi žetoonide ostmine ja hoidmine pikaajaline investeerimisvõimalus.
Bitcoin Market Journalis usume, et paljutõotavate krüptoprojektide algsete märkide omamine on nagu ettevõtte aktsiate omamine. Ostame ja korraldame suurepäraseid reaalset tulu teenivaid projekte, mida juhivad võimekad juhid ja millel on head pikaajalised kasvuväljavaated.
Põhjused, miks DeFi laenuandmisel on pikaajaline tõus:
- Kuna DeFi laenamine toimub plokiahelas, registreeritakse kõik tehingud avalikus pearaamatus, mida saab vaadata ja auditeerida igaüks. Selline läbipaistvus aitab vältida pettusi.
- DeFi laenuplatvormid on automatiseeritud (krediidikontrolli pole vaja), seega on need kuluefektiivsemad ja kiiremad.
- Protsess on täiesti digitaalne. Seetõttu on analüütika lihtne, kuna avatud andmed annavad ülevaate laenu- ja laenuturust.
- DeFi laenuprotokollid võimaldavad koostalitlusvõimet ja programmeeritavust.
- Mõned investorid maksimeerivad säästmist, investeerides erinevatesse laenuplatvormidesse ja deponeerides seejärel laenumärgid intressikandvatele kontodele.
Põhjused, miks olla DeFi laenude suhtes ettevaatlikud:
- Reguleerivatel asutustel on laenuteenused silma peal ja nad võiksid leida viisi, kuidas ka DeFi laenuandmine sulgeda (või takistada selle juurdepääsu TradFi pankadele).
- Kuna need peavad olema ületagatisega, ei ole need tegelikult laenud inimestele, kes neid vajavad.
- Arukas lepingurisk: laenuplatvormidel on oht sattuda vigade ärakasutamist soovivate häkkerite sihikule.
- Arvestades krüptoturgude volatiilsust, on ületagatis ja likvideerimine kasutajate jaoks pidevad riskid. Terra/Luna ja FTX kokkuvarisemine on näide. Laenuvõtjad võivad kogu oma krüpto kaotada, kui hind järsult langeb.
- Kasutajad peavad rahakottide ja aadressidega olema eriti ettevaatlikud. Privaatvõtme kaotamine tähendab, et teie raha läheb igaveseks kaotsi: selliste kahjude katmiseks puuduvad eeskirjad.
- DeFi laenud võivad soodustada halba käitumist: krüpto laenutamine, et osta rohkem krüpto, korduvalt, ohtliku Jenga riskitorni ehitamine:
Parimad DeFi laenuplatvormid
Projekt | Taskukell | Turupiirkond | Lukustatud koguväärtus (TVL) | Tulu (aastapõhine) |
Aave | KUMMISTUS | 1,260,000,000 | 4,760,000,000 | 9,160,000 |
SEGU | COMP | 414,860,000 | 1,580,000,000 | 2,210,000 |
MakerDAO | MKR | 690,800,000 | 7,300,000,000 | 20,230,000 |
alchemix | ALCX | 172,700,000 | 33,720,000 | 1,210,000 |
Kreem Rahandus | KREEM | 740230 | 42328080 | N / A |
AAVE (AAVE) on avatud lähtekoodiga mittekaitsev detsentraliseeritud protokoll krüptovaluuta laenamiseks ja laenamiseks. Kasutajad deponeerivad oma digitaalseid varasid intressi teenimiseks või laenavad kohandatavate intressimääradega varasid. Aavel on mõned uuenduslikud funktsioonid, näiteks välklaenud, mis tuleb tagasi maksta ühe Ethereumi ploki jooksul (~12 sekundit).
Aave Arc on spetsiaalselt asutustele loodud likviidsuskogum. Erinevalt jaemüügi Aave platvormist, mis ei nõua KYC-d, sisaldab Arc platvorm KYC nõudeid, et säilitada regulatiivne vastavus.
Aavele on investeerinud mitmed institutsionaalsed investorid. Halltoonides on DeFi fond, kus AAVE moodustab üle 12% portfellist. Aave osalus Bitwise'i DeFi Crypto indeksifondis on 14%.
Artikli kirjutamise ajal on Aavel märkimisväärne üle 522.8 16,000 Twitteri jälgijaskond, Redditi kogukond, millel on üle 15 22 abonendi, XNUMX XNUMX telegrammi jälgijat ja XNUMX XNUMX Discordi liiget.
Ühend (COMP) võimaldab kasutajatel teenida intressi või laenata varasid, kasutades tagatiseks oma krüptovara. See töötab automatiseeritud turutegija (AMM) mudelil ja võimaldab sujuvaid tehinguid laenuandjate ja laenuvõtjate vahel. COMP on ERC-20 native token ja on ka protokolli juhtimismärk.
Compoundi on laialdaselt tunnustatud kui DeFi ruumi teerajajat ning see on meelitanud ligi suure ja aktiivse kogukonna. Compoundil on Twitteris üle 242,000 45,000 jälgija, enam kui 19,000 XNUMX tellijaga Redditi kogukond ja üle XNUMX XNUMX liikmega Discordi kanal.
Ühendist on saanud kasutajasõbraliku liidese ja läbipaistva juhtimisega populaarne valik. Compound Finance on DeFi ruumis suuruselt 6. dapp ja suuruselt 3. laenuprotokoll.
MakerDAO (MKR) võimaldab kasutajatel laenata DAI-d, USA dollariga seotud stabiilset münti, kasutades tagatisena oma krüptovaluutat. MKR žetoonide omanikud juhivad Maker protokolli.
Kuna DeFi areneb jätkuvalt, on MakerDAO-l hea positsioon, et mängida ruumis olulist rolli ja pakkuda kasutajatele juurdepääsu stabiilsetele, detsentraliseeritud laenu- ja laenuvõimalustele.
MakerDAO-l on Twitteris üle 240,000 34,000 jälgija, enam kui 7,000 XNUMX tellijaga Redditi kogukond ja üle XNUMX liikmega Discordi kanal.
Alchemix (ALCX) on huvitav ülevaade DeFist, pakkudes laene, mis tasuvad end ära tulu teenivate strateegiate kaudu.
Alchemix võimaldab kasutajatel žetoone deponeerida ja seejärel nende žetoonide vastu laenu võtta suhtega 1:2. Hoiustatud märgid paigutatakse tulu teenimiseks Yearni varahoidlasse ja seda tulu kasutatakse laenude tagasimaksmiseks. Praegu saavad kasutajad laenude tagatiseks kasutada ETH, WSTETH, RETH, DAI, USDT või USDC.
Alchemix ei ole sotsiaalmeedias nii aktiivne kui mõned teised DeFi projektid ning sellel on vaid 72,800 10,000 Twitteri jälgijat, 1,100 XNUMX liiget oma Discordi kanalil ja XNUMX alamredditi liiget.
CREAM Finance (CREAM) on detsentraliseeritud laenuprotokoll finantsteenustele juurdepääsuks, mille eesmärk on nihutada DeFi piire.
CREAM on akronüüm sõnast "Crypto Rules Everything Around Me". See on osa yearn.finance ökosüsteemist ning on lubadeta avatud lähtekoodiga ja plokiahela agnostiline protokoll, mis teenindab Ethereumi, Binance Smart Chaini, Polygoni ja Fantomi kasutajaid.
Kasutajad, kes omavad ETH-d või wBTC-d, saavad sarnaselt traditsioonilisele säästukontole tulu teenimiseks hoiustada oma varad CREAMi. Twitteris on protokollil 80,500 329 jälgijat ja subredditis on vaid XNUMX liiget.
DeFi institutsionaalsed investeeringud
Krüptoturu volatiilsus ei ole investoreid heidutanud nende jätkuvast huvist DeFi projektide vastu. A Hiljutine uuring avastas, et 20–50% krüptoga seotud esitlustest keskendus DeFile. Detsentraliseeritud rahaturgude küsimus miljardeid dollareid laenude osas, samas kui DeFi platvormidele meeldivad Uniswapi kauplemismahud umbes 30% Coinbase'i omad.
Ka institutsioonide huvi DeFi vastu kasvab:
- Pangad on hakanud tegutsema krüptovarade hoidmise ettevõtetes.
- Barclay ostis osaluse ettevõttes Copper.
- Standard Chartered on teinud koostööd Northern Trustiga, et käivitada institutsionaalsetele investoritele mõeldud krüptovaluutade haldur Zodia.
- Bank of New York Mellon on koostöös Chainalysisega krüptovaluutatoodete jälgimiseks ja analüüsimiseks.
- BlackRock ja Citigroup investeerisid 1. aastal DeFi platvormidesse kumbki üle miljardi dollari.
- Hiljuti teatas Nomura tütarettevõte Laser oma investeeringust Infinitysse, mis on detsentraliseeritud rahastamise (DeFi) protokoll institutsionaalseks laenuks ja laenuks.
Investorite kaasavõtmine
Kui DeFi laenuandmine soovib olla osa "reaalmajandusest", peab see laienema krüptovaradest kaugemale ja muutma reaalmaailma varasid märgiks, tuginedes vähem tagatistele. Liigne krüptotagatisele tuginemine tähendab, et dappid on juurdepääsetavad ainult vararikastele laenuvõtjatele, mis piirab rahalise kaasamise eeliseid.
Kuigi institutsionaalsed krüptoinvesteeringud kasvab, sõltub DeFi edasine edu suuresti regulatiivsetest tulemustest. Juunis avaldas Maailma Majandusfoorum õiglase ja tõhusa poliitika tööriistakomplekt DeFi eeskirjad. Ja USA-s, Stablecoin TRUST seadus on potentsiaal muuta stabiilsed mündid täielikult reguleerituks ja aktsepteeritud traditsioonilise finantssüsteemi osana.
Igaüks, kes praegu DeFiga tutvub, peaks teadma, et sektori jaoks on praegu veel väga varajased ajad, mis võivad kaasa tuua suuri riske ja veelgi suuremaid hüvesid.
Liituge meie Bitcoin Market Journali uudiskirjaga hoida kursis investeerimisvõimalustega DeFi sektoris.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.bitcoinmarketjournal.com/sector-report-defi-lending/
- $ 1 miljardit
- 000
- 1
- 10
- 100
- 2021
- 2022
- 7
- 8k
- a
- rahe
- MEIST
- juurdepääs
- juurdepääsetav
- Ligipääs
- Vastavalt
- konto
- Kontod
- aktiivne
- Lisaks
- aadressid
- Vastuvõtmine
- eelised
- vastu
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- Kõik tehingud
- võimaldab
- juba
- AMM
- vahel
- summa
- analytics
- analüüsima
- ja
- teatas
- aastane
- aastane protsentuaalne tootlus
- aastateks
- keegi
- ilmuma
- rakendused
- Rakendused (DApps)
- Aprill
- APY
- Kaar
- ümber
- eelis
- vara
- meelitanud
- audit
- auditeeritud
- Automatiseeritud
- Automatiseeritud turutegija
- tagasi
- Halb
- Pangandus
- Pangad
- sest
- muutuma
- Algus
- on
- Uskuma
- alla
- Kasu
- Panused
- vahel
- Peale
- suurem
- Miljard
- miljardeid
- binants
- Binance nutikett
- Bitcoin
- Bitcoini turg
- Bitcoini turu ajakiri
- Blokeerima
- blockchain
- Plokiahela võrgud
- Bloomberg
- uhke
- laenama
- laenatud
- laenuvõtja
- laenuvõtjad
- Laenamine
- ostnud
- piirid
- tooma
- vead
- Ehitus
- Bullish
- ostma
- Ostmine
- kutsutud
- võimeline
- juhtudel
- ettevaatlik
- tsentraliseeritud
- kett
- Kanal
- Chartered
- kontrollima
- Kontroll
- valik
- Citigroup
- selgus
- selge
- kood
- coinbase
- Coindesk
- Mündid
- Kokkuvarisemine
- Tagatis
- kogukond
- COMP
- ettevõte
- Vastavus
- SEGU
- Liitrahandus
- ühendus
- jätkas
- pidev
- pidev
- leping
- lepingud
- Copper
- võiks
- cover
- Cream
- loob
- krediit
- krediidikontroll
- krüpto
- krüptovara
- Krüptotagatis
- krüptovahi
- KRÜPTOINDEKS
- Krüptolaenu andmine
- krüptolaenud
- Krüptoturg
- Krüpto turud
- krüptoprojektid
- krüptovälja
- krüptovara
- cryptocurrency
- Krüptovaluuta varad
- krüptovaluuta ökosüsteem
- Krüptoraha rahakott
- Praegu
- hoiuleandja
- Hooldusõigus
- klient
- kohandatav
- DAI
- Ohtlik
- dapp
- DApps
- andmed
- Detsentraliseeritud
- Detsentraliseeritud rakendused
- Detsentraliseeritud rahandus
- detsentraliseeritud rahandus (DeFi)
- detsentraliseeritud laenamine
- vaikimisi
- Defi
- DeFi laenutamine
- DeFi turg
- defi platvormid
- defi projektid
- DeFi protokollid
- defi sektor
- hoius
- hoiule
- hoiused
- kavandatud
- kindlaksmääratud
- arenguid
- erinev
- digitaalne
- Digitaalsed varad
- ebakõla
- jaotus
- dollar
- alla
- Tilgad
- ajal
- iga
- Varajane
- teenima
- Teenimine
- Majanduslik
- majandus
- ökosüsteemi
- varjatud
- võimaldab
- julgustama
- julgustav
- tagama
- ERC-20
- ETH
- ethereum
- Isegi
- kõik
- Uurimine
- vahetamine
- Vahetuskurss
- Laiendama
- oodatav
- Ekspluateeri
- lisatasu
- Rajatise
- õiglane
- Langev
- juga
- fantom
- FUNKTSIOONID
- Tasud
- rahastama
- finants-
- rahaline kaasatus
- finantsteenused
- finantssüsteem
- leidma
- ettevõtetele
- välklamp
- kiirlaenud
- keskendunud
- Järel
- Investoritele
- igavesti
- foorumid
- edasi
- avastatud
- pettus
- Alates
- FTX
- täielikult
- fond
- raha
- annab
- Globaalne
- Ülemaailmselt
- Go
- eesmärk
- läheb
- hea
- valitsemistava
- valitseb
- Halltoonid
- suur
- suurem
- Kasvavad
- Kasv
- häkkerid
- aitab
- kõrgeim
- Hinged
- hoidma
- omanikud
- omamine
- Holdings
- Kuidas
- aga
- HTTPS
- pilt
- parandusi
- in
- hõlmab
- kaasamine
- kasvav
- indeks
- Lõpmatus
- uuenduslik
- ülevaade
- Näiteks
- Institutsionaalne
- institutsionaalsetele investoritele
- institutsioonid
- huvi
- INTRESS
- Intressimäärad
- huvitav
- Interface
- vahendaja
- Internet
- internetiühendus
- Koostalitlusvõime
- Investeeri
- investeerinud
- investeerimine
- investeering
- Investorid
- IT
- ajakiri
- hoidma
- Võti
- Teadma
- KYC
- KYC nõuded
- suur
- suurelt jaolt
- suurim
- laser
- algatama
- juhid
- pearaamat
- Laenuta
- laenuandja
- laenuandjad
- laenud
- laenuprotokoll
- taset
- Finantsvõimendus
- Vedelik
- vedeliku panustamine
- likvideerima
- Likvideerimine
- Likviidsus
- likviidsusfond
- laen
- Laenud
- lukus
- logo
- pikaajaline
- otsin
- kaotamine
- kaod
- tehtud
- säilitada
- peamine
- tegema
- raha
- tegija
- MakerDao
- Tegemine
- palju
- Turg
- turutegija
- turg liigub
- turud
- küps
- max laiuse
- Maksimeerima
- tähendus
- vahendid
- Meedia
- Mellon
- liikmed
- miljon
- MKR
- mudel
- raha
- kuu
- rohkem
- kõige
- käike
- emakeelena
- peaaegu
- Vajadus
- vaja
- vajadustele
- võrgustikud
- Uus
- New York
- vabadusekaotuslik
- põhjamaine usaldus
- pakkumine
- avatud
- Avage Blockchain
- avatud andmete
- avatud lähtekoodiga
- töötama
- tegutseb
- Võimalused
- Võimalus
- Valikud
- Muu
- teised
- enda
- makstud
- osa
- osalema
- eriline
- partnerlusega
- Maksma
- peer to peer
- Inimesed
- protsent
- lubamatu
- pioneer
- pigi
- Koht
- inimesele
- Platvormid
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- mängima
- Punkt
- poliitika
- hulknurk
- ujula
- Basseinid
- populaarne
- portfell
- võimalik
- potentsiaal
- olemasolu
- vältida
- hind
- eelkõige
- esmane
- Peamine
- era-
- Private Key
- protsess
- Toodet
- tulutoov
- Edu
- projektid
- paljutõotav
- väljavaated
- protokoll
- protokollid
- anda
- avalik
- Lükkamine
- panema
- Kiire
- valik
- kiiresti
- määr
- Rates
- suhe
- jõudma
- reaalne
- päris maailm
- põhjus
- saama
- hiljuti
- tunnustatud
- dokumenteeritud
- Taastuma
- vähendama
- reguleeritud
- määrused
- regulatiivne
- nõuetele vastavuse
- tagasimaksed
- KORDUVALT
- aru
- nõutav
- Nõuded
- Vajab
- REST
- jaemüük
- tagasipöördumine
- tulu
- Hüved
- Tõusma
- tõusev
- Oht
- Riskitegur
- riskide
- Roll
- ligikaudu
- eeskirjade
- jooks
- ohutum
- Hoiused
- säästuarve
- sujuv
- SEC
- sec krüpto
- sekundit
- sektor
- kindlustama
- Senat
- Teenused
- teenindavad
- Shanghai
- peaks
- sulgema
- Vaatamisväärsused
- märkimisväärne
- sarnane
- ühekordne
- nutikas
- Nutikas kett
- Tarkvaralepingud
- So
- nii kaugel
- sotsiaalmeedia
- Sotsiaalse meedia
- mõned
- Ruum
- eriti
- stabiilne
- stabiotsiin
- Stabiilkiinid
- kaalul
- Staking
- Veel
- strateegiad
- Abonentide
- tütarettevõtja
- selline
- kohtusse kaebama
- suvi
- varustatud
- süsteem
- Võtma
- võtab
- Tandem
- suunatud
- Telegramm
- .
- maailm
- oma
- ennast
- Läbi
- aeg
- korda
- et
- sümboolne
- märgihoidjad
- märkima
- märgid
- liiga
- Käsiraamat
- Summa
- koguväärtus lukustatud
- TÄIELIKULT
- puudutama
- Torn
- jälgida
- kaubelda
- kaupleb
- Tradfi
- traditsiooniline
- traditsiooniline pangandus
- Tehingud
- läbipaistvus
- läbipaistev
- trendid
- Usalda
- TVL
- TVL in defi
- puperdama
- tüüpiliselt
- meie
- aluseks
- Lahutage
- tulemas
- ülespoole
- us
- US dollar
- USDC
- USDT
- kasutama
- kasutajasõbralik
- Kasutajad
- väärtus
- hinnatud
- võlvid
- ettevõtmine
- vaade
- Lenduvus
- Haavatav
- rahakott
- Rahakotid
- kuidas
- wBTC
- M
- mis
- kuigi
- WHO
- laialdaselt
- will
- jooksul
- maailm
- Maailma Majandusfoorum
- kirjutamine
- wstETH
- Yearn
- Aastarahastus
- saak
- Sinu
- Zen Ledger
- sephyrnet
- Tähtkuju