Reaalmaailma varad plokiahelas: kuidas saavad RWA-d DeFi vabastada?

Real-World Assets (RWA) on üks suurimaid kasvuvõimalusi ja potentsiaalseid kasutusjuhtumeid detsentraliseeritud rahandus (DeFi) ja krüptovaluutatööstus. Materiaalsete varade, nagu kinnisvara ja kõrgkunst, toomine avab uksed osaomandile ja uutele investeerimisvõimalustele.

Sellest võidavad kõik. RWA-d toovad traditsioonilise rahastamise ahelasse, alandades turule sisenemise barjääri ja muutes ajalooliselt mittelikviidsed varad sujuvamaks. DeFi ökosüsteem on laiemalt ja sügavamalt kasutusele võetud likviidsus ja annab inimestele võimaluse investeerida varaklassidesse, mis neile varem ei olnud kättesaadavad.

Aga kuidas reaalmaailma varade märgistamine üldse töötab? Kas see on plokiahela tehnoloogia läbimurre või lihtsalt spekulatiivne unistus areneval turul?

Mis on krüpto reaalmaailma varad?

Real-World Assets on füüsiline, materiaalne vara traditsioonilises rahanduses ja meid ümbritsevas maailmas. Need varad moodustavad olulise osa TradFist (Traditional Finance) ja neid on aastakümneid kasutatud finantssüsteemis laenuandjate ja laenuvõtjate tagatisena.

Enne plokiahela tehnoloogia ja digitaalsete žetoonide kasutuselevõttu registreeriti nende reaalsete varade omandiõigus paberil ja lõpuks ka arvutifailides. Tundub üsna ebakindel, kas pole? Kas teil on endiselt oma maja, kui juhtorgan või keskasutus kaotab teie omandiõiguse tulekahjus?

Nende reaalmaailma varade ahelasse toomine ja digitaalsete varadena salvestamine, nagu krüptovaluutad või mittefailitavad märgid (NFT) annab neile turvalise ja alalise kodu, kus nad on võltsimiskindlad. See annab neile varadele ka palju rohkem kasulikkust, muutes need rahaliselt likviidseks ja kättesaadavaks jaotamiseks.

Kuidas saab reaalmaailma varade märgistamine aidata DeFi-d?

Keset krüptouudiste elevust ja kaost on lihtne unustada, et krüptoturg on globaalse finantssüsteemi radaril vaid silmapilk. Vaadake seda nii, kinnisvaratööstust hinnati üle 326 triljonit dollarit aastal 2020. Kulla turuväärtus on väärt $ 13 triljonit.

Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), ja iga teine ​​krüptovaluuta päikese all? Veidi üle 1 triljoni USD. Meil on veel pikk tee minna, kuid DeFil on palju pakkuda, mida TradFi pakkuda ei suuda.

Kui TVL-i (lukustatud koguväärtus) hulk DeFis on alates 2021. aasta härjajooksu lõpust kahanenud, võivad reaalmaailma varad tuua DeFi ökosüsteemi triljoneid. See mitte ainult ei süvenda ahelasisest likviidsust, vaid loob tänu plokiahelale ka investoritele ainulaadseid võimalusi arukad lepingud.

Reaalmaailma varade märgistamine annab omanikele suurema paindlikkuse ja kontrolli oma rikkuse üle. Jaotatud omandiõigusega saavad investorid ületada kallid sisenemisbarjäärid, mis takistavad miljonitel inimestel kogu maailmas kinnisvararedelile tõusmast. 

See ei piirdu ainult kinnisvaraturuga. Tuntud erakapitalifond Hamilton Lane tegi koostööd ettevõttega Securitize to märgistada oma lipulaevafondi Polygoni plokiahelas. Need turvamärgid olid saadaval minimaalse investeeringuga $50,000 5 tavapärase $XNUMXM minimaalse sisseostu asemel.

Varade omanikud saavad kasutada detsentraliseeritud rakendusi (dApps), et anda RWA-sid tagatiseks ja laenata stablecoins ja muud digitaalsed valuutad nende vastu ilma kõrgeid intressimäärasid maksmata kolmandatest isikutest vahendajatele.

Milliseid RWA-sid saab muuta digitaalseks varaks?

Reaalmaailma varade märgistamisel ja ahelasse toomisel on ainsad piirid teie kujutlusvõime ja see, mida traditsiooniline rahandus tõelise varaklassina aktsepteerib. Siin on mõned kõige sagedamini soovitatud RWA võimalused.

1. kinnisvara

Ülemaailmne kinnisvaratööstus on traditsioonilise rahanduse üks suurimaid turge. Vara märgistamine digitaalseteks varadeks toob selle mitme triljoni dollari suuruse põllu DeFi ökosüsteemi ning annab omanikele suurema kontrolli ja kasulikkuse.

Kinnisvara on alati olnud eksklusiivne ja mittelikviidne turg. Kinnisvara tokeniseerimine muudab selle rahalise behemoti palju likviidsemaks ja muudab kinnisvarainvesteeringud kõigile kättesaadavaks.

2. Kõrge Art

Kaunite kunstiteoste ja kogumisobjektide märgistamine on viis kuulsate kunstiteoste purustamiseks ning kuraatoritel ja kollektsionääridel ajalooliste teoste osade omandamiseks. Plokiahela tehnoloogia tagab muutumatu omandiõiguse, kaitstes kunsti võltsimise eest ja hõlbustades pettustehingute jälgimist.

Paljud inimesed ei tea, et mõned kuulsad teosed on juba märgistatud ja ahelas levitatud. Sygnum, Šveitsi pank, fraktsioneeritud Picasso oma Fillette au rentet 4,000 digitaalseks märgiks. Maali seaduslik omandiõigus on nüüd plokiahelas tunnustatud.

3. Intellektuaalne omand

Intellektuaalomandi õiguste haldamine on kurikuulsalt keeruline. Intellektuaalomandi õiguste ülekandmine digitaalsetesse varadesse muudab nende monetiseerimise ja juriidiliste isikute vahel ülekandmise palju lihtsamaks.

Neid IP-märke saab juurutada ka DeFi-protokollidesse, laiendades nende kasulikkust.

RWA-sid kasutavad DeFi-protokollid

Reaalmaailma varade tokeniseerimine on teoreetiliselt suurepärane, kuid millised uuenduslikud meeskonnad panevad need ideed ellu? Heidame kiire pilgu mõnele tippu krüpto idufirmad reaalmaailma varade võimendamine krüptovormingus.

1. Maple Finance

Maple Finance on üks RWA niši liidritest ja pakub ettevõtete laenuturgu laenu- ja laenukogumitega. Protokolli ainulaadne raamistik võimaldab reaalsetel institutsionaalsetel ettevõtetel DeFi ökosüsteemis kapitali laenata.

Maple's Pooli delegaadid kontrollivad kõiki laenuvõtjaid rangelt. Need reservi delegaadid viivad läbi vajalikud hoolsus- ja tagamisprotseduurid, mis tagavad laenu, sealhulgas KYC (tundke oma klienti) ja AML (rahapesuvastased) meetmed.

Laenuandjad saavad seejärel nendele reaalmaailma ettevõtetele raha laenata ja teenida laenu heldelt intressimääralt tulu.

2. Tsentrifuug

Tsentrifuugiprotokoll aitab reaalmaailma varasid märgistada, teisendades need plokiahelapõhisteks NFT-deks, mida toetavad õiged juriidilised dokumendid. Pärast seda, kui emitent on RWA verminud NFT-sse, loovad nad detsentraliseeritud varade kogumid, kasutades tagatisena märgistatud vara.

Reaalmaailma varade valik, mida saab tsentrifuugikogumiks teisendada, on hämmastav, kuna kinnisvara, litsentsitasud ja arved ühilduvad platvormiga.

3. Kuldvint

Maple Finance'i otsene konkurent Goldfinch täidab sarnast funktsiooni, võimaldades DeFi kasutajatel laenata selliseid stabiilseid münte nagu USD münt (USDC) reaalmaailma ettevõtetele vastutasuks reaalajas laenu tagasimaksete tulu eest.

Goldfinchi tagavad mõned krüptovaluutatööstuse suurimad investeerimisfondid, sealhulgas Andreessen Horowitz ja Coinbase Ettevõtmised.

Reaalmaailma varade märgistamine: plussid ja miinused

Nagu kõik krüptovaluutamaailma nurgad ja nišid, ei ole ka reaalsete varade tokeniseerimine oma vigadeta. Võrdleme plokiahelapõhiste RWA-de plusse ja miinuseid.

Plusse

• Kasvatab DeFi ökosüsteemi - Traditsioonilise rahanduse maailma ühendamine plokiahela tööstusega suurendab DeFi ökosüsteemi likviidsust ja kasulikkust.
• Pakub uusi võimalusi investoritele – Inimesed, kes olid varem teatud investeerimisvaldkondadest, näiteks kinnisvarast, kõrvale jäetud, kogevad madalamaid sisenemisbarjääre.
• Tugevdab krüptopilti – Kuna traditsioonilisemad finantssüsteemid lähevad üle plokiahelapõhisele raamistikule, paraneb valdkonna maine.

Miinused

• Regulatiivne hõõrdumine – See, et RWA-sid saab ahelasse viia, ei tähenda, et kõik jurisdiktsioonid üle maailma toetaksid või tunnustaksid neid ehtsa materiaalse varana.
• laenu võlgnevused – Nii nagu traditsioonilises rahanduses, on ka laenude maksejõuetused igapäevased. Krüptoturule omane volatiilsus lisab nendele platvormidele loomulikult riskikihi, seega tehke enne raha laenamist või oma RWA-de digitaalseks žetooniks teisendamist hoolikalt läbi.
• Vähearenenud nišš – Kuigi selle potentsiaal on muljetavaldav, on reaalsete varade märgistamine alles lapsekingades. Kui RWA-rakendustel on raske kasutajaid leida, jäävad need protokollid paratamatult hämaraks.

Flipside lehel

• Traditsioonilised finantssüsteemid on hästi välja kujunenud ja tavaliselt ei talu häirivaid tehnoloogiaid hästi. See kehtib eriti krüptovaluuta kohta, mille eesmärk on uuesti leiutada, kui paljud neist TradFi platvormidest töötavad. See, et nii TradFi kui ka DeFi saavad reaalsete varade märgistamisest vastastikku kasu, ei tähenda, et nad mängiksid kenasti ja näeksid selle teoks saamist.

Miks see küsimused

Reaalmaailma varade paigutamine plokiahelasse ja nende integreerimine detsentraliseeritud finantseerimisse on krüptovaluuta ja Web 3 tehnoloogia üks suurimaid potentsiaalseid kasutusjuhtumeid. RWA-de ja nende praeguste toimimisviiside tundmaõppimine aitab teid kursis hoida ja olla rahvahulgast ees, kui need platvormid meelitavad kasutajaid massiliselt.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoAiStream. Web3 andmete luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• Tuleviku rahapaja Adryenn Ashley. Juurdepääs siia.
• Ostke ja müüge IPO-eelsete ettevõtete aktsiaid koos PREIPO®-ga. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://dailycoin.com/real-world-assets-in-blockchain-how-can-rwa-liberate-defi/