Protsent tõstab 29.7 miljonit dollarit oma eravõla turu jaoks, mis pakub täiustatud likviidsusvõimalusi

Protsent tõstab 29.7 miljonit dollarit oma eravõla turu jaoks, mis pakub täiustatud likviidsusvõimalusi

Ajatempel: 23. mai 2023 kell 9:27
Allikasõlm: 2673771

Erakrediit on ajalooliselt pakkunud investoritele lisatasusid, mis on kõrgemad kui avaliku turu tavapärastest fikseeritud tuludega pakkumistest. Kuna traditsioonilised laenuturud tõmbuvad tagasi kommertsturgudel laenuandmise poole, pöörduvad üha enam ettevõtteid, eriti erakapitalil tagatud ettevõtteid, oma rahastamisvajaduste rahuldamiseks eralaenu. Seda vajadust täidavad pangavälised laenuandjad ja finantsasutused ning investorid; just eile teatati, et Softbank soovib siseneda erakrediiditurule.  Protsent on erakrediidi turg, mis toob ajalooliselt läbipaistmatule erakrediiditurule avaliku turu sarnased omadused. Tehnoloogiat võimendades ja erinevat turgu korraldades on platvorm suutnud pakkuda andmepõhist läbipaistvust ning täiustatud kiirust ja täitmisvõimalusi murdosa kuludest. Protsent haldab tehinguid algusest kuni esitamiseni, tegeledes samal ajal struktureerimise, sündikatsiooni ja järelevalvega. Alates selle asutamisest 2018. aastal on platvorm tehinguväärtusega tegelenud üle 1.2 miljardi dollari, tehes koostööd laenuvõtjate, investorite ja kindlustusandjatega.

AlleyWatch jõudis järele Percenti tegevjuhile ja kaasasutajale Nelson Chu et saada lisateavet ettevõtte, ettevõtte strateegiliste plaanide, viimase rahastamisvooru kohta, mis toob ettevõtte kogurahastuse 48.5 miljoni dollarini, ja palju-palju muud...

Kes olid teie investorid ja kui palju kogusite?

Percenti 29.7 miljoni dollari suurune B-seeria rahastamisvoor eesotsas Valgetähe pealinn poolt lisainvesteeringuga B Capital Group, Susquehanna Private Equity Investments LLLP, BDMI, Forte Venturesja Vectr Fintech. Voor sisaldas ka mitmeid strateegiaid, sh Evolution VC ja Ülemaailmsed Fintech Venture Partnerid.

Rääkige meile tootest või teenusest, mida Percent pakub.

Percent on loonud kaasaegse krediidituru, andes investoritele, laenuvõtjatele ja kindlustusandjatele uuendusliku tehnoloogia, et suurendada erakrediiditehingute kiirust ja kiirust murdosa kuludest.

Ettevõtte põhiinfrastruktuur tagab erakrediidi analoogturule avaliku turu tõhususe, pakkudes erakrediiditehingute hankimist, struktureerimist, sündikatsiooni, järelevalvet ja teenindamist algusest lõpuni.

Mis inspireeris Percenti alustamist?

Asutasin Percent 2018. aastal, tuginedes oma üldisele visioonile ajakohastada erakrediiti, viies investorid, laenuvõtjad ja emissiooniandjad kokku tehnoloogiapõhisel turul. Tundsin automatiseerimise, standardimise ja riskijuhtimise puudumist selles 7 tuhande dollari suuruses alternatiivturu segmendis ja tahtsin sellega tegeleda.

Protsenti esimene iteratsioon lõi väärtusele keskendunud investorkogemuse. See võimaldas akrediteeritud investoritel leida tehinguid ja osaleda ajalooliselt eksklusiivsel erakrediiditurul madalama miinimumiga. Nüüd hõlmab see lisaks investoritele ka laenuvõtjaid ja emissiooniandjaid – koondades nad kõik kokku.

Platvormi areng tulenes sellest, et saime teada, mis turu haldamisega katki läks, moodustades riigivõla turu spetsialistidest koosneva meeskonna, mida juhib Prath Reddy, Percenti president, ning lõpuks rakendab oma turul tõestatud riigivõla turu kontseptsioone ja standardeid. Sellest sündis läbipaistvusele rajatud vertikaalne SaaS-lahendus spetsiaalselt läbipaistmatutele erakrediiditurgudele.

Protsent on muutunud platvormiks, mis toetab kogu tehinguprotsessi. Laenuvõtjad pääsevad juurde kasvukapitalile, investorid võivad leida tulu ja kindlustusandjad saavad rohkem tehinguvoogu ja tõhusamat töövoogu. Protsent on jätkuvalt keskendunud kasvavale eralaenuturule ja praeguses analoogseisundis 4 miljardi dollari suuruse aastase tuluvõimaluse saavutamisele.

Kuidas protsent erineb?

Ajalooliselt on investoritele olnud erakrediidile ligipääs väga keeruline, kuid Percent on olnud olukorra muutja ning selle ainulaadne turg lihtsustab investeeringute leidmist, pakkudes institutsionaalsetele ja akrediteeritud investoritele juurdepääsu laiale valikule kõrgema tootlusega, lühiajaliselt väärtpaberistatud investeeringutele. . Lisaks erakrediidiinvesteeringutele juurdepääsu pakkumisele pakub Percent platvorm olulist võimalust ka ettevõtete laenuvõtjatele. Eriti praeguses keerulises ja ebakindlas majanduskeskkonnas on ettevõtete jaoks olulisem kui kunagi varem, et neil oleks juurdepääs kapitalile ja võimalused kapitali kaasamiseks, kui nad seda vajavad, ning Percent täidab selle tühimiku – ühendab investorid, laenuvõtjad ja emissiooniandjad. enneolematul viisil, luues võimalusi kõigile privaatse krediidiruumi mängijatele.

Protsent on ainus platvorm, mis on loodud erakrediiditehingu kõigi kolme vaatajaskonna või osapoole jaoks.

Millist turgu Percent sihib ja kui suur see on?

 Percent sihib mitme triljoni dollari suurust erakrediidi segmenti alternatiivturul.

Erakrediiditööstus kasvab kiires tempos, Preqini prognooside kohaselt kasvab see 2.3. aastaks 2027 tuhande dollarini

Milline on teie ärimudel?

Lõime tarkvarapaketi iga kolmepoolse eralaenuturu liikme jaoks. Igale rühmale vajalike tööriistade, töövoogude ja ressurssidega varustamine on laiendanud Percenti tuluvoogu investoritest laenuvõtjateni ja nüüd kindlustusandjateni. Ühekordsed tehingutasud on muutumas korduvateks tarkvaratasudeks, mis võimaldavad pikemaajalist planeerimist.

Lõime tarkvarapaketi iga kolmepoolse eralaenuturu liikme jaoks. Igale rühmale vajalike tööriistade, töövoogude ja ressurssidega varustamine on laiendanud Percenti tuluvoogu investoritest laenuvõtjateni ja nüüd kindlustusandjateni. Ühekordsed tehingutasud on muutumas korduvateks tarkvaratasudeks, mis võimaldavad pikemaajalist planeerimist.

Kuidas valmistute võimalikuks majanduskasvu aeglustumiseks?

Ettevõttena oleme alati olnud ettevõtte juhtimises ettevaatlikud ja kohusetundlikud. Me ei võta tarbetuid riske, pole toretsevaid kulutusi ning oleme nutikad, kuidas ja kuhu oma ressursse jaotame. Loome ühte fintechi põlvkonda määravatest ettevõtetest ning teekond nõuab teravust ja sihikindlust. COVID, kõrged määrad, majanduse aeglustumine – oleme viimase 5 aasta jooksul nii palju näinud ja teame, et kui suudame järgmise 5 aasta jooksul hakkama saada, peame jätkama edasiliikumist.

Ärivaldkonnas on majanduskasvu aeglustumise potentsiaal meile tegelikult kasulikuks osutunud. Blackstone, Apollo, KKR, JPMorgan ja Goldman Sachs reklaamivad erakrediidi eeliseid selles inflatsioonilises ja kõrge intressimääraga keskkonnas.

Kuna riskikapitali rahastamine on lähedal madalaimale tasemele alates 2017. aastast ja SVB kokkuvarisemine, mis on pälvinud suuremat regulatiivset kontrolli, on rahastamise tagamise väljakutse tähelepanu keskpunktis, mis põhjustab nõudluse tõusu eelkõige erakrediidi ja riskikapitali võla järele. Riskikapitali võlg on varaklass, mis on mõne idufirma jaoks väga vajalik lahendus, et suurendada lennuraja minimaalse omakapitali lahjendusega.

Prognoositud parima tootlikkusega alternatiivse investeeringuna järgmise viie aasta jooksul on need asjaolud Percenti ja kogu tööstuse jaoks positiivselt mõjunud. Selle edu jätkamiseks on oluline laiendada arusaamist ja juurdepääsu.

Milline oli rahastamisprotsess?

Sarnaselt teistele praegu turul olevatele teiste idufirmade voorudele ei olnud selle vooru sulgemine lihtne. Sajad vestlused riskikapitaliettevõtetega, palju läbimisi protsessi alguses, eriti kuna riskikapitali turg oli lukus.

Selleks, et mõista selle varaklassi võimsust ja potentsiaali, kulus pankade kokkuvarisemise ja erakrediidi nõudluse plahvatusliku kasvu tõttu turu järeltuul.

Oleme ainus vertikaalne SaaS-lahendus sellel mitme triljoni dollari suuruse turu jaoks ja see sai viimastel nädalatel täiesti selgeks, mis võimaldas meil väga kiiresti üle tellida

Kuigi me ootasime vooru sulgemist umbes 20–25 miljoni dollariga, ületas uute investorite huvi palju ootusi ja võimaldas meil sulgeda peaaegu 30 miljoni dollariga.

Sarnaselt teistele praegu turul olevatele teiste idufirmade voorudele ei olnud selle vooru sulgemine lihtne. Sajad vestlused riskikapitaliettevõtetega, palju läbimisi protsessi alguses, eriti kuna riskikapitali turg oli lukus.

Selleks, et mõista selle varaklassi võimsust ja potentsiaali, kulus pankade kokkuvarisemise ja erakrediidi nõudluse plahvatusliku kasvu tõttu turu järeltuul.

Oleme ainus vertikaalne SaaS-lahendus sellel mitme triljoni dollari suuruse turu jaoks ja see sai viimastel nädalatel täiesti selgeks, mis võimaldas meil väga kiiresti üle tellida

Lõpuks, kuigi me eeldasime vooru sulgemist umbes 20–25 miljoni dollariga, ületas uute investorite huvi palju ootusi ja võimaldas meil sulgeda peaaegu 30 miljoni dollariga.

Millised on suurimad väljakutsed, millega kapitali kaasates kokku puutusite?

Esialgu, kui esmakordse riskikapitali toetatud asutaja, oli kapitali kaasamine minu jaoks väljakutse. Mul ei olnud traditsioonilist sugupuud ja turgu peeti küllastunud ja erakrediiti mõisteti valesti. See ei pidurdanud mind. Selle asemel rahastasin ettevõtet laenu kasutades ja võtsin esimestel aastatel väga vähe palka. Ingliinvesteeringutest õigel ajal lahkumine võimaldas mul tasuda laienemiseks kasutatud 80 XNUMX dollari suuruse võla. Lõpuks järgnes riskikapitali rahastamine ja iga järgnev voor kinnitas minu veendumust ja rasket tööd turu paremaks muutmisel.

Varasemad väljakutsed, millega silmitsi seisin, on aidanud mind praegu kapitali kaasata paremini – see koos tohutute investoritega, kes usuvad sellesse, mida Percentiga ehitame, on andnud mulle enesekindlust edasi liikuda.

Millised teie ettevõtte tegurid panid teie investorid tšeki kirjutama?

Ülemaailmne eravõla turg on tohutu ja selle kasv kogub hoogu. Investorid nägid Percenti ainulaadset täielikku taristulahendust, mis on suunatud tohutule triljoni dollari suurusele turule, ja uskusid meie lähenemisviisi alternatiivsete investeerimisallikate pakkumisele kogu startup-ökosüsteemis.

Millised on verstapostid, mida kavatsete järgmise kuue kuu jooksul saavutada?

Eeldame, et aasta lõpuks suurendame oma täistööajaga töötajate arvu koguni 14.5%.

Ootame oma lahenduste jätkuvat laiendamist ja täiustamist, patenteeritud tehnoloogia täiendavat omandamist, et suurendada läbipaistvust kõigi tehingutes osalejate jaoks, ja kaubandusliku koostöö uurimist.

Millist nõu saate pakkuda New Yorgi ettevõtetele, kellel pole pangas värsket kapitalisüsti?

Omakapitali on sel aastal raske hankida, tehke kõik endast oleneva, et kulusid vähendada ja võimalikult kiiresti kasumlikkuse poole liikuda. Kui kavatsete otsida riskikapitalivõlga, tehke seda siis, kui teil on paremate tingimuste saamiseks pangas veel palju sularaha. Eelkõige leidke viis, kuidas raha kogumise vestlustes kasu saada, et saaksite oma tingimustel raha teenida. Parim viis seda teha on näidata seda numbrite ja mõõdikutega, mis muudavad teie narratiivi vaieldamatuks.

Kuhu teie arvates ettevõte lähiajal praegu läheb?

Prognoositakse 2.5. aastal 3-kordset tulude kasvu ja ARR-i 2023-kordset kasvu võrreldes eelmise aastaga, mis tuleneb üleminekust puhtalt mängitavale tarkvaralahendusele.

Kahe aasta jooksul teenime igalt kliendilt 89% brutomarginaali ja 42% puhaskasumi marginaali.

Kuna tulude ja kulude kasvutempo on suhteliselt ühtlane/järjepidev, eeldame, et suudame 2024. aasta keskpaigaks kasumlikuks muutuda.

Mis on teie lemmikkohvik või koht linnas, kus koosolekut pidada?

Lobby Lounge Park Hyattis 57. tänaval, kuna see asub otse minu korteri ja meie kontori vahel. See ei ole kunagi väga hõivatud, õhkkond on vaikne ja teil on vaja tellida ainult üks kohv või tee ja saate viibida nii kaua, kui soovite.

Olete mõne sekundi kaugusel, et registreeruda tehnika kuumimas nimekirjas!

Registreeru täna

Ajatempel:

Veel alates AlleyWatch