Veebruaris avaldas finantskuritegude jõustamise võrgustik (FinCEN) tegi väga selgeks, et ICO emitendid peavad end registreerima rahateenuste ettevõttena (MSB). See tähendab, et enne oma ICO käivitamist peate läbima kalli ja aeganõudva protsessi…

  1. BSA programmi loomine, sh kirjalik AML vastavusprogramm;
  2. Kogemustega järelevalveametniku palkamine;
  3. Kõigi töötajate koolitamine rahaliste vahendite kuritarvitamise ja KYC kohustuste osas;
  4. MSB-na registreerimine;
  5. AML-i läbiviimine kõikidele isikutele, iga tehingu puhul;
  6. SAR-i ja CTR-i registreerimine;
  7. Koolituse, vastavuse ja aruandluse dokumentide säilitamine; ja,
  8. FinCENi agentide iga-aastase auditi läbiviimine.

Õnneks on lahendus. Kasutage lihtsalt usaldusfirmat, panka või arveldusfirmat (teatud tüüpi maakler-diiler, kellel on lubatud kanda kliendikontosid, sularaha ja muud vara). Seda tüüpi finantsasutused on vabastatud MSB-na registreerimisest, kuna nende tüüpi hartad nõuavad juba ulatuslikke BSA vastavusprogramme ja neil on määrusega lubatud käidelda raha ja muid varasid. Seega saavutab nende teenuste kasutamine FinCENi ja USA rahandusministeeriumi eesmärgid.

Lühidalt -

  • Ärge puudutage raha (või investorite BTC, ETH või muid münte, nagu need määratluse järgi on "teist tüüpi väärtus, mis asendab valuutat")
  • Laske reguleeritud finantsasutustel tagada, et KYC ja AML teostatakse iga investori puhul, iga kord ja iga tehingu puhul

Tingdeposiidileping, kas tõesti? Kuulen, et Reg D väljaandjad ütlevad sagelime ei pea kasutama tingdeponeerimist, kuna meie pakkumisel pole miinimumi ega ettenägematust“. Ja see on 100% õige. Pidage meeles, et kõik Reg D märgi väljaandjad, kes ei kasuta tingdeponeerimiskonto kaudu raha töötlemiseks usaldusfondi, panka või arveldusfirmat, peavad palkama kogenud järelevalveametniku, kehtestama BSA siseprotseduurid, kirjutama oma rahapesuvastase programmi ja koolitama oma töötajatele ja hankima rahateenuste ärilitsentsi, enne kui nad saavad pakkumist alustada. => Usu mind, kulutate 10 dollarit, et säästa peenraha, vältides tingdeponeerimise kulusid.

Arvestades kõiki teie makstud juriidilisi tasusid ja peagi tekkivaid turunduskulusid, on tingdeponeerimiskonto kaudu asjade ajamise kulud, kuigi mitte tasuta, võrreldes sellega odavad.

As Bitcoin Magazine märkis,igaüks, kes müüb žetoone USA elanikele, kuid ei suuda samal ajal end FinCENis MSB-na registreerida…kuriteos süüdimõistva otsuse alusel võidakse oodata ka mitmeaastane vanglakaristus.” Rääkimata ulatuslikest trahvidest.

Niisiis, vaadake arutelu National Law Review's, klõpsates siin.