Kuidas rikkad maksavad nullmaksu (ja kuidas saate ka teie)

Taasavaldanud Platon

järgijaid: 0

Paar aastat tagasi avaldas ProPublica šokeeriva raporti…

Sellel õnnestus hankida oma käed 25 aasta maksudeklaratsioonidele maailma jõukaimatele investoritele. Ja see, mida ta avastas, on peaaegu uskumatu:

2007. aastal maksis Jeff Bezos null sissetulekumaksud.
2018. aastal maksis Elon Musk null sissetulekumaksud.
Kolm aastat järjest maksis miljardärist investor George Soros null sissetulekumaksud.

Need on ühed maailma rikkaimad inimesed. Nende rikkus on kasvanud ühe aastaga miljardite dollarite võrra. Aga ikkagi, nad EI maksnud tulumaksu!

See võib sind vihaseks ajada. Aga võib-olla teeb see ka sind uudishimulik...

Kas sa ei taha teada, kuidas nad selle välja said? Ja kui see on täiesti seaduslik, siis kas sa ei taha sama asja teha ise?

Noh, täna ma näitan teile, kuidas!

"Salajane" aktsia?

Siin on "salajane trikk", mida paljud maailma jõukaimad investorid kasutavad, et maksta palju vähem või isegi mitte midagi — maksudes:

Kvalifitseeritud väikeettevõtete aktsiad või lühidalt QSBS.

Enamik inimesi pole QSBS-ist kuulnud, sealhulgas professionaalsed investorid.

Selle põhjuseks on asjaolu, et selle määramise saamiseks peab ettevõtte väärtus olema teie investeeringu ajal alla 50 miljoni dollari.

Enamiku avalike ettevõtete väärtus ületab 50 miljonit dollarit. Seega ei aita QSBS aktsiaturul investoreid.

Aga kui investeerite varajasesse faasi erasektorisse käivitamisel ettevõtted, millest enamik on väärt alla 50 miljoni dollari, võib QSBS anda teile tohutu maksueelise.

Las ma selgitan ...

Veeretage oma kasu

Kui teil on omandatavas idufirmas QSBS, pakub IRS teile lihtsat viisi kasumilt maksude maksmise edasilükkamiseks:

Lihtsalt investeerige oma kasum teise idufirmasse, mille väärtus on alla 50 miljoni dollari!

Teisisõnu, kui kasutate oma kasumit kvalifitseeritud väikeettevõtte aktsiate ostmiseks, ei pea te oma esialgse kasumi pealt makse maksma.

Vaatame näidet:

Oletame, et investeerisite mõni aasta tagasi idufirmasse. Panite 10,000% panuse saamiseks 10 XNUMX dollarit.

Kiiresti tänasesse päeva ja startup omandatakse 1 miljoni dollari eest. Kui olete oma esialgse investeeringu tagasi võtnud, annab see teile 90,000 XNUMX dollari suuruse puhaskasumi.

Noh, kui investeerite sellesse 90,000 XNUMX dollarit teine käivitamine (või mitu idufirmad), makse ei pea maksma.

See tähendab, et saate oma tulusid maksuvabalt liita!

Vältige pikemaajaliste osaluste puhul makse

Veelgi parem, maksuseadustik annab teile võimaluse vältida peaaegu maksude tasumist oma QSBS-i kasumilt täielikult — seni, kuni teatud tingimused on täidetud:

Põhimõtteliselt peate lihtsalt hoidma aktsiat vähemalt 5 aastat.

Nii et ülaltoodud näites…

Kui teie 90,000 5-dollarine kasum pärineb teile 100 aastat kuulunud aktsiatest, võite vältida kapitali kasvutulu maksude maksmist kuni XNUMX% kasumilt – isegi kui te seda enam ei muuda!

Aga mis siis, kui teie stardiinvesteering ei kvalifitseeruda QSBS-iks? Kas olete ummikus maksma oma kasumilt kogu kaubavedu? Heidame pilgu peale…

Investeerimine alustavatesse ettevõtetesse oma IRA kaudu

Nagu selgub, pakub IRS isegi mitte-QSBS-i idufirmade puhul maksueelist:

Kui kasutate nendesse tehingutesse investeerimiseks oma IRA-d, saate seda teha edasi lükkama teie kasu kuni hiljem.

Et olla selge, mitte kõik IRA pakkujad, nagu Schwab, ei võimalda teil oma IRA-sse stardiinvesteeringuid teha.

Et näha, kas teie praegune IRA seda võimaldab, saatke neile e-kiri või helistage. Selgitage, et proovite oma IRA kaudu investeerida eraettevõttesse ja vaadake, kas nad seda lubavad.

Paljud IRA pakkujad on hakanud mõistma, et nende kliendid soovivad investeerida alustavatesse ettevõtetesse. Nad mõistavad, et investorid on põnevil, et muuta see äsja saadaval olev varaklass oma portfelli püsivaks osaks.

Kui nad seda lubavad, on suurepärane. Ja kui nad ei lubage seda, vaadake teenusepakkujaid, sealhulgas Usaldada ja Sterling Trust.

IRA kaudu alustavatesse ettevõtetesse investeerimine võimaldab teie kasumil koguneda edasilükatud maksud kuni kapitali väljavõtmiseni. Sel hetkel maksustatakse tulu tuluna, kuid kuna olete tõenäoliselt madalamas maksuklassis, maksate tõenäoliselt palju vähem makse!

Pidage meeles: idufirmadesse investeerimine võib olla riskantsem kui aktsiaturule investeerimine. Seega ei tohiks te kogu oma IRA-d sellesse varaklassi investeerida.

Kuid arvestades nende turgu võitvat potentsiaalset tulu, usume iga investoril peaks olema vähemalt mõningane kokkupuude idufirmadega…

Ja kui teil õnnestub see kokkupuude maksude vältimise ajal, veelgi parem!

Head investeerimist!

Parimate soovidega,

Wayne Mulligan
asutaja
Crowdability.com