Kui oluline on KYC krüptotehingute jaoks?

Külalispostitus | 20. jaanuar 2023

Krüptovaluuta on revolutsiooniline uus rahavorm ja see on siin, et jääda. Tänu oma detsentraliseeritud digitaalsele olemusele saab seda kasutada finantstehingute tegemiseks suurema privaatsusega kui traditsioonilisi valuutasid, nagu dollarid ja eurod. Kuid kuigi plokiahela tehnoloogia pakub rohkem turvalisust kui teised süsteemid, on siiski vaja astuda vajalikke samme, et tagada krüptotehingute ohutu sooritamine. Selles ajaveebis vaatleme, miks on oma kliendi (KYC) tundmine krüptotehingute jaoks oluline.

Mis on KYC?

KYC tähendab "tundke oma klienti" ja on protseduuride kogum, mida nõuavad enamik finantseerimisasutusi. See on protsess, mille käigus ettevõtted kontrollivad oma klientide identiteeti tagamaks, et nad ei ole seotud ebaseadusliku tegevusega, nagu rahapesu või terrorismi rahastamine. See hõlmab teabe kogumist, nagu nimed, aadressid ja muud dokumendid, et kontrollida kliendi identiteeti.

Mis on AML?

AML tähistab "rahapesuvastast võitlust", mis on seaduste ja määruste kogum, mis takistab kurjategijatel rahapesuks finantssüsteemi kasutamast. AML nõuab, et ettevõtted võtaksid kasutusele teatud meetmed, mis aitavad tuvastada kahtlast tegevust ja tagada, et kliendid on need, kes nad end olevat.

Mis on krüpto?

Krüpto on digitaalne valuutavorm, mis eksisteerib detsentraliseeritud turvalises võrgus, mida nimetatakse plokiahelaks. Seda saab kasutada maksete tegemiseks, väärtuse säilitamiseks ja raha ülekandmiseks ilma kolmandate osapoolte, näiteks pankade või valitsuste sekkumiseta. See muudab selle atraktiivseks alternatiiviks neile, kes soovivad teha finantstehinguid, ilma et peaksid muretsema traditsioonilise valuutaga seotud reeglite pärast. Tehingud on turvalised, privaatsed ja kiired, seega pole ime, et aja möödudes pöördub üha enam inimesi krüptoraha poole.

Miks on kehtestatud rahapesu andmise määrused?

AML-eeskirjad kehtestati selleks, et kaitsta ettevõtteid ja tarbijaid finantskuritegude, näiteks rahapesu eest. Samuti aitavad need tagada, et klient on seaduslik ega üritaks kasutada kellegi teise identiteeti ebaseaduslikeks tegevusteks. Need eeskirjad võivad aidata vähendada pettusi ning pakkuda paremat kaitset nii klientidele kui ka ettevõtetele.

Millised on mõned näited rahapesuvastaste eeskirjade kohta?

AML-eeskirjade näidete hulka kuuluvad kliendi hoolsuskohustus (CDD), kahtlaste tegevuste aruanded (SAR-id) ja kliendi tundmise (KYC) protsessid. Vaatame lähemalt kahte ja seda, kuidas need rahapesu takistavad:

Kliendi hoolsuskohustus:  See on protsess, mille käigus ettevõtted kontrollivad oma kliente, et nad ei oleks seotud kuritegeliku tegevusega. See hõlmab kliendi identiteedi kontrollimist, tema rahaallika hindamist ja tehingute jälgimist kahtlase tegevuse tunnuste suhtes.

Kahtlaste tegevuste aruanded: Ettevõtjad on kohustatud teatama igast kahtlasest tegevusest või tehingust, mis võib olla seotud rahapesuga. See aitab vältida kurjategijate kasutamist finantssüsteemi ebaseaduslikeks tegevusteks.

Koos KYC-ga aitavad need eeskirjad tagada, et ettevõtteid ei kasutataks tahtmatult rahapesuks ja muudeks finantskuritegudeks. See hoiab krüptovaluuta tehingud turvalisena, tagades samal ajal klientide andmete privaatsuse ja turvalisuse.

Kui oluline on KYC krüptotehingute jaoks?

Krüptovaluutatehingud on sageli anonüümsed, mis tähendab, et saatja või vastuvõtja identiteeti pole võimalik kontrollida. Seetõttu on krüptotehingutega seotud ettevõtete jaoks oluline tagada õigete KYC-meetmete võtmine.

Millised on KYC kasutamise eelised krüptotehingute jaoks?

Vaatame mõningaid kasutamise eeliseid KYC krüpto jaoks tehingud:

• Suurenenud turvalisus – Klientide isikut kontrollides saavad ettevõtted vähendada pettuste ja rahapesu ohtu. See aitab tagada klientide rahaliste vahendite turvalisuse ning takistab pahatahtlikel osalejatel süsteemi eeliseid kasutamast.
• Tõhustatud kliendikogemus – KYC protseduurid aitavad luua klientide jaoks sujuvama ja turvalisema protsessi. See tagab klientidele positiivse kogemuse krüptotehingute kasutamisel ning hoiab ära võimalikud pettused või identiteedivargused.
• Vähendatud risk – KYC aitab ettevõtetel vähendada riski sattuda ebaseaduslikesse tegevustesse, kuna see võimaldab neil enne tehingute tegemist kliendi identiteeti kontrollida.
• Täiustatud vastavus – Rahapesuvastase võitluse määrused nõuavad ettevõtetelt teatud meetmete võtmist finantskuritegude ärahoidmiseks. KYC protseduuride rakendamisega suudavad ettevõtted paremini täita oma vastavusnõudeid.
• Suurenenud usaldus – Kliendid võivad ettevõtet rohkem usaldada, kui nad teavad, et see võtab vajalikke samme nende raha ja identiteedi kaitsmiseks. See aitab edendada klientide lojaalsust ja luua pikaajalisi suhteid.

Kas plokiahel on turvaline ilma KYC-ta?

Plokiahel on muutumatu pearaamat, mis tähendab, et kellelgi on peaaegu võimatu tehingut pärast ahelasse kirjutamist muuta või tagasi pöörata. See aga ei tähenda, et krüptovaluutade kasutamisega ei kaasneks riske. Ilma KYC protseduurideta on endiselt oht, et pahatahtlikud osalejad kasutavad süsteemi ära ja üritavad raha pesta või identiteeti varastada. Seetõttu on ettevõtete jaoks nii oluline kasutada krüptotehingute tegemisel KYC-d.

Kas krüpto on tulevik?

Krüptoraha on endiselt suhteliselt noor tööstusharu ja pole kindel, kas see tulevikus laialdaselt kasutusele võetakse. Üks on aga kindel: KYC protseduurid on krüptotehingutega seotud ettevõtete jaoks hädavajalikud, et tagada klientide rahaliste vahendite ja identiteedi turvalisus.

Vaata:  Kas krüpto taastub 2023. aastal? Täiesti võimalik, ja siin on põhjus

KYC eeskirjade rakendamiseks vajalikke samme astudes saavad ettevõtted aidata ennast ja oma kliente kaitsta ning luua turvalisema krüptokeskkonna.

Kokkuvõttes

KYC on iga krüptovaluutatehingu oluline osa. Õigete KYC protseduuride rakendamisega saavad ettevõtted vähendada pettuste või rahapesu ohtu, luues samal ajal klientidele sujuvama ja turvalisema kogemuse. See aitab edendada klientide usaldust ja lojaalsust, tagades samal ajal ka AML eeskirjade järgimise. Õigete meetmetega saavad ettevõtted aidata tagada, et krüptotehingud on turvalised ja nõuetele vastavad.

---

. Riiklik ühisrahastuse ja finantstehnoloogia assotsiatsioon (NCFA Canada) on finantsinnovatsiooni ökosüsteem, mis pakub haridust, turuanalüüsi, tööstuse juhtimist, võrgustike loomist ja rahastamisvõimalusi ning teenuseid tuhandetele kogukonna liikmetele ning teeb tihedat koostööd tööstuse, valitsuse, partnerite ja sidusettevõtetega, et luua elujõuline ja uuenduslik fintech ja rahastamine. tööstus Kanadas. Detsentraliseeritud ja hajutatud NCFA teeb koostööd ülemaailmsete sidusrühmadega ning aitab inkubeerida projekte ja investeeringuid finantstehnoloogia, alternatiivse rahanduse, ühisrahastamise, vastastikuse rahastamise, maksete, digitaalsete varade ja žetoonide, plokiahela, krüptovaluuta, regtechi ja kindlustustehnoloogia sektoritesse. Liitu Kanada finantstehnoloogia ja rahastamise kogukond täna TASUTA! Või saada a panustav liige ja saada soodustusi. Lisateabe saamiseks külastage: www.ncfacanada.org

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/