EBA annab välja uuendatud juhised krüptovarateenuste pakkujatele

Euroopa Pangandusjärelevalve (EBA) on teinud olulisi edusamme krüptovarateenuste pakkujate (CASP) reguleerimisel, andes välja uuendatud suunised, mille eesmärk on maandada rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud riske. See 16. jaanuaril 2024 välja kuulutatud samm on osa laiemast püüdlusest ühtlustada regulatiivseid lähenemisviise kogu Euroopa Liidus ja integreerida krüptoettevõtted olemasolevasse finantsregulatsiooni raamistikku.

Muudetud juhised laiendavad Euroopa Liidu rahapesu- ja terrorismi rahastamise vastaseid meetmeid, et need hõlmaksid kõiki Euroopa krüptoettevõtteid. CASP-d, sealhulgas börsid, rahakotid ja kontohaldurid, peavad nüüd järgima rangeid rahapesuvastaseid (AML) ja tundke oma klienti (KYC) finantseeskirju. EBA peamine eesmärk on standardida krüptoeeskirju, et vältida nende platvormide kasutamist ebaseaduslikeks tegevusteks​​.

Seoses krüptotööstuse kiire kasvuga tunnistab EBA krüptotehingute olemusest tulenevaid suurenenud riske. Neid riske võimendavad krüptovarade ülekannete kiirus ja funktsioonid, mis võivad kasutajate identiteeti varjata. Nende riskide käsitlemiseks soovitatakse CASP-del kasutada selliseid tööriistu nagu plokiahela analüüs ja kaaluda anonüümsust suurendavate funktsioonide, isehostitud rahakottide ja detsentraliseeritud platvormidega seotud riske. Suunised sisaldavad üksikasjalikke riskihindamise juhiseid CASP-ide jaoks, keskendudes eelkõige võimalikele ohtudele, mis on seotud erinevate toodete ja teenustega, mis hõlbustavad ettevõtete ja kasutajate vahelist ülekandmist.

See EBA kõikehõlmav lähenemisviis on kooskõlas Euroopa Liidu hiljutiste regulatiivsete arengutega krüptosektoris, nagu rahaülekande määrus (ToFR) ja krüptovarade turgude (MiCA) õigusaktid. Nende juhiste jõustamine peaks langema kokku MiCA käivitamisega, mis on määratud 30. detsembriks 2024. MiCA kehtestab krüptokasutajatele spetsiifilised investorikaitsed ja pakub CASP-idele 18-kuulist üleminekuperioodi nende uute eeskirjadega kohanemiseks​​​ .

Lisaks laienevad juhised CASP-dest kaugemale, mõjutades pärandfinantsasutusi, mis suhtlevad krüptoteenuste või klientidega. See peegeldab seda, et EBA tunnistab finantssüsteemi omavahelist seotust. Uued juhised kehtivad ka finantsettevõtetele ja krediidiasutustele, mis tegelevad digitaalsete varade teenusepakkujate või klientidega, kes puutuvad kokku virtuaalsete varadega.

Kokkuvõtlikult võib öelda, et EBA uuendatud juhised on otsustav samm turvalisema ja reguleeritud krüptokeskkonna suunas Euroopa Liidus. Rahapesuga seotud meetmete ühtlustamisel ja nende haarde laiendamisega krüptofirmadele on EBA eesmärk maandada finantskuritegude riske ja integreerida krüptovarad turvalisemalt finantssüsteemi.

Kujutise allikas: Shutterstock

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers